Как проверить фирму на подлинность

Фирма может внешне выглядеть благополучно, иметь красивый офис и вежливый отдел продаж, а внутри там огромные долги, суды и директор в бегах.

А если вы принимаете к вычету НДС, вам налоговая может устроить вырванные годы только за то, что контрагент покажется ей каким-то неблагонадежным.

Поэтому контрагентов надо проверять. Вот как это делать.

Сразу оговорюсь: есть 17 способов проверить контрагента по разным базам, сайтам и сервисам, и если пользоваться всеми, то это будет стоить времени. Зато прошедший все 17 шагов контрагент — это золото. Если вы начали проверку, и первые же пять этапов оказались провальными, можно сразу отказывать этому контрагенту — маловероятно, что дальше вы найдете что-то хорошее.

Вы узнаете

Недобросовестные компании очень хорошо умеют изображать благонадежность. Доверять нельзя ни обильной рекламе в интернете, ни щедрым скидкам, ни дорогим костюмам. Вот зачем проверять контрагентов по документам.

Вычислить тех, кто не выполнит обязательства. Мои клиенты часто рассказывают о недобросовестности партнеров. Салону красоты плохо сделали ремонт и пропали — потери составили треть от первоначальной суммы ремонта. Строителям заказчик три года не оплачивал выполненные работы — нужно было подавать в суд, но заказчик обанкротился.

Часто бывает, что покупатель принимает товар и не платит. Или наоборот: поставщик получает аванс и не отгружает товар. Проверка поможет решить, стоит ли сотрудничать с контрагентом, или есть риск, что он не выполнит свои обязательства.

Не работать с однодневками. Контрагент может оказаться фирмой-однодневкой, которая была создана неделю назад специально для того, чтобы взять с заказчиков авансы и исчезнуть. В этом случае вы потеряете только деньги, но это тоже неприятно.

Может оказаться так, что фирмы вообще не существует. Есть сайт, есть название и счет для перевода денег, но юридического лица нет, а за сайтом скрываются обманщики.

Вычислить мошенников. Ваш контрагент может совершать финансовые преступления, например, заниматься обналом или набирать незаконные кредиты. В таком случае правоохранительные органы будут проверять не только контрагента, но и вас как его партнера.

Избежать работы с банкротом. Вы можете связаться с фирмой, которая находится в состоянии банкротства. Если вы переведете такой фирме деньги, увидите вы их не скоро, если вообще увидите.

Любую сделку с банкротом, в том числе вашу, вправе оспорить в суде кредиторы. Чтобы получить деньги назад, нужно включаться в реестр кредиторов и ждать окончания процедуры банкротства, которая может длиться несколько лет.

Не иметь проблем с налоговой. Если налоговая посчитает, что вы недостаточно проверили добросовестность потенциального контрагента, вам могут отказать в налоговой выгоде. То есть вы не сможете заплатить меньше налогов — получить налоговый вычет или применить пониженную налоговую ставку.

Случай из жизни. После налоговой проверки одной компании доначислили налог на прибыль и НДС в размере 10 миллионов рублей. Штраф и пени вышли еще на 4 миллиона.

Причиной для этого стал один договор поставки. Налоговая сказала, что фирма не проявила должную осмотрительность при заключении договора: контрагент не мог вести реальную хозяйственную деятельность, не платил налоги и вообще существовал только на бумаге.

Пошли в суд, но он встал на сторону инспекции. Оказалось, что контрагент вообще был исключен из реестра юридических лиц.

В ходе проверки налоговая выяснила, что паспорта человека, подписавшего договор от имени контрагента, не существует, а подписи поддельные. Потом к этому делу подключились сотрудники полиции — началось настоящее веселье. Полиция искала непоставленный товар, генерального директора и подняла на уши всех партнеров нечестного контрагента, в том числе нашу несчастную компанию, которой в итоге пришлось доплатить налоги и уплатить штраф.

С 2017 года действует новая статья Налогового кодекса 54.1. Она напрямую запрещает уменьшать налоговую базу или сумму налогов, если организация исказила факты своей деятельности. Но если факты отображены верно, цель сделки не налоговая выгода и договор был реально исполнен, то организация имеет право уменьшить налоговую базу или сумму налогов. Применять эту статью будут к выездным налоговым проверкам, которые были назначены после 19 августа 2017 года. Судебная практика по применению ст. 54.1 НК РФ в спорах с налоговой уже появилась.

Случай из жизни. Налоговая инспекция заинтересовалась сразу несколькими договорами поставки одной организации. И по факту проверки фирме доначислили налогов, штрафов и пеней на 39,5 млн рублей. Не согласившись с решением налоговой, организация подала в суд.

Первая инстанция встала на сторону налоговой, а вторая — согласилась с организацией. Третья инстанция сказала, что налоговая права и налоги придется доплатить.

Основанием для этого стало то, что реальность договоров с контрагентами была опровергнута налоговой.

Суд с налоговой согласился и организации пришлось доплатить серьезную сумму.

Можно воспользоваться платными сервисами проверки контрагентов, например «Спарк» и «Контур.Фокус», но полные сведения о потенциальном партнере можно найти бесплатно и в открытых официальных источниках, для этого не нужны какие-то особые связи или слитые базы.

ФНС. Проверка контрагента по ИНН доступна через сервис «Прозрачный бизнес», где налоговая объединила несколько баз. Сервис позволяет бесплатно узнать наиболее важную информацию о контрагенте и его руководителе по 20 направлениям. Кроме того, на «Федресурсе» можно узнать, не банкрот ли ваш партнер, а в «Вестнике» — находится ли организация в стадии исключения из ЕГРЮЛ как недействующая.

Арбитражные суды. Документы по экономическим спорам с участием вашего потенциального партнера посмотрите в картотеке арбитражных дел.

