Побочные последствия

Мораторий на проверки в 2024 году: как это работает

Чтобы упростить работу отечественных компаний, правительство продлило мораторий на проверки на 2024 год. Несмотря на то, что многие виды надзорных мероприятий теперь запрещены, бизнесу следует быть осторожным: у контролирующих органов осталось достаточно инструментов, чтобы выявить и наказать недобросовестных предпринимателей.

Стандартная проверка и её последствия

Как стандартная проверка, которой не стоило бояться, может обернуться крупными неприятностями? Важно помнить, что результат проверки может иметь ряд негативных последствий для бизнесмена, начиная от штрафа и заканчивая уголовным преследованием.

На практике бывают случаи, когда проверки имеют весьма необычные последствия для бизнеса. После проведения стандартной процедуры, которой казалось бы нечего было опасаться, владельцы компаний вдруг сталкиваются с ситуациями, выходящими за рамки этики и морали.

Проверка контрагентов и партнёров

Заключение сделок с новыми клиентами — это возможность увеличить товарооборот и валовую прибыль, расширить представленность продукции и повысить популярность бренда. Однако перед тем, как подписывать очередной договор, необходимо тщательно изучить информацию о потенциальном партнере.

Как бесплатно проверить контрагента

Анализ сведений, публикуемых в различных источниках, позволяет избежать ненужных рисков — начиная с нарушения согласованного графика оплат и заканчивая дополнительными начислениями от налоговой службы из-за мошеннических действий второй стороны.

Проверка банкротства

Полный перечень организаций и индивидуальных предпринимателей, находящихся в процессе признания финансовой несостоятельности, можно найти в соответствующем федеральном реестре. Присутствие потенциального партнера в списках конкурсного производства — повод отказаться от контракта.

Узнайте о проверках своей компании

Узнать о том, придёт ли к вам инспектор, можно на сайтах контролирующих ведомств, в Личном кабинете на портале Госуслуги, а также на Цифровой платформе МСП.РФ.

Единый реестр проверок и КНМ

Генеральная прокуратура РФ курирует сайт, на котором доступны данные из двух информационных систем: Единого реестра контрольных (надзорных) мероприятий и Единого реестра проверок. Вам нужно ввести в строку поиска номер КНМ или дату начала проведения мероприятия, а также доступен поиск по наименованию, ИНН и ОГРН компании.

Важность проверки налоговой

Оценивая обоснованность заявления на получение вычета, сотрудники ФНС проверяют легальность субъектов хозяйственной деятельности. Важным аспектом является фактическое наличие у предприятия ресурсов, необходимых для исполнения заключенного контракта — будь то производство и поставка товаров, оказание услуг или выполнение каких-либо работ в обозначенные сроки.

Проверяется доступность оборудования, рабочих и складских помещений, комплектование штата, транспорт и т. д. Сомнения по отдельно взятому критерию не являются основанием для отказа, однако совокупность признаков может служить основанием для признания недобросовестности контрагента.

Таблица с претензиями

Оценка рисков и проверка надежности партнера

При выборе делового партнера важно уделять внимание его статусу, репутации и финансовому положению. Это поможет избежать негативных последствий и уменьшить риски при сотрудничестве.

Подтверждение лицензий и допусков

При оказании услуг или заключении контракта важно проверить факт наличия лицензий и допусков у партнера. Это гарантирует его право на исполнение работы и соответствие требованиям законодательства.

Роль банковского комплаенса

Обращение внимания на банковский комплаенс позволяет избежать сотрудничества с фиктивными организациями. Регистрация однодневок часто используется для мошеннических схем с налоговым вычетом. Проверка комплаенса поможет исключить риски.

Доказательства финансовой надежности

Убедитесь в финансовой стабильности партнера, чтобы избежать убытков от мошенничества. Проведите проверку его статуса на сайте ФНС и в Едином реестре, чтобы исключить возможность оформления контракта с ликвидируемыми компаниями.

При соблюдении этих рекомендаций вы сможете минимизировать риски и проверить надежность потенциального партнера. Внимательный подход к выбору деловых партнеров обеспечит успешное сотрудничество и защитит ваши интересы.

