Как бизнесу проверить контрагентов и распознать злоумышленников

Проверка деловой репутации

• Запросить у контрагента уставные документы
• Проверить финансовую состоятельность
• Изучить отзывы и публикации в СМИ

Проверка налоговых обязательств

• Запросить бухгалтерскую отчетность
• Изучить историю платежей и налогов

Проверка наличия действующего бизнеса

• Обратиться к другим деловым партнерам контрагента
• Посетить производственные объекты или офисы

Проведение регулярной проверки партнеров поможет избежать финансовых рисков и обеспечит стабильность вашего бизнеса.

Плюсы проверки контрагентов:

• Исключение мошенничества
• Гарантированное исполнение условий договора
• Увеличение доверия со стороны клиентов и партнеров

Будьте внимательны при выборе деловых партнеров и воспользуйтесь специализированными сервисами для проверки контрагентов.

Изображения предоставлены cleverence.ru

Проверка на благонадежность контрагентов: Как безопасно заключать сделки

В органы государственных доходов поступают многочисленные обращения по предоставлению сведений о благонадежности или неблагонадежности того или иного контрагента. При этом возникает вопрос, как сделать это самостоятельно, учитывая то, что в соответствии с Налоговым кодексом Республики Казахстан исполнение налогового обязательства осуществляется налогоплательщиком самостоятельно. Быстрый поиск информации о контрагентах представлен в сервисах Учет.kz. Проверка контрагента представляет собой программу поиска по наименованию контрагента (компании), БИН или ФИО руководителя.

Как бесплатно проверить фирму на благонадежность:

Проверка контрагента представляет собой использование сервиса, который позволяет добросовестным налогоплательщикам проявить должную осмотрительность при выборе контрагентов. Сервис интегрирован с облачным сервисом Учет.Бухгалтерия и позволяет быстро и без ошибок заполнять данные в карточку контрагента в учетной системе.

В распоряжении ФНС имеется целый перечень нормативных положений и рекомендаций, помогающих в оценке хозяйственных операций. Учитывая регулярные изменения правил и включаемые в них дополнения, говорить о наличии аналогичного универсального алгоритма для бизнеса не приходится. Впрочем, существует несколько стандартных методов, которые помогают избежать заключения сделок с недобросовестными партнерами.

Тема месяца

Главное

Запрос документов перед заключением сделки

Перед тем, как заключить сделку с индивидуальным предпринимателем, рекомендуется получить от него следующие документы:

• ОГРНИП (Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя)
• ЕГРИП (Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей)
• Копию паспорта

Эти документы могут помочь вам оценить надежность вашего потенциального партнера и избежать ненужных рисков.

Сбор общедоступной информации

Для проверки организации на существование и благонадежность можно использовать открытые источники. Ниже приведены некоторые ресурсы, которые могут быть полезны:

• Федеральная налоговая служба
• Минюст России
• Росреестр
• Судебные приставы

Эти ресурсы могут предоставить вам важную информацию о вашем контрагенте и помочь вам принять обоснованное решение о заключении сделки.

Как избежать ненужных рисков

Планируете заключить новую сделку? Чтобы избежать рисков, проследуйте рекомендованной последовательности действий:

1. Получите от потенциального контрагента необходимые документы.
2. Проверьте его наличие в реестрах банкротов и юридических лиц.
3. Сделайте анализ финансовой устойчивости компании.
4. Консультируйтесь с юристом при необходимости.

Соблюдение данных шагов поможет вам минимизировать риски и защитить свой бизнес.

Готовые решения для всех направлений

Хотите ускорить работу сотрудников склада? Рассмотрите варианты мобильной автоматизации, которая поможет вам избежать ошибок при приемке, отгрузке, инвентаризации и перемещении товара.

Преимущества мобильной автоматизации:

• Мобильность и скорость пересчета товара на складе.
• Точность и скорость приемки и отгрузки товаров.
• Возможность полностью исключить контрафактный товар.
• Увеличение эффективности деятельности предприятия.

Используйте современные мобильные инструменты для улучшения бизнес-процессов и повышения эффективности вашей компании.

Получение статуса партнёра

Хотите выйти на новый уровень в решении задач для предприятий вашего клиента? Получите статус партнера Клеверенс и получите доступ к готовым решениям для учета и управления товарооборотом.

