Помимо долгов, важно изучить финансовое состояние компании. Предприниматель должен запросить отчетность за несколько лет, чтобы оценить стабильность доходов, рентабельность и другие финансовые показатели. Также стоит проверить наличие скрытых расходов, задолженностей перед налоговой или судебных исков.
Персонал
Покупатель должен оценить компетенцию и мотивацию сотрудников существующего бизнеса. Важно понять, какой оборот задач уже выполняют сотрудники, какие знания и навыки у них есть. При необходимости возможно будет потребовать переподготовки или замены персонала.
Конкуренция
Необходимо изучить конкурентов на рынке, чтобы понять, насколько сложно будет продвигаться существующему бизнесу. Также стоит оценить уровень их ценовой политики, качество продукции или услуг, способы привлечения клиентов. Это поможет предпринимателю разработать стратегию конкурентного преимущества.
Юридические аспекты
Перед покупкой бизнеса предприниматель должен изучить все документы: устав, лицензии, договора с поставщиками и клиентами, трудовые договора с сотрудниками и другие. Важно проверить их на действительность, чтобы избежать возможных проблем в будущем.
Выводы
Покупка готового бизнеса может стать отличным вложением средств, если провести тщательный анализ и изучить все риски. Предприимчивым и амбициозным предпринимателям открыт широкий выбор возможностей для развития и роста своего бизнеса.
Одна из причин, по которой владельцы часто продают бизнес — его нерентабельность. Из-за многочисленных конкурентов, неграмотного маркетинга, низкого качества услуг или по другим причинам предприятие могло перестать приносить прибыль. Есть шанс, что исправление ошибок прежнего владельца поможет сделать бизнес прибыльным, но гарантий этому нет.
Активы бизнеса
Сложности могут возникнуть с передачей активов, если юридически они принадлежат разным владельцам. Так, здание может быть зарегистрировано на директора, товарный знак — на связанное юрлицо, доменное имя — на бывшего сотрудника, хотя фактически всем управляет одна организация. Если с кем-то из владельцев договориться о покупке не получится, есть риск не получить ценный актив.
Нарушение закона
Фирма может не соблюдать законодательство. Например, нарушать правила пожарной безопасности, права работников и потребителей, экологические нормативы. Это чревато штрафами, а в некоторых случаях и приостановлением деятельности. Даже если госорганы еще не обратили внимание на нарушения, это может случиться в будущем, и отвечать придется новому владельцу.
Состояние бизнеса
Реальное состояние дел в компании может отличаться от того, что говорит продавец. Проблемы могут быть самыми разными: некачественные услуги или продукция, непрофессиональный коллектив, неисправное оборудование.
Возможно, в отношениях между сотрудниками в компании или с контрагентами есть неочевидные особенности. Например, ключевого заказчика или сотрудника компании и владельца бизнеса связывают личные отношения. После продажи фирмы заказчик может прекратить отношения с ней, что повлияет на работу компании.
Для начала нужно определиться со сферой бизнеса. Больше всего подойдут те отрасли, в которых у покупателя уже есть знания и навыки. Зная внутреннюю кухню сферы, будет проще разобраться в конкретном предприятии. Не последнюю роль играют интерес к сфере, мотивация и принципы.
Анализ рынка
Даже если отрасль увлекает, но в ней много конкурентов и низкий потребительский спрос, развивать бизнес будет сложно. Для анализа рынка используйте данные Росстата, маркетинговые исследования, опросы участников рынка.
Оцените статистику запросов по продукту в Яндекс.Вордстат и Google Trends. Определите емкость интересующего рынка, то есть совокупный спрос клиентов на товар или услугу. Это поможет понять, будет ли востребован продукт у целевой аудитории. Чтобы лучше узнать предпочтения потребителей, проведите с ними интервью.
Еще один важный шаг при анализе рынка — изучение конкурентов. Оцените их количество, какие каналы для продвижения они используют, каковы их сильные и слабые стороны. Конкурентов можно найти по открытым источникам: 2ГИС, Яндекс и Google-карты.
Об особенностях рынка можно узнать из отраслевых СМИ и от коллег — поищите их в бизнес-клубах или социальных сетях.