Плановые проверки бизнеса в 2024 году

Плановые проверки проводятся согласно заранее составленному графику. Каждое ведомство утверждает такой план проверок сразу на год. Не позднее чем за три рабочих дня до начала контрольно-надзорных мероприятий контролирующие органы предупреждают предпринимателей о том, что деятельность их компании будет тщательно изучена. Также узнать о предстоящих проверках можно на официальных сайтах ведомств.

До 2030 года под плановые контрольно-надзорные мероприятия могут попасть только некоторые предприятия, в отношении других компаний проверки проводиться не будут. Однако, вместо плановых проверок, чиновники могут устраивать профилактические визиты.

Воровство конфиденциальной информации

Базу данных компании хранят как зеницу ока: кому предоставлена скидка, с кем заключен договор о рассрочке, кому нужно угодить. Попадание таких данных к конкурентам может привести к потере значительной части доходов, так как клиенты вряд ли будут лояльны настолько, чтобы не попытаться купить продукт дешевле.

Пример: Фирма Пивбуль с помощью клиентской базы успешно торговала спиртными напитками. Однако в следствие милицейской проверки, данные о клиентах попали к конкурентам, что привело к отказам клиентов от сотрудничества с компанией.

Готовые решения для всех направлений

Ускорьте работу сотрудников склада при помощи мобильной автоматизации. Навсегда устраните ошибки при приемке, отгрузке, инвентаризации и перемещении товара. Мобильность, точность и скорость пересчета товара позволят избежать потерь при проведении инвентаризаций и приемке товара.

Обязательная маркировка товаров позволит исключить возврат контрафактного товара на склад и отследить цепочку поставок. Скорость и точность приемки и отгрузки товаров – важный аспект в E-commerce бизнесе.

Повышение точности учета имущества снизит вероятность краж и упущений. Мобильный учет является эффективным инструментом контроля сохранности и перемещения каждой единицы товара. Переход на современные мобильные инструменты упростит работу сотрудников и повысит эффективность бизнеса.

Повысьте эффективность деятельности производственного предприятия за счет внедрения мобильной автоматизации для учёта товарно-материальных ценностей.

Первое в России готовое решение для учёта товара по RFID-меткам на каждом из этапов цепочки поставок.

Исключи ошибки сопоставления и считывания акцизных марок алкогольной продукции при помощи мобильных инструментов учёта.

Получение статуса партнёра «Клеверенс» позволит вашей компании выйти на новый уровень решения задач на предприятиях ваших клиентов.

Получение сертифицированного статуса партнёра «Клеверенс» позволит вашей компании выйти на новый уровень решения задач на предприятиях ваших клиентов..

Используй современные мобильные инструменты для проведения инвентаризации товара. Повысь скорость и точность бизнес-процесса.

Показать все решения

Переломы рук и ног

Наверное, многие помнят того инспектора ДПС, который собственную взятку съел при задержании. Это, конечно, крайность. Но курьезы нередко случаются и на выездных проверках. В частности, если проводится внезапная проверка компании, которая ведет бизнес с применением не только законных методов (есть белая и черная бухгалтерия), прятать серые схемы не умеет и не хочет, а ответственности боится.

Пример: Эта история произошла с небольшой компанией, которая оказалась не готовой к проверке со стороны органов МВД. В фирме работали незаконные мигранты, применялась серая схема выплаты заработной платы. Причем, чтобы создать для работников иллюзию правильности ведения кадровых дел, существовали черные приказы о приеме и увольнении, штрафах и доплатах и т. д. В кассе лежали расходные ордера на белую часть зарплаты, а в бухгалтерии хранились РКО за ту часть, которая должна выдаваться в конверте.

При появлении проверяющих бухгалтер компании — женщина средних лет — схватила несколько папок с документами и выпрыгнула из окна офиса, поддавшись, очевидно, общей панике. Хотя офис организации и располагался на первом этаже офисного центра, прыжок оказался неудачным. Результатом проверки явились крупные санкции, а также переломы ноги и руки отчаянного бухгалтера.

Вопрос-ответ

В 2024 году запрещены плановые проверки предприятий. Исключение: объекты, которые относятся к категории высокого или чрезвычайно высокого риска, производственные объекты II класса опасности и гидротехнические сооружения II класса. Внеплановые проверки компаний проводятся с ограничениями.

Мораторий на выездные налоговые проверки в 2024 году действует только для аккредитованных IT-компаний. Такие мероприятия не будут проводить до 3 марта 2025 года.