Казначейство. Единая информационная система в сфере закупок позволяет получить информацию о включении контрагента в реестр квалифицированных подрядных организаций или, наоборот, в реестры недобросовестных поставщиков и подрядных организаций.

Росстат предоставляет бухгалтерскую отчетность до 2018 года включительно, более свежие данные теперь у ФНС в сервисе «Прозрачный бизнес».

ФССП. В банке данных исполнительных производств вы узнаете, являются ли контрагент как юрлицо или его директор как физлицо злостными должниками.

ЕГАИС. Законность работы производителя или продавца алкогольной продукции проверьте в реестре лицензий Росалкогольрегулирования.

Роскомнадзор. Реестр лицензий в области связи позволит проверить, легально ли ваш контрагент собирается оказывать услуги связи.

Росприроднадзор. Если компания работает с опасными отходами, проверьте контрагента на благонадежность в реестре лицензий на подобную деятельность.

Ростехнадзор. Если заказываете инженерные изыскания, подготовку проектной документации или строительство, ваш контрагент должен быть членом саморегулируемой организации. Проверьте ее лицензию в реестре СРО. Также в реестре лицензий Ростехнадзора вы проверите и другие обязательные для некоторых видов работ лицензии.

Роспотребнадзор. Реестр лицензий Роспотребнадзора поможет узнать, легально ли ваш партнер ведет деятельность, связанную с использованием возбудителей инфекционных заболеваний, и легально ли использует источники ионизирующего излучения.

Росздравнадзор. Если заказываете медицинские изделия или работаете с их производителями, убедитесь, что они находятся в реестре Росздравнадзора, а реестр лицензий подскажет, законно ли контрагент работает в медицинской сфере.

Роспатент. Если ваш потенциальный контрагент утверждает, что его продукты запатентованы, проверьте это в информационно-поисковой системе.

ФМС. Федеральной миграционной службы больше нет, а ее функции выполняет ГУВМ МВД — Главное управление по вопросам миграции. Ведомство предоставляет данные о лицензиях на трудоустройство граждан России за пределами страны — проверьте легальность работы такой , если собираетесь стать ее поставщиком или заказчиком. Также проверьте действительность разрешений на работу иностранных граждан, если знаете, что значительную часть работ у контрагента выполняют именно они. Действительность паспорта россиянина проверьте через сервис МВД.

ТПП РФ. незачем вступать в Торгово-промышленную палату, поэтому нахождение контрагента в списке членов ТПП косвенно свидетельствует о реальной деятельности организации.

ФНП. Нотариальная палата позволяет проверить действительность доверенности, по которой представитель контрагента собирается заключать с вами договор.

Шаг 1
Запросить комплект живых документов

Запросите у потенциального контрагента копии основных документов. Для компаний — это устав, свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН), свидетельство о присвоении основного государственного регистрационного номера (ОГРН), а также решение или протокол о назначении генерального директора. Для индивидуальных предпринимателей — свидетельство о присвоении основного государственного номера индивидуального предпринимателя (ОГРНИП).

Если организация или ИП зарегистрированы в 2017 году и позже, то вместо свидетельств о регистрации у них на руках есть только листы записи сведений в реестры. Это нормально.

Готовность предоставить документы по вашей просьбе — хороший знак. Это значит, что контрагент настроен серьезно и готов работать добросовестно. А в случае суда или претензий к вам со стороны налоговой запрос учредительных и регистрационных документов у партнера — плюс в вашу пользу для подтверждения того факта, что вы проверяли контрагента.

Если вы планируете заключить сделку на крупную сумму, устав контрагента покажет, как он может заключить такую сделку и может ли вообще. Для этого нужно изучить правила одобрения крупной сделки и проверить компетенцию руководителя.

Например, для ООО по закону крупная сделка — это сделка или цепочка сделок стоимостью выше 25% стоимости активов общества. Иногда собственники бизнеса ограничивают крупные сделки конкретной цифрой. Например, считают крупной сделку на сумму от 500 тысяч рублей. В таком случае директор не может подписать договор, если он не одобрен решением собственников организации.

Шаг 2
Получить актуальную выписку из реестра

Проверьте основные данные организации, с которой вы собираетесь заключить договор. Для этого возьмите бесплатную выписку из ЕГРЮЛ, в которой посмотрите общие данные: дату регистрации, адрес, уставный капитал, телефоны, ФИО или наименования руководителей и учредителей, виды деятельности организации.

Выписки находятся в открытом доступе на сайте налоговой, проверить контрагента можно по ИНН, ОГРН или названию.

Проверьте, чтобы все это совпадало с вашими ожиданиями и здравым смыслом. Будет странно, если вы заключите договор поставки арматуры с фирмой, которая занимается детскими праздниками.

Тревожный признак — большое количество очень разных видов деятельности компании, от продажи детского питания до нефтепереработки. Это может быть признаком помойной компании, которую используют для перекачки денег. А отсутствие нужного вида деятельности для заключения сделки, по мнению налоговых инспекций, — один из признаков фирмы-однодневки.

Договор поставки, который заключила компания из предыдущего примера, был связан с нефтепродуктами. Но почему-то нефтепродукты компания купила у фирмы, которая по документам торгует лакокрасочными материалами, листовым стеклом, санитарно-техническим оборудованием и другими строительными материалами. Налоговой это не понравилось.

А вот другое дело. Компанию привлекли к ответственности в том числе потому, что она заключала договоры на ремонт техники с контрагентами, которые по ЕГРЮЛ таким видом деятельности не занимаются. Основной вид деятельности одного контрагента — общестроительные работы. Другого — лесное хозяйство и услуги в этой области. Так быть не должно.

