Инновации в действии
Национальный банк Украины (НБУ) объявил о проведении выездных проверок по вопросам финансового мониторинга, соблюдения требований валютного и санкционного законодательства в А-Банке и Банке 3/4. Это было заявлено в сообщении Нацбанка.
План выездных проверок составлен на основании риск-ориентированного подхода по результатам проведенной оценки рисков деятельности банков и небанковских учреждений, – подчеркивается в сообщении регулятора.
Согласно сообщению, выездная проверка А-Банка состоится в третьем квартале этого года, а Банка 3/4 – в четвертом.
Из небанковских учреждений в третьем квартале выездная проверка будет проведена в Укрпочте и ЧАО СК Арсенал Страхование, а в IV квартале – в ООО Манивео быстрая финансовая помощь и ООО ФК ЭВО.
Возобновление осуществления Национальным банком плановых выездных проверок состоялось в связи с отменой на всей территории Украины карантина, – уточнили в НБУ.
3 августа НБУ сообщил, что в четвертом квартале этого года возобновит плановые инспекции банков и начнет их с восьми банков. В их число также попали А-Банк и Банк 3/4.
План инспекционных проверок составлен с учетом риск-ориентированного подхода, учитывая специфику и сложность операций банка, уровень рисков его деятельности и определенной общей оценки SREP (Supervisory Review and Evaluation Process – процесс надзорной проверки и оценки), – указал тогда регулятор.
Запрет на проведение во военного положения плановых выездных проверок по вопросам финансового мониторинга, соблюдения требований валютного и санкционного законодательства Нацбанк отменил постановлением от 27 июля 2023 года.
Форма обследования Участники обследования
Информация представляется в формате файла MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.
Информация представляется в формате файлов MS Excel по электронной почте.
- Не позднее даты начала обследования структурные подразделения Банка России обеспечивают адресное извещение участников обследования и предоставление им инструментария обследования согласно установленному порядку взаимодействия (личный кабинет, электронная почта, иное).
Последнее обновление страницы: 29.12.2023
Национальный банк основательно взялся за контроль участников финрынка на предмет того, как они следуют требованиям законодательства о финансовом мониторинге.
Помимо того, что НБУ ежемесячно штрафует по несколько десятков участников сектора за нарушения в сфере финмониторинга и валютного законодательства, Нацбанк также анонсировал первые выездные проверки.
НБУ во втором полугодии 2023 года намерен провести выездные проверки двух банков и четырех небанковских учреждений по вопросам финансового мониторинга, соблюдения требований валютного и санкционного законодательства.
Ужесточение надзора Нацбанка в сфере финансового рынка
По мнению экспертов, регулятор начал ужесточать надзор в сфере мониторинга после того, как в начале 2023 года вскрылась масштабная схема ухода от налогообложения с участием организаторов азартных игр, банков и платежных систем (мискодинг).
Проведение выездных проверок Нацбанком
Кроме того, у Нацбанка появились нормативно-правовые основания для проведения именно выездных проверок. Поэтому регулятор решил не упускать возможность прошерстить рынок в поисках нарушителей.
За что НБУ наказывает участников финрынка. По статистике, чаще всего под штрафы попадают небанковские структуры. Банки подвергаются наказаниям реже. Согласно данным НБУ, за 7 месяцев 2023 года он оштрафовал за нарушения в сфере финмониторинга и валютного законодательства 17 банков и 106 небанковских структур.
Количество оштрафованных в 2023 году участников финансового рынка за нарушения в сфере финмониторинга и валютного законодательства
| Период | Число оштрафованных банков | Число оштрафованных небанковских учреждений |
|---|---|---|
| 2023 год | 17 | 106 |
Критерии наложения штрафов Нацбанком
Штрафы, как правило, прилетают финучреждениям в следующих случаях. Размер штрафов зависит от тяжести нарушений, допущенных участниками финрынка, и от количества таких нарушений. Вот несколько примеров:
- Несоблюдение норм финмониторинга
- Нарушение валютного законодательства
- Систематические нарушения требований НБУ
После нескольких штрафов в прошлом лишились лицензий финкомпания Хантер и СК Киевская Русь, которые игнорировали предписания регулятора.
Проведение выездных проверок Нацбанком во втором полугодии
Какие проверки будет проводить НБУ во втором полугодии? Анонсированные Нацбанком инспекционные мероприятия будут выездными. НБУ будет проводить их очно, отправляя своих инспекторов в финучреждения. Эти мероприятия станут дополнением к безвыездным проверкам, которые после 24 февраля 2022 года не прекращались.
НБУ постоянно проверяет всех участников финансового рынка безвыездным способом. И при всех лицензионных процедурах тоже, – комментирует глава ассоциации Страховой бизнес Вячеслав Черняховский.