Проверки малого бизнеса проходят по тем же правилам, что и надзорные мероприятия для крупных компаний. Отдельного постановления правительства о моратории на проверки малого бизнеса или ИП в 2024 году не было. Однако у субъектов МСП вероятность оказаться в центре внимания инспекторов ниже, чем у крупных организаций.

Изучение судебных производств

Общая база нормативных актов и картотека арбитражных дел — источники, позволяющие без особого труда оценить количество правовых споров, участником которых являлся анализируемый субъект. Для поиска можно использовать ИНН, название или ФИО частного предпринимателя.

Проверяли деятельность, привлекли за взятку

Взятка стала коммерческой основой почти любого начинания, будь то строительство нового дома или проверка. Часто бизнесмен просто пытается заплатить чиновнику. Технически он может это сделать без труда: протянуть конверт, избежать негатива от проверки, сэкономить. Но на деле это довольно рискованно. Чиновники боятся, ведь их самих зачастую «кошмарят» за взятки не меньше, чем предпринимателей. Например, устраивая организованные провокации. Налоговый инспектор, беря взятку, рискует, потому как в любой момент его с мечеными купюрами могут задержать оперативники и возбудить уголовное дело.

Пример: Такое подозрение появилось у инспектора из ИФНС, проверяющего небольшую оптовую фирму, — уж очень настойчиво директор организации предлагал «решить вопрос». Предприниматель же просто предпочитал откупиться, чтобы не иметь неприятностей.

Опасливый проверяющий сам заявил в милицию о даче взятки. В соответствии с санкцией статьи 291 Уголовного кодекса РФ директор отделался относительно легко, заплатив штраф. Однако стоит помнить, что наказание за это преступление может доходить до 8 лет лишения свободы.

Что делать бизнесу, если инспекторы нарушили мораторий

Если вы считаете, что ведомство нарушило порядок проведения КНМ или вынесло несправедливое решение, вы можете подать жалобу через специальный сервис на портале «Госуслуги». Для этого потребуется авторизоваться в Личном кабинете и перейти в раздел «Жалоба на решение контрольных органов».

Для обжалования действий инспектора нужно указать учётный номер проверки, приложить доказательства и заверить обращение с помощью усиленной квалифицированной электронной подписи.

Как действует мораторий на внеплановые проверки в 2024 году

Для внеплановых КНМ, в отличие от плановых, график не составляют. В 2024 году под внеплановую проверку может попасть любая компания. Однако мораторий ограничивает возможности контролирующих органов. Теперь ведомствам необходимо согласовывать внеплановые проверки с прокуратурой.

Инспектор может прийти к предпринимателю с внеплановой проверкой, если:

Информацию о возможном нарушении инспекция может получить от других ведомств, от граждан или из сообщений в СМИ. Контролирующий орган обязан предупредить компанию о том, что надзорное мероприятие состоится, не позднее чем за 24 часа до начала проверки.

В некоторых случаях инспекция может провести внеплановое КНМ без согласования с прокурором. Это касается проверок, которые начинаются по поручению президента, председателя правительства или его заместителя, а также по требованию самой прокуратуры.

Кроме того, без разрешения прокуратуры ведомства могут устраивать контрольные мероприятия без взаимодействия с проверяемым лицом:

Такие КНМ инспекторы проводят без предупреждения. Если во время мероприятия без взаимодействия с проверяемым лицом ведомство обнаружит нарушения в работе организации, к предпринимателю могут прийти с внеплановой проверкой.

При внеплановой проверке чиновники изучают документы компании, включая финансовые, кадровые, экологические и другие виды отчётов. Чтобы правильно заполнить электронную отчётность и вовремя передать её контролирующим органам, используйте решения от «Астрал». С помощью модуля 1С-Отчётность бухгалтер сможет отправлять документы прямо из «1С», а онлайн-сервис Астрал Отчёт 5.0 позволит хранить отчёты в облаке и получать доступ к ним с любого устройства.

Уточнение достоверности указанных адресов

Сведения о местонахождении лучше всего проверять по трем критериям:

Наводка на ограбление

Для того чтобы стать жертвой ограбления, необязательно выставлять все имеющиеся материальные ценности напоказ. Для выяснения размеров благосостояния профессионалу достаточно одного посещения квартиры. И тут зачастую не помогают никакие меры предосторожности, поскольку недобросовестный человек может нанести визит по рабочим вопросам или хуже того — с ордером на обыск.

