Точка банк

Проверка контрагента: как избежать рисков при заключении сделок

Текущая версия страницы пока не проверена опытными участниками и может значительно отличаться от версии, проверенной 21 июля 2023 года; проверки требуют 13 правок.

Расположение

Россия, Екатеринбург, улица Сакко и Ванцетти, 61, БЦ Венский дом


Заключение сделок с новыми клиентами

Заключение сделок с новыми клиентами — это возможность увеличить товарооборот и валовую прибыль, расширить представленность продукции и повысить популярность бренда. Однако перед тем, как подписывать очередной договор, необходимо тщательно изучить информацию о потенциальном партнере.


Как бесплатно проверить контрагента

С чего начать проверку контрагента

Отправной точкой для проверки является анализ деловой репутации, платежеспособности и достаточности ресурсов, необходимых для исполнения условий договора.

Стандартная практика включает запрос перечня уставных документов, включая ИНН, копии паспорта руководителя, выписки из ОГРН/ОГРНИП, лицензии и т.п. Для оценки финансовой состоятельности и добросовестного исполнения налоговых обязательств также полезно запрашивать бухгалтерскую отчетность.

Дополнительные шаги

Помимо этого, следует изучить фактическую деятельность контрагента. Можно связаться с другими деловыми партнерами, посетить производственные объекты, изучить отзывы в интернете и публикации в СМИ. Решение узнать контрагентов юридического лица и проверить, существует ли организация как реально действующий бизнес, помогает избежать фиктивных компаний-однодневок.

Использование сервисов

Для поиска актуальных данных также полезно воспользоваться различными онлайн-сервисами, предоставляющими информацию о компаниях.


Пример рейтинга

С 2015 года Точка регулярно занимает верхние строчки рейтингового агентства Markswebb:

  • Business Internet Banking Rank (оценка интернет-банка)
  • Business Mobile Banking Rank (оценка мобильного приложения)
  • Business Bank Account Opening Rank (оценка банковского обслуживания)

Image

Дата: 26 декабря 2023, 10:20

Нейронные сети в проверке контрагентов и сотрудников

Нейронные сети играют ключевую роль в современных информационных системах, сокращая время на проверку юридических и физических лиц. Используя данные из более чем 20 тыс. открытых государственных источников, работодатель может быстро получить полный анализ своих партнеров и сотрудников.

Преимущества использования нейронных сетей

  • Быстрая проверка контрагентов
  • Объективная оценка рисков
  • Выявление задолженностей и рисков банкротства
  • Анализ истории риска сотрудников

Как работают сервисы проверки с использованием нейросетей

Сервисы, такие как система Ирбис, позволяют оперативно проводить проверку по всем базам данных в один клик. Для получения информации достаточно ввести ФИО, регион или название компании. Система генерирует детальный отчет за минуту, благодаря непрерывному обучению нейронной сети на миллионах документов.

Профильные сделки в банковском секторе

Банк непрофильных активов Траст продал 90,01% акций банка для малого бизнеса Точка на сумму 41,5 млрд рублей. Группа Интеррос вошла в пул инвесторов, но контролирующего акционера у банка не будет.

Передача контроля произойдет за счет консолидации, где Catalytic People с долей 9,9% выкупит оставшиеся 90,01%. Акции пока останутся у Траста, а затем перейдут к новому консорциуму.


Точка банк

Иллюстрация: Summit Art Creations / Shutterstock

Источник: Retail.ru

Продажа пакета акций цифрового банка Точка: детали и последствия

Пакет будет приобретен по цене, определившейся в результате прошедшего аукциона. При этом по результатам сделки никто из инвесторов, включая Интеррос, не будет обладать контролем в компании. В консорциуме также рассматривают участие ряда технологических компаний, в частности VK. Нынешняя команда Точки, стоявшая у ее истоков, продолжит управлять бизнесом, заявили в Интерросе.

Кто владел Точкой раньше

Цифровой банк Точка специализируется на обслуживании малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей. Проект запустился в 2015 году и долгое время функционировал на базе других кредитных организаций, в частности банка Открытие. Последний продал свои 90,01% акций Точки банку непрофильных активов в феврале 2022 года, незадолго до того, как попал под блокирующие западные санкции.