Чтобы получить статус партнера, обратитесь к нам по указанным контактам и узнайте подробности.

Проверка банкротства

Прежде чем заключить сделку, убедитесь, что ваш контрагент не находится в процессе банкротства. Проверьте его наличие в федеральном реестре банкротов и избегайте рисков, связанных с сотрудничеством с ненадежными партнерами.

Запрос документов

Не забывайте запрашивать необходимые документы у своих контрагентов перед заключением сделки. Это поможет вам убедиться в их надежности и избежать проблем в будущем.

Большинство компаний могут легко предоставить пакет информационных материалов с основными сведениями.

Проверка директора

Мошенники часто используют номинальных руководителей, которые не несут ответственности. Важно проверить, что директор не дисквалифицирован от управления юридическими лицами.

Налоговая проверка

Налоговая служба проверяет легальность бизнеса и наличие ресурсов, необходимых для заключения контракта. Важно иметь доступное оборудование, помещения, персонал и транспорт.

Потенциальные претензии и их обоснование:

Общее представление

Важно быть готовым предоставить всю необходимую информацию и ресурсы для выполнения контракта.

Ознакомление с текущим статусом, финансовым положением и репутацией предполагаемого партнера — стандартная практика. Грамотный подход позволяет свести к минимуму вероятность негативных последствий, возникающих при работе с недобросовестными субъектами.

Несмотря на существующие законодательные нормы, регулирующие сферу гражданско-правовых отношений, компенсировать ущерб от действий мошенников зачастую оказывается проблематично. В большинстве случаев даже при положительном решении суда взыскать с них оказывается попросту нечего — фактическое имущество ограничивается размерами уставного капитала, а других активов, подлежащих обращению в пользу истцов, приставам найти не удается.

Проверка компанией благонадежности поставщика — частной фирмы, организации с федеральным статусом или обычного предпринимателя — также помогает избежать потенциальных трудностей, которые могут при взаимодействии с кредитно-финансовыми учреждениями и контролирующими органами. Рассмотрим подобные ситуации более подробно.

Внимание банковского комплаенса

Распространенная практика — регистрация фиктивных юридических лиц, так называемых «однодневок», используемых для обеспечения видимости легального документооборота и затруднения поиска субъектов, ответственных за мошенничество. Такие схемы, как правило, рассчитаны на получение безосновательной налоговой прибыли при возмещении НДС. Присутствие реальной организации в цепочке поставок — повод для проведения проверок как со стороны ФНС, так и по инициативе службы безопасности банка. Характерными признаками, указывающими на сомнительность статуса, можно считать:

Доначисление налогов и штрафов

Признание ФНС одного из контрагентов в статусе технической компании является основанием для начисления дополнительных сборов и применения штрафных санкций. Последствия, возникающие в случае получения субъектами налогообложения необоснованной выгоды, регулируются статьей 54.1 НК РФ. В подобных обстоятельствах придется предоставлять доказательства добросовестности собственных действий, опровергая претензии в намеренном искажении общей суммы задолженности перед бюджетом.

Убытки от мошенничества

Еще один веский повод разобраться в том, как проверить стороннюю фирму на подлинность и надежность. Предоставление аванса или предоплаты за поставку продукции может обернуться продолжительными судебными разбирательствами, и даже при наличии всей необходимой документации вернуть собственные деньги удается далеко не всегда.

Проверка статуса

Сайт ФНС и выписка из Единого реестра подтвердят, актуальны ли заявленные данные, и помогут исключить вероятность оформления контракта с субъектами, находящимися на стадии ликвидации.

Предпосылки и мотивация

Оценить надежность будущего бизнес-партнера, опираясь только на внешние признаки — например, на его рекламные кампании, дорогой офис или открытие новых филиалов, — может быть довольно сложно. Все это не гарантирует, что после подписания договора контрагент выполнит свои обязательства. Также трудно сразу понять, не является ли фирма однодневкой, а директор компании — номиналом.

Последствия от пренебрежения проверкой контрагентов могут быть разными: потеря денег и времени из-за сотрудничества с мошенниками, проверки от ФНС, доначисление налогов, даже блокировка счетов, перечисляет руководитель управления проектов «Тинькофф Бизнеса» Евгений Наумов.