Пример: Не так давно у главного бухгалтера подмосковной компании РДТеХ, возникли проблемы. Сначала на работе — их проверяли сотрудники ГСУ и УНП по Московской области. Потом обыски пошли по квартирам всех ключевых сотрудников и их родственников. Дошли и до главбуха: сотрудники милиции явились к нему домой. Что искали, похоже, они и сами не совсем представляли. Наткнулись в шкафу на личные сбережения. Конечно, не забрали — повода не было. Зато почти сразу после обыска квартиру попытались ограбить. К счастью, грабитель был пойман с поличным и даже согласился на сделку со следствием, активно давая показания. Назвал высокопоставленного милиционера, участвовавшего в обыске. Грабитель долгое время был его официальным агентом (у оперативников есть такая практика).

К счастью, сам бухгалтер не пострадал. Однако до настоящего времени в отношении организатора преступления дело не возбуждено, при этом причиной называются «некие обстоятельства», препятствующие уголовному преследованию данного лица.

Искали одно, нашли другое

В соответствии с п. 2 ст. 91 НК РФ налоговый инспектор, непосредственно проводящий налоговую проверку, может осмотреть используемые для осуществления предпринимательской деятельности территории или помещения проверяемого лица. Несмотря на это, многие управленцы хранят нежелательные при проверке документы и предметы в своем офисе. Такая ошибка может стоить дорого.

Пример: Бухгалтер одной компании, не отягощенный опытом проверок правоохранительных органов, хранил в сейфе бумаги, свидетельствующие о связях с однодневками. Более того, там же лежали и печати этих фирм (которые привлекают внимание любого проверяющего). В организацию нагрянули ревизоры из районной налоговой инспекции и на основании упомянутой нормы Налогового кодекса провели обследование офиса компании. Проштампованные и подписанные чистые листы, печати неизвестных юридических лиц и пистолет учредителя фирмы, которые хранились в офисном сейфе, конечно же, привлекли особое внимание инспекторов. О последствиях, наверное, вы уже догадались.

Запрос документов

У большинства компаний не возникнет сложностей с предоставлением пакета ознакомительной документации, содержащей основные сведения.

Как избежать ненужных рисков

Планируете заключать новые сделки? Проверьте, не рискует ли Ваш бизнес, используя рекомендованную последовательность действий.

Путин предложил замену мораторию на проверки бизнеса

Читать в полной версии

Президент Владимир Путин предложил с 2025 года отказаться от мораториев на проверки бизнеса и разработать риск-ориентированный подход. Об этом он сказал в ходе послания Федеральному собранию.

«Считаю возможным с 1 января 2025 года отказаться от временных мораториев на проверки бизнеса и вместо этого с учетом наработанного опыта полностью перейти на риск-ориентированный подход, закрепив его законодательно», — сказал президент.

Он отметил, что там, где риски отсутствуют, стоит применять профилактические меры «и таким образом минимизировать число проверок».

В марте 2022 года премьер-министр Михаил Мишустин подписал постановление, вводящее мораторий на плановые проверки бизнеса до конца года. Их сохранили только в отношении «небольшого закрытого перечня объектов контроля», в рамках санитарно-эпидемиологического, ветеринарного и пожарного контроля и надзора в области промышленной безопасности.

Позже Путин заявил, что проверки стоит отменить и в 2023 году, чтобы «избавиться от излишнего регулирования со стороны государства».

В марте 2023 года плановые проверки бизнеса отменили до 2030 года, их будут проводить только на объектах высокого и чрезвычайно высокого риска.

Как бесплатно проверить фирму на благонадежность

Из приведенной таблицы можно понять, что в распоряжении ФНС имеется целый перечень нормативных положений и рекомендаций, помогающих в оценке хозяйственных операций. Учитывая регулярные изменения правил и включаемые в них дополнения, говорить о наличии аналогичного универсального алгоритма для бизнеса не приходится. Впрочем, существует несколько стандартных методов, которые помогают избежать заключения сделок с недобросовестными партнерами.

