Подробное руководство список документов и сервисов

Как получить отчет о контрагентах?

Чтобы получить отчет о проверке контрагента, следует выполнить несколько простых шагов:

1. Введите наименование, ОГРН или ИНН искомой компании на нашем сайте.
2. Нажмите на кнопку Проверить.
3. Получите подробный отчет о контрагенте, включающий все необходимые сведения.

Надежные источники информации

Наш сервис использует только официальные базы данных государственных органов, таких как ФНС, РАФП и БФО, что гарантирует достоверность предоставляемой информации.

Бесплатно и быстро

Осуществление проверки контрагента на нашем сайте абсолютно бесплатно и занимает всего несколько секунд. Таким образом, вы можете оперативно получить необходимую информацию для принятия решений о сотрудничестве.

Проверка на мошенничество

Благодаря нашему сервису, вы сможете минимизировать риски в работе с недобросовестными контрагентами и избежать необходимости внимания со стороны контрольно-надзорных органов.

Не откладывайте проверку контрагентов на потом – доверьтесь нашему сервису и защитите себя от неприятных ситуаций.

Результаты поиска данных о контрагенте по ИНН, ОГРН или наименованию выводятся на экран в течение 1-2 секунд. Сведения можно распечатать или сохранить в электронном формате любым удобным способом.

Обновление данных

Как часто обновляются данные, используемые для проверки контрагентов?

Сервис обращается к базам данных официальных государственных органов, которые обновляются в режиме реального времени. Поэтому пользователь получает исключительно информацию, актуальную на момент проверки.

Начало использования

Как начать использовать ваш сервис для проверки контрагентов?

Чтобы узнать контрагента по ИНН, названию или ОРГН, достаточно зайти на сайт Сравни.ру и выбрать нужный раздел. Никаких дополнительных действий, даже регистрации, от пользователя не требуется.

Сервис проверки контрагентов от Сравни

Предлагаем простой, удобный и быстрый способ найти контрагента с помощью нашего сервиса. Он доступен совершенно бесплатно и не требует регистрации на сайте. Все, что необходимо от пользователя, заключается в указании одного из трех реквизитов юридического лица – наименования, ИНН или ОГРН. После этого интересующая клиента информация выводится на экран компьютера или мобильного устройства в течение одной-двух секунд.

Возможности сервиса

Функционал нашего сервиса позволяет проверить контрагента по ИНН или другим исходным данным и получить обширный набор информации о юридическом лице. В его состав входят:

• Проверка по ИНН
• Проверка по названию
• Проверка по ОГРН

Преимущества сервиса

Решение проверить контрагента по ИНН, ОГРН или наименованию юридического лица на нашем сайте предоставляет пользователю несколько важных преимуществ:

1. Быстрая проверка
2. Бесплатное использование
3. Обновление данных в реальном времени
4. Простота и удобство использования

Важным и часто решающим аргументом в пользу нашего сервиса становится функциональность. Она выражается в обширном спектре получаемых данных, которых оказывается достаточно для принятия объективного и взвешенного решения о дальнейшем сотрудничестве с контрагентом.

Основная проверка

Основная проверка. Какие документы обязательно должны быть истребованы у контрагента.

У контрагента подлежат обязательному истребованию на основании письменного запроса следующие документы о его финансово-хозяйственной деятельности:

• Бухгалтерская отчетность (баланс, отчет о прибылях и убытках)
• Налоговая декларация
• Выписка из ЕГРЮЛ

Все копии документов должны быть заверены руководителем организации – контрагента либо ИП (копия верна, печать организации, подпись руководителя и ее расшифровка, дата).

Для подтверждения факта отправки запроса вышеуказанных документов по электронной почте, компетентный сотрудник может сделать скриншот электронной переписки с контрагентом.

Сразу обращаю внимание, что перечень документов, приведенный выше, может быть истребован в случае, когда заключение договора не терпит никаких отлагательств (например, при срочных грузоперевозках). Этот тот самый минимум, который желательно иметь в наличии каждой компании.

Здесь нет указаний на наличие документов об основных средствах, т.к. предполагается, что об их существовании и так известно из ранее упоминаемых доступных источников. После оформления договора и выполнения обязательств по нему их обязательно нужно запросить. Если же время заключения договора терпит, то к вышеизложенному перечню можно добавить, например, следующие:

Рекомендуется:

• Налоговые декларации за последний отчетный период с отметкой налогового органа
• Бухгалтерский баланс
• Отчет о финансовых результатах
• Отчет о прибылях и убытках за последний год

Для комплексной проверки:

1. Гарантийное письмо о выполнении аналогичных работ
2. Копии благодарственных писем от заказчиков
3. Штатное расписание

Если контрагент привлекает третьих лиц, можно истребовать у него справку о привлечении исполнителей с указанием их наименований и ИНН.

Очень важно располагать сведениями, за счет каких ресурсов и с привлечением каких соисполнителей контрагент будет исполнять договор.

Наиболее оптимальный срок проведения основной проверки может составить до 5 рабочих дней.

Возможно, что такой перечень истребуемых документов кому-то покажется чрезмерным. Но современные реалии налогового администрирования таковы, что каждого контрагента приходится проверять буквально под микроскопом, особенно, если цена договора весьма существенна.

Окончательная (комплексная) проверка проводится для фиксации и хранения результатов. Лучше собрать ворох бумаг на первоначальном этапе сотрудничества, чем потом долго судиться с ФНС или пытаться взыскать через суд недополученную налоговую выгоду.

О том, что делать, если контрагент отказывается представлять указанные документы – можно прочесть здесь.

Окончательная (комплексная) проверка

Фиксация и хранение результатов.

Оценка соответствия условий сделки законодательству

Последним этапом проверки является оценка соответствия условий сделки положениям действующего гражданского и налогового законодательства. После этого формируется папка-досье на контрагента.

Исключение из договора несущественных условий

Исключаются из договора все условия, отличающиеся от существенных правил делового оборота. Например:

• Длительная отсрочка платежа
• Оказание услуг без предоплаты
• Штрафные санкции
• Расчеты через третьих лиц

Проверка необходимых документов

Получение необходимого согласия органа юридического лица или государственного органа на совершение сделки. Все документы должны быть полны и соответствовать характеру исполнения.

Контроль за исполнением сделки

Если планируется привлечение третьих лиц к исполнению сделки, это условие должно быть прописано в договоре.

Контроль за документацией

Следует обратить внимание на наличие переписки с контрагентом и полного комплекта документации.

Оформление папки-досье

Справка о проведении проверки и опись вложения всех необходимых документов в папку-досье на каждого контрагента должны быть составлены.

Хранение документов

Папки-дела по контрагентам должны храниться как минимум 5 лет. В случае представления документов в электронном виде, досье может храниться в электронном виде.

Сохранение материалов

Срок давности привлечения к уголовной ответственности сократился до 6 лет с 29.03.2023 года. Материалы на контрагентов рекомендуется хранить в течение этого срока.

Как поступить с сделками, заключенными до введения процедуры проверки контрагента, если они подозрительны на фирмы-однодневки?

Если компания ранее уже заключала сделки с лицами, которые подпадают под признаки организаций – однодневок по такому критерию как «отсутствие сведений, подтверждающих наличие у контрагента производственных, складских, торговых или иных площадей, необходимых для ведения предпринимательской деятельности, соответствующего опыта, квалифицированных кадров, транспортных средств» и исполнение по ним было реально произведено, то рекомендуется истребовать документы, перечисленные в настоящей статье. Стоит собрать и сохранить всю деловую переписку с данными контрагентами по рабочим вопросам. Это будет свидетельствовать о времени, датах, сроках и местах исполнения сделок, что может послужить дополнительными доказательствами ведения Компанией и ее контрагентом реальной деятельности (например, решение АС Свердловской области от 07.03.2019 по делу № А60-62441/2018).

Особо добросовестный налогоплательщик (такие, наверное, тоже есть) может исключить сомнительные операции и подать соответствующую налоговую декларацию.

К уточненной налоговой декларации можно приложить пояснительную записку, в которой указать приблизительно следующую мотивировку: «При самостоятельной оценке рисков установлены факты недостаточности документальных свидетельств должной осмотрительности при выборе контрагента (контрагентов) по сделке (ряду сделок), осуществленной нашей Компанией за соответствующий период. С целью исключения налоговых рисков в части возможности квалификации налоговым органом таких операций, как соответствующих способам ведения деятельности с высоким налоговым риском, произведен перерасчет налоговых обязательств с учетом выявленных фактов и представлена уточненная декларация. Приведенные факты не носят системного характера и не связаны с умыслом получить необоснованную налоговую выгоду».

Итак, выполнение действий и рекомендаций, а также получение перечисленных в частях 1 и 2 данной статьи документов, в конечном счете, может оградить бизнес от злоупотреблений со стороны налоговых органов и солидных доначислений по причине «непроявления должной осмотрительности» при отборе контрагентов.

Обновлено 5 июля 2023

Как бизнесу проверить контрагентов и распознать злоумышленников

Сервис от Тинькофф анализирует бизнес по базам госорганов. Например, о судебных разбирательствах компании или о долгах. Рассказываем, почему важно проверять контрагентов и как это делать

Зачем проверять контрагентов

от бизнеса проверять контрагентов до начала сотрудничества. Эту практику называют должной осмотрительностью. Проверка снимает с компании подозрения налоговой в обмане и помогает избежать убытков.

Вот случаи, в которых вам поможет сервис проверки контрагентов.

Компанию могут зарегистрировать, только чтобы взять с заказчиков аванс и исчезнуть. У такой фирмы нет активов и предпринимательской деятельности — только юрлицо и красивый сайт.

Получить обещанные платеж или услугу. Подрядчики не всегда выполняют условия договора. К примеру, вы наняли строительную фирму, которая сделала некачественный ремонт и отказалась платить неустойку. Возможно, это случилось не в первый раз и предыдущие заказчики судились с фирмой. Проверить можно через сервис.

Если вы поставили товар компании в состоянии банкротства, она может не выплатить вам деньги. Придется начинать процедуру возврата долгов. Это долго и сложно: долги отдают по очереди, которую определяет арбитражный суд в соответствии с законом. Ждать очереди можно годами.

Избежать проблем с налоговой. Налоговая проверяет не только нарушителей, но и их партнеров, чтобы предотвратить попытки сэкономить на налогах. Например, схема выглядит так: компания создает еще одно юрлицо-однодневку и от его имени поставляет самой себе услуги или товары. Они остаются только на бумаге, зато включаются в список расходов и снижают налог на прибыль. Если окажется, что потенциальный партнер уклоняется от налогов, будет трудно доказать, что вы не в сговоре. А после проверки могут доначислить налог, который вы якобы снизили в результате сделки, и наложить штраф.

Пример.Предприниматель на УСН «Доходы минус расходы» закупает и перепродает товары. Он купил у контрагента продукцию на 500 000 ₽, перепродал за 750 000 ₽, заработал на этом 250 000 ₽ и заплатил налог — 15 000 ₽. А потом контрагент перестал сдавать отчетность в налоговую. ФНС начала проверку и увидела эту сделку. Налоговая может решить, что сделка нечистая: предприниматель специально купил у контрагента товар по завышенной цене, чтобы сэкономить на налогах. В таком случае ФНС может доначислить предпринимателю налог.

Избежать блокировки счета. По закону о противодействии отмыванию доходов банки обязаны следить за операциями клиентов. Для этого есть служба финансового мониторинга, которая следит за законностью операций. Специальная программа анализирует все транзакции, выявляет подозрительные и сигнализирует специалистам финмониторинга. По этому сигналу они могут приостановить операции по счету и начать проверку. Один из поводов для финмониторинга — перевод сомнительному контрагенту.

Если у бизнеса все в порядке с отчетностью, финмониторинг ему не опасен, но проверка отнимет время и силы. В короткий срок нужно представить документы, подтверждающие законность операции: договор, счета, акты. Проверка контрагентов поможет избежать этих сложностей и рисков.

Откуда сервис берет данные

Наш сервис проверки контрагентов собирает информацию о компаниях из открытых источников:

База автоматически обновляется каждый день.

Что бизнес получит в результате проверки

Сервис соберет данные о деятельности вашего потенциального партнера из множества официальных источников в одну карточку.

По итогам проверки сервис покажет информацию о контрагенте и подсказки, чтобы было проще оценить контрагента и не пропустить тревожные сигналы.

Как использовать сервис проверки контрагентов Тинькофф

Введите в строку поиска в сервисе один из параметров: юридическое название компании, ФИО ИП, ИНН или ОГРН.

Сервисом можно воспользоваться тремя способами:

Функции в версиях различаются. Сначала расскажем, какую информацию можно получить во всех версиях, а потом про ту, что есть только в личном кабинете, приложении или на сайте.

Что можно узнать о контрагенте с помощью сервиса

Вот данные о контрагенте, которые можно получить и на сайте Тинькофф без авторизации, и в личном кабинете Тинькофф Бизнеса — на сайте и в приложении.

Реквизиты — когда бизнес открыли и действует ли он сейчас. Обратите внимание на дату регистрации: если фирма работает много лет, с большей вероятностью это надежный контрагент.

Совпадает ли код деятельности с реальными услугами бизнеса. Например, компания обещала вам печать рекламных листовок, а по документам занимается продажей мебели — это тревожный знак. Если бизнес не указывает код деятельности, которую ведет, возможно, он настроен быстро заработать и закрыть это направление.

Как много видов деятельности у компании. Десятки не связанных между собой кодов ОКВЭД — это нормально для огромного холдинга, но подозрительно для ИП с небольшим оборотом. Возможно, бизнес используют для отмывания денег.

Для крупного железнодорожного перевозчика нормально не только перевозить пассажиров, но и ремонтировать инфраструктуру и организовывать питание

Бухгалтерская отчетность компании. Это поможет вам понять, насколько рентабелен бизнес партнера. Основные финансовые показатели подсвечиваем на карточке контрагента, а в самом разделе можно ознакомиться с полной бухгалтерской отчетностью.

Участвует ли ваш контрагент в госзакупках и какие объемы поставок выполняет. Это не гарантирует надежность поставщика, но вместе с другими позитивными факторами добавляет плюс в его «портрет».

Их анонимно оставляют клиенты Тинькофф Бизнеса. Они могут оценить только тех контрагентов, с кем сотрудничают официально и обменивались платежами.

Если хотите оставить отзыв о контрагенте, это можно сделать двумя способами:

В разделах ниже — параметры проверки контрагентов, которые есть только в личном кабинете Тинькофф Бизнеса или на сайте tinkoff.ru без авторизации.

Что еще можно посмотреть в личном кабинете Тинькофф Бизнеса

Клиенты банка могут проверить еще несколько параметров. Больше всего функций у авторизованных пользователей в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

Был ли контрагент за последние годы ответчиком и истцом в арбитражном суде. Несколько эпизодов у одной компании — это подозрительно. Особенно если разбирательства касались качества работ и долгов.

Открыто ли в адрес контрагента исполнительное производство. Так происходит, если компания не погасила задолженность и кредитор или налоговая подали на него в суд. Вы можете посмотреть, когда было открыто производство, какую сумму взыскивают и по какому поводу.

Как много компаний используют один юридический адрес или телефон. Если это десятки фирм, скорее всего, они просто купили адрес для регистрации. Массовый юридический адрес не всегда говорит о махинациях, но дает повод насторожиться.

Нет ли компании в негативных списках. Например, в Реестре недобросовестных поставщиков.

Контактные данные контрагента из открытых источников. В раздел подгружаются телефоны, адреса электронной почты компании и ее сайт.

В личном кабинете мобильного приложения также можно воспользоваться большинством функций. Исключения:

Что еще можно посмотреть неавторизованному пользователю на сайте tinkoff.ru

Без авторизации можно получить дополнительные сведения о потенциальном партнере

Есть ли у компании лицензии. Можно проверить, на какие виды деятельности бизнес оформил лицензии и когда они истекают. Не стоит работать с контрагентом без лицензии: нарушителя могут оштрафовать и конфисковать товар, а заказчик останется без оплаченных товаров.

История изменений в данных, собранных сервисом. Например, смена юридического адреса или присвоение нового кода ОКВЭД. Если контрагент часто меняет адреса или виды деятельности, отнеситесь к нему с осторожностью и внимательно проверьте, действительно ли он переезжает и выходит на новые рынки.

Как быстро проверить контрагента через «Светофор»

Для тех, у кого нет времени просматривать все параметры проверки, есть выжимка всех собранных о контрагенте данных — «Светофор». Он находится в разделе сервиса — «Факты». «Светофор» доступен как в личном кабинете и мобильном приложении Тинькофф Бизнеса, так и на сайте tinkoff.ru. Но если пользоваться сервисом без авторизации, будет доступна не вся информация.

В «Светофоре» группируем информацию по трем категориям:

«Светофор» показывает негативную, требующую внимания и позитивную информацию о контрагенте, если она есть

Что можно посмотреть в «Светофоре» без авторизации

Статус бизнесаНаходится ли компания в процессе банкротства, ликвидации или реорганизации

Возраст бизнесаВозраст может говорить о надежности компании. В первые три года налоговых проверок почти нет, поэтому компании, которые не ведут реальную деятельность, обычно существуют до этого срока

Менялись ли за последний год учредители или руководители Смена учредителя вместе с другими негативными фактами может говорить о нестабильности в компании. Смена руководителя — повод запросить документы, подтверждающие его полномочия

Менялся ли за последний год юридический адресСмена адреса в сочетании с другими негативными фактами может говорить о скорой ликвидации

Размер уставного капиталаЭтот параметр нужно рассматривать вместе с другими: например, минимальный уставный капитал — нормально для небольшого или среднего бизнеса, но настораживающе для крупного бизнеса

Участвовал ли бизнес в госзакупках в качестве поставщикаУчастие в госзакупках может говорить о том, что компания реально работает в заявленной сфере

Есть ли лицензия, если она нужна для этого вида деятельностиСвязываться с бизнесом без лицензии — рискованно

Организационно-правовая формаОткрыть АО или ПАО и вести деятельность сложнее и дороже, чем ООО: вероятность того, что это компания-однодневка — ниже

Сколько у компании видов деятельностиЕсли видов деятельности много — сложно отследить, чем реально занимается бизнес. Это может быть признаком фирмы-однодневки

Бухгалтерская отчетностьНадежная компания раз в год сдает отчетность

А для просмотра этих данных нужно авторизоваться в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнеса

Налоговая отчетность и задолженностьЕсли компания не всегда сдает отчетность, это может говорить о проблемах в бизнесе или о том, что компания — однодневка. А налоговая задолженность больше 1000 ₽ может значить, что на счетах не хватило денег для ее списания

Состоит ли фирма в негативных спискахЭто реестр недобросовестных поставщиков, недостоверных юридических адресов, дисквалифицированных лиц и другие списки. Сотрудничать с компанией из этих списков рискованно

Сообщения о банкротствеСообщения о банкротстве — признак финансовых проблем компании, которые могут привести к ликвидации юрлица. Эти сообщения поступают из Федресурса еще до того, как компания получила статус банкрота

Судебные дела в качестве истца, ответчика и третьего лицаОбычно это не влияет на деятельность компании, но рекомендуем изучить судебные дела на сайте Картотеки арбитражных дел

Динамика судебных дел в качестве ответчикаРезкий рост исков может быть показателем проблем у контрагента и риска ликвидации

Активные и завершенные исполнительные производстваИзучите причины производств и размеры долгов по ним. Большие долги из‑за неисполнения договоров могут быть признаком недобросовестного контрагента

Сколькими компаниями руководит директорЕсли директор управляет более чем пятью компаниями, это может быть признаком фиктивной деятельности

Сколько компаний зарегистрировано по тому же юридическому адресу, достоверен ли онАдрес, по которому зарегистрированы десятки компаний, выглядит подозрительно, если это не бизнес-центр. Может означать, что компания скрывает свое местонахождение

Сколько стоит проверка контрагентов

Это бесплатная услуга.

Проверьте своих контрагентов бесплатно

Проверка онлайн по одному или нескольким параметрам.

Что такое Сервисы проверки контрагентов

Сервисы проверки контрагентов (СПК, англ. Counterparties Check Services, CPC) реализуют поиск, оценку, проверку и анализ контрагентов для снижения рисков информационной, финансовой, производственной и иных видов безопасности деятельности своей компании при взаимодействии с другими компаниями и организациями

Зачем бизнесу Сервисы проверки контрагентов

Проверка контрагентов представляет собой систематическую проверку потенциальных партнеров на их финансовую устойчивость, наличие правовых проблем и репутационные риски. Этот процесс включает в себя анализ финансовых отчётов компании, проверку налоговой и юридической истории, а также сбор информации о руководстве компании и о её репутации на рынке.

Эффективная проверка контрагентов позволяет минимизировать риски для бизнеса, связанные с несоблюдением договорных обязательств, задержками в оплате, а также с ограничениями в праве свободной деятельности вследствие причастности контрагента к незаконным или недобросовестным практикам.

В настоящее время для проверки контрагентов активно применяются сервисы проверки контрагентов, которые собирают данные о компаниях из десятков различных специализированных баз данных, сводят эти данные вместе и проводят дополнительную аналитику рисков по каждой компании, предлагая такие данные для использования при проверке.

Образцовые примеры Сервисы проверки контрагентов

Для лучшего понимания функций, решаемых задач, преимуществ и возможностей систем категории, рекомендуем ознакомление с образцовыми примерами таких программных продуктов:

Назначение и цели использования Сервисы проверки контрагентов

Сервисы проверки контрагентов предназначены для проверки юридических и физических лиц на различные параметры, например наличие задолженности по налогам, банкротство, судебные решения, кредитную историю, проверку на предмет причастности к незаконным действиям и другие факторы, которые могут повлиять на выбор партнера для бизнеса или оценку рисков при взаимодействии с ним.

Сервисы проверки контрагентов помогают снизить риски для бизнеса, увеличить прозрачность и качество взаимодействия, а также сократить время и экономические затраты на принятие решений о заключении контрактов и договоров с новыми партнерами.

Обзор основных функций и возможностей Сервисы проверки контрагентов

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

Выгоды, преимущества и польза от применения Сервисы проверки контрагентов

Использование сервисов проверки контрагентов может иметь несколько преимуществ для бизнеса:

Таким образом, использование сервисов проверки контрагентов может помочь бизнесу уменьшить риски, избежать убытков, упростить учет и получить конкурентное преимущество.

Отличительные черты Сервисы проверки контрагентов

Для включения в перечень Сервисов проверки контрагентов система должна соответствовать следующим критериям:

Пока вы не запросили документы у компании, проверка бизнес-партнера считается неполной. Если этого не сделать, могут последовать санкции от налоговиков или споры, которые получится решить только в суде. Команда Контур-Фокуса рассказывает, какие документы для проверки контрагента при заключении договора запросить у фирмы, чтобы избежать проблем.

В этой статье

Сбор информации о потенциальном контрагенте состоит из двух этапов: запрос документов и онлайн-проверка. Не стоит ограничиваться только изучением ресурсов в интернете. Документы, запрашиваемые у контрагента, содержат не менее важную информацию, которую в открытых источниках не найти. Вот риски, с которыми столкнется компания, если не запросит бумаги у бизнес-партнера:

Договор заключит неуполномоченное лицо

Такое может произойти, если не изучить доверенность на человека, совершающего сделку от лица контрагента. Например, доверенность выдана на представительство в суде, а человек заключает по ней договор поставки. В таком случае представитель выходит за рамки полномочий, прописанных в доверенности. Еще один вариант — пока компания готовится к сделке, у контрагента поменяется директор.

Из-за этого договор не станет недействительным, но возможны другие проблемы. Если контрагент, с которым компания хотела заключить сделку, не одобрит ее, придется иметь дело с неуполномоченным представителем или предыдущим директором: по закону договор должен исполнять он (ст. 183 ГК РФ). Есть риск, что сделать он этого не сможет, и тогда спор может дойти до суда.

Возникнут проблемы с налоговой

Если фирма участвует в схеме по уходу от налогов, инспекция может прийти и к ее контрагенту, который работает законно. Налоговиков будет интересовать, насколько тщательно он выбирал бизнес-партнера. Если выяснится, что проверки до сделки не было, налоговая может не принять НДС к вычету или не учесть расходы, которые снижают налог на прибыль. Придется доплачивать налоги, пени и штрафы.

Сделку оспорят

По общему правилу, директор заключает от имени компании все сделки. Но в уставе могут быть прописаны ограничения: нельзя подписывать договоры конкретного вида или выше определенной суммы. Например, в уставе указано, что директор вправе заключать договоры займа больше чем на пять млн рублей только с предварительного согласия общего собрания. Если руководитель оформит такую сделку без одобрения органа юрлица, учредители смогут оспорить ее в суде.

Если бизнес партнер — организация, запросите следующие документы контрагента для заключения договора.

Учредительные документы

К учредительным документам относятся:

Этот набор должен быть у каждого общества: он формируется при создании юрлица. Если документов нет, это должно насторожить. Возможно, фирма фиктивная, и при ее регистрации не стали возиться с лишней бюрократией. Законной компании предоставить такой базовый пакет труда не составит.

Внимательно изучите устав компании. Особое внимание уделите полномочиям директора. Если есть ограничения, не забудьте сопоставить с ними условия договора, чтобы избежать судебных споров. Найдите в уставе положение со сроком полномочий руководителя — так вы удостоверитесь, что он вправе действовать от имени юрлица.

Компания может принять новый устав или внести изменения в исходный. Убедитесь, что перед вам актуальная редакция — для этого загляните в ЕГРЮЛ. В реестре отображаются данные об изменениях в уставе. Если сведения не сходятся, запросите у контрагента дополнительную информацию.

Регистрационные документы

Среди регистрационных документов могут встретиться свидетельства или листы записи из ЕГРЮЛ о регистрации юрлица. По сути они одинаковы — оба подтверждают факт создания организации. Дело в том, что до 2017 года ФНС выдавала свидетельства, а после их заменили на листы записи. Подойдет и то, и другое.

Документы из налоговой

Кроме документов о регистрации инспекция выдает свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. На практике его часто называют свидетельством ИНН, потому что в нем указан этот код. Как и документ о регистрации, свидетельство ИНН выдается один раз и на всю жизнь компании. Даже если она переедет, поменяет название или директора, ИНН останется прежним.

Для налогообложения также может пригодиться информационное письмо из налоговой по форме 26.2–7. Оно подтверждает, что контрагент платит налоги по УСН. Так вы будете уверены, что компания законно не выделяет и не платит НДС.

Документы о полномочиях лица, подписывающего договор

Здесь возможны два варианта:

Важно: компании вправе выдавать доверенности, не заверяя их у нотариуса. Не пугайтесь, если документ выполнен на обычной бумаге, а не на официальном нотариальном бланке — это нормальная практика. Однако если есть сомнения в подлинности доверенности, лучше связаться с руководителем и уточнить, действительна ли она.

Дополнительные документы

Для крупных сделок перечень документов контрагента шире — нужно убедиться, что у фирмы хватит ресурсов исполнить договор. Запросите документы на недвижимость, производственную технику, сведения о численности сотрудников.

Сертификаты и декларации соответствия подтвердят качество продукции, лицензии и выписки из реестра СРО — соответствие деятельности партнера закону. Пригодится и бухгалтерская отчетность за последний отчетный период с отметкой налоговой о принятии — в ней содержится самая свежая информация о финансовых показателях компании.

Для ИП список документов контрагента меньше — учредительных документов они не оформляют. У контрагента-индивидуального предпринимателя запросите:

В Фокусе можно быстро проверить на благонадежность ИП, юрлиц и физлиц

Документы, запрашиваемые у контрагента при заключении договора, должны быть определенной формы. Подойдут оригиналы, а также копии, заверенные нотариусом или руководителем фирмы. Допускаются электронные документы или сканы оригиналов. Незаверенные копии лучше не принимать — за их достоверность никто не отвечает.

Достоверность некоторых сведений из документов можно проверить по открытым источникам. Например, ОГРН и ИНН из свидетельств или листов записи можно сверить с данными из электронной выписки, номер лицензии — с информацией в онлайн-реестрах. Быстро сверить основные данные компании можно в Контур.Фокусе. О том, как это сделать, рассказываем в видео.

Документ можно запросить у партнера только для того, чтобы лишний раз убедиться в его добросовестности. Если данные не совпадают со скачанной вами выпиской, стоит насторожиться.

То же самое касается бухгалтерской отчетности за прошлые годы. Если компания отчитывается перед инспекцией, документы опубликуют в открытом доступе на сайте БФО за три предыдущих года. Зачем упрашивать контрагента выслать отчетность, если ее можно изучить самому?

Однако если партнер перед налоговиками не отчитывается, документы на ресурс не выложат. В таком случае можно обратиться к фирме лично. То же самое касается и квартальной бухотчетности — ее на сайте БФО нет, документы придется попросить у партнера.

Минимизировать риски в договорных отношениях помогает комплексная проверка контрагентов как по документам, так и по открытым источникам. И с тем, и с другим поможет Контур.Фокус. Сервис позволяет скачивать выписки из ЕГРЮЛ за любую дату и бухотчетность с электронной подписью ФНС, а также судебные акты. Вы можете сформировать документы прямо из карточки контрагента.

Нередко контрагенты отказываются предоставлять все документы. Но найти их вы можете сами в Фокусе. Например, сервис собирает данные о проверках и нарушениях, которые нашли контролирующие органы, госзакупках, вакансиях, упоминаниях в СМИ. Фокус наглядно покажет, с какими организациями и физлицами связан партнер — вдруг среди них есть подозрительные.

Карточка компании в Контур.Фокусе

Собрали чек-лист базовых документов для проверки ООО. Сохраните, чтобы не потерять.

Проверка партнера по документам — обязательный этап изучения компании до заключения сделки. Запрашивая документы для проверки контрагента, вы снижаете риск получить претензии от налоговой, а также столкнуться с недобросовестной фирмой.

Выбирайте только надежных контрагентов после проверки компаний в Контур.Фокусе