Проверка контрагентов: как выбрать надежного делового партнера
Я – Александр Малютин, судебный юрист, специализирующийся на вопросах банкротства, оспаривания сделок и субсидиарной ответственности руководителей. Помимо этого, у меня также есть Telegram канал о праве под названием Прочёл в законе, где вы сможете найти практические советы для юристов и бизнеса, интересные правовые кейсы с элементами юмора, а также одержимость правовым опытом зарубежных стран.
Чтобы избежать финансовых потерь и проблем с налоговой, необходимо внимательно проверять потенциальных контрагентов перед заключением с ними сделок. Существуют различные признаки того, что деловой партнер может оказаться мошенником, такие как регистрация на массовом адресе, долги по налогам или незавершенные судебные процессы.
Как отличить надежных контрагентов от мошенников?
Существует ряд сервисов, которые предприниматели могут использовать для проверки надежности своих деловых партнеров. Эти сервисы помогут вам узнать обо всех рисках, связанных с сотрудничеством с конкретным юридическим или физическим лицом, получить нужные государственные услуги и консультации по ведению бизнеса.
Информационные ресурсы для бизнеса
В современном мире полно информационных ресурсов, предназначенных для предпринимателей. Они помогут вам получить ответы на множество вопросов, связанных с ведением бизнеса. Где получить консультацию по вопросам ведения бизнеса? Какие льготы доступны сегодня?
Риски и инвестиции в проверку контрагентов
Одним из ключевых условий процветания компании является получение прибыли, которая всегда связана с определенными рисками. Не проверяя своих деловых партнеров, вы можете попасть в список ненадежных поставщиков или столкнуться с организацией, находящейся на грани банкротства.
Оплата проверки финансовых рисков необходима не только для избежания финансовых потерь, но и как инвестиция в будущее вашего бизнеса. Одни 2 года в реестре ненадежных организаций могут стать решающим моментом для прекращения деятельности.
Недобросовестные контрагенты и налоговые проблемы
Важно иметь в виду, что избегание ответственности за сделки с ненадежными партнерами может привести к налоговым проблемам. Недобросовестные контрагенты, включая так называемые фирмы-однодневки или транзитные компании, являются серьезным риском как для вас, так и для контролирующих органов.
Помните, что выбор надежных деловых партнеров — это важный шаг для успешной бизнес-деятельности. Не стоит экономить на проверке контрагентов, это может обернуться серьезными финансовыми последствиями для вашего бизнеса.
Проверка контрагента на обоснованность получения налоговой выгоды
Стоит отметить, что прямого указания в законодательных актах на обязанность проверки контрагента нет, но есть Постановление ВАС РФ № 53, в котором приведены критерии оценки обоснованности получения налоговой выгоды.
Налоговая выгода
Примечание: налоговая выгода – уменьшение суммы налога к уплате в бюджет посредством применения вычетов, учета произведенных расходов, снижения налоговой ставки, использования льгот и т.п.
Примерами получения налоговой выгоды является заявление вычетов по НДС и признание расходов по налогу на прибыль на ОСН, учет затрат при расчете УСН доходы минус расходы, применение льгот и т.п.
Постановление № 53
В соответствии с Постановлением № 53 налоговая выгода может быть признана необоснованной (незаконной) если будет доказано, что организация или ИП не проявили должную степень осторожности и осмотрительности при выборе контрагента.
Обратите внимание, что Постановление № 53 не содержит четких указаний на то, какие меры должен предпринять налогоплательщик, чтобы ИФНС признала его действия соответствующими критериям осмотрительности и осторожности.
В связи с чем, отказать налоговая может даже в случае, если все возможные мероприятия по проверке бизнес-партнеров были проведены. Связано это с тем, что налоговые органы наделены гораздо большим спектром полномочий, нежели, чем обычные налогоплательщики.
Риск внеплановой проверки
Сотрудничество с непроверенными бизнес-партнерами может также грозить предпринимателю риском попасть под внеплановую выездную проверку. Об этом прямо говорится в п. 12 Концепции системы планирования выездных налоговых проверок.
Онлайн-услуги для бизнеса в России
Чтобы получить услугу от государства, необязательно идти и стоять в очередях. В России предприниматель может онлайн зарегистрировать бизнес, получить кредит и лицензию, оформить таможенную декларацию, проверить поставщика на платежеспособность. Рассказываем, какие сервисы для этого есть.