Проверка на сайте налоговой

Изучить профиль любого юридического лица можно с помощью сервиса «Прозрачный бизнес». Инструмент позволяет предпринимателям и организациям проверить контрагента (как покупателя, так и поставщика) на добросовестность и надежность по ИНН — действуют ли в отношении субъекта какие-либо ограничения и дисквалификации, какие виды сделок и операций могут осуществляться и т. д. К важным аспектам относятся сроки регистрации, фактический адрес, численность штата и соблюдение требований налоговой отчетности.

Запрос копий документов

Нормальной практикой для бизнеса считается обмен пакетами документации, подтверждающей легитимность субъектов. Отказ от предоставления отдельных данных может быть продиктован как политикой отдельно взятой компании, так и стремлением скрыть признаки фиктивности, что обусловливает целесообразность углубленной проверки. В случае с юридическими лицами обычно запрашивают:

Если речь идет о сделках с индивидуальными предпринимателями — целесообразно заранее получить от потенциального контрагента ОГРНИП, ЕГРИП и копию паспорта.

Сбор общедоступной информации

Проверить ООО на существование и пробить компанию на благонадежность, как правило, помогают открытые источники. В первую очередь стоит упомянуть о следующих ресурсах:

Проверка по базе ФССП

Проигрыш в суде влечет за собой возникновение определенных обязательств, связанных с уплатой долга. Не все организации строго соблюдают установленный порядок, что обусловливает необходимость участия в процедуре взыскания судебных приставов. На сайте службы представлен полный перечень актуальных дел.

Проверка контрагентов

Проверка контрагентов является важной процедурой для бизнеса.

Для того, чтобы защититься от рисков, компании должны понимать с кем имеют дело и собрать полную информацию о потенциальных партнерах.

Результаты проверок являются значимыми для руководителей и каждого подразделения, от финансистов до отдела закупок. Однако ответственность за эту задачу ложится на плечи юридических департаментов или комплаенс-служб. Именно они должны тщательно проверить каждую организацию, учесть все юридические сложности и регуляторные нюансы.

Специально для них мы подготовили чек-лист.

В каких случаях стоит проверить контрагента?

Проверка контрагентов всегда является приоритетным вопросом для компаний, за которым нужно следить 24/7, чтобы защититься от рисков и обеспечить надежные бизнес-связи.

Но есть ряд случаев, когда стоит быть особенно бдительными:

1. Ваша организация относится к субъектам первичного финансового мониторинга – а потому обязана осуществлять проверки в соответствии с требованиями законодательства.

2. Ваша компания планирует заключить договор с новым контрагентом. Необходимо сформировать досье и проверить данные из открытых источников, чтобы принять решение о сотрудничестве.

3. Вы обнаружили подозрительную информацию об имеющемся клиенте/партнере и хотите ее верифицировать. Например, компания замешана в коррупционных скандалах, имеет токсичные связи с рф или рб, или много негативных отзывов в сети.

4. Контрагент имеет признаки рискованности. Например, компания была создана недавно или является иностранным резидентом, имеет частые смены руководителей или подозрительные структурные и организационные изменения.

5. Вы проводите регулярные проверки компаний и лиц, с которыми ведете бизнес – для того, чтобы уберечься от юридических и репутационных рисков.

Как проверить контрагента с LIGA360?

Шаг 1: Перейдите в раздел проверки контрагентов в LIGA360. Он содержит почти 7 млн досье украинских компаний, составленных на основе 400 реестров и открытых источников.

Шаг 2: Введите название компании или код ЕГРПОУ в поле поиска и найдите карточку компании.

Шаг 3: Проверьте все аспекты деятельности вашего контрагента перед заключением сделки или в рамках регулярных проверок:

Хотите ознакомиться с функционалом прямо сейчас? Переходите по ссылке

Как бизнесу проверить контрагентов и распознать злоумышленников

Сервис от Тинькофф анализирует бизнес по базам госорганов. Например, о судебных разбирательствах компании или о долгах. Рассказываем, почему важно проверять контрагентов и как это делать

Зачем проверять контрагентов

от бизнеса проверять контрагентов до начала сотрудничества. Эту практику называют должной осмотрительностью. Проверка снимает с компании подозрения налоговой в обмане и помогает избежать убытков.

Вот случаи, в которых вам поможет сервис проверки контрагентов.