Остальные 9,9% цифрового банка принадлежали его сооснователям Борису Дьяконову и Эдуарду Пантелееву через кипрскую Catalytic People Limited. Миноритарии Точки оспаривали сделку Открытия с Трастом, но в итоге отозвали иск.

Еще в прошлом году Траст начал переговоры о продаже своей части пакета и планировал провести аукцион. При этом Коммерсантъ со ссылкой на пресс-службу S7 писал, что весной 2023-го 9,9% Точки (пакетом владела Catalytic People) были проданы Invest Finance LLC, подконтрольной владельцам S7 Group — семье Филевых. Позднее стало известно о преимущественном праве миноритариев Точки: по уставу новые акционеры цифрового банка имеют приоритет на выкуп оставшегося пакета на аукционе, но только по максимальной цене.

Подробности аукциона и покупатели

В итоге сделка пройдет именно с участием Catalytic People, следует из заявлений Интерроса и Точки. Представитель банка уточнил РБК, что компания Филевых продала Catalytic People и больше не является акционерами Точки.

Принципиально разные культуры и бизнес-модели под одной крышей не уживаются. Поэтому я рад, что на наше предложение создать консорциум инвесторов откликнулись сразу несколько ведущих российских инвесторов, — сказал гендиректор Точки Андрей Завадских.

Всего заявки на аукцион подали семь участников, следует из данных электронной торговой площадки Фабрикант. Но в самом аукционе участвовали только два потенциальных покупателя. Коммерсантъ со ссылкой на источники сообщал, что незадолго до аукциона интерес к активу проявил Росбанк Владимира Потанина. В числе претендентов на Точку также упоминались Альфа-банк, Тинькофф и структуры семьи Филевых, владеющих авиакомпанией S7.

Банк непрофильных активов доволен результатами аукциона, заявил предправления Траста Александр Соколов: Торги подтвердили высокий интерес инвесторов к активу. В результате стартовая цена выросла на 68%, в том числе благодаря работе банка непрофильных активов с Точкой. Нашей задачей было усилить бизнес-структуру, помочь с получением лицензии, а также урегулировать спор с миноритариями.

Инвестиционный аукцион на покупку цифрового банка Точка

Изначально Траст назначил минимальную цену за 90,01% Точки в 22,7 млрд руб. В июне собственник продлил сбор заявок на аукцион и поднял стартовую цену до 24,7 млрд руб. В начале 2023 года Точка получила универсальную банковскую лицензию и теперь раскрывает отчетность на сайте ЦБ.

На 1 июня совокупные балансовые активы цифрового банка составляли 188,9 млрд руб., следует из его оборотной ведомости. В мае они выросли почти втрое — в основном за счет увеличения остатков на корреспондентских счетах (на 95,3 млрд руб., до 154,4 млрд) и межбанковских кредитов (с нуля до 29 млрд руб.). Совокупный капитал Точки на 1 июня оценивался в 7,4 млрд руб. Таким образом, актив был продан по цене почти в шесть раз выше капитала.

Отчетность банка

В отчетности Точки на сайте регулятора нет счетов, на которых отображаются выданные кредиты. В отчете банка по РСБУ за первый квартал кредитный портфель оценивался всего в 4 млрд руб. В том же документе совокупный капитал Точки составляет 3,6 млрд руб.

Больше проверок:  Единый реестр выданных лмк

Дополнительная информация о компании

  • Наименование: АО Точка
  • Акционерное общество
  • ОГРН: 1187746637143 от 4 июля 2018 года

Основные показатели по данным ФНС за 2023 год

  • Выручка: 19,6 млрд руб.
  • Чистая прибыль: 6,2 млрд руб.
  • Основные средства: 819,3 млн руб.
  • Нематериальные активы: 997,5 млн руб.