Регистрация бизнеса
Что можно сделать: Подготовить и направить документы для регистрации ИП или ООО. В сервисе можно заполнить и подать документы на внесение изменений в ЕГРЮЛ или ЕГРИП, закрыть ИП или подать заявление о ликвидации ООО.
Процесс регистрации
Как устроен процесс: На сайте ФНС нужно авторизоваться через учетную запись физлица на госуслугах или зарегистрировать личный кабинет: ввести ФИО, ИНН, адрес электронной почты, придумать пароль. После этого выбрать регистрацию ИП или ООО, указать ФИО, пол, гражданство, дату и место рождения, данные паспорта, контактные данные, выбрать вид деятельности будущего бизнеса.
Сервис подсказывает необходимый ОКВЭД, а для ООО подбирает типовой устав или предлагает загрузить свой. Есть описания налоговых режимов и их параметры, можно рассчитать стоимость патента. Программа проверяет, правильно заполнено, предлагает исправить ошибки.
Получение лицензий и разрешений
Что можно сделать: Отправить заявление в ведомство, которое выдает лицензию или разрешение на ведение бизнеса. Например, получить лицензию на продажу алкоголя или на медицинскую деятельность, разрешение на установку вывески на фасаде здания, на открытие летней веранды для кафе. Подходит для ИП и ООО.
Услуги Государственных Сервисов для Бизнеса
Для предпринимателей и компаний есть удобный способ получить доступ к необходимым государственным услугам – онлайн-сервисы. В этой статье мы расскажем, какие предложения есть для проверки документов, получения информации о юридических лицах, дистанционного формирования электронных документов, оформления заявок на кредит и просмотра предложений о закупках.
Проверка документов
Чтобы подать заявление, найдите в каталоге сайта ведомство и выберите нужную услугу, заполните форму и приложите документы. Список зависит от типа лицензии и разрешения.
Что можно сделать:
- Проверить бизнес на плановые или внеплановые проверки трудовой инспекции.
- Узнать, какие ошибки есть в документах ИП или ООО и как их устранить.
Как устроен процесс:
- Выберите документ, который нужно проверить.
- Сервис задаст несколько вопросов о его содержании.
- Сформулирует резюме – какие пункты не соответствуют закону и что нужно добавить.
Информация о компании или ИП
Что можно сделать:
- Узнать информацию о компании или ИП по названию, ИНН или ОГРН.
- Получить данные о дате регистрации, генеральном директоре, деятельности бизнеса, уставном капитале и стоимости активов.
Как устроен процесс:
- Информация доступна без регистрации, просто введите ИНН, ОГРН или название компании.
Дистанционное оформление электронных документов
Что можно сделать:
- Формировать электронные документы по шаблонам для таможни.
- Посмотреть информацию о задолженности по таможенным платежам.
- Декларировать товары онлайн, подавать отчетность, оплачивать квитанции.
Оформление заявок на кредит
Что можно сделать:
- Оформить заявку на кредит сразу для нескольких банков на сумму до 10 млн рублей.
Как устроен процесс:
- Необходимо авторизоваться на платформе через госуслуги.
- Подтвердить отправку заявки в банки-партнеры корпорации МСП.
- При необходимости можно получить электронную подпись.
Просмотр закупок от госкомпаний
Что можно сделать:
- Посмотреть предложения о закупках от нескольких крупных госкомпаний.
Благодаря удобным онлайн-сервисам предприниматели могут быстро и эффективно воспользоваться государственными услугами, минуя бюрократические преграды. Чтобы узнать больше об этих и других сервисах, просто перейдите на соответствующие сайты и начните использовать предложенные возможности.
Как устроен процесс.
Нужно авторизоваться в сервисе через госуслуги. Выбрать подходящую закупку. Есть фильтры — например, можно искать конкурсы определенного заказчика или выбрать запросы для конкретного региона. Если все устраивает, можно изучить закупку подробнее — сервис выдаст ссылку на актуальную площадку для торгов.
Кроме агрегатора заявок в сервисе есть каталог лекций по теме закупок, проводятся вебинары, можно получить консультацию специалиста: обещают помочь с подбором закупки, заполнением документов, ответить на вопросы о банковских гарантиях и заключении договоров.
Сортировка актуальных закупок
В сервисе можно сортировать актуальные закупки, например, по цене.