Покупка готового бизнеса: как проверить компанию перед сделкой
В интернете есть специализированные онлайн-площадки с объявлениями по продаже бизнеса. Как правило, сервисы дают возможность отфильтровать предложения по отраслям. Будьте внимательны: информацию о бизнесе заполняют сами владельцы, ее актуальность и достоверность никто не проверяет — придется делать это самому. Чем больше данных публикует продавец, тем лучше. Вот несколько площадок, где можно купить готовый бизнес:
Когда потенциальный покупатель найден, предстоит проверка фирмы перед покупкой. Только так получится снизить юридические и финансовые риски, сохранить и приумножить инвестиции.
Изучите общую информацию
Начните проверку с базовых вещей — запросите на компанию выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. В ней есть сведения о директоре, учредителях, уставном капитале. Из документа вы можете узнать, что фирма проходит процедуру ликвидации и скоро прекратит деятельность. Можно узнать о юридическом прошлом компании: меняла ли она название, были ли реорганизации.
Когда дело дойдет до общения с продавцом, в первую очередь запросите у него учредительные документы. Смотрите, всё ли есть в наличии: учредительный договор, свидетельства ОГРН и ИНН, устав, решение об избрании директора. Если компания станет вашей, эти документы пригодятся для банков, госорганов и контрагентов. В уставе обратите внимание на процедуру продажи долей и акций: нет ли в ней ограничений для владельцев.
Выясните, есть ли у организации филиалы и представительства — это можно посмотреть в выписке. Это влияет на процедуру заключения сделки купли-продажи и цену бизнеса.
Изучите связи компании с другими фирмами и людьми, выявите аффилированных лиц. Посмотрите, как обстоят у них дела. Возможно, кто-то банкротится. Сделку с такой связанной компанией могут оспорить, и в будущем новый владелец бизнеса лишится имущества.
Найти связи между организациями на сайтах официальных ресурсов невозможно. Но они есть в Контур.Фокусе. Изучить связи компании там можно за несколько минут. Для удобства они визуализируются:
Узнайте о долгах
Собрать информацию о задолженностях компании можно из нескольких источников:
- Узнать о всех долгах компании
Проверьте репутацию
Посмотрите, что пишут о компании в интернете. Обратите внимание на публикации СМИ и сообществ в социальных сетях. В них можно найти как положительные, так и негативные случаи с ее участием. Материалы СМИ могли широко разойтись и повлиять на восприятие бренда у общественности.
На отношение клиентов к компании укажут отзывы. Лучше не полагаться на сайт организации — отзывы на нем не покажут реального отношения клиентов к бизнесу. Почитайте отзывы на Флампе, Яндексе, в Google и 2Gis. Если фирма продает товары, найдите ее в онлайн-магазинах и изучите мнения там. Больше информации дают негативные отзывы. Из них можно узнать, насколько услуги или товары компании востребованы у клиентов.
Изучите, на кого оформлены активы
Один из самых ценных активов бизнеса — недвижимость. Это может быть торговое или производственное помещение. Если продавец заявляет, что в состав имущества бизнеса входит недвижимость, стоит это проверить.
Закажите выписку из ЕГРН на юрлицо, чтобы узнать, какие объекты принадлежат продавцу, или на саму недвижимость, чтобы узнать собственника.
Узнайте, кому принадлежат права на сайт компании, через один из Whois-сервисов.
Проверьте, кому принадлежит товарный знак на сайте ФИПС по регистрационному номеру. Там же уточняйте информацию по другим объектам интеллектуальной собственности.
Оцените финансовое состояние
Чтобы понять реальное финансовое положение компании, изучите бухгалтерскую отчетность.
В отчете об изменении капитала обращайте внимание на строку чистые активы. Отрицательный показатель говорит об убытках компании.
На основе данных из баланса рассчитайте коэффициент текущей ликвидности: оборотные активы разделите на величину краткосрочных обязательств.
Финансовая отчетность организации доступна на сайте БФО. Налоговая публикует данные только в том случае, если компания предоставила их инспекции.
Упростить финансовую проверку бизнеса поможет Контур.Фокус. В виде графиков сервис покажет изменения по финансовым показателям у компании за несколько лет.
Узнайте о нарушениях закона
Для выявления нарушений закона изучите данные организации через базы данных Государственной регистрации юридических лиц и ЗАО Интеграция.