Еще посмотрите, нет ли в выписке записи о недостоверности сведений о генеральном директоре или адресе. Это должно насторожить. Недостоверность сведений об адресе значит, что организация не получает корреспонденции по указанному в ЕГРЮЛ адресу или вообще там не находится. А недостоверность сведений о генеральном директоре говорит о том, что указанный в ЕГРЮЛ директор не выполняет своих функций. Возможно, это был номинальный директор, который давно уволился.

Обратите внимание на размер уставного капитала, если ваш потенциальный партнер — ООО. Минимальный размер в 10 тысяч рублей у серьезной организации в совокупности с другими настораживающими факторами — тоже повод задуматься.

Больше проверок:  Проверка действительности паспортов теперь через смэв

Так выглядит отметка о недостоверности сведений о генеральном директоре. Это значит, что директор в выписке указан неверно

А так выглядит отметка о недостоверности адреса. По мнению налоговой, организация не находится по этому адресу

Шаг 3
Проверить адрес контрагента

Проверьте адрес контрагента — не массовый ли он. Массовый адрес — это адрес места нахождения большого количества организаций, которые просто покупают его в интернете для регистрации. По одному адресу могут находиться тысячи разных фирм.

Это может означать, что контрагент не находится по заявленному адресу. Его будет трудно найти в случае конфликта. Массовый адрес, купленный для регистрации, сам по себе может не свидетельствовать о ненадежности контрагента, но в общей картине проверки должен насторожить.

Шаг 4
Проверить, не дисквалифицирован ли директор

Поищите руководителя контрагента в реестре дисквалифицированных лиц или в сервисе «Прозрачный бизнес». А еще проверьте сведения о лицах, которые через суд отказались руководить потенциальным партнером.

Дисквалифицированный директор не имеет права управлять обществом и заключать договоры. Он вообще ничего не может делать от имени организации, если только по доверенности. За самодеятельность такому директору грозит административная ответственность.

Шаг 5
Уточнить, какой бизнес ведет контрагент

Пробейте по реестру субъектов малого и среднего предпринимательства или по сервису «Прозрачный бизнес», к какому типу относится контрагент: микропредприятие, малое или среднее предприятие. Это покажет уровень оборотов фирмы и количество сотрудников в организации.

У малых предприятий может быть до 100 сотрудников, а у средних — от 101 до 250 человек по официальным данным. Фирма-однодневка или мошенническая организация не будет трудоустраивать такое количество человек.

Шаг 6
Проверить, не банкрот ли контрагент

Проверьте в федеральном реестре сведений о банкротстве «Федресурс», не собирается ли ваш контрагент стать банкротом и не находится ли он на стадии конкурсного производства.

Если в отношении контрагента введено конкурсное производство, его деятельность приостановлена: он вообще не может заключать сделки. С такой фирмой работать нельзя.

Если банкротство только началось, стоит подождать: финансовое положение может стабилизироваться. Если будущий партнер сам подал заявление о своем банкротстве, скорее всего, он хитрит, и у него нет денег — с таким лучше не связываться.

Шаг 7
Посмотреть, не исключен ли контрагент из ЕГРЮЛ

Поищите в «Вестнике государственной регистрации» сообщения о предстоящем исключении организации из ЕГРЮЛ как недействующей.

Если такое сообщение есть, смахивает на мошенничество — будьте внимательны. Возможно, вы последняя попытка мошенника незаконно обогатиться.

Например, вам очень нужно поставить в офисе новые столы, вы заключаете с контрагентом договор, даете аванс, а потом узнаете, что он уже исключен из действующих юрлиц. Неприятно.

Шаг 8
Поискать контрагента в базе судебных приставов

Проверить организацию на наличие долгов и исполнительных производств по их взысканию можно на сайте Федеральной службы судебных приставов.

Исполнительное производство начинается после выигранных дел в суде. Это говорит о том, что потенциальный партнер не только судится и проигрывает, но и продолжает не платить по счетам.

На этом же ресурсе можно посмотреть и задолженность по налогам, их тоже взыскивают через судебных приставов.

Результаты проверки на сайте ФССП. Исполнительных производств многовато

Шаг 9
Проверить контрагента в картотеке арбитражных дел

Картотека арбитражных дел расскажет, в каких судебных разбирательствах участвует контрагент, какие обязательства не выполняет, с кем конфликтует и почему. А может, наоборот, ваш будущий партнер всегда на стороне добра и справедливости.

Если у поставщика идут подряд несколько судебных разбирательств с покупателями, подрядчик судится с заказчиком из-за качества работ, организация регулярно забывает заплатить за электричество — это повод задуматься. А можно задать об этом вопрос будущему контрагенту напрямую.

Проверка контрагента в Картотеке арбитражных дел. Искать лучше по ИНН или ОГРН, можно сразу те дела, где контрагент — ответчик

Шаг 10
Узнать, прибыльный ли у контрагента бизнес

Посмотрите и покажите своему бухгалтеру данные бухгалтерской отчетности контрагента. В них вы увидите, что происходило с финансами компании за предыдущие годы: сколько заработали, сколько потеряли, ушли в минус или выбились в плюс.

В Центре раскрытия корпоративной информации можно посмотреть еще много всего интересного: связанных с компанией лиц, решения участников и даже эмиссионные документы.

Бухбаланс Мосэнерго. Тут с финансовым положением все хорошо

Шаг 11
Проверить паспорт на действительность

Еще один полезный сервис — список недействительных российских паспортов на сайте МВД.

Неприятно будет узнать, что у генерального директора, представителя по доверенности или ИП паспорт недействителен. Этот факт однозначно говорит о том, что с таким контрагентом нужно быть осторожней. Может, сбой в программе учета паспортных данных, а может, паспортом воспользовались мошенники, которые его украли.

Шаг 12
Уточнить, не истек ли срок доверенности

Если со стороны контрагента договор собирается подписывать человек с нотариальной доверенностью, лучше подстраховаться и проверить доверенность по реквизитам на сайте Федеральной нотариальной палаты.