«Поэтому, как бы убедительно ни выглядел контрагент, важно проверять его до сделки. Мы активно продвигаем культуру регулярной проверки контрагентов и хотим, чтобы эта полезная привычка была у каждого предпринимателя», — комментирует он.

Проверка по базе ФССП

Проигрыш в суде влечет за собой возникновение определенных обязательств, связанных с уплатой долга. Не все организации строго соблюдают установленный порядок, что обусловливает необходимость участия в процедуре взыскания судебных приставов. На сайте службы представлен полный перечень актуальных дел.

Задачи

Список кодов, выбранных при регистрации, должен соответствовать фактической деятельности предприятия. В противном случае у налоговой могут возникнуть существенные основания для проведения внеплановых проверочных мероприятий.

Уточнение достоверности указанных адресов

Сведения о местонахождении лучше всего проверять по трем критериям:

Как проверить благонадежность бизнес-партнеров — советы юриста

Юрист Владимир Плужник рассказал о способах проверки бизнес-партнеров и об особенностях заключения договоров.

Как проверить благонадежность фирмы при подписании договора с ней? Что делать, если компания обанкротилась? Как вернуть деньги? Есть ли смысл возбуждать уголовное дело в отношении директора компании, который довел ее до банкротства? Несет ли учредитель ОсОО ответственность перед клиентами, если с директора нечего взять? Что дает изучение учредительной документации ОсОО и что делать, если вам не предоставляют ее до заключения договора? Может ли владелец компании оспорить незаконную сделку, совершенную ее руководителем? Какие документы должны, например, быть у строительной фирмы для удостоверения законности стройки? В каких случаях при подписании договора необходимо оформить доверенность и что в ней должно быть указано?

В программе "Особый акцент" на радио Sputnik Кыргызстан Плужник отметил, что перед заключением соглашения нужно получить максимум сведений о будущих партнерах.

Проверка контрагента (партнера по договору)

"При заблаговременной проверке партнеров отпадет необходимость решать проблемы по исполнению договоров, затрачивать время и средства на судебные тяжбы. Изучите учредительную документацию потенциальных бизнес-партнеров заранее", — рекомендовал юрист.

Следует обратить внимание на следующее:

кто правомочен представлять интересы компании, подписывать договоры;

какие документы предоставляют такие права (устав, доверенности, решения учредителей и т.п.);

каковы экономические цели фирмы;

лицензируется ли деятельность контрагентов, и если да, то имеются ли необходимые лицензии.

"Важно также выяснить, не находятся ли будущие партнеры в банкротной стадии. Это можно определить по финансовой документации: балансу, бухгалтерским, финансовым отчетам. Желательно, чтобы был предоставлен такой документ, как выписка из Единого государственного реестра юридических лиц. Из нее можно почерпнуть сведения о правовом статусе потенциальных партнеров. О предоставлении этого документа можно попросить будущего контрагента или сделать запрос непосредственно в ЕГРЮЛ", — объяснил Плужник.

Проверка лиц, подписывающих договор, необходима для того, чтобы убедиться, что они правомочны это делать.

"Есть смысл ознакомиться с паспортными данными таких лиц и провести визуальную идентификацию их внешности с фотоизображениями. Далее следует сравнить личные данные людей, указанных в преамбуле договора, с личными паспортными данными подписывающих его лиц. Требуется их полное совпадение. От лица компании договор могут подписать генеральный директор, директор, президент и так далее", — сообщил юрист.

Важно, чтобы указанные люди, согласно уставу компании, имели право подписания всех документов без доверенностей.

"Иногда уставы или законы могут предусматривать ограничения по совершению руководителями компаний отдельных сделок. К примеру, некоторые уставы компаний разрешают руководителям заключать крупные сделки лишь с одобрения их общим собранием участников (учредителей). Если же договоры заключают и подписывают другие представители компаний, их правомочия на подобные действия должны оговариваться в доверенностях. Тогда потребуется проверять и доверенности", — уточнил Плужник.

Что надо проверить в доверенностях

дату выдачи (при ее отсутствии доверенности недействительны);

сроки действия (максимальный — три года, при его отсутствии доверенности действительны в течение года);

правомочия лиц, которым выданы доверенности (в них должно говориться, что человек имеет право заключения, подписания договоров);

подписи руководителей компании, которые выдали доверенности и удостоверили подписи доверенных лиц (подписи руководителей заверяются печатями компаний).