Коротко о главном
Узнать репутацию компании можно двумя способами: платно и бесплатно. Например, бесплатно проверить поставщика можно через Единый реестр неблагонадежный поставщиков и Реестр недобросовестных подрядных организаций, если его репутация уже окончательно испорчена. Но если ваш партнер на грани банкротства, но свои обязательства пока исправно выполняет, там вы об этом не узнаете. Можно изучить финансовую отчетность организации и судебные дела с ее участием в открытом доступе. Но на это придется потратить много времени и сил.
Также о компании могут многое сказать отзывы клиентов и сотрудников. Но в этом случае нужно уметь отличать фейковые отзывы от настоящих. Еще можно загрузить свою бухгалтерию или юридический отдел. Поручить ей обзвон различных финансовых организаций (ФНС, ПФО, ФСС и т.д.), посещение сайтов судов, общение с клиентами интересующей вас компании. Но эти данные все равно будут обрывочны, а на их получение уйдет очень много времени. Также бухгалтерию опасно отвлекать непрофильными задачами, иначе можно получить ошибки в финансовых документах, грозящие потерей партнеров и солидными штрафами от контролирующих организаций. Мы рассказали про бесплатные способы, а сейчас рассмотрим платные сервисы, помогающие оценить риски, сокращающие время на самостоятельный поиск информации и предоставляющие справку о проверке контрагента, действительную в суде.
Какие сведения о контрагенте надо проверять
Перечислим обязательные сведения о партнере, которые надо запросить. Чем больше информации о партнере получится найти, тем меньше рисков оказаться в неприятной для себя ситуации.
Наиболее популярные сервисы
Я старался рассказать о тех сервисах, которые не самые популярные для проверки контрагентов. Чтобы все же список был наиболее полон, напомню про самые известные.
- Сервис: Картотека Арбитражных дел. Мой любимый сервис и сайт. Можно найти информацию по всем арбитражным делам.
Внимание на строку Текст документа
В строку Текст документа можно внести любой поисковой запрос. Так ваш контрагент может и не быть участником судебного спора, но как-то упоминаться в тексте судебных актов. Вбивайте его название, ФИО его руководителя и смотрите на результат. Результат поиска не самый лучший правда.
Эффект круче чем обычная поддержка, проверено.
Письменные запросы в государственные органы
В ИФНС можно запросить информацию относительно наличия задолженности по обязательным платежам у проверяемого контрагента, а также получить выписку из ЕГРЮЛ.
Примечание: в предоставлении информации, относительно нарушений налогового законодательства и наличия недоимки по налогам и сборам, налоговый орган может отказать, сославшись на налоговую тайну, но факт того, что указанный запрос был сделан послужит еще одним доказательством добросовестности налогоплательщика при выборе контрагента.
Выписки из ЕГРЮЛ можно получить обратившись лично в налоговую, либо оформив запрос на сайте ФНС РФ.
Стоимость бумажного документа составит 200 рублей (госпошлина за услугу по выдаче документа) при сроке изготовления документа в течение 5 дней и 400 рублей за срочную выдачу свидетельства.
Получение электронной выписки госпошлиной не облагается.
Примечание: бумажная и электронная выписка признаются равнозначными.
Федеральная служба государственной статистики – Росстат
Получить данные о годовой бухгалтерской отчетности можно обратившись с письменным запросом в территориальный орган статистики.
Саморегулируемая организация – СРО
В случае если деятельность контрагента подразумевает получение лицензии или допуска к выполнению определенных видов работ проверить подлинность предоставленного документа можно сделав запрос в СРО, выдавшей указанное разрешение.
Бесплатные ресурсы для проверки
Привлекайте, конвертируйте и анализируйте ваших клиентов
Платформа омниканального маркетинга
Платные сервисы проверки контрагентов
Проверить контрагента можно также с помощью платных интернет-сервисов:
Где искать сведения о контрагенте
Как мы уже сказали, проводится проверка контрагента по разным сервисам и базам данных. Можно начать с запроса сведений из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, доступных на сайте ФНС.
Однако одного такого ресурса недостаточно, ведь мероприятий по оценке партнера значительно больше. Поэтому при самостоятельной проверке придется обращаться к судебной практике, искать информацию о взысканиях через приставов, проверять наличие контрагента по ИНН в рисковых реестрах и др.