Также обратите внимание на возможные судебные разбирательства и штрафы, наложенные на компанию.
Проверьте финансовые нарушения через портал Госзакупок, чтобы избежать проблем в будущем.
О том, что компания не соблюдает законодательство, можно узнать из Единого реестра проверок. В нем публикуются данные по прошедшим проверкам, а также по нарушениям, которые выявили госорганы.
Если дело об административном правонарушении в отношении компании рассматривал арбитражный суд, данные о нем появятся в картотеке. В поиске поставьте фильтр по административным делам. Если они есть, изучите карточку дела и решение. Тогда станет понятно, что нарушал продавец.
Стоит изучить информацию из судов общей юрисдикции. Например, они рассматривают дела о нарушении прав работников, споры о защите прав потребителей. Данные укажут на скрытые проблемы продавца с сотрудниками или клиентами. Сведения доступны в ГАС «Правосудие».
Чтобы не собирать информацию в разных источниках, воспользуйтесь Контур.Фокусом. Все данные собраны в одной карточке организации: исполнительные производства, суды, проверки госорганов, финансовая отчетность и даже данные из СМИ. Это позволяет экономить время на анализе фирмы, особенно если потенциальных продавцов бизнеса несколько.
Due diligence — комплексная проверка бизнеса
Самостоятельно разобраться во всех тонкостях действующего бизнеса бывает сложно, особенно если компания крупная и работает давно. Всестороннюю проверку бизнеса можно поручить специалистам — аудиторским и юридическим фирмам. Они проводят due diligence, с английского переводится как «должная осмотрительность» — это комплексный сбор и анализ данных о компании.
Проверка бизнеса перед покупкой проходит по разным аспектам деятельности компании:
По итогам проверки эксперты готовят отчет.
Сбор и анализ данных может занять недели и месяцы, а услуги специалистов стоят недешево. Однако если предстоит крупное вложение, комплексная проверка готового бизнеса перед покупкой экспертов поможет снизить риски и принять взвешенное решение.
Сделка по продаже готового бизнеса предусматривает не только передачу имущества покупателю, но и оформление организации на него. Чтобы закрепить юридический статус нового владельца бизнеса, есть два варианта:
Для партнеров, клиентов и сотрудников организации ничего не изменится: они продолжат взаимодействовать с тем же юрлицом, договоры переоформлять не придется. Не нужно заново получать лицензию или перерегистрировать права на товарный знак и недвижимость. Если всё имущество оформлено на компанию, оно передается только фактически, потому что юридически собственник остается прежним.
Если бизнес продает индивидуальный предприниматель, есть только один вариант — перевести все активы на свое ИП или юрлицо. Завладеть статусом ИП другого человека не получится, передать его нельзя.
Проведите инвентаризацию всех материальных и нематериальных активов, а затем передайте их по договору. Для удобства можно заключить несколько сделок, например, по одной передать помещения, по второй — оборудование, мебель, офисную технику, остатки сырья и продукции, по третьей — товарные знаки.
Ревизию проводят не только по активам, но и по всем договорам с партнерами и контрагентами. С ними заключают новые сделки или проводят перемену лиц в обязательстве. Если помещение в аренде, переоформите договор на себя. То же касается прав на товарные знаки и другую интеллектуальную собственность: договор отчуждения исключительных прав регистрируется в Роспатенте.