Компанию могут зарегистрировать, только чтобы взять с заказчиков аванс и исчезнуть. У такой фирмы нет активов и предпринимательской деятельности — только юрлицо и красивый сайт.

Получить обещанные платеж или услугу. Подрядчики не всегда выполняют условия договора. К примеру, вы наняли строительную фирму, которая сделала некачественный ремонт и отказалась платить неустойку. Возможно, это случилось не в первый раз и предыдущие заказчики судились с фирмой. Проверить можно через сервис.

Если вы поставили товар компании в состоянии банкротства, она может не выплатить вам деньги. Придется начинать процедуру возврата долгов. Это долго и сложно: долги отдают по очереди, которую определяет арбитражный суд в соответствии с законом. Ждать очереди можно годами.

Избежать проблем с налоговой. Налоговая проверяет не только нарушителей, но и их партнеров, чтобы предотвратить попытки сэкономить на налогах. Например, схема выглядит так: компания создает еще одно юрлицо-однодневку и от его имени поставляет самой себе услуги или товары. Они остаются только на бумаге, зато включаются в список расходов и снижают налог на прибыль. Если окажется, что потенциальный партнер уклоняется от налогов, будет трудно доказать, что вы не в сговоре. А после проверки могут доначислить налог, который вы якобы снизили в результате сделки, и наложить штраф.

Пример.Предприниматель на УСН «Доходы минус расходы» закупает и перепродает товары. Он купил у контрагента продукцию на 500 000 ₽, перепродал за 750 000 ₽, заработал на этом 250 000 ₽ и заплатил налог — 15 000 ₽. А потом контрагент перестал сдавать отчетность в налоговую. ФНС начала проверку и увидела эту сделку. Налоговая может решить, что сделка нечистая: предприниматель специально купил у контрагента товар по завышенной цене, чтобы сэкономить на налогах. В таком случае ФНС может доначислить предпринимателю налог.

Избежать блокировки счета. По закону о противодействии отмыванию доходов банки обязаны следить за операциями клиентов. Для этого есть служба финансового мониторинга, которая следит за законностью операций. Специальная программа анализирует все транзакции, выявляет подозрительные и сигнализирует специалистам финмониторинга. По этому сигналу они могут приостановить операции по счету и начать проверку. Один из поводов для финмониторинга — перевод сомнительному контрагенту.

Если у бизнеса все в порядке с отчетностью, финмониторинг ему не опасен, но проверка отнимет время и силы. В короткий срок нужно представить документы, подтверждающие законность операции: договор, счета, акты. Проверка контрагентов поможет избежать этих сложностей и рисков.

Откуда сервис берет данные

Наш сервис проверки контрагентов собирает информацию о компаниях из открытых источников:

База автоматически обновляется каждый день.

Что бизнес получит в результате проверки

Сервис соберет данные о деятельности вашего потенциального партнера из множества официальных источников в одну карточку.

По итогам проверки сервис покажет информацию о контрагенте и подсказки, чтобы было проще оценить контрагента и не пропустить тревожные сигналы.

Как использовать сервис проверки контрагентов Тинькофф

Введите в строку поиска в сервисе один из параметров: юридическое название компании, ФИО ИП, ИНН или ОГРН.

Сервисом можно воспользоваться тремя способами:

Функции в версиях различаются. Сначала расскажем, какую информацию можно получить во всех версиях, а потом про ту, что есть только в личном кабинете, приложении или на сайте.

Что можно узнать о контрагенте с помощью сервиса

Вот данные о контрагенте, которые можно получить и на сайте Тинькофф без авторизации, и в личном кабинете Тинькофф Бизнеса — на сайте и в приложении.

Реквизиты — когда бизнес открыли и действует ли он сейчас. Обратите внимание на дату регистрации: если фирма работает много лет, с большей вероятностью это надежный контрагент.

Совпадает ли код деятельности с реальными услугами бизнеса. Например, компания обещала вам печать рекламных листовок, а по документам занимается продажей мебели — это тревожный знак. Если бизнес не указывает код деятельности, которую ведет, возможно, он настроен быстро заработать и закрыть это направление.

Как много видов деятельности у компании. Десятки не связанных между собой кодов ОКВЭД — это нормально для огромного холдинга, но подозрительно для ИП с небольшим оборотом. Возможно, бизнес используют для отмывания денег.