Руководители представительств, филиалов вправе подписывать договоры на основании доверенностей, выдаваемых головными компаниями.

"Такие доверенности подписываются руководителями и удостоверяются печатями компаний. Если кроме руководителей подписывать договоры без доверенностей вправе иные лица (к примеру, заместители директоров, вице-президенты, финансовые директора), это прямо указывается в уставах фирм", — заключил юрист.

Реализация

Сервис проверки контрагентов — один из первых продуктов, который появился в личном кабинете «Тинькофф Бизнеса», рассказывает Евгений Наумов.

В 2021-м сервис дополнили новыми данными и более удобным интерфейсом. Кроме того, его перенесли в мобильное приложение. Реализация этого этапа заняла примерно шесть месяцев.

Еще полгода команда выводила продукт в открытый доступ. В марте 2022 года «Тинькофф Бизнес» запустил бесплатный сервис, доступный не только клиентам, но и всем пользователям в интернете.

Также в 2022 году появилась уникальная для сервисов проверки юридических лиц возможность — оставлять публичные отзывы организаций друг о друге. По словам Евгения Наумова, в сервисе проверки контрагентов от «Тинькофф» уже собраны сотни тысяч отзывов об организациях, оставленных их контрагентами.

«Мы видим миллионы связей между компаниями, поэтому можем быть уверены, какие из них действительно имеют двусторонние отношения и могут дать рекомендации друг другу. Другие контрагенты могут полагаться на отзывы, оставленные бизнес-клиентами «Тинькофф», чтобы составить дополнительное впечатление о том, с кем действительно стоит работать», — отмечает он.

Технологии и данные

Основные технологии сервиса — сбор и систематизация данных, краулинг, или, иными словами, поиск обновлений баз данных, а также machine learning, который позволяет привести полученные о компании данные в удобный для восприятия вид — без строк из полностью заглавных букв, с правильно расставленными знаками препинания и т.д.

Для составления карточки контрагента сервис собирает информацию с сайтов налоговой, Росстата, Федерального казначейства, Верховного суда, Единого федерального реестра сведений о банкротстве, Федеральной службы приставов и других официальных ресурсов. База обновляется каждый день.

Что можно узнать о контрагенте

«Тинькофф Бизнес» предлагает две версии сервиса для проверки контрагентов. Первой могут воспользоваться клиенты банка в личном кабинете или в приложении. Вторая доступна на сайте «Тинькофф» без авторизации.

В обеих версиях можно получить следующие данные.

Клиентам банка доступны дополнительные сведения.

Без авторизации на сайте также доступны дополнительные сведения.

Лицензии. Сервис позволяет проверить, на какие виды деятельности бизнес оформил лицензии и когда они истекают. Закупать товары у контрагента без лицензии не стоит, поскольку его могут оштрафовать и конфисковать уже оплаченные товары.

История изменений данных. Если компания часто меняет адреса и виды деятельности, лучше перепроверить, действительно ли она переезжает и выходит на новые рынки.

Отзывы о контрагенте. Клиенты «Тинькофф Бизнеса» могут анонимно оценить контрагентов, с которыми сотрудничают официально и обмениваются платежами через «Тинькофф».

Евгений Наумов, руководитель управления проектов «Тинькофф Бизнеса»

«После запуска сервиса мы много работали с обратной связью пользователей и добавили важные для клиентов функции. Например, «Светофор», который позволяет быстро оценить надежность контрагента, бухгалтерскую отчетность и b2b-отзывы. Наш сервис единственный, где есть реальные, подтвержденные отзывы от юридических лиц, которые работали с компанией».

Изучение судебных производств

Общая база нормативных актов и картотека арбитражных дел — источники, позволяющие без особого труда оценить количество правовых споров, участником которых являлся анализируемый субъект. Для поиска можно использовать ИНН, название или ФИО частного предпринимателя.

Как бизнесу проверить контрагентов и распознать злоумышленников

Сервис от Тинькофф анализирует бизнес по базам госорганов. Например, о судебных разбирательствах компании или о долгах. Рассказываем, почему важно проверять контрагентов и как это делать

Зачем проверять контрагентов

от бизнеса проверять контрагентов до начала сотрудничества. Эту практику называют должной осмотрительностью. Проверка снимает с компании подозрения налоговой в обмане и помогает избежать убытков.