При покупке готового бизнеса придерживайтесь следующего алгоритма:
В этой статьеПошаговый план проверки потенциального партнера, который защитит бизнес от договоров с мошенниками и проблем с налоговойЕкатерина НовиковаНалоговый юрист, директор юридической компании MAPLEXВ этой статьеНалоговая доначислила налог двум компаниям. Одна компания смогла доказать в суде, что налоговая приняла решение необоснованно, и защитила свои 47 млн рублей, а другая оказалась должна бюджету 64 миллиона.Разница между этими компаниями в том, что одна тщательно проверяет контрагентов, а другая — нет. На языке закона это называется должная осмотрительность.В статье даем пошаговый план, как проявлять должную осмотрительность. Статья будет полезна всем компаниями и ИП, которые заключают договоры с контрагентами.Что такое должная осмотрительность и зачем ее проявлятьПроявление должной осмотрительности — это когда компания или ИП проверяют своих контрагентов перед тем, как заключить с ними сделку. Должную осмотрительность нужно проявлять прежде, чем подписать договор с партнером, поставщиком или клиентом.Считается, что компании и ИП должны быть внимательными к контрагентам по умолчанию — в ст. 10 гражданского кодекса есть прямое указание на это: «добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются».В законах понятия «должная осмотрительность» нет, зато оно часто встречается в практике. Термин впервые появился в постановлении Пленума Высшего арбитражного суда в 2006 году и с тех пор регулярно встречается в спорах между налоговой и бизнесами по поводу доначисленных налогов. Понятие должной осмотрительности появилось из-за того, что некоторые компании или ИП пытаются незаконно экономить на налогах и втягивают в это своих партнеров.Компания или ИП, которые честно ведут бизнес, могут пострадать, если связались с недобросовестным партнером: налоговая может отменить льготы, отказать в вычетах и доначислить налоги.Сейчас объясним, как это работает.У бизнеса есть законные способы сэкономить на налогах:Выбрать подходящую систему налогообложения.Воспользоваться льготами и освобождениями от уплаты налогов, которые прописаны в НК РФ.Уменьшить налоговую базу на сумму расходов бизнеса и за счет этого уменьшить налог с доходов. Подходит для компаний и ИП на УСН «Доходы минус расходы» и ОСНО.Уменьшить НДС, включенный в продажную цену своих товаров, работ или услуг, на налог, который предъявили в счетах-фактурах поставщики. Подходит для компаний и ИП на ОСНО.Получается так: бизнес должен был заплатить одну сумму налогов, а заплатил меньше. Это называют налоговой выгодой, и это законно: если у бизнеса действительно были расходы и НДС, так делать можно.Некоторые компании или ИП пользуются этими способами и хотят с их помощью уменьшить налоги незаконно: сделать вид, что у них были расходы, которые можно вычесть из налогооблагаемой базы.Для этого они заключают ненастоящие сделки: на бумаге покупка есть, а на деле — нет. Такие сделки заключают с компаниями или ИП-мошенниками, их еще часто называют однодневками. Эти компании либо ИП ничего не продают и не оказывают услуги, а создают видимость честной работы. По факту они просто помогают провернуть незаконную схему недобросовестному бизнесу и вывести деньги через свои счета.Такую «экономию» называют необоснованной налоговой выгодой. То есть бизнес заплатил меньше налогов, но законных оснований для этого не было.Когда налоговая проводит проверку, она определяет, налоговая выгода обоснованная или нет, то есть законная или незаконная. Если компания заплатила за аренду офиса, оформила договор аренды, реально снимает помещение, она может учесть арендные платежи в расходах и уменьшить тем самым налог к уплате. А если компания купила счет-фактуру и предъявляет НДС к возмещению, а в реальности никакой покупки не было, то такой способ снижения налога — незаконный.Налоговая отслеживает не только мошенников, но и тех, кто заключает с ними сделки. Она подозревает, что контрагенты однодневок — это бизнес, который пытается противоправно сэкономить на налогах.Например, если компания купит товар у подозрительного контрагента, подаст декларацию с вычетом НДС, а подозрительный контрагент не включит такую же сумму налога к уплате в свою декларацию, налоговая может решить, что это незаконная схема: компания специально заключила договор, чтобы сэкономить на НДС, — и доначислит его.Налоговая считает, что проявление должной осмотрительности при выборе контрагента — обязанность бизнеса. И суды с ней в этом согласны. В постановлении Пленума Высшего арбитражного суда написано: «Налоговая выгода может быть признана необоснованной, если налоговым органом будет доказано, что налогоплательщик действовал без должной осмотрительности и осторожности».