Для крупного железнодорожного перевозчика нормально не только перевозить пассажиров, но и ремонтировать инфраструктуру и организовывать питание

Бухгалтерская отчетность компании. Это поможет вам понять, насколько рентабелен бизнес партнера. Основные финансовые показатели подсвечиваем на карточке контрагента, а в самом разделе можно ознакомиться с полной бухгалтерской отчетностью.

Участвует ли ваш контрагент в госзакупках и какие объемы поставок выполняет. Это не гарантирует надежность поставщика, но вместе с другими позитивными факторами добавляет плюс в его «портрет».

Их анонимно оставляют клиенты Тинькофф Бизнеса. Они могут оценить только тех контрагентов, с кем сотрудничают официально и обменивались платежами.

Если хотите оставить отзыв о контрагенте, это можно сделать двумя способами:

В разделах ниже — параметры проверки контрагентов, которые есть только в личном кабинете Тинькофф Бизнеса или на сайте tinkoff.ru без авторизации.

Что еще можно посмотреть в личном кабинете Тинькофф Бизнеса

Клиенты банка могут проверить еще несколько параметров. Больше всего функций у авторизованных пользователей в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

Был ли контрагент за последние годы ответчиком и истцом в арбитражном суде. Несколько эпизодов у одной компании — это подозрительно. Особенно если разбирательства касались качества работ и долгов.

Открыто ли в адрес контрагента исполнительное производство. Так происходит, если компания не погасила задолженность и кредитор или налоговая подали на него в суд. Вы можете посмотреть, когда было открыто производство, какую сумму взыскивают и по какому поводу.

Как много компаний используют один юридический адрес или телефон. Если это десятки фирм, скорее всего, они просто купили адрес для регистрации. Массовый юридический адрес не всегда говорит о махинациях, но дает повод насторожиться.

Нет ли компании в негативных списках. Например, в Реестре недобросовестных поставщиков.

Контактные данные контрагента из открытых источников. В раздел подгружаются телефоны, адреса электронной почты компании и ее сайт.

В личном кабинете мобильного приложения также можно воспользоваться большинством функций. Исключения:

Что еще можно посмотреть неавторизованному пользователю на сайте tinkoff.ru

Без авторизации можно получить дополнительные сведения о потенциальном партнере

Есть ли у компании лицензии. Можно проверить, на какие виды деятельности бизнес оформил лицензии и когда они истекают. Не стоит работать с контрагентом без лицензии: нарушителя могут оштрафовать и конфисковать товар, а заказчик останется без оплаченных товаров.

История изменений в данных, собранных сервисом. Например, смена юридического адреса или присвоение нового кода ОКВЭД. Если контрагент часто меняет адреса или виды деятельности, отнеситесь к нему с осторожностью и внимательно проверьте, действительно ли он переезжает и выходит на новые рынки.

Как быстро проверить контрагента через «Светофор»

Для тех, у кого нет времени просматривать все параметры проверки, есть выжимка всех собранных о контрагенте данных — «Светофор». Он находится в разделе сервиса — «Факты». «Светофор» доступен как в личном кабинете и мобильном приложении Тинькофф Бизнеса, так и на сайте tinkoff.ru. Но если пользоваться сервисом без авторизации, будет доступна не вся информация.

В «Светофоре» группируем информацию по трем категориям:

«Светофор» показывает негативную, требующую внимания и позитивную информацию о контрагенте, если она есть

Что можно посмотреть в «Светофоре» без авторизации

Статус бизнесаНаходится ли компания в процессе банкротства, ликвидации или реорганизации

Возраст бизнесаВозраст может говорить о надежности компании. В первые три года налоговых проверок почти нет, поэтому компании, которые не ведут реальную деятельность, обычно существуют до этого срока

Менялись ли за последний год учредители или руководители Смена учредителя вместе с другими негативными фактами может говорить о нестабильности в компании. Смена руководителя — повод запросить документы, подтверждающие его полномочия

Менялся ли за последний год юридический адресСмена адреса в сочетании с другими негативными фактами может говорить о скорой ликвидации

Размер уставного капиталаЭтот параметр нужно рассматривать вместе с другими: например, минимальный уставный капитал — нормально для небольшого или среднего бизнеса, но настораживающе для крупного бизнеса

Участвовал ли бизнес в госзакупках в качестве поставщикаУчастие в госзакупках может говорить о том, что компания реально работает в заявленной сфере

Есть ли лицензия, если она нужна для этого вида деятельностиСвязываться с бизнесом без лицензии — рискованно

Организационно-правовая формаОткрыть АО или ПАО и вести деятельность сложнее и дороже, чем ООО: вероятность того, что это компания-однодневка — ниже

Сколько у компании видов деятельностиЕсли видов деятельности много — сложно отследить, чем реально занимается бизнес. Это может быть признаком фирмы-однодневки

Бухгалтерская отчетностьНадежная компания раз в год сдает отчетность

А для просмотра этих данных нужно авторизоваться в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнеса

Налоговая отчетность и задолженностьЕсли компания не всегда сдает отчетность, это может говорить о проблемах в бизнесе или о том, что компания — однодневка. А налоговая задолженность больше 1000 ₽ может значить, что на счетах не хватило денег для ее списания

Состоит ли фирма в негативных спискахЭто реестр недобросовестных поставщиков, недостоверных юридических адресов, дисквалифицированных лиц и другие списки. Сотрудничать с компанией из этих списков рискованно

Сообщения о банкротствеСообщения о банкротстве — признак финансовых проблем компании, которые могут привести к ликвидации юрлица. Эти сообщения поступают из Федресурса еще до того, как компания получила статус банкрота

Судебные дела в качестве истца, ответчика и третьего лицаОбычно это не влияет на деятельность компании, но рекомендуем изучить судебные дела на сайте Картотеки арбитражных дел

Динамика судебных дел в качестве ответчикаРезкий рост исков может быть показателем проблем у контрагента и риска ликвидации

Активные и завершенные исполнительные производстваИзучите причины производств и размеры долгов по ним. Большие долги из‑за неисполнения договоров могут быть признаком недобросовестного контрагента

Сколькими компаниями руководит директорЕсли директор управляет более чем пятью компаниями, это может быть признаком фиктивной деятельности

Сколько компаний зарегистрировано по тому же юридическому адресу, достоверен ли онАдрес, по которому зарегистрированы десятки компаний, выглядит подозрительно, если это не бизнес-центр. Может означать, что компания скрывает свое местонахождение

Сколько стоит проверка контрагентов

Это бесплатная услуга.

Проверьте своих контрагентов бесплатно

Проверка онлайн по одному или нескольким параметрам.

Сверка по ОКВЭД

Список кодов, выбранных при регистрации, должен соответствовать фактической деятельности предприятия. В противном случае у налоговой могут возникнуть существенные основания для проведения внеплановых проверочных мероприятий.

Проверка директора

Мошенники нередко практикуют привлечение номинальных руководителей. В подобном статусе обычно выступают граждане, не имеющие возможности в случае возникновения правового спора дать какую-либо внятную информацию или ответить за допущенные нарушения. Кроме того, важно уточнить отсутствие дисквалификации, запрещающей управлять юридическими лицами на основании соответствующего судебного решения. Практика по таким разбирательствам не позволяет говорить об однозначном разрешении правовых споров в пользу истцов, не знавших о запрете, который действовал в отношении недобросовестного контрагента на момент заключения сделки.

Заключение

Существуют различные сервисы и методы, позволяющие проверить компанию на надежность как по названию или ИНН, так и по другим критериям и показателям. Чем больше данных будет собрано и проанализировано на предварительном этапе — тем меньше вероятность возникновения убытков, связанных с недобросовестными действиями. Аналогичный подход актуален и для других задач бизнеса. Применение программных решений, разработанных специалистами Клеверенс для автоматизации рутинных процессов, помогает оптимизировать учет имущества и работу торговых точек.

Помимо сайта ФНС и единых реестров, схожий функционал предлагают 1С, Контур, консалтинговые службы и т. д.

Как проверить поставщика в Честном знаке?

Достаточно открыть соответствующую страницу и ввести ИНН, получив информацию о прохождении регистрации и включении субъекта в список участников оборота.

Что делать, если получить сведения по юридическому лицу не удается?

Во-первых, нужно убедиться в том, что ни один из стандартных методов оценки не работает. Во-вторых, следует оценить потенциальные риски заключения сделки. Если проверка благонадежности не представляется возможной — чаще всего оптимальным решением становится отказ от заключения контракта.