Управление финансовыми рисками: важная составляющая успешного бизнеса
Одним из ключевых условий процветания компании является получение прибыли. А она всегда связана с учетом рисков, с которыми приходится сталкиваться организации. Если на риски не обращать внимания, то можно заплатить деньги мошенникам или организации, которая честно работала много лет, но сейчас находится на грани банкротства, и с высокой вероятностью не сможет выполнить свои обязательства.
Например, у вас большой заказ от крупного клиента. Вы находите подрядчика для его выполнения, ориентируясь на свои внутренние ощущения и не проверяете его. Подрядчик оказывается ненадежным и срывает сроки выполнения заказа, а вы попадаете в список неблагонадежных поставщиков. А выйти из него довольно сложно и занимает около 2 лет ( Федеральный закон от 18.07.2011 N 223-ФЗ (ред. от 04.08.2023)).
Поэтому оплату проверки финансовых рисков стоит рассматривать, не как финансовые потери, а как инвестицию в светлое будущее. Поскольку 2 года в реестре ненадежных организаций суждено пережить далеко не каждой компании.
Оценка благонадежности контрагентов
ГК ТендерПро и СПАРК-Интерфакс объявили о запуске совместного сервиса, который позволит клиентам ЭТП Tender.Pro комплексно оценивать благонадежность контрагентов.
Система проверки контрагентов и оценки бизнес-рисков СПАРК предоставляет актуальные сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях на основе официальных данных, собственных источников информации и баз данных международных корпораций. Все эти данные позволяют оперативно и достоверно проводить проверку контрагентов. Благодаря новому сервису пользователи ТендерПро кроме базовой информации (название предприятия, ОГРН, ИНН, ОКПО, ОКВЭД, статус, руководство, период регистрации, форма собственности, адрес) смогут получить отчет о важнейших изменениях в статусе клиентов и партнеров (банкротство, изменение в руководстве, присоединение к другой компании и т.д.).
Система скоринга и оценки рисков
Скоринги системы СПАРК показывают основные риски, с которыми сталкиваются компании, помогают понять, насколько выбор нового контрагента является безопасным:
- Индекс должной осмотрительности показывает вероятность того, что компания является фирмой-однодневкой;
- Индекс финансового риска – вероятность неплатежеспособности компании;
- Индекс платежной дисциплины – своевременность оплаты компанией счетов.
Появление негативного фактора в данных контрагента отражается на значении индекса, переводя его в красную зону.
Принятие обоснованных решений
Полная информация о потенциальных партнерах поможет клиентам системы ТендерПро принимать правильные и обоснованные решения.
Коммерческий директор ГК ТендерПро Геннадий Картышев подчеркнул, что предлагать пользователям сервисы, позволяющие повышать эффективность, снижать риски и ускорять принятие решений, вместе с автоматизацией закупок и продаж, является ключевым направлением развития системы ТендерПро.
Сервис для клиентов ТендерПро предоставляется бесплатно.
Бухгалтерские услуги по всей России
Адрес: Красноярск, ул. Мира, 45, 3 этаж
Телефон для звонков по России – бесплатный
Система мониторинга контрагентов: 1СПАРК
1СПАРК Мониторинг контрагентов предоставляет удобную систему оповещения о важных изменениях в деятельности контрагентов. Эти изменения могут включать в себя ликвидацию компании, реорганизацию, смену руководителя, изменение адреса, учредителей и многое другое.
Данные отображаются в отчете
Вся информация, собранная через мониторинг, отображается в отчете, который предоставляет всю необходимую информацию из открытых источников.
Для юридических лиц
1СПАРК Мониторинг контрагентов предназначен для использования юридическими лицами. Этот сервис позволяет быть в курсе всех изменений, касающихся ваших контрагентов.
Сервис 1СПАРК Риски
На протяжении всей своей действительности компании сталкиваются с различными рисками. Сервис 1СПАРК Риски поможет вам адекватно оценить риски и принять правильное решение о сотрудничестве, а также минимизировать налоговые риски.
Документация и сервис
1СПАРК Риски разработан специально для пользователей программ 1С. Этот сервис будет полезен руководителям, сотрудникам компаний, принимающим бизнес-решения, а также бухгалтерам, менеджерам продаж, специалистам финансовых отделов и другим сотрудникам.
Полная проверка контрагента
Сервис 1СПАРК Риски предлагает полную проверку контрагента на основе информационно-аналитической системы СПАРК-Интерфакс. Вы получите всю необходимую информацию о бызнесе контрагента, включая финансовые показатели, арбитражные дела и многое другое. Будучи заверенной электронной подписью, справка будет доказательством вашей осмотрительности при работе с контрагентом.
