.
Преимущества использования СПК:
Снижение риска. Проведение проверки контрагентов поможет уменьшить вероятность попадания в неблагоприятные сделки.
Улучшение репутации. Работа с проверенными партнерами способствует повышению авторитета компании.
Защита от мошенничества. Использование сервисов проверки контрагентов поможет выявить потенциальных мошенников.
Экономия времени и ресурсов. Автоматизированные инструменты СПК позволяют быстро получить необходимую информацию.
Виды проверок контрагентов:
Финансовая проверка. Анализ финансового состояния контрагента, его уставного капитала, задолженностей и т.д.
Юридическая проверка. Проверка наличия юридических споров, судебных иски, информации о реквизитах компании и т.д.
Репутационная проверка. Изучение рейтинга контрагента, отзывов клиентов, информации в средствах массовой информации.
Примеры СПК:
СБИС (Система бизнес-информации). Позволяет получить подробную информацию о контрагенте.
Контур.Экстера. Дает возможность провести комплексную проверку контрагента.
Актион. Сервис для мониторинга контрагентов и уменьшения рисков при сотрудничестве.
Используя СПК, компании могут защитить себя от потенциальных рисков и повысить эффективность своей деятельности. Рекомендуется проводить проверку контрагентов перед заключением важных договоров или сделок, чтобы избежать возможных проблем в будущем.
Зачем бизнесу Сервисы проверки контрагентов
Проверка контрагентов представляет собой систематическую проверку потенциальных партнеров на их финансовую устойчивость, наличие правовых проблем и репутационные риски. Этот процесс включает в себя анализ финансовых отчётов компании, проверку налоговой и юридической истории, а также сбор информации о руководстве компании и её репутации на рынке.
Эффективная проверка контрагентов позволяет минимизировать риски для бизнеса, связанные с несоблюдением договорных обязательств, задержками в оплате, а также с ограничениями в праве свободной деятельности вследствие причастности контрагента к незаконным или недобросовестным практикам.
В настоящее время для проверки контрагентов активно применяются сервисы проверки контрагентов, которые собирают данные о компаниях из десятков различных специализированных баз данных, сводят эти данные вместе и проводят дополнительную аналитику рисков по каждой компании, предлагая такие данные для использования при проверке.
Образцовые примеры Сервисы проверки контрагентов
Для лучшего понимания функций, решаемых задач, преимуществ и возможностей систем категории, рекомендуем ознакомление с образцовыми примерами таких программных продуктов:
Назначение и цели использования Сервисы проверки контрагентов
Сервисы проверки контрагентов предназначены для проверки юридических и физических лиц на различные параметры, например наличие задолженности по налогам, банкротство, судебные решения, кредитную историю, проверку на предмет причастности к незаконным действиям и другие факторы, которые могут повлиять на выбор партнера для бизнеса или оценку рисков при взаимодействии с ним.
Сервисы проверки контрагентов помогают снизить риски для бизнеса, увеличить прозрачность и качество взаимодействия, а также сократить время и экономические затраты на принятие решений о заключении контрактов и договоров с новыми партнерами.
Обзор основных функций и возможностей Сервисы проверки контрагентов
- Возможность администрирования
- Осуществлять настройку и управление функциональностью системы
- Управление учётными записями и правами доступа к системе
- Возможность импорта и/или экспорта данных
- Загрузка данных из популярных файловых форматов
- Выгрузка рабочих данных в файл для дальнейшего использования
- Многопользовательский доступ
- Одновременная работа нескольких пользователей на одной базе данных
- Различные права доступа к данным и функциям программного обеспечения.
Автоматизация и интеграция программных систем
Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения таких сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.
Отчётность и аналитика
Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.
Выгоды, преимущества и польза от применения Сервисы проверки контрагентов
Использование сервисов проверки контрагентов может иметь несколько преимуществ для бизнеса:
- Уменьшение рисков
- Избежание убытков
- Упрощение учета
- Получение конкурентного преимущества
Отличительные черты Сервисы проверки контрагентов
Для включения в перечень Сервисов проверки контрагентов система должна соответствовать следующим критериям:
- Полнота и актуальность информации
- Проверка наличия физических лиц в списках
- Цветовая идентификация в случае совпадения
Анкета состоит из нескольких блоков
Идентификация клиента по 115-ФЗ
В данном блоке представлена информация о компании, собранная из открытых источников в соответствии с положениями ЦБ 499-П и 444-П. Если для организации известны исторические данные: прежние адреса, названия, учредители и руководители, изменения в уставном капитале, эта информация также указывается в сервисе. Если существенные данные отсутствуют, сервис укажет на неполную идентификацию.
Статус Требуется уточнить сведения для организаций устанавливается в случае отсутствия сведений об организационно-правовой форме, телефоне, бенефициарных владельцах или бухгалтерской отчётности. В остальных случая идентификация считается проведенной. Для индивидуальных предпринимателей идентификация считается проведенной во всех случаях.
