## Как проверить подлинность ОСАГО
Владение автомобилем сопряжено с немалыми рисками, в том числе с обязательным наличием полиса ОСАГО. Но как убедиться в подлинности этого важного документа? В данной статьей мы рассмотрим несколько проверенных методов, которые помогут вам быть уверенными в достоверности полиса ОСАГО и защитить себя от возможных неприятностей на дороге.
## Проверка через официальный сайт страховой компании Ингосстрах
Один из самых надежных способов проверки подлинности полиса ОСАГО – воспользоваться официальным сайтом страховой компании Ингосстрах. Этот способ является одним из самых простых и надежных. Достаточно ввести номер полиса и перейти на страницу проверки. Система мгновенно выдаст информацию о подлинности полиса, его сроке действия и страховой компании, которая его выдала. Это простой и надежный способ убедиться, что ваша страховка является настоящей.
## Проверка ОСАГО через Единый реестр страховых полисов
Еще один надежный способ проверить подлинность полиса ОСАГО – это воспользоваться Единым реестром страховых полисов. Это специальная база данных, в которой содержится информация о страховых полисах всех автовладельцев. Вы можете обратиться к этому реестру в офисе страховой компании или на официальном сайте соответствующего органа. Этот метод особенно полезен, если у вас возникли сомнения относительно вашей страховки на машину.
## Какие еще есть методы проверки полиса ОСАГО на подлинность
Одним из важных аспектов проверки подлинности полиса ОСАГО является выбор надежной страховой компании. Ингосстрах — это одна из самых уважаемых и надежных страховых компаний в России. Оформление полиса ОСАГО именно в Ингосстрахе обеспечивает вам дополнительные гарантии безопасности и защиты от мошенничества. Ингосстрах имеет обширную сеть офисов, удобные онлайн-инструменты и мобильное приложение, которые обеспечивают простоту и доступность проверки полиса ОСАГО.
## Вам может быть интересно
В сегодняшней публикации дадим подробную инструкцию о том, как проверить полис ОСАГО по номеру. Для чего нужна такая проверка? Каждый автолюбитель несёт ответственность за владение оригинальным полисом. Для владельцев поддельных сертификатов закрыт путь к получению страховой выплаты в случае аварии. Все разрушения от ДТП виновник с поддельным полисом должен будет возмещать из собственного бюджета. Обратите внимание: если вы выяснили, что ваш полис – подделка, то как можно скорее обратитесь в ОВД и сообщите о том, что столкнулись с мошенничеством.
## Официальная проверка полиса по базе РСА
Все страховые свидетельства, начиная с 01.09.2021 г., вносятся в Единую систему Российского союза автостраховщиков. Для формирования этой базы компании-страхователи передают информацию о заключённых договорах в РСА. Срок передачи данных – не позднее рабочего дня.
## Смотрим номер на бланке
Проверяются страховые полиса ОСАГО по номерам на сайте РСА. Для установления подлинности вам понадобятся реквизиты документа. Последовательность проверки следующая
Проверка полисов ОСАГО на официальном сайте РСА
Для того чтобы проверить полис ОСАГО любого автолюбителя, нужно выполнить следующие шаги:
- На главной странице официального сайта РСА найдите блок Проверка полисов ОСАГО и нажмите на кнопку Проверить.
- В открывшемся поле введите серию и номер документа, а также укажите дату, на которую нужно получить данные.
Поставьте галочку, чтобы система убедилась в том, что вы не робот.
Нажмите на кнопку Поиск.
- Получите заключение о проверке.
После проверки вы получите статус полиса, где сможете увидеть список людей, вписанных в полис, а также убедиться, что на один номер не зарегистрировано несколько машин.
Сведения о страховом полисе автомобиля
Чтобы проверить страховку по данным автомобиля, выполните следующие действия:
- Выберите вкладку Реквизиты транспортного средства.
Укажите необходимые данные о страховом полисе, заполнив графы с VIN, номером машины, номером кузова и шасси.
Для проверки вписан ли водитель в полис, поставьте соответствующую галочку.
- Заполните поля с нужными данными.
Проверка коэффициента бонус-малус (КБМ)
Итоговая стоимость договора ОСАГО зависит от коэффициента бонус-малус (КБМ). Этот коэффициент может быть как снижен, так и увеличен в зависимости от числа ДТП или выплат по страховке.
Для проверки КБМ и получения скидки по ОСАГО выполните следующие шаги:
Зайдите в раздел Проверить КБМ.