Возобновление выездных проверок НБУ аргументируется тем, что 30 июня 2023 года был отменен карантин, связанный с пандемией COVID-19. Отмена карантина регламентирована постановлением Кабинета Министров №651. Именно карантин предусматривал ограничения на плановые выездные проверки бизнеса. Теперь таких ограничений нет.
Проверки Национального банка: что нужно знать
Помимо этого, Национальный банк 27 июля принял постановление №93, которое отменило запрет на проведение плановых выездных проверок по вопросам финансового мониторинга, соблюдения требований валютного и санкционного законодательства в условиях военного положения.
Плановые проверки в III квартале
Таким образом, НБУ имеет полное право на плановые выездные проверки участников финансового рынка. Хотя внеплановые проверки по-прежнему запрещены.
Как это все отразится на финансовом рынке? Эксперты считают, что тенденция ужесточения требований к соблюдению правил финансового мониторинга и валютного законодательства сохранится.
Планомерная очистка рынка
В этом контексте возврат выездных проверок и штрафы, которые выписывает НБУ, – планомерная работа по очистке финансового рынка. При этом Нацбанк выставляет за дверь не только недобросовестных игроков, которые злоупотребляют различными схемами, но и мертвые компании, которые фактически остановили деятельность из-за войны.
Сокращение участников финансового рынка
По данным НБУ, на 1 января 2023 года в Украине вели деятельность 67 банков и 1459 небанковских учреждений. К 1 августа их число сократилось до 65 и 1250 соответственно.
Будущее финансового рынка
Тем не менее количество участников финансового рынка будет и дальше сокращаться. Банковский сектор это ощутит не так сильно, так как там процессы финансового мониторинга настроены и отработаны довольно давно. А вот небанковский сектор изрядно похудеет. Особенно это касается тех игроков, которые связаны с обменом валют и платежными операциями.
Глобальная задача – вывести со временем все денежные потоки из тени. По сути, это станет приговором небанковским пунктам обмена валют, а также приведет к еще большему контролю за платежными операциями клиентов.
Если вы дочитали этот материал до конца, мы надеемся, это значит, что он был полезным для вас.
Mind: Поддержка Независимой Журналистики
Мы работаем над тем, чтобы наша журналистская и аналитическая работа была качественной, и стремимся выполнять ее максимально компетентно. Это требует финансовой независимости.
Станьте подписчиком Mind всего за 196 грн в месяц и поддержите развитие независимой деловой журналистики!
НБУ возобновляет плановые инспекционные проверки банков. Какие финучреждения проверят первыми
Правление Национального банка Украины сообщило об утверждении Плана проведения инспекционных проверок банков на IV квартал 2023 года.
В IV квартале 2023 года будут проведены плановые инспекционные проверки 8 банков:
- Банк 1
- Банк 2
- Банк 3
- Банк 4
- Банк 5
- Банк 6
- Банк 7
- Банк 8
План инспекционных проверок составлен с учетом риск-ориентированного подхода, принимая во внимание специфику и сложность операций банка, уровень рисков его деятельности и определенной общей оценки SREP (Supervisory Review and Evaluation Process – процесс наблюдательной проверки и оценки).
Плановые инспекционные проверки банков были приостановлены с марта 2020 года с целью предотвращения возникновения и распространения коронавирусной болезни (COVID-19). Постановление Правления Национального банка от 18.03.2020 № 34 Об остановке проведения выездных проверок банков утратило силу согласно постановлению Правления НБУ от 11.07.2023 № 92.
Нацбанк также возобновил плановые выездные проверки банков и небанковских учреждений в сфере финансового мониторинга
Нацбанк обнародовал план проверок по вопросам финмониторинга, соблюдения требований валютного и санкционного законодательства
Нацбанк запланировал в 2024 году выездные проверки по вопросам финансового мониторинга, соблюдения требований валютного и санкционного законодательства семи банков и девяти небанковских учреждений.
Банки:
- Банк А
- Банк Б
- Банк В
- Банк Г
- Банк Д
- Банк Е
- Банк Ж
Небанковские учреждения:
- Учреждение 1
- Учреждение 2
- Учреждение 3
- Учреждение 4
- Учреждение 5
- Учреждение 6
- Учреждение 7
- Учреждение 8
- Учреждение 9
План выездных проверок составлен на основании риск-ориентированного подхода, в том числе учитывая результаты проведенной оценки рисков деятельности банков и небанковских учреждений.
Годовой план обнародуется согласно требованиям пункта 11 раздела II Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления НБУ от 30 июня 2020 года № 90.
По сообщению Национального банка Украины
Изменены подходы к налогообложению прибыли банков: ГНС
Главная Новости Нацбанк обнародовал план проверок по вопросам финмониторинга, соблюдения требований валютного и санкционного законодательства