Реквизиты

  • Компания зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве 4 июля 2018 года
  • Код ОКОГУ: Хозяйственные общества и товарищества с участием иностранных юридических и (или) физических лиц, а также лиц без гражданства
  • Код ОКОПФ: Непубличные акционерные общества

Виды деятельности

Виды деятельности АО Точка по кодам ОКВЭД-2:

  • 63.11 Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность

Точка

46.43.3 Торговля оптовая грампластинками, аудио- и видеомагнитными лентами, компакт-дисками (CD) и цифровыми видеодисками (DVD) (кроме носителей без записей)

46.66 Торговля оптовая прочей офисной техникой и оборудованием

46.90 Торговля оптовая неспециализированная

47.63.2 Торговля розничная лентами и дисками без записей в специализированных магазинах

47.91 Торговля розничная по почте или по информационно-коммуникационной сети Интернет

47.91.1 Торговля розничная по почте

+ ещё 28

Финансовая отчётность

Основные показатели финансовой (бухгалтерской) отчётности компании за

Полная финансовая (бухгалтерская) отчётность за 2017–2022 годы

Динамика финансовых показателей АО "ТОЧКА" Согласно данным ФНС и Росстата за 2017–2022 годы

Выручка, указывается в строке 2110 отчёта о финансовых результатах

Чистая прибыль, указывается в строке 2400 отчёта о финансовых результатах

Капитал, указывается в строке 1300 бухгалтерского баланса

Баланс — актив или пассив, указывается в строках 1600 и 1700 бухгалтерского баланса

Высокая финансовая устойчивость

Рентабельность в пределах нормы

Налоги и сборы

Нет сведений от ФНС об уплаченных за прошлый отчетный период налогах и сборах

Динамика уплаченных налогов с 2018 по 2021 годы

Нет сведений о задолженностях по налогам и страховым взносам

Нет сведений о пенях и штрафах

Связи

Руководитель АО "ТОЧКА" также является руководителем или учредителем 1 другой организации

Нет связей по учредителям

Не является управляющей организацией для других юридических лиц

АО "ТОЧКА" является учредителем 5 организаций

2. ООО "ТКФ"Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки119002, г. Москва, пер. Староконюшенный, д. 10, ком. 26 36 млн руб. 4,2 млн руб.

3. ООО "АРХИВАРИУС"Разработка компьютерного программного обеспечения630090, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Николаева, зд. 11/1 1,3 млн руб. 285 тыс. руб.

Нет сведений о правопредшественниках

Нет сведений о правопреемниках

Руководитель

Нет записи о недостоверности сведений

Нет записи о дисквалификации

Не является массовым учредителем или руководителем

Не входит в санкционные списки

Контракты по госзакупкам

Нет сведений об участии компании АО "ТОЧКА" в системе госзакупок в качестве поставщика или заказчика по 44-ФЗ, 94-ФЗ или 223-ФЗ Согласно данным Федерального казначейства на 28 февраля 2024 года

Не входит в реестр недобросовестных поставщиков

Проверки

Согласно данным ФГИС "Единый Реестр Проверок" от Генпрокуратуры РФ, с 2015 года в отношении АО "ТОЧКА" были инициированы 4 проверки

Орган контроля (надзора), проводящий проверку

ГОСУДАРСТВЕННАЯ ИНСПЕКЦИЯ ТРУДА В ГОРОДЕ МОСКВЕ

Нет сведений о предстоящих проверках по 248-ФЗ, 294-ФЗ, 184-ФЗ или 131-ФЗ

Арбитражные дела

Согласно данным Картотеки арбитражных дел, в судах РФ были рассмотрены 19 арбитражных дел с участием АО "ТОЧКА"

В роли истца

около 10,5 млн руб.

из них около 981,3 тыс. руб. за последний год

В роли ответчика

более 348,3 тыс. руб.

за последний год — 0 руб.

Экономические споры по гражданским правоотношениям

Федресурс

Компания АО "ТОЧКА" опубликовала 10 сообщений и является участником 5 сообщений на Федресурсе

Лицензии

Согласно данным ЕГРЮЛ, а также федеральных органов и служб, АО "ТОЧКА" имеет 1 действующую лицензию

Реестр системы "Цербер"

Компания входит в реестр системы "Цербер" Россельхознадзора, запись реестра включает 3 поднадзорных объекта

1. Точка Интеграл (RU077:06529009) 111250, Российская Федерация, г. Москва, Завода Серп и Молот проезд, д. 10, 10 этаж Предприятия/организации осуществляющие выдачу подконтрольной продукции работникам