Заполните необходимые данные и нажмите на кнопку Проверить бесплатно.
Для проверки КБМ физического лица потребуются:
- Гражданское удостоверение.
- VIN автомобиля.
Проверка диагностической карты
Для проверки диагностической карты необходимо:
- Войти в соответствующий раздел на сайте.
- Указать регистрационные данные автомобиля.
Следуя этим простым шагам, вы сможете легко и быстро проверить данные по полису ОСАГО, страховому полису и коэффициенту бонус-малус.
Проверка страховки ОСАГО онлайн
Диагностическая карта подтверждает, что автомобиль прошёл технический осмотр. Без наличия такой карты заключить договор ОСАГО невозможно. К тому же, выезжая на дорогу без этого документа, вы рискуете получить штраф.
Наличие диагностической карты в базе РСА на нашем сервисе проверяется онлайн, это бесплатно.
Онлайн оформление ОСАГО на сайте
Большой выбор страховых компаний, низкие цены, получение страхового полиса на e-mail
Идентификационный номер автомобиля (VIN) представляет собой код, который содержит арабские цифры и буквы латиницы в свободной комбинации. С помощью него можно проверить информацию о технических характеристиках авто, производителе, комплектующих. Он вносится в свидетельство о регистрации транспортного средства, паспорт автомобиля, диагностическую карту (если она оформляется) и гарантийный талон.
Проверка полиса по ВИН номеру автомобиля
Заполните онлайн-заявку и получите список предложений по вашим условиям
В нашей динамичной жизни случаются самые разные ситуации. И человеку порой становится необходимо узнать что-то такое, о чем он еще вчера даже не задумывался. Например, выяснить, имеется ли страховка ОСАГО у владельца авто, если получить точную и достоверную информацию об этом от него самого не представляется возможным.
Подобная ситуация часто возникает после дорожной аварии, когда пострадавшей стороне требуется знать наверняка, оформлял ли виновник ДТП полис автогражданки. Еще один вариант – машиной по доверенности управляет другой водитель. Тут тоже не помешает быть в курсе, оформил ли он для себя страховой полис или нет.
У вас возникла какая-либо схожая ситуация? Проверить полис ОСАГО по номеру автомобиля можно самостоятельно, воспользовавшись интернет- сервисом на официальном сайте Российского союза автостраховщиков (РСА).
Что такое база РСА
Автоматизированная система, в которой хранится информация о всех оформленных полисах страхования автогражданской ответственности водителя, называется АИС ОСАГО. В нее поступают сведения обо всех заключенных договорах страхования ОСАГО от всех страховых компаний. Соответственно, в системе есть сведения и о застрахованных транспортных средствах, а также произошедших с ними авариях.
Если есть информация, то можно проверить застрахован ли автомобиль, зная его госномер и vin, или подлинность полиса ОСАГО.
Как проверить ОСАГО по госномеру
Чтобы выполнить интересующую вас проверку, зайдите на сервис. Перед вами появится следующая картинка.
Как проверить страховой полис ОСАГО
Поскольку реквизитов полиса, которые по умолчанию предлагается ввести в форму на интернет-странице, у вас скорее всего нет, кликните по надписи Реквизиты транспортного средства. Картинка переключится на вкладку с другими полями для внесения информации.
Если вы проверяете ОСАГО по госномеру, впишите его в соответствующее поле.
В ней присутствуют марка и модель авто, мощность его двигателя, срок действия и текущий статус страхового договора, название оформившей страховку компании и т.д. Наличие сведений, подтверждающих, что автомобиль действительно застрахован, станет для вас свидетельством подлинности полиса автогражданки.
Как проверить ОСАГО по вин номеру
Принцип проверки ОСАГО по вин-номеру такой же. Нужно внести данные в другое поле.
После чего ниже активируется Поиск. Результат – та же таблица с данными на интересующую вас машину.
Проверять авто можно также по номеру его кузова или шасси, если вы ими располагаете.
Дата в форме поиска указывается по умолчанию – текущая. Но если вам нужны сведения на день ДТП, укажите его дату в соответствующем поле.
Результаты
Итоги проверки могут быть различными. Например, если на интересующее вас транспортное средство страховка ОСАГО не оформлялась, или автомобиль с такими госномерами уже списан и утилизирован, то вместо таблицы с его данными вы увидите надпись, извещающую об отсутствии сведений.
Таким же будет результат проверки, если номер машины был введен с ошибкой или он вообще не вносился в базу РСА.