Если доверенности на сайте нет или она отозвана, договор подписывать нельзя — такая сделка может быть признана недействительной. Сначала нужно связаться с руководителем контрагента, получить доказательства одобрения сделки и запросить новую доверенность.

Шаг 13
Проверить действительность лицензии или патента

Если у вашего контрагента должна быть лицензия на осуществление деятельности, ее действительность лучше проверить — мало ли что. Без лицензии он просто не вправе заключать сделки.

Наличие лицензии можно посмотреть в выписке из ЕГРЮЛ на сайте налоговой, а ее действительность проверить адресно в реестре профильного лицензирующего ведомства. Их список со ссылками на реестры я привела в разделе «Источники информации о юридических лицах и ИП».

Если контрагент заявляет, что использует инновационный продукт, на него должен быть патент — проверьте его в информационно-поисковой системе Роспатента.

Шаг 14
Посмотреть, не номинальный ли директор

Бывает так, что компании-мошенники просто платят какому-то человеку за то, чтобы он был директором в 5, 10 или даже 15 компаниях. Это явный признак фирмы-однодневки или компании, которая незаконно выводит деньги за границу.

Этот директор руководит десятью организациями — похоже, что это компании-однодневки

Шаг 15
Проверить изменения в ЕГРЮЛ

Узнать, не меняется ли директор или собственник организации, тоже можно на сайте ФНС. Возможно, директор, с которым вы ведете переговоры о заключении сделки, уже написал заявление об увольнении.

Внесение любых изменений в ЕГРЮЛ — повод задать вопрос потенциальному партнеру.

Так выглядит информация о том, что организация меняет генерального директора

Шаг 16
Проверить добросовестность поставщика

Многие строительные организации и поставщики участвуют в государственных торгах на госзакупках. Когда они не выполняют свои обязательства, их заносят в реестр недобросовестных поставщиков. Проверить, внесен ли контрагент в такой реестр, можно на сайте закупок.

Включение в реестр недобросовестных поставщиков сразу не характеризует организацию как ненадежную. Но вместе с остальными способами проверки создаст общую картину по контрагенту.

Шаг 17
Проверить членство в некоммерческой организации

Компания из строительной сферы должна быть членом профильной саморегулируемой организации. Проверить ее лицензию можно в реестре СРО.

Вступление в другие некоммерческие организации — добровольное. Членство в предпринимательском объединении косвенно свидетельствует о реальной работе компании, однодневке нет смысла вступать в НКО. Поэтому поищите контрагента в списке членов палаты — ТПП. Компанию, еще не работающую на федеральном уровне, ищите на сайте ТПП того региона, откуда «родом» контрагент.

Как оформить отчет по компании

Я подготовила Регламент проверки контрагента, который можно распечатать и прикладывать к сделкам. Так вы покажете налоговой или суду, что проверили партнера максимально подробно.

Еще регламент проверки контрагента поможет решить, имеет ли смысл работать с потенциальным контрагентом.

Я рекомендую рассматривать все шаги проверки в совокупности. Если потенциальный контрагент не прошел проверку по одному или двум шагам, можно уточнить у него причины и потом принять решение о заключении договора. Если вы видите, что контрагент не прошел проверку по большинству шагов, не стоит рисковать — ищите партнера понадежней.

Еще несколько лет назад все базы данных были закрытыми, но сейчас ситуация изменилась.

Все больше данных становятся доступными для всех, у кого есть интернет. Чтобы получить информацию, уже не нужны связи и секретные коды: доступ к открытым базам бесплатный.

Правда, это работает не так, как показывают в фильмах, где по одному клику компьютер выдает подробный рассказ о человеке: когда родился, где живет, что ест и одежду какого размера носит. Получить можно только ту информацию, которую человек сам о себе предоставил.

Расскажу, какими данными мы имеем право пользоваться и как они могут сберечь деньги и имущество.

Что вы можете проверить

Государство имеет право собирать информацию о физических и юридических лицах — в той мере, в какой это нужно для его функционирования. Неважно, человек или просто приехал в страну по рабочей визе — информация о нем будет фиксироваться в базах данных.

Бытует мнение, что государство не должно собирать никакой частной информации: многие считают это нарушением гражданских прав, которое ведет к тотальному контролю. На самом деле сбор многих данных необходим для нормальной работы государственных институтов и защиты прав населения. Например, сведения о регистрации автотранспорта нужны не только для начисления транспортного налога — еще они позволяют найти виновников ДТП.

Базы данных могут собирать государственные органы, коммерческие организации и частные лица.

Например, база с паспортными данными россиян и база данных ГИБДД — государственные. Посторонние не имеют к ним полного доступа.

каршеринговая фирма создает базу данных своих автомобилей и клиентов сервиса — это коммерческая база. Ответственность за сохранность этих сведений несет сама компания.

Кроме того, почти у каждого человека есть собственные базы данных. Например, это список номеров в телефоне. Это персональные данные, которыми человек может пользоваться сам, но распоряжается с согласия владельцев телефонных номеров. Если владелец просит никому не давать его номер — необходимо соблюдать договоренность.

В любой из этих баз информация делится на две категории.

Персональные данные. К ним относится все, что позволяет связать информацию с конкретным человеком.

Например, человек купил машину, открыл банковский счет, заключил брак или у него появились дети. Государство обо всем этом знает, но просто так никому ничего рассказывать не имеет права: для этого нужно согласие гражданина либо решение уполномоченного органа.

Обычно человек сам распоряжается этими сведениями. Например, рассказывает друзьям или уведомляет работодателя: «У меня ребенок родился, хочу на него материальную помощь получить».

Работодатель, даже если знает о личной жизни работника, не имеет права ничего разглашать. Кроме тех случаев, когда передача персональных данных происходит с согласия владельца.

Есть информация, которая не относится к персональным данным либо согласие владельца на обработку которой вообще не требуется. К ней относятся:

  • Сведения об организациях — какой деятельностью занимаются, где зарегистрированы.
  • Распространение информации с целью защитить интересы других. Так, если разыскивают преступника, его фотографию и полные данные можно показывать по телевидению, размещать в соцсетях и газетах — без согласия разыскиваемого. В этом случае интересы общества важнее интересов владельца персональных данных.

Данные о документах человека. Эта информация не раскрывает личные сведения о человеке, а связана с выданными на его имя документами — например, с дипломом об окончании института.

Больше проверок:  Как мораторий на проверки помогает бизнесу экономить деньги

Так, если вы собираетесь заключить договор займа с другим человеком, по номеру его паспорта можно проверить, не  документ среди утерянных или украденных. Знать ФИО или дату рождения при этом не обязательно.

Законно ли проверять человека по открытым базам данных

Проверить по открытым базам можно любого человека. Если информация относится к общедоступной, то есть доступ к ней не органичен, для проверки достаточно иметь лишь доступ к интернету.

Чтобы получить сведения, доступ к которым по закону ограничен, потребуется основание — возбужденное уголовное дело, исполнительное производство и так далее. При этом неважно, кто ограничивает доступ. Сведения о номере мобильного телефона хранятся у оператора связи, сведения о банковских счетах — в банке, а информация о недвижимости — в едином государственном реестре прав на недвижимость, который ведет Росреестр. Все эти организации — и частные, и государственные — в России подчиняются одним и  законам.

Объясню на примере, как все это работает:

У Василия есть деньги на счете и дача в Подмосковье. Он не хочет, чтобы родственники узнали, сколько у него денег, поэтому скрывает эти сведения. Ни банк, ни супруга Василия не имеют права их разглашать — это персональные данные.

Но, допустим, правоохранительные органы подозревают, что Василий заработал состояние не честным путем, а на торговле наркотиками. А дачу вообще получил в качестве взятки. При наличии уголовного дела и банк, и Росреестр обязаны предоставить все сведения. Но не родственникам, а правоохранительным органам.

Если у Василия нет проблем с законом и он сам желает выложить выписки с банковских счетов и адрес дачи в соцсетях на своей страничке — никто ему не запретит. Сведения эти касаются только его, поэтому распоряжаться ими Василий может по своему усмотрению. В таком случае с информацией может ознакомиться любой человек.

Какую информацию можно получить из открытых баз данных

В таких базах только общедоступная информация — другой там нет. Но не любая информация, которая попала в сеть, автоматически становится общедоступной.

Например, фирма разместила на собственном сайте ИНН, ОГРН, полные данные директора и реквизиты счета, чтобы клиенты могли оплачивать заказы. Эти данные общедоступны, получить их из ЕГРЮЛ может любой желающий. Копирование такой информации и размещение на любых ресурсах — не нарушение.

А вот база данных с интимными фотографиями граждан, которые, например, похитили хакеры и разместили в интернете, может быть доступна только до тех пор, пока ее не заблокируют правоохранительные органы по заявлению потерпевшего. Распространять такие сведения в открытом доступе закон запрещает.

Также общедоступными считаются данные о документах. Например, каждый может проверить перед покупкой автомобиль или квартиру по реестру залогов. Таким образом можно убедиться, что эту собственность потом не заберет банк. А проверка паспорта позволяет избежать ситуации, когда вы даете деньги взаймы человеку с украденными документами.

Как видим, проверка по базам данных — это не операция из фильмов про разведчиков, а вполне жизненная ситуация, которая позволяет застраховаться от неприятностей.

Как проверить человека по открытым базам данных

В большинстве случаев потребуется только доступ в интернет, а также исходные данные, по которым ищется информация — например, фамилия, имя, отчество или номера документов.

На момент написания статьи в России доступны открытые базы следующих ведомств:

  • Управления по вопросам миграции МВД.
  • Федеральной службы судебных приставов.
  • Федеральной налоговой службы.
  • Судебного департамента.
  • ГИБДД.
  • Нотариальной палаты.
  • Росфинмониторинга.
  • МВД и Федеральной службы исполнения наказаний.
  • Министерства образования.

Расскажу подробнее, как они работают и какую информацию предоставляют.

Проверка паспорта

Чья база. Управления по вопросам миграции МВД России.

Что можно сделать. По этой базе можно проверить:

  • у человека паспорт. Но узнать, кому он принадлежит, не получится.
  • загранпаспорт без чипа со сроком действия пять лет.
  • Не  паспорт среди недействительных, утраченных, похищенных или поддельных.

Что нужно знать для проверки. Серию и номер паспорта.

Кому и когда может помочь. Сервис пригодится тем, кто дает деньги взаймы, сдает недвижимость или другое имущество в аренду.

Существуют мошеннические схемы, когда человек потерял паспорт или у него его украли. В таком паспорте переклеивают фотографию и берут по нему кредиты в банке, займы в МФО или автомобили в аренду. Некоторые даже снимают по чужому паспорту квартиры, чтобы открыть там игровой салон или наркопритон.

У реального владельца паспорта потом возникают проблемы — о них мы рассказывали в статье «На мой паспорт взяли 4 кредита». Проблемы возникнут и у того, кто дал взаймы или сдал имущество в аренду: реальный владелец паспорта станет возвращать чужой кредит. А если у арендодателя из квартиры вынесут имущество — полиции сложно будет найти недобросовестного арендатора. Скорее всего, он обратится в полицию и все будет зависеть от того, найдут ли мошенника. Но даже если найдут — не факт, что тот возместит ущерб.

В данном случае проблем проще избежать, чем потом заниматься возмещением ущерба. Проверка по серии и номеру паспорта бесплатная. Если паспорт окажется недействительным или будет числиться среди утерянных — с его владельцем лучше не связываться.