2. Точка Красная Нить (RU078:67896070) 194044, Российская Федерация, г. Санкт-Петербург, Гельсингфорсская ул., д. 3, стр. 2 литера B Предприятия/организации осуществляющие выдачу подконтрольной продукции работникам

3. Точка Венский (RU066:37650411) 620014, Российская Федерация, Свердловская обл., г. Екатеринбург, Сакко и Ванцетти ул., д. 61 Предприятия/организации осуществляющие выдачу подконтрольной продукции работникам

Товарные знаки

Согласно данным Роспатента, компания обладает исключительными правами на 19 товарных знаков

1. № 973496 от 12 октября 2023 года Срок действия истекает 4 апреля 2033 года

2. № 972960 от 9 октября 2023 года Срок действия истекает 15 июня 2033 года

3. № 952650 от 4 июля 2023 года Срок действия истекает 12 января 2032 года

+ ещё 19

История изменений

Сдана финансовая отчётность за 2019 год

Из ЕГРЮЛ удалена запись об учредителе ПУБЛИЧНАЯ КОМПАНИЯ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КИВИ ПИЭЛСИ

Из ЕГРЮЛ удалена запись об учредителе КОМПАНИЯ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КАТАЛИТИК ПИПЛ ЛИМИТЕД

Сдана финансовая отчётность за 2020 год

Сдана финансовая отчётность за 2021 год

Сдана финансовая отчётность за 2022 год

16 записей, последняя от 10 ноября 2022 года

Компания АО "ТОЧКА" зарегистрирована 4 июля 2018 года межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве. В настоящее время компания ведет свою деятельность по юридическому адресу 109240, г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 2/1, стр. 5, пом. I, эт. 3, ком. 4.

Руководителем АО "ТОЧКА" является Завадских Андрей Романович. Сведения об учредителях отсутствуют в ЕГРЮЛ.

Реквизиты юридического лица — ОГРН 1187746637143, ИНН 9705120864, КПП 770501001. Организационно-правовой формой является "Непубличные акционерные общества", а формой собственности — "Совместная частная и иностранная собственность". Уставный капитал составляет 1 млн руб.

Основным видом деятельности АО "ТОЧКА" является "Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность". Компания также зарегистрирована в таких категориях ОКВЭД как "Деятельность по курьерской доставке различными видами транспорта", "Торговля оптовая неспециализированная", "Торговля оптовая прочей офисной техникой и оборудованием", "Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов", "Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая", "Деятельность информационных агентств" и других.

Связаться с компанией можно по телефонам +7 800 500-47-85, +7 800 200-00-24, +7 495 198-11-62.

Больше проверок:  Интернет приемная

На текущий момент компания является действующей.

Прочие фирмы и организации, ведущие деятельность в Москве

Проверка соискателей

В ритейле проверки соискателей особенно актуальны при наборе линейного персонала, так как позволяют предотвратить появление на кассах и в торговых залах потенциально опасных сотрудников. Особые сложности всегда вызывает проверка молодых сотрудников в возрасте 20–30 лет: во многих базах о них нет никакой информации и приходится тратить очень много времени на проверки. С помощью же системы «Ирбис» эти проверки также сокращаются до нескольких минут. Оператор может проверить участие соискателей в судебных процессах, выявить задолженность за ЖКХ, алименты, кредиты, по налогам, узнать о наличии заложенного имущества, проверить участие лица в организациях и по списку дисквалифицированных лиц и многое другое. Судебные решения и карточки дел собираются с серверов всех типов судов (от гражданских до уголовных).

Система «Ирбис» анализирует более 427 млн карточек судебных дел по состоянию на 2023 год.

Записи судов помогут узнать, не садился ли человек пьяным за руль, не было ли проблем на прошлой работе и т.п. В итоге работодатель получит своеобразный «портрет» своего потенциального сотрудника и сможет объективно оценить все риски, связанные с принятием его на работу. Многие из подобных проверок стоит периодически проводить и в отношении действующих сотрудников, тем более что это теперь не займет много времени.

Точка банк

Точка банк

Система не требует скачивания и инсталляции. Все проверки запускаются онлайн через браузер с компьютера, планшета или телефона. При этом все данные пользователя надежно защищены. В заключение также отметим, что система не предъявляет никаких специальных требований к квалификации оператора, ею может пользоваться практически любой сотрудник. Достаточно 15-минутной презентации менеджеров «Ирбис», которые покажут, как пользоваться отчетом, чтобы исключить совпадения, – и можно сразу же начинать проверки. Презентация бесплатна, и в случае ее заказа пользователь получает 10 проверок в подарок.

Точка банк

Retail.ru

Проигрыш в суде влечет за собой возникновение определенных обязательств, связанных с уплатой долга. Не все организации строго соблюдают установленный порядок, что обусловливает необходимость участия в процедуре взыскания судебных приставов. На сайте службы представлен полный перечень актуальных дел.

Точка банк

Проверка банкротства

Полный перечень организаций и индивидуальных предпринимателей, находящихся в процессе признания финансовой несостоятельности, имеется в соответствующем федеральном реестре. Присутствие потенциального партнера в списках конкурсного производства — повод отказаться от контракта, поскольку любые операции будут признаны незаконными.

Как избежать ненужных рисков

Планируете заключать новые сделки? Проверьте, не рискует ли Ваш бизнес, используя рекомендованную последовательность действий.

Готовые решения для всех направлений

Ускорьте работу сотрудников склада при помощи мобильной автоматизации. Навсегда устраните ошибки при приёмке, отгрузке, инвентаризации и перемещении товара.

Мобильность, точность и скорость пересчёта товара в торговом зале и на складе, позволят вам не потерять дни продаж во время проведения инвентаризации и при приёмке товара.

Обязательная маркировка товаров – это возможность для каждой организации на 100% исключить приёмку на свой склад контрафактного товара и отследить цепочку поставок от производителя

Скорость, точность приёмки и отгрузки товаров на складе — краеугольный камень в E-commerce бизнесе. Начни использовать современные, более эффективные мобильные инструменты.

Повысьте точность учета имущества организации, уровень контроля сохранности и перемещения каждой единицы. Мобильный учет снизит вероятность краж и естественных потерь.

Повысьте эффективность деятельности производственного предприятия за счет внедрения мобильной автоматизации для учёта товарно-материальных ценностей.

Первое в России готовое решение для учёта товара по RFID-меткам на каждом из этапов цепочки поставок.

Исключи ошибки сопоставления и считывания акцизных марок алкогольной продукции при помощи мобильных инструментов учёта.

Точка банк

Получение статуса партнёра «Клеверенс» позволит вашей компании выйти на новый уровень решения задач на предприятиях ваших клиентов.

Получение сертифицированного статуса партнёра «Клеверенс» позволит вашей компании выйти на новый уровень решения задач на предприятиях ваших клиентов..

Используй современные мобильные инструменты для проведения инвентаризации товара. Повысь скорость и точность бизнес-процесса.

Показать все решения

Проверка директора

Мошенники нередко практикуют привлечение номинальных руководителей. В подобном статусе обычно выступают граждане, не имеющие возможности в случае возникновения правового спора дать какую-либо внятную информацию или ответить за допущенные нарушения. Кроме того, важно уточнить отсутствие дисквалификации, запрещающей управлять юридическими лицами на основании соответствующего судебного решения. Практика по таким разбирательствам не позволяет говорить об однозначном разрешении правовых споров в пользу истцов, не знавших о запрете, который действовал в отношении недобросовестного контрагента на момент заключения сделки.

Точка банк

Изучение судебных производств

Общая база нормативных актов и картотека арбитражных дел — источники, позволяющие без особого труда оценить количество правовых споров, участником которых являлся анализируемый субъект. Для поиска можно использовать ИНН, название или ФИО частного предпринимателя.

Проверяем контрагентов

В ритейле и не только во избежание проблем с контрагентами рекомендуется проверять их учредителей. Благодаря таким проверкам можно минимизировать финансовые, юридические и бухгалтерские риски, увидеть предпосылки банкротства, выяснить исковую нагрузку контрагента. Данная информация позволит принимать более взвешенные управленческие решения. Ведь нередко информация о проблемах собственников или конечных бенефициаров компаний-контрагентов позволяет предотвратить появление проблем уже в собственном бизнесе. Еще более полезной будет информация о том, насколько корректно собственник компании исполняет обязательства. В отчете будет также сформирован график связей, который проинформирует об опасных связях контрагента с людьми и компаниями.