Если страховка есть, обратите внимание на пятый столбец таблицы. В нем указывается, активен или неактивен был период действия полиса на дату, которую вы указали в запросе.
Использование сервиса существенно облегчает поиск информации теми, кто в ней заинтересован.
Мы желаем вам удачи и спокойствия на дорогах!
При покупке подержанного авто рекомендуем проверить страховой полис ОСАГО на подлинность. Если у бывшего собственника есть действующая страховка и она нелиповая, ее можно переоформить на себя и сэкономить время и деньги на приобретении документа. Езда с фальшивой страховкой приравнивается к езде без полиса, и за это грозит штраф по пункту 2 статьи 12.37 КоАП РФ в размере 800 рублей.
В некоторых случаях могут привлечь к ответственности по статье 327 УК РФ и применить одно из наказаний:
Если попадете в ДТП с липовой страховкой, возмещать ущерб пострадавшей стороне будете из собственных средств.
Чтобы избежать неприятных последствий, важно проверить полис страхования.
Проверить ОСАГО по номеру автомобиля или вин можно через сервис «Автокод». Помимо данных об ОСАГО, «Автокод» также покажет, попадала ли машина в ДТП, числится ли она в угоне, работала ли в такси и другую важную информацию. Посмотреть пример отчета
В соответствующем блоке по полису отобразится следующая информация:
Проверить страховой полис ОСАГО по номеру автомобиля или вин можно в верху страницы
Как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность онлайн
Через «Автокод» также можно проверить полис ОСАГО на подлинность онлайн. Личное посещение отделения страховой компании в этом случае не потребуется.
Как проверить страховой полис на подлинность?
проверить подлинность ОСАГО, поле поиска сервиса «Автокод» необходимо указать VIN или авто, а затем выполнить два шага.
1 шаг. Оплатить проверку и дождаться, когда сформируется отчет.
Статус полиса отображается в соответствующем пункте. Хорошо, если там стоит отметка «Выдан страхователю». Если же там написано «утрачен», «у страховщика» или «украден», лучше отказаться от взаимодействия с продавцом.
проверки полиса ОСАГО на подлинность рекомендуем сравнить инициалы собственника с ФИО, указанным в ДКП. Будет не лишним проверить владельца авто и через . Сервис покажет, действителен ли паспорт собственника машины, не находится ли он в розыске, есть ли у него крупные долги, а значит, не является ли он потенциальным банкротом и многое другое. Данные поступят на вашу почту уже через 3 минуты после заказа. Посмотреть пример отчета
Как проверить ОСАГО по базе РСА
Существует еще один способ узнать информацию о страховом документе. Проверить полис ОСАГО по номеру страховки также можно через сайт Российского союза автостраховщиков (РСА).
Проверка полиса ОСАГО поможет вам узнать:
проверить автостраховку на подлинностьВ электронной базе РСА содержится информация о всех зарегистрированных Данные фальшивых полисов в базе страховщиков не отображаются.
проверить полис на подлинность по базе РСА,ввести следующую информацию:
Через несколько секунд отобразятся сведения о страховом документе.
Иногда обновление данных может занять несколько дней, например, если страховой документ только оформлен. Тогда нужно подождать какое-то время, а затем снова проверить полис по номеру документа. Поэтому удобнее и быстрее всего заказывать проверку полиса ОСАГО на подлинность через «Автокод».
Проверить полис ОСАГО на подлинность онлайн прямо сейчас!
От чего зависит цена полиса? От страхового тарифа и коэффициентов, установленных указанием ЦБ РФ 6007-У, а также тарифных факторов, установленных компанией. Все факторы, которые повлияли на расчет стоимости полиса, указаны в проекте полиса, с которым можно ознакомиться перед оплатой или в самом полисе. Эта информация есть в пункте 7 — Расчет размера страховой премии Зависит ли цена ОСАГО от того, в каком регионе зарегистрирован автомобиль?Как расторгнуть договор ОСАГО? Чем электронное извещение о ДТП отличается от бумажного? Для оформления ОСАГО без ограничений требуется предоставить: свидетельство регистрации ТС;диагностическую карту для машин, для которых ее оформление обязательно согласно законодательству;паспорт владельца;водительское удостоверение автовладельца.Что делать, если у автомобиля сменился собственник?Работает ли период охлаждения для договора ОСАГО? Нет, «период охлаждения» не работает для договоров обязательного страхования. 1. Что такое европротокол?Европротокол (европейский протокол) — это процедура фиксации ДТП без вызова полиции. Участники происшествия самостоятельно заполняют извещение о ДТП на специальном бумажном бланке или в электронном виде через специальное приложение (Помощник ОСАГО)2. Когда можно оформить ДТП по европротоколу? Должны быть одновременно выполнены следующие условия: Должны быть одновременно выполнены следующие условия: 1. В ДТП участвовало только 2 транспортных средства, и ущерб нанесен только им: нет жертв и другое имущество не повреждено 2. Обе машины застрахованы по ОСАГО, а водители допущены к управлению 3. Водители согласны оформить европротокол 3. Какое максимальное возмещение по ОСАГО, и зависит ли эта сумма от способа оформления ДТП?Участники аварии не имеют разногласий насчет обстоятельств ДТП, перечня и характера повреждений и провели фотофиксацию происшествия через мобильное приложение РСА «ДТП.Европротокол» или «Помощник ОСАГО» — лимит 400 000 ₽Участники аварии не имеют разногласий, но не провели фотофиксацию — лимит 100 000 ₽Разногласия есть, но фотофиксацию провели — лимит 100 000 ₽ Если у водителей есть разногласия и фотофиксация невозможна, нужно вызвать ГИБДД
Как проверить полис ОСАГО на подлинность
И что делать, если страховка оказалась поддельной
Как мошенники подделывают автополисы
Мошенники чаще всего подделывают электронные полисы. Для продажи обычно используют три типа сайтов:
Один из самых частых случаев мошенничества с ОСАГО — когда злоумышленники берут данные из украденных баз и пишут водителям с истекающей страховкой сообщение, где предлагают выгодно ее продлить. Человек переходит по ссылке из сообщения, попадает на поддельную платежную форму и переводит деньги мошенникам. Так как платеж замаскирован под оплату через официальную форму, человек не замечает, что на самом деле отправляет деньги физлицу.
Мошенники, которые продают бумажные полисы, часто ищут покупателей около отделений МРЭО ГИБДД или автосалонов под видом страховых агентов. Иногда они звонят по телефону, предлагают купить полис и затем приезжают на встречу под видом представителя страховой компании.
Вот что должно насторожить при покупке ОСАГО.
Слишком низкая стоимость страховки. По данным Российского союза автостраховщиков, в январе-ноябре 2023 года полис ОСАГО стоил в среднем 7812 ₽. У каждой страховой компании свои тарифы, но в целом они находятся примерно на одном уровне. Поэтому, если цена полиса намного ниже, чем у остальных страховых, это должно насторожить. А если предложили полис дешевле базовой ставки, это точно мошенники. Сейчас минимальная базовая ставка для личных легковых авто — 1646 ₽. Подробнее о базовых тарифах ОСАГО в 2024 году рассказали
Если приходят сообщения с предложением продлить полис или оформить новый, необходимо перезвонить по официальным номерам страховой, чтобы убедиться, что сообщение пришло не от мошенников. То же правило действует и с входящими звонками.
Торопят и просят купить страховку как можно быстрее. На сайтах для этого часто используют таймеры с обратным отсчетом и баннеры вроде «Осталось только 10 полисов ОСАГО со скидкой! Успейте купить сейчас!».
Сайт выглядит небрежно, а если он фишинговый, то элементы дизайна и адрес сайта отличаются от настоящих. Например, в адресе могут быть ошибки в словах или набор русских слов.
Просят перевести деньги на карту физическому лицу или по номеру электронного кошелька. При онлайн-оплате большинство платежных систем делают пометку, что перевод идет физическому лицу. Если такая появилась, возможно, это мошенники.
При оплате полиса в интернете нужно убедиться, что платежная форма настоящая. Важно, чтобы ссылка на форму была из проверенных источников. Например, ее должны разместить на официальном сайте страховщика или прислать с подтвержденного адреса электронной почты.
Также нужно обращать внимание на текст СМС или пуш‑уведомления с кодом подтверждения операции. Если там написано — например, «Код для подтверждения оплаты» или «Вы оплачиваете», — значит, деньги перечислят юрилицу, ИП или самозанятому по официальным реквизитам. А если в СМС пишут — например, «Вы переводите» или «Вы оплачиваете перевод», — это признак мошенников, потому что деньги уходят физлицу.
На всякий случай лучше проверить, что компания действующая и у нее есть лицензия на выдачу ОСАГО. Удобнее всего сделать это на сайте Российского союза автостраховщиков — РСА.