Проверить, легальна ли регистрация в паспорте

Что можно сделать. Проверить, номер паспорта адресу регистрации по месту пребывания или месту жительства гражданина РФ.

Что нужно знать для проверки. Номер, серию паспорта, дату его выдачи и регион, в котором зарегистрирован человек.

Что можно узнать. На черном рынке есть услуга по простановке в паспорт отметки о регистрации, но информация в базах данных МВД при этом не меняется. Сервис поможет узнать, человек прописан в том месте, которое указано в его паспорте, и не  штамп поддельным.

Кому и когда может помочь. Проверка поможет тем, кто дает в долг или сдает в аренду имущество. Искать потом человека можно по месту регистрации. Но если место регистрации вымышленное или не соответствует реальному, проще не иметь дел с таким человеком.

Проверить разрешение или патент на работу

Что можно сделать. Проверить, разрешение или патент на работу у иностранных граждан и у лиц без гражданства. Как правило, такие разрешения требуются гражданам, которым для въезда в Россию нужна виза. Большинство мигрантов из СНГ работают по патенту.

Что нужно знать для проверки. Серию и номер документа.

Что можно узнать. Проверить, человек работает на территории России.

Кому и когда может помочь. Сервис в первую очередь предназначен для руководителей и кадровых работников предприятий, на которых трудятся иностранцы.

Если выяснится, что разрешение поддельное или его вообще нет, человек без статуса ИП, который привлек к работе иностранца, оштрафуют на  А вот для должностных лиц ответственность строже: штраф составит Организацию или индивидуального предпринимателя могут оштрафовать либо приостановить деятельность на срок от 14 до 90 суток.

Сослаться на то, что руководство предприятия не знало о поддельном разрешении, не получится: сервис доступен для всех, он бесплатный и проверить работников никто не мешал.

Сервис может быть полезен и частным лицам, например тем, кто нанимает бригады жителей ближнего зарубежья для ремонта квартир и строительства. Гарантий это не дает, но поможет избежать потенциальных проблем с правоохранительными органами — не остаться в середине ремонта без рабочих, задатка и строительных материалов того, что у бригады внезапно истек срок разрешения на работу и их депортировали на родину. А еще это поможет избежать штрафа за прием работу без разрешения или патента.

Проверить приглашение на въезд в страну

Что можно сделать. Проверить, приглашение на въезд иностранных граждан и лиц без гражданства.

Что нужно знать для проверки. Номер приглашения, серию и номер бланка приглашения.

Что можно узнать. Российские граждане или компании могут пригласить иностранца — в гости или для работы. Пригласить можно самих работников и членов их семей. Порядок приглашения утверждается специальным регламентом.

Приглашение — это основание для государства, чтобы выдать визу иностранцу или лицу без гражданства. О том, как правильно оформить приглашение, мы рассказывали в статье «Как оформить приглашение в Россию для иностранца».

Кому и когда может помочь. Рядовым гражданам обычно не требуется проверять достоверность приглашений. Но для государства и организаций такая возможность есть: приглашение может оказаться поддельным.

Проверить запрет на въезд в страну

Что можно сделать. Проверить, МВД человеку въезд на территорию РФ.

Что нужно знать для проверки. Понадобится фамилия, имя, отчество, дата рождения, пол, номер паспорта — заграничного или национального. Данные человека придется вводить в латинской транслитерации.

Что можно узнать. Проверка покажет, иностранец или лицо без гражданства работать и  ограничений на въезд.

Кому и когда может помочь. Пригодится тем, кто нанимает на работу граждан других стран, лиц без гражданства. Бывает так, что человека выдворили с запретом на повторный въезд, а он пересек границу нелегально.

Также будет полезно тем, кто знакомится с иностранцами через интернет либо планирует создать с ними семью.

Проверить исполнительные производства

Чья база. Федеральной службы судебных приставов.

Что можно сделать. Узнать о заведенных в отношении человека исполнительных производствах.

Что нужно знать для проверки. Регион регистрации, фамилию, имя, отчество и дату рождения.

Что можно узнать. Узнаем номер и дату возбуждения исполнительного производства, реквизиты исполнительного документа, размер задолженности, наименование и адрес отдела судебных приставов, данные пристава и его телефон.

Кому и когда может помочь. Полезно тем, кто дает в долг, работодателям и желающим узнать о проблемах коммерческих партнеров.

А еще таким образом можно отслеживать финансовые проблемы своих близких: например, не  с любимого дяди, живущего в соседнем городе, долги за коммунальные услуги, или не  кредитов, с которыми не может рассчитаться.

Узнать ИНН

Чья база. Федеральной налоговой службы.

Что можно сделать. Узнать ИНН.

Что нужно знать для проверки. Понадобятся полные данные: фамилия, имя, отчество, дата рождения, серия и номер паспорта.

Что можно узнать. Если у человека есть ИНН — база покажет номер.

Кому и когда может помочь. Сам по себе ИНН ни о чем не скажет, но пригодится для дальнейших проверок.

Проверка индивидуального предпринимателя

Что можно сделать. Узнать, чем занимается ИП, в сервисах «Прозрачный бизнес» и «Предоставление сведений в электронном виде».

Что нужно знать для проверки. Понадобится ИНН, а если он неизвестен — фамилия, имя, отчество.

Что можно узнать. Можно узнать сведения о видах деятельности ИП и когда человек зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя.

Кому и когда может помочь. Пригодится тем, кто проверяет контрагентов. Допустим, один индивидуальный предприниматель хочет купить у другого дрова. Начинает проверять, а у того единственный вид деятельности — предоставление микрозаймов. Это уже повод задуматься.