Намного проще провести поиск нужной информации через специализированный сайт. Тем более, что дополнительно к перечисленным выше сведениям сервис сообщит о наличии у партнера лицензий, допусков СРО, зарегистрированных товарных знаков, сертификатов и деклараций соответствия.
Кроме того, вы узнаете о том, есть ли у руководителя или учредителей другие бизнесы. А также, сколько проверок проводилось в отношении контрагента со стороны налоговой инспекции и других госорганов.
Зачем проверять контрагентов
Если одна из сторон договора не исполняет обязательства, то для второй стороны сделка в лучшем случае окажется неудачной, а в худшем принесет убытки и репутационные риски. Проверка контрагентов нужна для того, чтобы не работать с компаниями-однодневками, банкротами и мошенниками, чего сложно избежать, заключая договоры о сотрудничестве вслепую.
Электронные сервисы проверки контрагентов
Проверить контрагента бесплатно можно с помощью большого количества электронных сервисов, предоставляемых государственными органами.
ФНС РФ («Проверь себя и контрагента»)
Официальный сайт ФНС содержит самое большое количество сервисов для проверки контрагента – 13. С их помощью можно получить основную информацию о будущем бизнес-партнере, а именно: сведения из ЕГРЮЛ, данные о наличии признаков массовости (учредителя, директора, юридического адреса), задолженности по налогам и сборам, нахождение в стадии банкротства и т.п.
Сведения о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств
Данный сервис позволяет узнать общую информацию о юридическом лице:
Для получения информации необходимо указать наименование организации, либо ОГРН или ИНН. В полученном документе будет отражена дата получения сведений, а также орган, предоставивший информацию (ФНС РФ).
Сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в отношении которых представлены документы для государственной регистрации
Этот ресурс предоставляет информацию о том, направлены ли контрагентом в ИФНС документы на государственную регистрацию, внесение изменений (в ЕГРЮЛ и учредительные документы), реорганизацию или ликвидацию. С помощью данного сервиса также можно узнать, дату подачи заявления на государственную регистрацию, степень готовности документов и способ их направления.
Примечание: если документы направлены по почте – это может говорить о том, что контрагент избегает личного общения с налоговыми органами. Должны насторожить также многочисленные изменения, особенно лиц из состава учредителей и генеральных директоров. В случае если полученная информация вызывает сомнения в добросовестности контрагента – лучше запросить у него объяснения по данному вопросу и подтверждающие документы. При отказе в их предоставлении от сделки лучше отказаться.
Для получения сведений необходимо ввести ОГРН или наименование организации. Также, в выпадающих строках, можно выбрать интересующую форму заявления (изменений в ЕГРЮЛ, реорганизацию, ликвидацию и т.п.) на госрегистрацию или ИФНС в которую было подано заявление.
Сообщения юридических лиц, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации»
С помощью этого сервиса можно получить информацию:
Примечание: при наличии информации в данном ресурсе рекомендуется запросить пояснения у контрагента относительно указанных изменений.
Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке
Данный сервис позволяет получить информацию о том, дисквалифицирован ли по решению суда генеральный директор контрагента. Поиск ведется по ИНН или ОГРН организации.
Поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц
С помощью этого поисковика можно узнать входят ли в состав юридического лица или ИП дисквалифицированные лица.
Для получения сведений необходимо ввести инициалы лица, которого нужно проверить или наименование организации.
Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица
Данный сервис предоставляет возможность узнать, присутствуют ли в интересующем юридическом лице дисквалифицированные лица.
Для получения сведений необходимо ввести наименование организации или ее ОГРН.
Примечание: проверять контрагента на наличие дисквалифицированных лиц по всем трем сервисам не обязательно, достаточно убедиться не отстранен ли от деятельности генеральный директор.
Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами
С помощью этого сервиса можно получить информацию о юридическом адресе контрагента, в частности о том, относится ли он к массовому.
Примечание: наличие так называемого «массового адреса» не всегда говорит о недобросовестности контрагента. При получении подобной информации необходимо проверить, не относится ли данный адрес к местонахождению торгового или административного-делового центра.
Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года
Проверить исполняет ли контрагент обязанность по уплате налогов и сборов и предоставлению отчетности можно с помощью этого ресурса. Большая сумма задолженности, непредставление налоговых деклараций в течение более чем полугода с большей вероятностью говорит о недобросовестности будущего бизнес-партнера.
Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц
Сервис Прозрачный бизнес позволяет проверить руководящий состав контрагента на наличие признаков массовости. В случае если по результатам запроса генеральный директор или учредитель признаны массовым – от сделки с такими лицами также лучше отказаться, так как основная часть отказов налоговых органов мотивируется тем, что документы по сделке подписаны неустановленными лицами, так как массовые директора в большинстве своем полностью отказываются от каких-либо отношений со своими контрагентами.
Этот сервис представляет собой возможность проверить контрагента на действительность принадлежащего ему номера ИНН, в частности, является ли он на данный момент действительным. Также можно проверить ИНН интересующего физического лица или ИП.
Примечание: для доступа к сервису необходимо перейти на главную страницу сайта и в правом верхнем углу выбрать кнопку «Все сервисы» (они должны отобразиться в самом низу правого столбца).
Проверка состояния расчетных счетов контрагента
Одним из способов проверки, предоставляемым ФНС, является получение информации об имеющейся в отношении организации приостановки операций по банковским счетам.
Для получения данных о состоянии расчетных счетов контрагента необходимо ввести ИНН организации и БИК любого банка, от имени которого будет сделан запрос.
Примечание: БИК банка необходим, так как, по сути, данный сервис предоставлен для получения банками информации о состоянии расчетных счетов налогоплательщика.
Федеральная служба судебных приставов – ФССП
Воспользовавшись данным сервисом можно узнать открыто ли в отношении контрагента исполнительное производство.
Для того, чтобы получить информацию необходимо указать регион в котором поставлено на учет в ИФНС юридическое лицо или ИП (либо находится имущество или расположено обособленное подразделение), а также наименование проверяемой организации или ФИО предпринимателя.
Высший Арбитражный суд РФ – ВАС РФ
Получить информацию о судебных делах, в которых участвует контрагент, можно обратившись к картотеке арбитражных дел на сайте ВАС РФ.
Для получения информации необходимо указать наименование организации, ОГРН или ИНН.
Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц
Данный сервис предоставляет информацию о деятельности юридических лиц и ИП. С его помощью можно узнать является ли контрагент действующей организацией (ИП), не открыта ли в отношении него процедура банкротства, а также получить сведения относительно чистых активов, уставного капитала и основного кода ОКВЭД.
Главное управление по вопросам миграции МВД РФ
С помощью данного сервиса можно проверить на подлинность и действительность паспортные данные генерального директора организации или ИП.
Примечание: при проведении проверки контрагента лучше сохранять все полученные сведения в виде скриншотов, чтобы в последствии можно было подтвердить проявленную осторожность и осмотрительность.
Запрос пакета документов у будущего контрагента
Перечень документов, которые желательно запросить у контрагента:
Примечание: подпись генерального директора или лица, имеющего право действовать без доверенности необходимо сравнить с теми, что указаны в карточке.
Немного иностранных сервисов
Может, кому и пригодиться.
Данный сайт предоставляет весьма обширную информацию о китайских компаниях. Можно получить сведения о собственниках, штрафах и введенных запретах, всё почти как на сайте нашей ФНС.
О праве я пишу в Телеграме. Подписывайтесь, если интересны юридические советы, судебная практика и опыт зарубежных стран — Прочёл в законе
Все самые интересные посты собираются в закрепленном сообщении.
Могут ли бесплатные ресурсы заменить платные
Есть распространенное заблуждение, что бесплатные сервисы вроде «Реестра недобросовестных поставщиков (подрядчиков, исполнителей)» и «Реестра недобросовестных подрядных организаций» могут заменить платные системы анализа рисков. На самом деле они их лишь дополняют, позволяя быстро отсеивать компании, уже потерявшие свою репутацию.
В итоге вы сможете проводить платную проверку для меньшего числа контрагентов (предварительно прошедших бесплатную проверку), экономя бюджет. Стоит отметить, что через несколько лет добросовестной работы (обычно 2 года), компания исключается из «черных списков». Поэтому отсутствие в них вашего партнера еще не говорит о его полной надежности.
Как проверить контрагента
Рассмотрим, почему отличается стоимость годовых тарифов и самих сервисов. Основной фактор – глубина проверки рисков. Например, есть открытые бесплатные источники для проверок, а есть закрытые платные.
Качественный сервис черпает данные из обоих видов источников. И если самые дешевые программы будут больше опираться на открытую информацию, которую вручную собрать возможно, но занимает много сил и времени. То дорогие уже опираются на все, что только известно об интересующей вас организации. Также может отличаться количество проверяемых факторов риска, например, у сервиса «1СПАРК Риски» их отслеживается более 40.