Вот случаи, в которых вам поможет сервис проверки контрагентов.

Компанию могут зарегистрировать, только чтобы взять с заказчиков аванс и исчезнуть. У такой фирмы нет активов и предпринимательской деятельности — только юрлицо и красивый сайт.

Получить обещанные платеж или услугу. Подрядчики не всегда выполняют условия договора. К примеру, вы наняли строительную фирму, которая сделала некачественный ремонт и отказалась платить неустойку. Возможно, это случилось не в первый раз и предыдущие заказчики судились с фирмой. Проверить можно через сервис.

Если вы поставили товар компании в состоянии банкротства, она может не выплатить вам деньги. Придется начинать процедуру возврата долгов. Это долго и сложно: долги отдают по очереди, которую определяет арбитражный суд в соответствии с законом. Ждать очереди можно годами.

Избежать проблем с налоговой. Налоговая проверяет не только нарушителей, но и их партнеров, чтобы предотвратить попытки сэкономить на налогах. Например, схема выглядит так: компания создает еще одно юрлицо-однодневку и от его имени поставляет самой себе услуги или товары. Они остаются только на бумаге, зато включаются в список расходов и снижают налог на прибыль. Если окажется, что потенциальный партнер уклоняется от налогов, будет трудно доказать, что вы не в сговоре. А после проверки могут доначислить налог, который вы якобы снизили в результате сделки, и наложить штраф.

Пример.Предприниматель на УСН «Доходы минус расходы» закупает и перепродает товары. Он купил у контрагента продукцию на 500 000 ₽, перепродал за 750 000 ₽, заработал на этом 250 000 ₽ и заплатил налог — 15 000 ₽. А потом контрагент перестал сдавать отчетность в налоговую. ФНС начала проверку и увидела эту сделку. Налоговая может решить, что сделка нечистая: предприниматель специально купил у контрагента товар по завышенной цене, чтобы сэкономить на налогах. В таком случае ФНС может доначислить предпринимателю налог.

Избежать блокировки счета. По закону о противодействии отмыванию доходов банки обязаны следить за операциями клиентов. Для этого есть служба финансового мониторинга, которая следит за законностью операций. Специальная программа анализирует все транзакции, выявляет подозрительные и сигнализирует специалистам финмониторинга. По этому сигналу они могут приостановить операции по счету и начать проверку. Один из поводов для финмониторинга — перевод сомнительному контрагенту.

Если у бизнеса все в порядке с отчетностью, финмониторинг ему не опасен, но проверка отнимет время и силы. В короткий срок нужно представить документы, подтверждающие законность операции: договор, счета, акты. Проверка контрагентов поможет избежать этих сложностей и рисков.

Откуда сервис берет данные

Наш сервис проверки контрагентов собирает информацию о компаниях из открытых источников:

База автоматически обновляется каждый день.

Что бизнес получит в результате проверки

Сервис соберет данные о деятельности вашего потенциального партнера из множества официальных источников в одну карточку.

По итогам проверки сервис покажет информацию о контрагенте и подсказки, чтобы было проще оценить контрагента и не пропустить тревожные сигналы.

Как использовать сервис проверки контрагентов Тинькофф

Введите в строку поиска в сервисе один из параметров: юридическое название компании, ФИО ИП, ИНН или ОГРН.

Сервисом можно воспользоваться тремя способами:

Функции в версиях различаются. Сначала расскажем, какую информацию можно получить во всех версиях, а потом про ту, что есть только в личном кабинете, приложении или на сайте.

Что можно узнать о контрагенте с помощью сервиса

Вот данные о контрагенте, которые можно получить и на сайте Тинькофф без авторизации, и в личном кабинете Тинькофф Бизнеса — на сайте и в приложении.

Реквизиты — когда бизнес открыли и действует ли он сейчас. Обратите внимание на дату регистрации: если фирма работает много лет, с большей вероятностью это надежный контрагент.

Совпадает ли код деятельности с реальными услугами бизнеса. Например, компания обещала вам печать рекламных листовок, а по документам занимается продажей мебели — это тревожный знак. Если бизнес не указывает код деятельности, которую ведет, возможно, он настроен быстро заработать и закрыть это направление.