Обычным гражданам сервис тоже может быть полезен: с его помощью можно проверить, например, интернет-магазин, в котором товар заказывается впервые.

Проверить самозанятого

Что можно сделать. Узнать, человек в качестве самозанятого.

Что нужно знать для проверки. Понадобится ИНН.

Что можно узнать. Можно узнать, человек зарегистрирован как самозанятый или просто называет себя таковым.

Кому и когда может помочь. Пригодится всем, кто пользуется услугами самозанятых. Можно убедиться, что репетитор, сантехник, юрист или домработница действительно используют специальный налоговый режим, а не являются самозванцами.

Больше проверок:  Поиск организаций по ИНН на сайте Налоговой службы РФ

Проверить, запрещено ли человеку занимать должность

Что можно сделать. Проверить реестр лиц, которые лишены права занимать определенные должности. Сделать это можно на сайте ФНС либо на сайте госуслуг — при наличии учетной записи.

Что нужно знать для проверки. Понадобится фамилия, имя, отчество и дата рождения.

Что можно узнать. Можно узнать, решение суда о том, что человек ограничен в праве занимать определенные должности — например, в коммерческих организациях, в муниципальных, федеральных, государственных службах и в исполнительных органах. А также человек предоставлять муниципальные или государственные услуги, участвовать в подготовке спортсменов и многое другое.

Кому и когда может помочь. Сервис в первую очередь предназначен для работодателей, руководителей предприятий и организаций.

Проверить наличие судебных разбирательств

Чья база. Судебного департамента.

Что можно сделать. Проверить, человек в судебных разбирательствах:

Что нужно знать для проверки. Понадобится фамилия, имя и отчество человека.

Что можно узнать. Будет видно, человек в судебных разбирательствах, и если да — то в какой роли. Полной гарантии такой способ не дает: во многих судебных актах личные данные удаляют. Но иногда такая проверка помогает.

Кому и когда может помочь. Когда нужно узнать, в каких судебных разбирательствах участвовал человек.

Например, бывает, что юрист рассказывает о сотнях выигранных процессов, но в судебных актах он не упоминается ни разу.

Или человек обещает инвестировать ваши деньги, а в отношении него ведется уголовное производство по факту мошенничества. Это повод насторожиться.

Проверка по базе ГИБДД

Чья база. ГИБДД России.

Что можно сделать. По базам данных ГИБДД можно проверить:

  • Штрафы по госномеру автомобиля или номеру СТС.
  • Водителя — его водительское удостоверение и не  его прав. Потребуется номер водительского удостоверения и дата его выдачи.
  • Автомобиль по вин-коду, номеру кузова или шасси.

Что можно узнать. База покажет, у человека неуплаченные штрафы, не  он права управления, не  автомобиль в ДТП, которые оформляли сотрудники ГИБДД, не  регистрация автомобиля, есть ли ограничения на регистрационные действия и не  машина в розыске.

Кому и когда может помочь. Многие водители часто проверяют сами себя — не  им штраф. Эти сервисы полезны для тех, кто нанимает водителей на работу: так снижается вероятность взять человека, лишенного права управления.

А еще такие базы данных нужны тем, кто сдает в аренду автотранспорт, покупает и продает автомобили.

Находится ли имущество в залоге

Чья база. Нотариальной палаты.

Что можно сделать. Узнать, имущество в залоге.

Что нужно знать для проверки. Потребуются ФИО залогодателя, при проверке автомобиля — его

Что можно узнать. машина или квартира обременения. Если имущество заложено — держатель долга может требовать его погашения либо изъять имущество и продать с торгов.

Кому и когда может помочь. Всем, кто покупает имущество. О том, как это работает, можно почитать в наших статьях:

Узнать, жив ли человек

Что можно сделать. Узнать, человек, а если умер — в отношении него наследственное дело.

Что нужно знать для проверки. Нужны фамилия, имя, отчество, дата рождения и дата смерти — если она известна.

Что можно узнать. Никаких гарантий этот способ не дает: если наследственное дело не открывалось, сведений в реестре точно не будет. Но если открывалось — будет известно, претендовать наследники на имущество умершего.

Кому и когда может помочь. Пригодится потенциальным наследниками.

О том, как это работает, мы рассказывали в статьях:

Проверить террористов и экстремистов

Чья база. Росфинмониторинга.

Что можно сделать. Проверить наличие человека или материалов в реестрах:

Что нужно знать для проверки. Фамилию, имя, отчество и дату рождения человека либо название материала — например, книги или статьи.

Что можно узнать. государство того или иного человека террористом или экстремистом.

Кому и когда может помочь. Прямого запрета на общение и контакты с людьми, которые признаны террористами или экстремистами, в законе нет. Но даже простые бытовые контакты могут привести к определенным последствиям: как минимум — к неприятной беседе со следователем, как максимум — к блокировке банковских счетов и непредвиденным расходам на адвоката.

самое и с экстремистскими материалами: за их распространение, возможно, придется отвечать. Поэтому лучше убедиться заранее, с кем имеете дело, и потом уже принимать решение.

О том, как работают законы об экстремизме, мы рассказывали в статьях:

Находится ли человек в розыске

Что можно сделать. Проверяем, человек в розыске:

Что нужно знать для проверки. Понадобятся фамилия, имя, отчество и дата рождения. На сайтах Интерпола и ФБР данные придется вводить на английском.

Кому и когда может помочь. Пригодится всем — от работодателей до девушек, ищущих общения на сайтах знакомств.

Проверить документы об образовании

Чья база. Рособрнадзора — эта организация подчиняется Министерству образования РФ.

Что можно сделать. Проверить документы об образовании.

Что нужно знать для проверки. Понадобится фамилия, серия, номер и дата выдачи диплома.

Что можно узнать. Узнаем, настоящий диплом у человека или куплен в переходе.