Это значит: даже когда бизнес не знал о том, что контрагент — подозрительный для налоговой, это не влияет на решение суда. Незнание не освобождает от ответственности.Компания не проявила должную осмотрительность и должна выплатить в бюджет 64 млн рублейПозиция налоговой. В ходе проверки налоговая решила, что компания получила необоснованную налоговую выгоду, и доначислила 44 млн рублей налогов и 20 млн рублей пеней и штрафов. Компания должна бюджету 64 млн рублей.Позиция компании. Компания пыталась доказать свою правоту и законность сделки, но у нее не было подтверждений, что она проверяла контрагента перед тем, как заключить договор, и вела с ним сделку с соблюдением всех требований: собирала акты, счета-фактуры и другие документы.Решение суда. Суд решил, что у партнера компании все признаки фирмы-однодневки и компания сама не проявила должную осмотрительность при заключении договора. А значит, решение налоговой правомерно: компания должна заплатить в бюджет 64 млн рублей. Суды других инстанций это решение поддержали.Дело № А32-2566/2016Запомним: бизнесу надо проявлять должную осмотрительность при выборе контрагента, чтобы не было проблем с налоговой. Разберемся, как проявить должную осмотрительность: что проверить при заключении сделки с новым контрагентом. Подозрительные признаки контрагентаНалоговая служба регулярно издает письма, где перечисляет признаки компании или ИП, которые должны насторожить ее потенциальных партнеров. Еще обстоятельства, которые необходимо проверить, расписаны в Концепции системы планирования выездных налоговых проверок.Сведения из этих документов можно взять за основу для проверки потенциальных партнеров.Вот примерный список того, что должно вас насторожить:нет данных о регистрации в ЕГРЮЛ или ЕГРИП;неизвестно, где офис компании или ИП, ее склады, точки продаж и производственные помещения;юридический адрес компании — адрес массовой регистрации;в руководстве компании-контрагента дисквалифицированные лица;директор компании-контрагента руководит более чем пятью юрлицами;у участников компании-контрагента доли в уставных капиталах 11 и более других обществ;компания или ИП не размещает рекламу, нет сайта;негативная информация в СМИ;есть долги по налогам, сборам и страховым взносам;коды ОКВЭД бизнеса не совпадают с тем, чем он по факту занимается;плохая судебная история: с бизнесом регулярно судятся партнеры из-за того, что он не выполняет свои обязательства;у контрагента нет ресурсов, чтобы выполнить обязательства по договору, — например, если вы заказываете двадцать рабочих халатов, то у компании должно быть помещение для пошива, ткани и швейные машины.Не обязательно найти все признаки, чтобы считать бизнес неблагонадежным. Но чем больше подозрительных фактов, тем более внимательно нужно принимать решение о сотрудничестве с таким партнером.Где собирать информацию о партнереПроверить контрагента можно в открытых источниках или с помощью специальных сервисов.Самостоятельно. На это понадобится потратить время: нужно будет заходить на разные ресурсы, искать сведения и проверять их. Вот что вам может понадобиться.Еще вам могут понадобиться реестры лицензий, если ваш партнер занимается лицензируемым видом деятельности. Самостоятельная проверка занимает много времени. Если у вас регулярно появляются новые партнеры, этот способ не подойдет: придется нанимать юриста, чтобы он с утра до вечера проверял компании и документы с точки зрения налоговых рисков.С помощью сервисов. Можно воспользоваться специальными ресурсами, которые собирают данные из разных источников и показывают подробную информацию о партнере в общей справке. Пользователю нужно только вписать ИНН потенциального партнера.Клиенты Тинькофф Бизнеса могут бесплатно проверить контрагента в личном кабинете. Система сама проанализирует данные о партнере и подсветит факторы рискаКак проявить должную осмотрительностьМинфин говорит, что компания или ИП вправе сами выбирать, как проверять потенциальных партнеров, и решать, сотрудничать с ними или нет.Проверка должна была настолько тщательной, чтобы бизнес нельзя было обвинить в том, что он не проявил должную осмотрительность. Поэтому важно не только провести проверку, но и сохранить документальные подтверждения.Это пригодится, если компания или ИП решит сотрудничать с контрагентом и потом возникнут проблемы с налоговой. Компания сможет доказать в суде, что была достаточно осмотрительная при выборе контрагента, и отменить доначисленные налоги, пени и штраф.