Если ваша компания совершает разовую покупку, то достаточно самой базовой проверки. А если заключается годовой контракт на обслуживание или регулярные поставки чего-либо, то требуется уже максимально глубокая проверка. Особенно востребованным анализ рисков стал в период пандемии. Когда многие столкнулись с вынужденными каникулами и переходом части сотрудников на удаленную работу. А потом с началом санкций. Поскольку параллельный импорт не всегда проходит быстро и гладко, без задержек товара на таможне. Плюс многие российские компании были вынуждены переходить на отечественное программное обеспечение и хранение данных в пределах России, что зачастую отражалось на качестве их услуг.
Наиболее въедливых сервиса оценки рисков
Работу сервисов оценки рисков отражают слова из песни гениального сыщика, из мультфильма «Бременские музыканты»:
Ваши бухгалтеры не должны сражаться с бюрократическим аппаратом банков и прочих организаций, обслуживающих ваших контрагентов. Сервисы позволяют даже проверять российские компании, имеющие регистрацию за рубежом (а таких сейчас очень много). Единственное ограничение – невозможность проверки организаций, которые напрямую не работают в России. Поскольку они не имеют счетов в российских банках, не отчитываются в налоговую и другие контролирующие органы. Если зарубежная фирма имеет представительство в РФ, то его надежность можно проверить, а головной организации уже нет. Но это не критично, поскольку ответственность в случае суда, будет нести именно дочерняя компания, счета и активы которой хранятся на территории РФ.
Мы составили список из самых авторитетных сервисов по отслеживанию рисков. Основывались при этом на перечне предоставляемых услуг, отзывах пользователей и стажа работы на отечественном рынке. Мы отсеяли региональные компании, пока не вышедшие на федеральный уровень.
В тройку лучших попали
Мониторинг контрагентов оперативно обновляет карточку компании, отображая все ключевые события в ее деятельности. Например, ликвидацию, реорганизацию, смену руководителя, адреса, учредителей.
Плюс пользователю нет необходимости самому анализировать огромный пласт информации о контрагентах, поскольку сервис сам все проанализирует и выдаст готовый индекс риска.
Тариф «1СПАРК Риски +», позволяет получить справку о контрагенте, заверенную электронной подписью агентства «Интерфакс». В случае судебных разбирательств или вопросов у контролирующих органов, ее можно предъявить в качестве доказательства проверки благонадежности контрагента. Сервис отслеживает более 40 факторов риска, помогая выявить мошенников и компании на грани банкротства. Плюс у «1СПАРК Риски» есть демо-доступ на 7 дней, подробнее с сервисом можно ознакомиться на нашем сайте.
О чём пост и чем полезен
Проверка контрагента и выбор добросовестного контрагента — значимая часть любого бизнеса. Руководителю, бухгалтеру и юристу важно уметь оценивать контрагента на риски. Пост поможет узнать как проверить контрагента на добросовестность и благонадежность и какие сервисы использовать.
Контрагент проверен – риски снижены!
Я приведу ряд сервисов, которые прежде всего помогут установить ведёт ли компания реальную хозяйственную деятельность или нет.
Самое главное, используя эти сервисы, не забывайте, что проверка контрагента — это аналитика. Общую картину надо составлять по совокупности факторов, а не на основе отдельных показателей. Именно для помощи в сборе этих совокупностей этот пост.
Как проверить компанию самостоятельно
Чтобы иметь под рукой актуальные сведения о количестве заявок и завершенных сделок, подключите Сквозную аналитику Calltouch. Система автоматически собирает информацию из CRM и со всех рекламных площадок, а затем объединяет их в наглядный отчет. Данные помогут построить воронку продаж и сделать вывод об эффективности рекламы.
Оценивайте эффективность всех рекламных кампаний в одном окне от клика до ROI
Вкладывайте в ту рекламу, которая приводит клиентов
Сервисы для проверки контрагента
Напомним, что предприниматель самостоятельно несет ответственность за выбор контрагента, поэтому будущих партнеров нужно проверять. Помогут в этом следующие ресурсы:
Сервисы ФНС
Система позволяет найти ИП или компанию по наименованию, адресу, ИНН или ОГРН. В выписке, сформированной по запросу, указываются основные сведения о компании/ИП, виды деятельности, ФИО генерального директора, размер уставного капитала, данные об учредителях/участниках и другая важная информация.