Точка банк

Можно также получить представление о благонадежности компании – ведь системе доступны самые актуальные данные о финансовой отчетности со всеми дополнениями. Пользователю системы нет необходимости проверять реестр недобросовестных поставщиков, налоговые задолженности и открытые данные ФНС, бухгалтерскую отчетность, сведения о приостановленных (заблокированных) банковских счетах организации, реестры обеспечительных мер, товарных знаков и другие параметры. Вся информация собирается и анализируется в автоматическом режиме.

Точка банк

Общее представление

Ознакомление с текущим статусом, финансовым положением и репутацией предполагаемого партнера — стандартная практика. Грамотный подход позволяет свести к минимуму вероятность негативных последствий, возникающих при работе с недобросовестными субъектами.

Несмотря на существующие законодательные нормы, регулирующие сферу гражданско-правовых отношений, компенсировать ущерб от действий мошенников зачастую оказывается проблематично. В большинстве случаев даже при положительном решении суда взыскать с них оказывается попросту нечего — фактическое имущество ограничивается размерами уставного капитала, а других активов, подлежащих обращению в пользу истцов, приставам найти не удается.

Проверка компанией благонадежности поставщика — частной фирмы, организации с федеральным статусом или обычного предпринимателя — также помогает избежать потенциальных трудностей, которые могут при взаимодействии с кредитно-финансовыми учреждениями и контролирующими органами. Рассмотрим подобные ситуации более подробно.

Больше проверок:  Какая страница и определение закладки выбрано программой (страница)

Внимание банковского комплаенса

Распространенная практика — регистрация фиктивных юридических лиц, так называемых «однодневок», используемых для обеспечения видимости легального документооборота и затруднения поиска субъектов, ответственных за мошенничество. Такие схемы, как правило, рассчитаны на получение безосновательной налоговой прибыли при возмещении НДС. Присутствие реальной организации в цепочке поставок — повод для проведения проверок как со стороны ФНС, так и по инициативе службы безопасности банка. Характерными признаками, указывающими на сомнительность статуса, можно считать:

Доначисление налогов и штрафов

Признание ФНС одного из контрагентов в статусе технической компании является основанием для начисления дополнительных сборов и применения штрафных санкций. Последствия, возникающие в случае получения субъектами налогообложения необоснованной выгоды, регулируются статьей 54.1 НК РФ. В подобных обстоятельствах придется предоставлять доказательства добросовестности собственных действий, опровергая претензии в намеренном искажении общей суммы задолженности перед бюджетом.

Точка банк

Убытки от мошенничества

Еще один веский повод разобраться в том, как проверить стороннюю фирму на подлинность и надежность. Предоставление аванса или предоплаты за поставку продукции может обернуться продолжительными судебными разбирательствами, и даже при наличии всей необходимой документации вернуть собственные деньги удается далеко не всегда.

На что обращает внимание налоговая

Оценивая обоснованность заявления на получение вычета, сотрудники ФНС проверяют легальность субъектов хозяйственной деятельности. Важным аспектом является фактическое наличие у предприятия ресурсов, необходимых для исполнения заключенного контракта — будь то производство и поставка товаров, оказание услуг или выполнение каких-либо работ в обозначенные сроки. Проверяется доступность оборудования, рабочих и складских помещений, комплектование штата, транспорт и т. д.

Сомнения по отдельно взятому критерию не являются основанием для отказа, однако совокупность признаков может служить основанием для признания недобросовестности контрагента. Для наглядности представим потенциальные претензии и их обоснования в виде следующей таблицы:

Фиктивный статус (фирмы-однодневки)

Использование массовых адресов регистрации и номинальных директоров. Письмо министерства финансов № 03-12-11/2/3911 от 2017 г. Постановление Пленума ВАС РФ №53 от 2006 года (п. 5, п. 6)

Отсутствие реального офиса, склада и иных помещений.

В отчетности предприятия не отражены расходы, характерные для ведения бизнеса.

Регистрация юридического лица произведена незадолго до заключения сделки.

Умышленное согласование действий

Дробление юридических лиц для использования упрощенных схем налогообложения.

Взаимное покрытие текущих расходов.

Признаки взаимозависимости, в том числе — наличие родственных связей или служебной подконтрольности.

Единое представительство при взаимодействии с контролирующими органами.

Общая бухгалтерия, кадровая служба или юридический отдел.

Манипулирование ценообразованием, необоснованное занижение стоимости в сделках с аффилированными субъектами.

Отсутствие необходимых ресурсов, разрешительных лицензий или достаточного опыта

Нет подтверждения о прохождении лицензирования и получении допуска к исполнению заявленных работ. Определение СК по экономическим спорам ВС РФ № 307-ЭС19-27597 от 2020 года.

Услуги подобного рода оказываются впервые.

Запрос документов

У большинства компаний не возникнет сложностей с предоставлением пакета ознакомительной документации, содержащей основные сведения.

Проверка статуса

Сайт ФНС и выписка из Единого реестра подтвердят, актуальны ли заявленные данные, и помогут исключить вероятность оформления контракта с субъектами, находящимися на стадии ликвидации.

Сверка по ОКВЭД

Список кодов, выбранных при регистрации, должен соответствовать фактической деятельности предприятия. В противном случае у налоговой могут возникнуть существенные основания для проведения внеплановых проверочных мероприятий.

Уточнение достоверности указанных адресов

Сведения о местонахождении лучше всего проверять по трем критериям:

Как бесплатно проверить фирму на благонадежность

Из приведенной таблицы можно понять, что в распоряжении ФНС имеется целый перечень нормативных положений и рекомендаций, помогающих в оценке хозяйственных операций. Учитывая регулярные изменения правил и включаемые в них дополнения, говорить о наличии аналогичного универсального алгоритма для бизнеса не приходится. Впрочем, существует несколько стандартных методов, которые помогают избежать заключения сделок с недобросовестными партнерами.

Точка банк

Проверка на сайте налоговой

Изучить профиль любого юридического лица можно с помощью сервиса «Прозрачный бизнес». Инструмент позволяет предпринимателям и организациям проверить контрагента (как покупателя, так и поставщика) на добросовестность и надежность по ИНН — действуют ли в отношении субъекта какие-либо ограничения и дисквалификации, какие виды сделок и операций могут осуществляться и т. д. К важным аспектам относятся сроки регистрации, фактический адрес, численность штата и соблюдение требований налоговой отчетности.

Запрос копий документов

Нормальной практикой для бизнеса считается обмен пакетами документации, подтверждающей легитимность субъектов. Отказ от предоставления отдельных данных может быть продиктован как политикой отдельно взятой компании, так и стремлением скрыть признаки фиктивности, что обусловливает целесообразность углубленной проверки. В случае с юридическими лицами обычно запрашивают:

Если речь идет о сделках с индивидуальными предпринимателями — целесообразно заранее получить от потенциального контрагента ОГРНИП, ЕГРИП и копию паспорта.

Точка банк

Сбор общедоступной информации

Проверить ООО на существование и пробить компанию на благонадежность, как правило, помогают открытые источники. В первую очередь стоит упомянуть о следующих ресурсах:

Точка банк

Заключение

Существуют различные сервисы и методы, позволяющие проверить компанию на надежность как по названию или ИНН, так и по другим критериям и показателям. Чем больше данных будет собрано и проанализировано на предварительном этапе — тем меньше вероятность возникновения убытков, связанных с недобросовестными действиями. Аналогичный подход актуален и для других задач бизнеса. Применение программных решений, разработанных специалистами Клеверенс для автоматизации рутинных процессов, помогает оптимизировать учет имущества и работу торговых точек.

Вопрос-ответ

Помимо сайта ФНС и единых реестров, схожий функционал предлагают 1С, Контур, консалтинговые службы и т. д.

Как проверить поставщика в Честном знаке?

Достаточно открыть соответствующую страницу и ввести ИНН, получив информацию о прохождении регистрации и включении субъекта в список участников оборота.

Что делать, если получить сведения по юридическому лицу не удается?

Во-первых, нужно убедиться в том, что ни один из стандартных методов оценки не работает. Во-вторых, следует оценить потенциальные риски заключения сделки. Если проверка благонадежности не представляется возможной — чаще всего оптимальным решением становится отказ от заключения контракта.