Компания доказала в суде, что проявила должную осмотрительность, и сэкономила 47 млн рублейПозиция налоговой. Налоговая решила, что компания получила необоснованную налоговую выгоду, и доначислила 25 млн НДС и 7 млн налога на прибыль плюс 15 млн штрафов и пеней. Всего налоговая требовала, чтобы компания заплатила 47 млн рублей в бюджет.Позиция компании. Компания с этим не согласилась и обратилась за защитой своих прав в суде. Там она предъявила доказательства, что была осмотрительна при выборе партнеров: проверила их через систему СПАРК, запросила учредительные документы, предоставила протоколы осмотра нотариусом сайта налоговой службы, показала заявки на поставку товаров, пояснения по рыночным ценам и другое.Что решил суд. Суд оценил эти документы как «достоверные и подтверждающие проявление налогоплательщиком должной осмотрительности и заботливости при выборе контрагентов» и удовлетворил заявление компании.Налоговая пробовала обжаловать решение суда в других инстанциях, но неудачно: компания не должна доплачивать налоги.Дело № А41-108989/2017Рекомендуем проверять каждого нового контрагента и составлять досье с данными проверки, чтобы при проблемах с налоговой у вас были документы, подтверждающие вашу осмотрительность. В досье сохраняйте все документы, которые пришлет контрагент, и скрины из открытых источников, сделанные при его проверке.Если налоговая будет проверять ваш бизнес и вызовет сотрудников или руководителя на допрос, изучите список вопросов, которые налоговая будет задавать, — он есть в открытом доступе. Правильные ответы на эти вопросы помогут доказать, что вы проявляете должную осмотрительность.Мы подготовили инструкцию, которая поможет проверить потенциального партнера и проявить должную осмотрительность. В нашем списке всего семь пунктов, но их может быть больше — если хотите проверить что-то еще, сделайте это.Мы предлагаем действовать так:Запросите у потенциального партнера пакет документов.Получите на сайте налоговой службы выписку из реестра юрлиц или ИП.Проверьте адрес контрагента.Поищите партнера в реестре банкротов.Проверьте контрагента на сайте судебных приставов.Проверьте директора компании.Проверьте судебные дела с участием партнера.Рассмотрим, что нужно делать на каждом шаге.Шаг 1. Запросите у партнера пакет документовКомпания, которой нечего скрывать, предоставит вам пакет документов. Для ИП и компании часть документов одинаковые, а часть — отличается.Если компания или ИП зарегистрировались после 2017 года, вместо свидетельства ОГРН будет выписка из реестраШаг 2. Получите на сайте налоговой службы выписку из реестра юрлиц или ИПВыписку с основными данными о компании или ИП можно получить на сайте налоговой службы бесплатно за минуту. Для этого нужно ввести в поле поиска название компании, ФИО предпринимателя, ИНН, ОГРН или ОГРНИП. У любого партнера в выписке надо проверить:это действующий бизнес или нет;соответствуют ли коды ОКВЭД тому, чем занимается бизнес, или нет.Отметки о том, что ИП прекратил деятельность, нет. Чтобы получить подробную выписку, нужно нажать на кнопку — пдф-документ с выпиской загрузится на ваш компьютерКоды ОКВЭД. В выписке обратите внимание на то, какие коды ОКВЭД партнер выбрал для своей деятельности: если вы планируете заказать сайт, а по кодам ОКВЭД бизнес занимается продуктами питания, это подозрительно.Если планируете сотрудничать с компанией, обратите внимание еще на несколько критериев:достоверность сведений о директоре;достоверность адреса;размер уставного капитала.Достоверность сведений о директоре. В выписке может быть пометка, что сведения о директоре недостоверны. Это значит, что человек, которого компания указывает директором, не имеет к ней отношения. Возможно, он с самого начала был номинальным, а на самом деле компанией управляет другой человек. Если вы заключите сделку с такой компанией, впоследствии ее можно будет оспорить в суде и признать недействительной.Достоверность адреса. Недобросовестные компании могут указывать фиктивные адреса для регистрации юрлица. Если в выписке есть пометка, что сведения об адресе недостоверны, это значит, что компании нет по тому адресу, который она указывает. Обычно это вскрывается при налоговых проверках. Размер уставного капитала. Если у крупной компании минимальный уставный капитал — 10 000 ₽, в совокупности с другими факторами это должно вас насторожить.Кроме того, есть виды деятельности, где есть требования к размеру уставного капитала. Например, для магазинов, которые торгуют алкогольной продукцией, уставный капитал зависит от региона: в Москве — не менее 1 млн рублей, а в Московской области — 500 тысяч рублей.