Все организации, которые предоставляют финансовые услуги, — банки, небанковские кредитные организации (НКО), негосударственные пенсионные фонды (НПФ), страховые организации (СО), управляющие компании (УК), профессиональные участники рынка ценных бумаг (ПУРЦБ) (в том числе брокеры, дилеры, инвестиционные советники), операторы финансовых платформ (ОФП) и другие операторы финансовых услуг, микрофинансовые организации (МФО), кооперативы (ЖНК, КПК, СКПК), ломбарды, бюро кредитных историй (БКИ), актуарии и другие — должны получить разрешение Банка России о допуске на финансовый рынок. В зависимости от вида организации это может быть как лицензия, так и включение сведений в реестр или аккредитация. Для того чтобы проверить легальность работы на рынке (имеющиеся лицензии, виды деятельности), выберите для проверки один из видов организаций, представленных в форме, и введите реквизиты. В полученном результате найдите интересующую вас компанию и имеющуюся по ней информацию. Если в справочнике по введенным реквизитам участника финансового рынка вы не нашли нужной информации, то высока вероятность, что компания ведет свою деятельность без соответствующего разрешения. Как следствие, это может повлечь за собой нарушение ваших прав.
При наличии любых сомнений вы можете направить запрос в Интернет—приемную Банка России.
При представлении документов, перечисленных в статье 14 настоящего Федерального закона, Банк России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.
Принятие решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в этом производится в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления всех предусмотренных настоящим Федеральным законом документов, а принятие такого решения в отношении небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, – в срок, не превышающий трех месяцев.
(часть вторая в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Банк России после принятия решения о государственной регистрации кредитной организации направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц.
(часть третья в ред. Федерального закона от 21.03.2002 N 31-ФЗ)
На основании указанного решения, принятого Банком России, и представленных им необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в срок не более чем пять рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов вносит в единый государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в Банк России.
(часть четвертая введена Федеральным законом от 21.03.2002 N 31-ФЗ)
Банк России не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесенной в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации уведомляет об этом ее учредителей с требованием произвести в месячный срок оплату 100 процентов объявленного уставного капитала кредитной организации и выдает учредителям документ, подтверждающий факт внесения записи о кредитной организации в единый государственный реестр юридических лиц.
(часть пятая введена Федеральным законом от 21.03.2002 N 31-ФЗ)
Неоплата или неполная оплата уставного капитала в установленный срок является основанием для обращения Банка России в суд с требованием о ликвидации кредитной организации.
(часть шестая в ред. Федерального закона от 21.03.2002 N 31-ФЗ)
Для оплаты уставного капитала Банк России открывает зарегистрированному банку, а при необходимости – и небанковской кредитной организации корреспондентский счет в Банке России. Реквизиты корреспондентского счета указываются в уведомлении Банка России о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.
При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100 процентов объявленного уставного капитала кредитной организации, Банк России в трехдневный срок выдает кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций.
Часть седьмая исключена. – Федеральный закон от 19.06.2001 N 82-ФЗ.
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (на 01.12.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (на 30.11.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (на 28.11.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (на 07.11.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (на 25.10.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (на 30.08.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (на 12.08.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (на 25.07.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (на 18.07.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (на 01.07.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.04.2022 (с учетом данных Банка России, представленных 11.05.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 11.05.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 31.03.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 18.03.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 24.02.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 18.02.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 01.02.2022)
Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 1 части 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 28.01.2022)
Реестр банков, обладающих правом выдачи банковских гарантий
Реестрбанков, обладающих правом выдачи банковских гарантий(в редакции приказа ФТС России от 30 ноября 2022 г. N 968)(с изменениями от 7 декабря 2022 г. N 1005)
Настоящая бизнес-справка содержит перечень банков, обладающих правом выдачи банковских гарантий
Банк России продлил мораторий на санкции за отдельные нарушения, допущенные банками и другими финансовыми организациями
4 апреля 2022
Банк России сообщает о продлении до 31 декабря 2022 года (включительно) периода времени, в течение которого Банк России воздержится от применения мер за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайтов, включенных в единый реестр запрещенных интернет-ресурсов (Информационные письма Банка России от 31 марта 2022 г. № ИН-019-12/46, № ИН-019-12/47, № ИН-04-45/48).
Также ЦБ не будет наказывать финансовые организации за нарушение порядка и сроков представления информации об операциях НКО по получению и расходованию денежных средств и иного имущества; переводы гражданам и организациям из-за рубежа (из стран по перечню), до конца 2022 года.
Кроме того, до 1 января 2023 года Банк России не будет применять меры в отношении операторов по переводу денежных средств при несоблюдении требований о сроках направления заявления о регистрации оператора платежной системы и о переводах средств других операторов только в рамках платежной системы, если сумма переводов превышает 1,5 млрд руб.
До 1 июля 2022 года не применяются меры в отношении кредитных организаций за непредоставление возможности использовать СБП физлицам через мобильное приложение СБП.
До 1 января 2023 года не будут приниматься решения о признании платежной системы значимой:
- при регистрации Банком России оператора платежной системы;
- при осуществлении Банком России надзора и наблюдения в национальной платежной системе.
Документы по теме:
.jpg)
Обязательная продажа валютной выручки: особенности
В частности, уполномоченные банки должны направлять в Банк России первый раздел отчета о валютных операциях клиентов по состоянию на каждый третий рабочий день до 18 часов по местному времени следующего рабочего дня.