Полнота и актуальность информации определяются источниками информации — ЕГРЮЛ, Росстат, Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, Картотека арбитражного суда, Центр раскрытия корпоративной информации, ФНС.
Искомая компания и связанные с ней сущности проверяются по определённым спискам.
Проверка наличия физ. лиц в списках
Проверка наличия физических лиц в списках выполняется по ФИО, возможны однофамильцы.
Цветовая идентификация в случае совпадения
Росфинмониторинг. Перечень террористов и экстремистов: Сама организация, ИП, Руководители, Учредители, Бенефициары, Предшественники.
Росфинмониторинг. Межведомственная комиссия по противодействию финансированию терроризма: Сама организация, ИП, Руководители, Учредители, Бенефициары, Предшественники.
Росфинмониторинг
Перечень организаций и физлиц, связанных с терроризмом или с распространением ОМУ
- Составляемых Советом Безопасности ООН
- Сама организация, ИП
- Руководители
- Учредители
- Бенефициары
- Предшественники
Публичные должностные лица
- ИП
- Руководители
- Учредители
- Бенефициары с долей владения более 25%
Санкционные списки
- Российские компании и физлица внесенные в списки глобальных санкций
- Проверка физических лиц по санкционным спискам различных стран доступна на тарифе Премиум
- Сама организация, ИП
- Руководители
- Учредители (только по списку физлиц)
- Бенефициары (только по списку физлиц)
Перечень стратегических организаций
- На основании закона № 213-ФЗ
- Перечень стратегических предприятий согласно Указу Президента РФ от 04.08.2004 № 1009
- Перечень ОАО по Распоряжению Правительства № 91-Р
- Перечень по Распоряжению Правительства РФ от 25.12.2018 № 2930-Р
- Перечень стратегических организаций по Распоряжению Правительства РФ от 20.08.2009 № 1226-Р
- Сводный реестр организаций ОПК по Приказу Минпромторга РФ от 03.07.2015 №1828
- Сама организация, ИП
- Руководители
- Учредители
- Бенефициары
Перечень Центрального Банка
- На основании Положения от 15.07.2021 № 764-П
- Сама организация, ИП
- Руководители
- Учредители
- Бенефициары
Санкционный список России в отношении Украины (Постановление № 1300)
- ИП
- Руководители
- Учредители
- Бенефициары
Сведения реестра НКО
- Выполняющих функции иностранного агента
- Сама организация, ИП
Реестр НКО, запрещенных в связи с осуществлением экстремистской деятельности
- Сама организация
Список компаний с выявленными признаками нелегального кредитора
- Сама организация, ИП
Список компаний с выявленными признаками финансовой пирамиды
- Сама организация, ИП
Список компаний с выявленными признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг
- Сама организация, ИП
Пользовательские списки
- Перечни компаний и физлиц (функционал доступен только в тарифном плане Расширенный)
- Сама организация, ИП
- Руководители
- Учредители (только по списку физлиц)
- Бенефициары (только по списку физлиц)
Реестр операторов информационных систем
- Сама организация, ИП
Реестр операторов инвестиционных платформ
- Сама организация, ИП
Реестр операторов финансовых платформ
- Сама организация, ИП
Государственный реестр сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов
- Сама организация, ИП
Специальный учёт в ГИИС ДМДК
- Сама организация, ИП
Перечень должников ФТС России
- Сама организация, ИП
Списки, в которых найдены совпадения, выделяются маркером соответствующего цвета.
Количество списков с совпадениями и общее количество проверенных списков указано внизу блока. Чтобы увидеть все списки, нажмите на ссылку показать все.
Для ряда списков отображается дата обновления.
Проверка по внутренним правилам
Проверка выполняется на основании выбранной модели проверки. Для искомой компании проверяются критерии, включенные в данной модели. Оценка уровня риска рассчитывается на основе сработавших критериев и не может быть больше 100%. В зависимости от суммы баллов уровень риска разделяется на три группы и выделяется цветом:
Рисковые критерии сгруппированы по типам:
Подробно о критериях читайте в разделе «Рисковые критерии».
Сработавшие критерии выделяются рыжим маркером. Для критериев, у которых настраиваются пороги срабатывания, показывается значение параметра. По умолчанию отображаются только сработавшие критерии.
Количество сработавших критериев и общее количество проверенных в рамках данной модели критериев указано внизу блока. Чтобы увидеть значения всех критериев, нажмите на ссылку «показать все».
Факты хозяйственной деятельности
Факты хозяйственной деятельности предназначены дать более исчерпывающую информации о компании. Также эту информацию можно использовать для составления мотивированного суждения с объяснением причин приема клиента на обслуживание.
Количество сработавших фактов и общее количество проверенных фактов указано внизу блока. Чтобы увидеть значения всех фактов, нажмите на ссылку «показать все».
Боковая панель с результатами проверки
Резюме проверки по всем блокам отображается в панели слева. Название блока является ссылкой на соответствующий блок в анкете.