Как проверить полис ОСАГО онлайн по базе РСА
Российский союз автостраховщиков ведет единую базу полисов ОСАГО — и электронных, и тех, что оформили на бумажных бланках. Проверить страховку по ней может любой человек, например владелец полиса или участник аварии, чтобы убедиться, что у виновника есть ОСАГО.
Полис можно проверить двумя способами.
серии и номеру ОСАГО. Они указаны вверху документа.
госномеру, VIN, номеру кузова или шасси. Достаточно указать что‑то одно.
После проверки вы увидите детальную информацию о страховке на конкретную дату — кем выдана, когда, на какое транспортное средство — или предупреждение, что такого полиса нет.
Если полиса нет в базе, появится такое предупреждение
Так выглядят результаты поиска по базе РСА, когда информация о страховке есть
Что проверить в графах базы РСА:
Какой статус может быть у полиса и договора ОСАГО
При проверке по базе РСА система покажет статус договора ОСАГО на текущую дату. Их может быть только два: «Действует» и «Прекратил действие».
Если вводили для проверки реквизиты страховки, а не только данные машины, система покажет информацию и о самом полисе — бумажном или электронном. У него статусов больше.
Если проверяете полис по данным авто, блока «Сведения о полисе ОСАГО» не будет — отобразится только блок «Сведения о договоре ОСАГО»
Основной статус — «Выдан страхователю». Это значит, что страховая передала полис водителю, который его оформил, — на бумажном или электронном бланке.
Статус «Находится у страховщика» означает, что страховая пока не использовала бланк с таким номером — или выдала его клиенту, но не успела передать данные в РСА. Если полис купили уже несколько дней назад, такой статус должен насторожить.
Статус «Утратил силу» означает, что договор страхования расторгли, после чего полис перестал действовать, либо в полис внесли изменения и перевыпустили его с новым номером. Если изменений не было или страховка новая, такой статус может говорить о том, что полис ОСАГО поддельный. Также нужно насторожиться, если проверка показывает статусы «Украден», «Утрачен» или «Испорчен». Что делать, если у вас такой полис, рассказали
Как проверить ОСАГО самостоятельно
Если доступа к базе РСА нет, можно проверить страховку самостоятельно.
Любой полис — и электронный, и на бумажном бланке — должен быть оформлен , утвержденному Банком России.
Текст полиса должен быть таким же, как в образце. Если какой‑то информации нет, отличаются формулировки или порядок предложений, возможно, полис поддельный.
На страховке должна быть указана правильная серия. Серия электронного полиса — ХХХ. Также есть серия ТТТ — это номер бланка е‑БСО, они встречаются редко. Серии бумажных бланков регулярно обновляют. Например, с 1 января 2024 года выдают бланки серии ААН, до 31 декабря 2023 года действовали серии ААМ и ААК, в 2020 году — серии ННН и РРР. Если вам выдали полис с устаревшей серией, он может оказаться поддельным.
Полисы e‑ОСАГО выпускают на листах формата А4, на них ставят графическую печать страховой и электронную подпись. Бумажный полис печатают на листах чуть больше формата А4. На бланке есть водяные знаки и металлическая лента — она идет по левому краю, если смотреть с лицевой стороны. Номер полиса немного выпуклый.
Один из электронных полисов Тинькофф Страхования с серией XXX
Но визуальная проверка не гарантирует, что с полисом точно все в порядке. Например, бумажный бланк могли украсть, а в электронном ОСАГО — указать ненастоящие данные водителя или авто.
Поэтому при первой возможности проверьте полис по базе РСА и убедитесь, что в разделе «Сведения о договоре ОСАГО» указаны верные данные.
Что делать, если полис оказался поддельным или оформлен с ошибками
Если страховки вообще нет в базе, она оформлена на другое авто, собственника, страхователя или при визуальном осмотре вы поняли, что полис поддельный, использовать его нельзя — нужно купить новый.
Если в полисе, который вы купили, специально изменили некоторые данные, чтобы ОСАГО стоило дешевле, например регион, категорию ТС или мощность двигателя, — обратитесь в страховую. Она исправит недостоверные сведения и пересчитает стоимость или аннулирует полис. То же самое нужно сделать, если у полиса статус, который может говорить о том, что с ним что‑то не так, например «Утрачен».
После аннулирования нужно оформить новый полис — иначе, если станете виновником аварии, страховка не покроет ущерб и возмещать его придется самому.