Получите консультацию
Заполните форму на нашем сайте, и наши менеджеры свяжутся с вами в кратчайшие сроки, чтобы обсудить детали.
1СПАРК Мониторинг контрагентов поможет вам быть в курсе всех изменений, касающихся ваших контрагентов, и принимать обоснованные решения в бизнесе.
Оценка контрагентов: бесплатно или платно?
Также о компании могут многое сказать отзывы клиентов и сотрудников. Но в этом случае нужно уметь отличать фейковые отзывы от настоящих. Еще можно загрузить свою бухгалтерию или юридический отдел. Поручить ей обзвон различных финансовых организаций (ФНС, ПФО, ФСС и т.д.), посещение сайтов судов, общение с клиентами интересующей вас компании.
Но эти данные все равно будут обрывочны, а на их получение уйдет очень много времени. Также бухгалтерию опасно отвлекать непрофильными задачами, иначе можно получить ошибки в финансовых документах, грозящие потерей партнеров и солидными штрафами от контролирующих организаций. Мы рассказали про бесплатные способы, а сейчас рассмотрим платные сервисы, помогающие оценить риски, сокращающие время на самостоятельный поиск информации и предоставляющие справку о проверке контрагента, действительную в суде.
Различия между сервисами
Рассмотрим, почему отличается стоимость годовых тарифов и самих сервисов. Основной фактор – глубина проверки рисков. Например, есть открытые бесплатные источники для проверок, а есть закрытые платные.
Качественный сервис черпает данные из обоих видов источников. И если самые дешевые программы будут больше опираться на открытую информацию, которую вручную собрать возможно, но занимает много сил и времени. То дорогие уже опираются на все, что только известно об интересующей вас организации. Также может отличаться количество проверяемых факторов риска, например, у сервиса 1СПАРК Риски их отслеживается более 40.
Если ваша компания совершает разовую покупку, то достаточно самой базовой проверки. А если заключается годовой контракт на обслуживание или регулярные поставки чего-либо, то требуется уже максимально глубокая проверка. Особенно востребованным анализ рисков стал в период пандемии. Когда многие столкнулись с вынужденными каникулами и переходом части сотрудников на удаленную работу. А потом с началом санкций. Поскольку параллельный импорт не всегда проходит быстро и гладко, без задержек товара на таможне. Плюс многие российские компании были вынуждены переходить на отечественное программное обеспечение и хранение данных в пределах России, что зачастую отражалось на качестве их услуг.
Популярные категории
ПАРК Риски
1СПАРК Риски – сервис 1С ИТС для определения надежности контрагентов. Позволяет оценить финансовую стабильность компаний, проверить их репутацию, историю судебных разбирательств. Помогает предпринимателям принимать обоснованные решения, снижать потенциальные убытки.
Четыре причины подключить 1СПАРК Риски:
- Определить степень благонадёжности контрагента помогают бизнес-справка и индекс СПАРК.
- Пользователь получает полную информацию о предприятии: регистрационные сведения, финансовая отчетность, деятельность компании, наличие лицензий, факторы риска. Все данные поступают из официальных источников.
- Стоимость сервиса зависит от объема информации и функциональности.
- Свяжитесь с нашими консультантами, чтобы узнать подробности о тарифах и ценах на СПАРК Риски 1С.
Сервис оценки и анализа компаний в 1СПАРК
В системе “СПАРК-Интерфакс” для оценки и анализа состояния компаний используются индексы:
- Индекс должной осмотрительности (ИДО)
- Индекс финансового риска (ИФР)
- Индекс платежной дисциплины (ИПД)
Сводный индикатор
На основе полученной информации, включая сведения о статусе фирмы, формируется сводный индикатор. Он помогает определить, насколько предприятие надежно, стоит ли с ним сотрудничать.
Пользователь может получить заверенную электронной подписью бизнес-справку о деятельности предприятия для предъявления в налоговые органы или суд. В случае существенных изменений данных контрагента в сервисе появится соответствующее извещение.
Подключение сервиса
Подключить сервис помогут специалисты компании ИТС ПЛЮС. Мы дадим консультацию, подберем подходящий тариф, настроим систему, обучим вас использовать ее эффективно.
Работать с 1СПАРК можно непосредственно в программах 1C. Подключить инструмент могут пользователи любых версий. Для использования 1СПАРК Риски в программах ПРОФ версии необходимо иметь действующий договор ИТС.