Если ваш потенциальный партнер продает алкоголь, а уставный капитал — всего 10 000 ₽, лучше с ним не сотрудничать.Шаг 3. Проверьте адрес контрагентаРекомендуем проверить два факта:наличие помещений;на массовость.Наличие помещений. Если компания или ИП нигде не указывает адрес своего офиса или шоурума, скрывает адреса складов и торговых площадок, а на просьбу встретиться на их территории отвечает отказом, это тревожно. Возможно, бизнес существует только на бумаге.Массовый адрес. Бывает, что компания при регистрации указывает не свой реальный адрес, а покупает в интернете адрес для регистрации. Как правило, по таким адресам зарегистрировано много компаний, но ни одна там не находится. Такой адрес называют массовым.Если вы проверяете офис компании, а там зарегистрировано 50 компаний и все занимаются разным, в совокупности с другими признаками недобросовестности это повод насторожиться.Проверить, какие компании зарегистрированы по адресу, можно на сайте налоговой службы.Шаг 4. Поищите контрагента в списке банкротовСписок компаний и ИП, которые проходят процедуру банкротства, есть в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Потенциальный партнер может быть на стадии конкурсного производства или только собирается банкротиться.Если он сам подал заявление о банкротстве, лучше с ним не сотрудничать: бизнес не может выполнить обязательства перед своими текущими партнерами, а значит, и вам вряд ли поможет. Если ведется конкурсное производство, сделки за контрагента-банкрота может заключать только конкурсный управляющий. Если он не участвует в переговорах с вами, это подозрительно.Шаг 5. Проверьте контрагента на сайте судебных приставовЕсли ваш потенциальный партнер проиграл дело в суде и все равно не платит долг, информация об этом попадает к приставам. Они начинают исполнительное производство по взысканию долгов.Все дела, которые ведут приставы, можно посмотреть на сайте Федеральной службы судебных приставов.У этой компании много долгов, которые она не хочет выплачивать. С такой лучше не сотрудничатьШаг 6. Проверьте директора компанииРекомендуем проверить директора по двум критериям:на номинальность;на дисквалификацию.Проверка на номинальность. Иногда человек управляет несколькими компаниями, и это нормально, например, когда холдинг — объединение юрлиц. Но если директор руководит несколькими несвязанными компаниями, это может означать, что он номинальный. То есть по факту ничего не делает, только числится руководителем.Проверить, в скольких юрлицах человек работает директором, можно на сайте налоговой службы.Проверка на дисквалификацию. Некоторым людям запрещено управлять компаниями и быть директорами по решению суда, их вносят в реестр дисквалифицированных лиц. Такие люди иногда все равно работают директорами, хотя им это запрещено. Судебная практика в таких случаях противоречива: иногда сделки, подписанные дисквалифицированным человеком, все же признаются действительными, а иногда нет. Рекомендуем не рисковать и отказаться от сотрудничества.Шаг 7. Проверьте судебные дела с участием контрагентаМожно искать информацию о судебных делах в общей базе судебных и нормативных актов, но мы рекомендуем остановиться на картотеке арбитражных дел: экономические споры слушаются в арбитраже. В картотеке арбитражных дел легко проверить контрагента: искать можно по ИНН, названию юрлица или ФИО ИП. Еще можно выбрать, кем выступал контрагент в судебных делах — ответчиком, истцом или третьим лицом. Обратите внимание не только на количество судебных дел с участием потенциального партнера, но и на его роль — истец или ответчик.Если компания или ИП — ответчик по судебным делам, это может быть тревожным сигналом: возможно, это стандартная практика вашего потенциального партнера — судиться вместо того, чтобы платить по договорам.Компания выступает ответчиком по нескольким делам — это повод разобраться в ситуацииЧек-лист проверки контрагентаСобрали все критерии, о которых говорили выше, в одну таблицу, чтобы вам было проще сориентироваться, на что обратить внимание при проверке контрагента.Если у контрагента больше двух подозрительных фактов, это повод задуматься о том, стоит ли заключать сделкуСоветуем принимать решение о сотрудничестве с каждым конкретным контрагентом обдуманно: быстрая прибыль от сделки с недобросовестной компанией может обернуться миллионами доначисленных налогов, штрафов и пеней.
Больше по темеВсе события бизнеса у вас в почтеПолучайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей