Проверка контрагентов поможет бухгалтеру работать эффективнее
Сократите время на поиск информации
Все необходимое о контрагентах по нажатию одной кнопки, без ручного поиска и длительного анализа. Фокусируйтесь на более важных задачах.
Получайте только достоверные данные
Моё дело даёт доступ к официальным источникам. Получите точную информацию о юридическом статусе, финансовой ситуации и других важных параметрах контрагента.
Исключите возможность сотрудничества с ненадежными или неплатежеспособными компаниями, чтобы избежать финансовых рисков и неприятных ситуаций.
Выявляйте компании, нарушающие законы или имеющие проблемы с налоговыми органами.
Моё дело. Бюро/API
Настройте интеграцию с любой системой, в которой работаете, и получайте данные о компаниях и предпринимателях в автоматическом режиме. От автоматического заполнения реквизитов до всестороннего анализа контрагентов.
Детальная информация о контрагенте на одном экране
Полная информация о компании
Отобразим все необходимые сведения о контрагенте: от регистрационных данных и арбитражных дел, до сведений о наличии обременений на объектах имущества.
Проверка до 100 организаций одновременно
Вы получите краткий анализ и удобную подсветку рисков, чтобы обратить внимание только на потенциально опасных контрагентов.
Предоставим анализ финансовой и налоговой деятельности контрагента
Вся схема как на ладони
Раскроем группу аффилированных лиц и карту связей контрагента.
Оповестим о юридических действиях и событиях вашего контрагента. Вы получите оповещения по таким важным событиям, как исполнительные производства, банкротство, арбитраж, внесение в особые реестры ФНС.
Риски работы с контрагентом
Досье на контрагента и протокол должной осмотрительности
Не рискуйте своими деньгами и репутацией. Моё дело выявит такие компании и предоставим информацию о количестве компаний, зарегистрированных по одному адресу и одним генеральным директором.
По поведению компании на рынке можно судить о её надежности. Мы предоставим информацию о судебных разбирательствах, в которых участвовала компания, её роли (истец, ответчик, третье лицо), текущем состоянии дела и решении суда.
Проверьте партнера на мошенничество через госконтракты
Если компания заключала и успешно исполняла госконтракты, это свидетельствует о её надежности. Мы предоставим вам информацию о заказчике, стоимости сделки, дате подписания договора, обязательствах исполнителя и статусе контракта.
Черный список на сайте ФНС
Проверьте, можно ли доверять партнеру
Узнайте о дисквалификациях и ограничениях для лиц в руководстве компании. Подтвердите действительность паспортов и отсутствие недостоверных данных в ЕГРЮЛ. Получите информацию об учредителях и генеральном директоре, включая запреты на руководящие должности и предпринимательскую деятельность.
Вступление в банкротство и его последствия
Вступление в банкротство не всегда означает ликвидацию компании, но может свидетельствовать о финансовых трудностях. Мы предоставим информацию о статусе компании (ликвидация, процесс банкротства), наличии заблокированных счетов и финансовом состоянии.
Моё дело поможет вам выявить взаимосвязанные компании и провести анализ их досье. Это позволит вам более детально разобраться в структуре владения, оценить масштабы бизнеса и даже выявить реальных собственников компаний.
Что можно узнать
Покажем ключевые сведения о компании, а также коды ОКПО, ОКТМО, ОКОГУ, ОКАТО
Общие сведения
Узнаете вид деятельности компании, дату создания и открытия, руководителей и их доли. Покажем контакты, город регистрации бизнеса, гражданство и код ОКФС.
Сведения о финансовой деятельности
Покажем дату постановки на налоговый учет и налоговый орган, а также уставной капитал, выручку и расходы. Узнаете категорию субъекта и регистрационный номер ПФР.
Сервис проверки контрагентов Компаниум
Поможем быстро и эффективно оценить надежность контрагента. Только официальные данные, предоставляемые ФНС и другими государственными службами. Бесплатный доступ к финансовой отчетности российских компаний. Ежедневные обновления.
Быстрая и удобная оценка контрагентов
Финансовая отчетность российских компаний
Организация работы с вашими контрагентами
Расширенный поиск компаний и ИП
История событий и изменений
Полностью бесплатный доступ ко всей информации!
Минфин: механизм обмена заблокированных активов будет запущен в марте
По предварительным оценкам, на сам обмен уйдет до полугода. В обмене будут участвовать только замороженные средства в Национальном расчетном депозитарии
Глава Uniper: Германии для отказа от угля нужны более мощные электростанции
По словам Майкла Льюиса, новые электростанции должны быть мощностью от 20 до 25 гигаватт
МЭР: годовая инфляция в России на неделе с 20 по 26 февраля достигла 7,58%
Неделей ранее она составила 7,57%
Рекорд по чистой прибыли Сбера и оценка роста ВВП США. Обзор финансового рынка от 28 февраля
Чистая прибыль Сбербанка по МСФО по итогам 2023 года возросла более чем в пять раз, превысив 1,5 трлн рублей. Министерство торговли США пересмотрело данные по экономике страны в четвертом квартале — рост составил 3,2%, до этого сообщалось о более значительном подъеме — на 3,3%
Сбер опять против ЦБ. На этот раз из-за единого QR-кода
Глава крупнейшего банка страны не поддержал идею стандартизации QR-кодов на базе Системы быстрых платежей. Как заявил Герман Греф, Сбербанк тоже хочет участвовать в этом и внедрить в единый QR свои решения. А если этого не сделать, то это, по словам Грефа, убьет стимул к инновациям
Bloomberg: Гонконг впервые за 20 лет повышает налог на высокие доходы
Повышение налога призвано снизить бюджетный дефицит города
Последние обновления сервиса
Мы добавили расширенный поиск — обязательно попробуйте! Также, были добавлены новые фильтры для поиска компаний и ИП по кодам ОКВЭД.
28 ноября 2023 г. ФНС опубликовала сведения об уплаченных российскими организациями налогах и сборах за 2022 год.
9 октября 2023 г. Добавлена информация о субъектах МСП (малого и среднего предпринимательства), которым была оказана поддержка государством, корпорацией развития МСП или организациями поддержки субъектов МСП.
26 июня 2023 г.
Выберите свой тариф
Регистрационные данные ЕГРЮЛ / ЕГРИП
- Реквизиты, наименование, адрес, дата регистрации, постановки на учёт и ликвидации, руководство
Коды регистрации в ИФНС и внебюджетных фондах, виды деятельности
Учредители, уставной капитал, доли
Плановые и внеплановые проверки
- Ознакомьтесь со сводными данными о предстоящих контрольных мероприятиях: дате и времени проведения проверки, месте нахождения проверяемого объекта и ведомстве, которое будет проводить проверку (трудовая инспекция, служба пожарного надзора, СЭС, Роспотребнадзор и др.).
Оцените риски работы с партнёрами по 35 риск-факторам
- Протокол проверки содержит информацию о рейтинге контрагента и результаты его оценки по базе арбитражных судов, данным Росстата и особым реестрам ФНС России и ФАС:
- Массовые и фиктивные адреса
- Организации, исключаемые из ЕГРЮЛ
- Организации с дисквалифицированными, номинальными и массовыми руководителями (учредителями)
- Организации, не сдающие отчётность
- Организации — должники ФНС
- Недобросовестные поставщики и т.д.
Протокол рейтинга контрагента по 40 риск-факторам
- Посмотрите официальный риск-профиль контрагента по данным ФНС:
- Налоговый режим
- Задолженность на конец отчетного года
- Все налоговые и страховые платежи с разбивкой по видам
- Налоговая нагрузка и рентабельность в сравнении со среднеотраслевым уровнем
- Расчётная средняя зарплата в организации
- Земельный, имущественный и транспортный фонд организации
Меры поддержки
- Включают как денежные выплаты (пособия на работников, субсидии, госгарантии и т.д.), так и консультационную и прочую помощь, со стороны как федеральных властей, так и региональных и местных.
Информация о государственных контрактах
- Информация о контрактах, размещенных в рамках исполнения госзаказа, а также о контрактах организации или ИП с окологосударственными заказчиками (акционерными обществами с государственным участием, государственными предприятиями и т.д.).
Залоги движимого имущества
Возможность постановки на контроль
- На контроль возможно поставить до 1 000 проверяемых компаний, с возможностью отслеживания изменений по ним в источниках: ЕГРЮЛ/ЕГРИП, Реестрах ФНС, Банкротства, Взыскания, Арбитраж
Заблокированные счета, недействительные паспорта и банкротство ФЛ
Проверка контрагента: важные шаги
При сотрудничестве с новым контрагентом важно провести проверку для обеспечения безопасности и минимизации рисков. Вот несколько этапов проверки, которые могут быть полезны:
Проверка наличия заблокированных счетов и статуса налогоплательщика
Первым шагом является проверка онлайн наличия у контрагента заблокированных налоговыми органами счетов. Также важно убедиться, что контрагент имеет правильный статус налогоплательщика.
Проверка паспортов и информации о представителях
Следующим шагом будет проверка паспортов представителей контрагентов и работников на предмет утраты или хищения. Это поможет избежать мошенничества.
Оценка связанных организаций и суммарных показателей группы
Проведение анализа ближайшего окружения контрагентов включает в себя оценку родительской группы, дочерних компаний и компаний, основанных или управляемых директором. Оценка масштабов группы и уровня капитала позволяет понять ее устойчивость.
Проверка информации о банкротстве и взысканиях
Отдельное внимание следует уделить информации о банкротстве, проводимых торгах, а также исполнительных производствах. Это поможет узнать о возможных проблемах с финансовым состоянием контрагента.
Проверка юридических данных в реестрах (ЕГРЮЛ)
Не менее важным этапом является проверка выписок из реестров (включая электронную подпись ФНС). Это позволит убедиться в наличии необходимой юридической информации о контрагенте.
Заключение
Проведение комплексной проверки контрагентов позволит избежать неприятных сюрпризов и обеспечить более безопасное взаимодействие в бизнес-среде. Не забывайте о важности должной осмотрительности при выборе партнеров для сотрудничества.
Избежать проблем с налоговой. Налоговая проверяет не только нарушителей, но и их партнеров, чтобы предотвратить попытки сэкономить на налогах. Например, схема выглядит так: компания создает еще одно юрлицо-однодневку и от его имени поставляет самой себе услуги или товары. Они остаются только на бумаге, зато включаются в список расходов и снижают налог на прибыль. Если окажется, что потенциальный партнер уклоняется от налогов, будет трудно доказать, что вы не в сговоре. А после проверки могут доначислить налог, который вы якобы снизили в результате сделки, и наложить штраф.
Пример.Предприниматель на УСН «Доходы минус расходы» закупает и перепродает товары. Он купил у контрагента продукцию на 500 000 ₽, перепродал за 750 000 ₽, заработал на этом 250 000 ₽ и заплатил налог — 15 000 ₽. А потом контрагент перестал сдавать отчетность в налоговую. ФНС начала проверку и увидела эту сделку. Налоговая может решить, что сделка нечистая: предприниматель специально купил у контрагента товар по завышенной цене, чтобы сэкономить на налогах. В таком случае ФНС может доначислить предпринимателю налог.
Избежать блокировки счета. По закону о противодействии отмыванию доходов банки обязаны следить за операциями клиентов. Для этого есть служба финансового мониторинга, которая следит за законностью операций. Специальная программа анализирует все транзакции, выявляет подозрительные и сигнализирует специалистам финмониторинга. По этому сигналу они могут приостановить операции по счету и начать проверку. Один из поводов для финмониторинга — перевод сомнительному контрагенту.
Если у бизнеса все в порядке с отчетностью, финмониторинг ему не опасен, но проверка отнимет время и силы. В короткий срок нужно представить документы, подтверждающие законность операции: договор, счета, акты. Проверка контрагентов поможет избежать этих сложностей и рисков.
Откуда сервис берет данные
Наш сервис проверки контрагентов собирает информацию о компаниях из открытых источников:
База автоматически обновляется каждый день.
Что бизнес получит в результате проверки
Сервис соберет данные о деятельности вашего потенциального партнера из множества официальных источников в одну карточку.
По итогам проверки сервис покажет информацию о контрагенте и подсказки, чтобы было проще оценить контрагента и не пропустить тревожные сигналы.
Как использовать сервис проверки контрагентов Тинькофф
Введите в строку поиска в сервисе один из параметров: юридическое название компании, ФИО ИП, ИНН или ОГРН.
Сервисом можно воспользоваться тремя способами:
Функции в версиях различаются. Сначала расскажем, какую информацию можно получить во всех версиях, а потом про ту, что есть только в личном кабинете, приложении или на сайте.
Что можно узнать о контрагенте с помощью сервиса
Вот данные о контрагенте, которые можно получить и на сайте Тинькофф без авторизации, и в личном кабинете Тинькофф Бизнеса — на сайте и в приложении.
Реквизиты — когда бизнес открыли и действует ли он сейчас. Обратите внимание на дату регистрации: если фирма работает много лет, с большей вероятностью это надежный контрагент.
Совпадает ли код деятельности с реальными услугами бизнеса. Например, компания обещала вам печать рекламных листовок, а по документам занимается продажей мебели — это тревожный знак. Если бизнес не указывает код деятельности, которую ведет, возможно, он настроен быстро заработать и закрыть это направление.
Как много видов деятельности у компании. Десятки не связанных между собой кодов ОКВЭД — это нормально для огромного холдинга, но подозрительно для ИП с небольшим оборотом. Возможно, бизнес используют для отмывания денег.
Для крупного железнодорожного перевозчика нормально не только перевозить пассажиров, но и ремонтировать инфраструктуру и организовывать питание
Бухгалтерская отчетность компании. Это поможет вам понять, насколько рентабелен бизнес партнера. Основные финансовые показатели подсвечиваем на карточке контрагента, а в самом разделе можно ознакомиться с полной бухгалтерской отчетностью.
Участвует ли ваш контрагент в госзакупках и какие объемы поставок выполняет. Это не гарантирует надежность поставщика, но вместе с другими позитивными факторами добавляет плюс в его «портрет».
Их анонимно оставляют клиенты Тинькофф Бизнеса. Они могут оценить только тех контрагентов, с кем сотрудничают официально и обменивались платежами.
Если хотите оставить отзыв о контрагенте, это можно сделать двумя способами:
В разделах ниже — параметры проверки контрагентов, которые есть только в личном кабинете Тинькофф Бизнеса или на сайте tinkoff.ru без авторизации.
Что еще можно посмотреть в личном кабинете Тинькофф Бизнеса
Клиенты банка могут проверить еще несколько параметров. Больше всего функций у авторизованных пользователей в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.
Был ли контрагент за последние годы ответчиком и истцом в арбитражном суде. Несколько эпизодов у одной компании — это подозрительно. Особенно если разбирательства касались качества работ и долгов.
Открыто ли в адрес контрагента исполнительное производство. Так происходит, если компания не погасила задолженность и кредитор или налоговая подали на него в суд. Вы можете посмотреть, когда было открыто производство, какую сумму взыскивают и по какому поводу.
Как много компаний используют один юридический адрес или телефон. Если это десятки фирм, скорее всего, они просто купили адрес для регистрации. Массовый юридический адрес не всегда говорит о махинациях, но дает повод насторожиться.
Нет ли компании в негативных списках. Например, в Реестре недобросовестных поставщиков.
Контактные данные контрагента из открытых источников. В раздел подгружаются телефоны, адреса электронной почты компании и ее сайт.
В личном кабинете мобильного приложения также можно воспользоваться большинством функций. Исключения:
Что еще можно посмотреть неавторизованному пользователю на сайте tinkoff.ru
Без авторизации можно получить дополнительные сведения о потенциальном партнере
Есть ли у компании лицензии. Можно проверить, на какие виды деятельности бизнес оформил лицензии и когда они истекают. Не стоит работать с контрагентом без лицензии: нарушителя могут оштрафовать и конфисковать товар, а заказчик останется без оплаченных товаров.