Как много видов деятельности у компании. Десятки не связанных между собой кодов ОКВЭД — это нормально для огромного холдинга, но подозрительно для ИП с небольшим оборотом. Возможно, бизнес используют для отмывания денег.

Для крупного железнодорожного перевозчика нормально не только перевозить пассажиров, но и ремонтировать инфраструктуру и организовывать питание

Бухгалтерская отчетность компании. Это поможет вам понять, насколько рентабелен бизнес партнера. Основные финансовые показатели подсвечиваем на карточке контрагента, а в самом разделе можно ознакомиться с полной бухгалтерской отчетностью.

Участвует ли ваш контрагент в госзакупках и какие объемы поставок выполняет. Это не гарантирует надежность поставщика, но вместе с другими позитивными факторами добавляет плюс в его «портрет».

Их анонимно оставляют клиенты Тинькофф Бизнеса. Они могут оценить только тех контрагентов, с кем сотрудничают официально и обменивались платежами.

Если хотите оставить отзыв о контрагенте, это можно сделать двумя способами:

В разделах ниже — параметры проверки контрагентов, которые есть только в личном кабинете Тинькофф Бизнеса или на сайте tinkoff.ru без авторизации.

Что еще можно посмотреть в личном кабинете Тинькофф Бизнеса

Клиенты банка могут проверить еще несколько параметров. Больше всего функций у авторизованных пользователей в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

Был ли контрагент за последние годы ответчиком и истцом в арбитражном суде. Несколько эпизодов у одной компании — это подозрительно. Особенно если разбирательства касались качества работ и долгов.

Открыто ли в адрес контрагента исполнительное производство. Так происходит, если компания не погасила задолженность и кредитор или налоговая подали на него в суд. Вы можете посмотреть, когда было открыто производство, какую сумму взыскивают и по какому поводу.

Как много компаний используют один юридический адрес или телефон. Если это десятки фирм, скорее всего, они просто купили адрес для регистрации. Массовый юридический адрес не всегда говорит о махинациях, но дает повод насторожиться.

Нет ли компании в негативных списках. Например, в Реестре недобросовестных поставщиков.

Контактные данные контрагента из открытых источников. В раздел подгружаются телефоны, адреса электронной почты компании и ее сайт.

В личном кабинете мобильного приложения также можно воспользоваться большинством функций. Исключения:

Что еще можно посмотреть неавторизованному пользователю на сайте tinkoff.ru

Без авторизации можно получить дополнительные сведения о потенциальном партнере

Есть ли у компании лицензии. Можно проверить, на какие виды деятельности бизнес оформил лицензии и когда они истекают. Не стоит работать с контрагентом без лицензии: нарушителя могут оштрафовать и конфисковать товар, а заказчик останется без оплаченных товаров.

История изменений в данных, собранных сервисом. Например, смена юридического адреса или присвоение нового кода ОКВЭД. Если контрагент часто меняет адреса или виды деятельности, отнеситесь к нему с осторожностью и внимательно проверьте, действительно ли он переезжает и выходит на новые рынки.

Как быстро проверить контрагента через «Светофор»

Для тех, у кого нет времени просматривать все параметры проверки, есть выжимка всех собранных о контрагенте данных — «Светофор». Он находится в разделе сервиса — «Факты». «Светофор» доступен как в личном кабинете и мобильном приложении Тинькофф Бизнеса, так и на сайте tinkoff.ru. Но если пользоваться сервисом без авторизации, будет доступна не вся информация.

В «Светофоре» группируем информацию по трем категориям:

«Светофор» показывает негативную, требующую внимания и позитивную информацию о контрагенте, если она есть

Что можно посмотреть в «Светофоре» без авторизации

Статус бизнесаНаходится ли компания в процессе банкротства, ликвидации или реорганизации

Возраст бизнесаВозраст может говорить о надежности компании. В первые три года налоговых проверок почти нет, поэтому компании, которые не ведут реальную деятельность, обычно существуют до этого срока

Менялись ли за последний год учредители или руководители Смена учредителя вместе с другими негативными фактами может говорить о нестабильности в компании. Смена руководителя — повод запросить документы, подтверждающие его полномочия