Результаты проверки можно сохранить в формате DOCX. Подробнее читайте в инструкции «Сохранение анкеты клиента».
Если организация или ИП уже проходили проверку в Призме, можно посмотреть результат предыдущей проверки. Читайте об этом в статье «История проверок компаний».
Работа в Контур.Призме позволила упростить сбор данных о клиентах, идентификацию и регулярный мониторинг
## Часто задаваемые вопросы о проверке контрагентов по ИНН
Для чего нужна проверка контрагентов?
Проверка контрагента – это простой, удобный и эффективный способ получить информацию об юридическом лице, с которым планируется сотрудничество. Собранные сведения позволят изучить контрагента, минимизировать риск контактов с мошенниками или недобросовестными участниками рынка. Бонусом становится возможность избежать дополнительного внимания со стороны контролирующих и правоохранительных органов, неизбежного в случае работы с правонарушителями.
Какие преимущества предоставляет сервис от Сравни?
Наш сервис позволяет проверить контрагента на следующих условиях:
Какие виды проверок контрагентов вы предоставляете?
На нашем сайте можно проверить компанию сразу по нескольким критически важным для возможного сотрудничества аспектам:
Какие данные мне нужно предоставить для проверки контрагента?
Чтобы проверить юрлицо, достаточно ввести любой из трех исходных реквизитов компании – наименование, ОГРН или ИНН. Найти подобные сведения несложно, тем более – если речь идет о потенциальном контрагенте.
Как долго занимает процесс проверки контрагента?
Проверка по ИНН, ОГРН или наименованию компании занимает несколько секунд. Длительность мероприятия зависит того, насколько давно и в каких масштабах работает ООО. Но в любом случае поиск контрагента не требует много времени, что достигается высоким КПД и постоянной оптимизацией программного обеспечения нашего сервиса.
Какова стоимость проверки контрагентов?
Обращение к нам позволяет проверить интересующую пользователя фирму совершенно бесплатно.
Каковы источники информации, используемые для проверки контрагентов?
Наш сервис работает исключительно с самыми надежными источниками информации в виде официальных баз данных государственных федеральных органов: ФНС, РАФП и БФО.
Могу ли я запросить повторную проверку контрагента?
Количество проверок ООО на нашем сервисе не лимитируется. Необходимость повторного поиска возникает нередко, например, в результате изменений в деятельности потенциального контрагента.
Как я могу получить отчет о результатах проверки?
Результаты поиска данных о контрагенте по ИНН, ОГРН или наименованию выводятся на экран в течение 1-2 секунд. Сведения можно распечатать или сохранить в электронном формате любым удобным способом.
Как часто обновляются данные, используемые для проверки контрагентов?
Сервис обращается к базам данных официальных государственных органов, которые обновляются в режиме реального времени. Поэтому пользователь получает исключительно информацию, актуальную на момент проверки.
Как начать использовать ваш сервис для проверки контрагентов?
Чтобы узнать контрагента по ИНН, названию или ОРГН, достаточно зайти на сайт Сравни.ру и выбрать нужный раздел. Никаких дополнительных действий, даже регистрации, от пользователя не требуется.
## Берём данные только из официальных источников
Федеральная налоговая служба
#### Сервис РАФП
Государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц
#### Ресурс БФО
Государственный информационный ресурс бухгалтерской (финансовой) отчетности
## Возможности сервиса
Функционал нашего сервиса позволяет проверить контрагента по ИНН или другим исходным данным и получить обширный набор информации о юридическом лице. В его состав входят:
## Что можно узнать
Покажем ключевые сведения о компании, а также коды ОКПО, ОКТМО, ОКОГУ, ОКАТО
#### Общие сведения
Узнаете вид деятельности компании, дату создания и открытия, руководителей и их доли
Покажем контакты, город регистрации бизнеса, гражданство и код ОКФС
#### Сведения о финансовой деятельности
Покажем дату постановки на налоговый учёт и налоговый орган, а также уставной капитал, выручку и расходы
Узнаете категорию субъекта и регистрационный номер ПФР
## Сервис проверки контрагентов от Сравни
Предлагаем простой, удобный и быстрый способ найти контрагента с помощью нашего сервиса. Он доступен совершенно бесплатно и не требует регистрации на сайте. Все, что необходимо от пользователя, заключается в указании одного из трех реквизитов юридического лица – наименования, ИНН или ОГРН. После этого интересующая клиента информация выводится на экран компьютера или мобильного устройства в течение одной-двух секунд.
## Преимущества сервиса
Решение проверить контрагента по ИНН, ОГРН или наименованию юридического лица на нашем сайте предоставляет пользователю несколько важных преимуществ:
Важным и часто решающим аргументом в пользу нашего сервиса становится функциональность. Она выражается в обширном спектре получаемых данных, которых оказывается достаточно для принятия объективного и взвешенного решения о дальнейшем сотрудничестве с контрагентом.