Хотите купить доступ в СПАРК Риски? Обратитесь к нам. Мы предоставим вам все необходимые инструкции. Гарантируем прозрачность и конфиденциальность на всех этапах покупки.
Наиболее въедливых сервиса оценки рисков
Работу сервисов оценки рисков отражают слова из песни из мультфильма Бременские музыканты. Ваши бухгалтеры не должны сражаться с бюрократическим аппаратом банков и прочих организаций, обслуживающих ваших контрагентов.
Сервисы позволяют даже проверять российские компании, имеющие регистрацию за рубежом. Единственное ограничение – невозможность проверки организаций, которые напрямую не работают в России.
Самые авторитетные сервисы по отслеживанию рисков
Мы составили список из самых авторитетных сервисов по отслеживанию рисков. Основывались при этом на перечне предоставляемых услуг, отзывах пользователей и стажа работы на отечественном рынке. Мы отсеяли региональные компании, пока не вышедшие на федеральный уровень.
Топ-3 сервисов:
Мониторинг контрагентов
- Обновляет карточку компании оперативно
- Отображает все ключевые события в деятельности компании, такие как ликвидация, реорганизация, смена руководителя, адреса, учредители.
Индекс риска
- Самостоятельный анализ данных контрагентов
- Выдача готового индекса риска без необходимости самостоятельного анализа большого объема информации.
Доступ к информации
- Предоставляет всю необходимую информацию о контрагенте
- Гарантирует прозрачность и конфиденциальность на всех этапах работы.
Сервисы оценки рисков помогут вам принимать взвешенные решения и минимизировать риски при сотрудничестве с компаниями.
Тариф «1СПАРК Риски +», позволяет получить справку о контрагенте, заверенную электронной подписью агентства «Интерфакс». В случае судебных разбирательств или вопросов у контролирующих органов, ее можно предъявить в качестве доказательства проверки благонадежности контрагента. Сервис отслеживает более 40 факторов риска, помогая выявить мошенников и компании на грани банкротства. Плюс у «1СПАРК Риски» есть демо-доступ на 7 дней, подробнее с сервисом можно ознакомиться на нашем сайте.
Могут ли бесплатные ресурсы заменить платные
Есть распространенное заблуждение, что бесплатные сервисы вроде «Реестра недобросовестных поставщиков (подрядчиков, исполнителей)» и «Реестра недобросовестных подрядных организаций» могут заменить платные системы анализа рисков. На самом деле они их лишь дополняют, позволяя быстро отсеивать компании, уже потерявшие свою репутацию.
В итоге вы сможете проводить платную проверку для меньшего числа контрагентов (предварительно прошедших бесплатную проверку), экономя бюджет. Стоит отметить, что через несколько лет добросовестной работы (обычно 2 года), компания исключается из «черных списков». Поэтому отсутствие в них вашего партнера еще не говорит о его полной надежности.
СПАРК Риски
Тариф 1СПАРК Риски,12 мес.
Тариф 1СПАРК Риски ПЛЮС, 12 мес.
Нужна помощь в выборе программы?
Позвоните нам или закажите обратный звонок.
Выводы
Каждый из рассмотренных сервисов найдет своего клиента. Так «СПАРК» подойдет для крупных компаний, ввиду его дороговизны и глубины исследования рисков. Поэтому свои расценки они не публикуют на официальном сайте, поскольку каждый их клиент индивидуален по запросам.
Компания ПРИМА-ИНФОРМ предоставляет уже более универсальные услуги, разделив их на несколько пакетов, стоимость которых варьируется от 12 000 до 750 000 рублей в год.
А сервис «1СПАРК Риски» можно считать самым универсальным, подходящим даже для стартапов и малого бизнеса. Его базовый годовой пакет можно приобрести от 3000 рублей, а максимальный за 22 500 рублей. Также данный сервис встроен в программу 1С, что позволяет получать предупреждения о рисках на стадии составления документов, не запуская дополнительных приложений.
Рассмотрим оптимальный алгоритм проверки рисков, состоящий всего из 2 шагов. Шаг первый, проверка контрагента через Единый реестр неблагонадежный поставщиков и реестр недобросовестных подрядных организаций. Если он там есть, то ищем другого партнера. Если его там нет, то переходим ко второму шагу. Он заключается в проверке через систему анализа рисков. Данный алгоритм позволит максимально сэкономить время, а также не проверять платным сервисом организации, предупреждения о неблагонадежности которых уже имеются в бесплатных источниках.
Статья обновлена: 07.12.2023