Менялся ли за последний год юридический адресСмена адреса в сочетании с другими негативными фактами может говорить о скорой ликвидации

Размер уставного капиталаЭтот параметр нужно рассматривать вместе с другими: например, минимальный уставный капитал — нормально для небольшого или среднего бизнеса, но настораживающе для крупного бизнеса

Участвовал ли бизнес в госзакупках в качестве поставщикаУчастие в госзакупках может говорить о том, что компания реально работает в заявленной сфере

Есть ли лицензия, если она нужна для этого вида деятельностиСвязываться с бизнесом без лицензии — рискованно

Организационно-правовая формаОткрыть АО или ПАО и вести деятельность сложнее и дороже, чем ООО: вероятность того, что это компания-однодневка — ниже

Сколько у компании видов деятельностиЕсли видов деятельности много — сложно отследить, чем реально занимается бизнес. Это может быть признаком фирмы-однодневки

Бухгалтерская отчетностьНадежная компания раз в год сдает отчетность

А для просмотра этих данных нужно авторизоваться в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнеса

Налоговая отчетность и задолженностьЕсли компания не всегда сдает отчетность, это может говорить о проблемах в бизнесе или о том, что компания — однодневка. А налоговая задолженность больше 1000 ₽ может значить, что на счетах не хватило денег для ее списания

Состоит ли фирма в негативных спискахЭто реестр недобросовестных поставщиков, недостоверных юридических адресов, дисквалифицированных лиц и другие списки. Сотрудничать с компанией из этих списков рискованно

Сообщения о банкротствеСообщения о банкротстве — признак финансовых проблем компании, которые могут привести к ликвидации юрлица. Эти сообщения поступают из Федресурса еще до того, как компания получила статус банкрота

Судебные дела в качестве истца, ответчика и третьего лицаОбычно это не влияет на деятельность компании, но рекомендуем изучить судебные дела на сайте Картотеки арбитражных дел

Динамика судебных дел в качестве ответчикаРезкий рост исков может быть показателем проблем у контрагента и риска ликвидации

Активные и завершенные исполнительные производстваИзучите причины производств и размеры долгов по ним. Большие долги из‑за неисполнения договоров могут быть признаком недобросовестного контрагента

Сколькими компаниями руководит директорЕсли директор управляет более чем пятью компаниями, это может быть признаком фиктивной деятельности

Сколько компаний зарегистрировано по тому же юридическому адресу, достоверен ли онАдрес, по которому зарегистрированы десятки компаний, выглядит подозрительно, если это не бизнес-центр. Может означать, что компания скрывает свое местонахождение

Сколько стоит проверка контрагентов

Это бесплатная услуга.

Проверьте своих контрагентов бесплатно

Проверка онлайн по одному или нескольким параметрам.

Заключение

Существуют различные сервисы и методы, позволяющие проверить компанию на надежность как по названию или ИНН, так и по другим критериям и показателям. Чем больше данных будет собрано и проанализировано на предварительном этапе — тем меньше вероятность возникновения убытков, связанных с недобросовестными действиями. Аналогичный подход актуален и для других задач бизнеса. Применение программных решений, разработанных специалистами Клеверенс для автоматизации рутинных процессов, помогает оптимизировать учет имущества и работу торговых точек.

Вопрос-ответ

Помимо сайта ФНС и единых реестров, схожий функционал предлагают 1С, Контур, консалтинговые службы и т. д.

Как проверить поставщика в Честном знаке?

Достаточно открыть соответствующую страницу и ввести ИНН, получив информацию о прохождении регистрации и включении субъекта в список участников оборота.

Что делать, если получить сведения по юридическому лицу не удается?

Во-первых, нужно убедиться в том, что ни один из стандартных методов оценки не работает. Во-вторых, следует оценить потенциальные риски заключения сделки. Если проверка благонадежности не представляется возможной — чаще всего оптимальным решением становится отказ от заключения контракта.

Результаты

Ежемесячно сервисом проверки контрагентов от «Тинькофф Бизнеса» пользуются несколько сотен тысяч человек. Благодаря сервису они принимают решение о работе с контрагентами или просто узнают нужную информацию о компаниях.

Решение

Развивать максимально простой, понятный и информативный сервис проверки контрагентов.