История изменений в данных, собранных сервисом. Например, смена юридического адреса или присвоение нового кода ОКВЭД. Если контрагент часто меняет адреса или виды деятельности, отнеситесь к нему с осторожностью и внимательно проверьте, действительно ли он переезжает и выходит на новые рынки.
Как быстро проверить контрагента через «Светофор»
Для тех, у кого нет времени просматривать все параметры проверки, есть выжимка всех собранных о контрагенте данных — «Светофор». Он находится в разделе сервиса — «Факты». «Светофор» доступен как в личном кабинете и мобильном приложении Тинькофф Бизнеса, так и на сайте tinkoff.ru. Но если пользоваться сервисом без авторизации, будет доступна не вся информация.
В «Светофоре» группируем информацию по трем категориям:
«Светофор» показывает негативную, требующую внимания и позитивную информацию о контрагенте, если она есть
Что можно посмотреть в «Светофоре» без авторизации
Статус бизнесаНаходится ли компания в процессе банкротства, ликвидации или реорганизации
Возраст бизнесаВозраст может говорить о надежности компании. В первые три года налоговых проверок почти нет, поэтому компании, которые не ведут реальную деятельность, обычно существуют до этого срока
Менялись ли за последний год учредители или руководители Смена учредителя вместе с другими негативными фактами может говорить о нестабильности в компании. Смена руководителя — повод запросить документы, подтверждающие его полномочия
Менялся ли за последний год юридический адресСмена адреса в сочетании с другими негативными фактами может говорить о скорой ликвидации
Размер уставного капиталаЭтот параметр нужно рассматривать вместе с другими: например, минимальный уставный капитал — нормально для небольшого или среднего бизнеса, но настораживающе для крупного бизнеса
Участвовал ли бизнес в госзакупках в качестве поставщикаУчастие в госзакупках может говорить о том, что компания реально работает в заявленной сфере
Есть ли лицензия, если она нужна для этого вида деятельностиСвязываться с бизнесом без лицензии — рискованно
Организационно-правовая формаОткрыть АО или ПАО и вести деятельность сложнее и дороже, чем ООО: вероятность того, что это компания-однодневка — ниже
Сколько у компании видов деятельностиЕсли видов деятельности много — сложно отследить, чем реально занимается бизнес. Это может быть признаком фирмы-однодневки
Бухгалтерская отчетностьНадежная компания раз в год сдает отчетность
А для просмотра этих данных нужно авторизоваться в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнеса
Налоговая отчетность и задолженностьЕсли компания не всегда сдает отчетность, это может говорить о проблемах в бизнесе или о том, что компания — однодневка. А налоговая задолженность больше 1000 ₽ может значить, что на счетах не хватило денег для ее списания
Состоит ли фирма в негативных спискахЭто реестр недобросовестных поставщиков, недостоверных юридических адресов, дисквалифицированных лиц и другие списки. Сотрудничать с компанией из этих списков рискованно
Сообщения о банкротствеСообщения о банкротстве — признак финансовых проблем компании, которые могут привести к ликвидации юрлица. Эти сообщения поступают из Федресурса еще до того, как компания получила статус банкрота
Судебные дела в качестве истца, ответчика и третьего лицаОбычно это не влияет на деятельность компании, но рекомендуем изучить судебные дела на сайте Картотеки арбитражных дел
Динамика судебных дел в качестве ответчикаРезкий рост исков может быть показателем проблем у контрагента и риска ликвидации
Активные и завершенные исполнительные производстваИзучите причины производств и размеры долгов по ним. Большие долги из‑за неисполнения договоров могут быть признаком недобросовестного контрагента
Сколькими компаниями руководит директорЕсли директор управляет более чем пятью компаниями, это может быть признаком фиктивной деятельности
Сколько компаний зарегистрировано по тому же юридическому адресу, достоверен ли онАдрес, по которому зарегистрированы десятки компаний, выглядит подозрительно, если это не бизнес-центр. Может означать, что компания скрывает свое местонахождение
Сколько стоит проверка контрагентов
Это бесплатная услуга.
Проверьте своих контрагентов бесплатно
Проверка онлайн по одному или нескольким параметрам.