Кому и когда может помочь. Работодатели и наниматели могут убедиться, что диплом у человека настоящий.

Проверить реестр доверенностей

Что можно сделать. Проверить, доверенность, которую удостоверил нотариус, документ, если он был совершен в простой письменной форме.

Что нужно знать для проверки. Реестровый номер доверенности, дату выдачи и какой нотариус ее удостоверил.

Что можно узнать. Есть ли у человека отозванные доверенности.

Кому и когда может помочь. Пригодится при любой сделке, на которой интересы собственника представляет его представитель, при условии, что доверенность удостоверил нотариус. С рукописными доверенностями сервис не работает. Если выяснится, что доверенности нет в реестре или она отозвана, от сделки лучше отказаться.

Стоит ли платить агентствам за проверку по базам

Все указанные выше базы данных — бесплатные. С их помощью любой может проверить, что интернет-магазин на самом деле существует, а новый друг с сайта знакомств не находится в розыске за неуплату алиментов.

Есть посредники, которые проверяют по открытым базам данных сразу большое число лиц — от нескольких человек до десятков. Обычному человеку, как правило, такая услуга не требуется. А вот кадровые агентства могут таким образом проверить, например, целый коллектив водителей — не  они прав.

Услуга стоит за каждого проверяемого. Оплатить можно с карты, а затем получить отчет на электронную почту. В данном случае плата — в основном за экономию времени.

Подобные сервисы широко распространены. Проверка идет по  базам данных, о которых мы писали выше

Покупатель услуги ничем не рискует: обращение к открытым базам законно, а как это делается — самостоятельно или через посредника, — не имеет значения.

Но нужно внимательно смотреть, что именно предлагает посредник. Если он говорит о проверке по закрытым базам данных, а в качестве дополнительной услуги предлагает «пробить» телефонный номер или банковский счет — вероятно, вы имеете дело с мошенником.

На примере ниже за 300  мошенники предлагают проверку по некой якобы государственной базе данных «Параграф»: утверждают, что в ней содержатся соцсети и телефоны людей. О том, что государство ведет подобную базу данных, я, как бывший сотрудник полиции, даже не слышал. Единственная информационная система с таким названием, насколько мне известно, существует в образовательных учреждениях: в ней можно вести электронные журналы, составлять планы уроков и так далее. Но к спецслужбам это не имеет никакого отношения.

О том, как отличить предложения мошенников от реальных сервисов проверки баз данных, мы рассказывали в статье «Проверяем сервисы, которые проверяют нас».

Проверка по БД «Параграф» недорогая — всего 300 . Но велика вероятность, что такой базы данных вообще не существует

Что в итоге

  • Самостоятельная проверка по открытым источникам бесплатна. Но можно обратиться к специализированным фирмам, и за это придется заплатить.
  • Проверка человека по открытым базам данных законна.
  • Есть посредники, которые предлагают извлечь информацию из закрытых баз — скорее всего, это мошенники или преступники.
  • Базы данных содержат две категории информации: персональные данные и сведения о документах, выданных человеку.
  • Проверка людей по открытым базам данных часто позволяет перестраховаться при совершении ответственных сделок с имуществом и залогами.

Наверное, каждый бизнесмен и бухгалтер слышали о необходимости проявлять должную осмотрительность и проверять контрагента перед заключением контракта. Но далеко не все знают, что конкретно следует изучить, и какие сведения о бизнес-партнере можно получить по его ИНН или ОГРН на сайте налоговой либо с помощью специальных сервисов. У тех, кто хоть раз сталкивался с проверкой контрагента, возникают и другие вопросы. Зависит ли объем  проверки от суммы сделки или иных факторов? Как оценить результаты исследования? Что будет, если не проверить контрагента на благонадежность? Ответы на эти вопросы — в нашей статье.

Для чего нужно проверять контрагента

Налоговый кодекс обязывает налогоплательщиков документально подтверждать обоснованность расходов и вычетов (5454.1172252). В большинстве случаев такие документы поступают от контрагентов. Поэтому при выборе бизнес-партнера надо оценить не только условия планируемой сделки и ее коммерческую привлекательность, но также деловую репутацию и платежеспособность потенциального контрагента, а равно риск неисполнения им обязательств как по договору, так и перед бюджетом. В свою очередь ИФНС при проведении контрольных мероприятий вправе поставить под сомнение законность и обоснованность уменьшения налогового обязательства (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного суда от 20.07.20 № 306-ЭС19-27836).

Чтобы успешно противостоять претензиям налоговых органов и требуется проверка контрагента. Перед подписанием контракта нужно, в частности, удостовериться, что сторона по договору является реально действующей организацией, с которой можно без проблем связаться; у нее есть необходимые для исполнения обязательств ресурсы (производственные мощности, оборудование, персонал) и соответствующий опыт. При этом судебная практика исходит из того, что глубина проверок зависит от значимости сделки: чем крупнее контракт, тем более тщательно нужно изучить контрагента (определение Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от 14.05.20 № 307-ЭС19-27597).

Так, перед заключением разовой некрупной сделки достаточно убедиться в том, что контрагент зарегистрирован в ЕГРЮЛ и с ним можно связаться по указанному в реестре адресу, а от его имени действует уполномоченное лицо.

Заказать проверку юридического адреса контрагента в сервисе «Контур.Фокус»

Исключение составляют ситуации, когда условия планируемого договора значительно отклоняются от рыночного уровня, либо свои услуги предлагает компания или ИП, которые не имеют опыта исполнения аналогичных сделок. В этих случаях имеет смысл дополнительно выяснить наличие у потенциального контрагента нужных ресурсов, задолженности перед бюджетом и другими бизнес-партнерами, изучить его деловую репутацию и т.д. Такие же тщательные проверки нужно проводить при покупке недвижимости или иного дорогостоящего актива, либо перед заключением длительных контрактов.