Система позволяет получить:
Кроме того, сервис позволяет предпринимателю оценить свои налоговые риски с помощью калькулятора по расчету налоговой нагрузки.
Ресурс создан для проверки статуса самозанятого лица, наличия у него права на применение режима НПД. Здесь можно убедиться, что партнер действительно является самозанятым, а сформированные им чеки отправляются в налоговую инспекцию.
Портал Федресурс
Сервис предоставляет юридически значимые сведения о фактах деятельности юридических лиц и ИП, в том числе:
Пользуясь этой информацией, предприниматель может проверить потенциального контрагента и оценить риски сотрудничества с ним.
Система «Электронное правосудие»
Картотека арбитражных дел позволяет найти сведения о судебных процессах, в которых возможно участвует потенциальный контрагент, по ИНН, ОГРН или наименованию. В карточке дела указывается краткая информация о деле, его участниках, полная хронология рассмотрения дела и завершающие судебные акты.
Сервисы ФССП
Система позволяет проверить физическое лицо, компанию или ИП на наличие исполнительных производств, задолженностей.
Должника могут объявить в розыск, когда его долг превышает 10 000 рублей, а также при наличии требования о взыскании алиментов, возмещении причиненного преступлением ущерба, о взыскании штрафа за совершение преступления. База позволяет проверить, не находится ли лицо в розыске. Для получения информации в графу поиска нужно ввести ФИО и выбрать регион РФ.
Реестр недобросовестных поставщиков
Сервис предоставляет информацию о нахождении недобросовестного поставщика, подрядчика, исполнителя, подрядной организации в соответствующем реестре. Можно получить сведения о причине внесения в реестр, дате внесения и дате исключения.
Месяц бухгалтерского обслуживания в подарок
Мы в соцсетях: Телеграм, ВКонтакте, Дзен – анонсы статей, новости по регистрации и ведению бизнеса
Общедоступные сервисы для проверки контрагента
Сервис: ФНС «Прозрачный бизнес». Позволяет узнать сведения о налоговой задолженности, сдаёт ли компания налоговую отчетность и другую информацию.
Мини лайфхак. Самый банальный способ определить признак неплатёжеспособности: смотрите на строку баланса «денежные средства», а затем посмотрите на исковую нагрузку компании. Если размер предъявленных исков к компании выше чем показатель денежные средства, то это может являться риском грядущего банкротства (но не обязательно).
Сервис: реестр залогов. Сервис позволяет узнать есть ли у контрагента движимое имущество, которое находится в залоге.
Сервис: ФГИС «Единый центр проверок». Сайт позволяет узнать какие проверки проводились государственными органами в отношении компании, и чем они завершились.
Сервис: ЕИС «Закупки». Портал позволяет проверить компанию на участие в процедурах государственных закупок.
Кстати, можно проверить, не выдавались ли до 2018г. банковские гарантии контрагенту, в открытом реестре.
Сервис: Центр раскрытия корпоративной информации. На сайте содержится информация, которую эмитенты ценных бумаг обязаны раскрывать согласно российскому законодательству.
Пример как это может выглядеть
Сервис: Реестр недобросовестных поставщиков. Список недобросовестных участников закупок, которые не исполнили свои обязательства. В системе должны регистрироваться продавцы например таких товаров: молочная продукция, табачная продукция, лекарства, вода упакованная. Список неполный и он регулярно пополняется.
Пример как сервис показывает должности, которые имеются в компании.
Пользоваться сервисом не очень удобно. Вбиваете ОГРН/ИНН, выбираете регион. У вас открывается большое окно, ползунок позволяется перемещать его влево. В итоге так можно добраться до списка должностей.
Сервис: Реестры выданных лицензий.
Чем же сайт может быть полезен? Например, наш контрагент ЧОП. Если идей кто выдаёт им лицензий нет, а гугл молчит, то ЕРУЛ подскажет.
Раздел ЕРУЛ по частной охранной деятельности.
Так мы узнаем, что лицензии выдаёт Росгвардия. А уже на их сайте можно проверить наличие/отсутствие лицензии.
Сервис: Госрасходы. Предоставляет информацию об организациях, участвующих в бюджетных процессах в одной или нескольких ролях – распределителя и/или получателя бюджетных средств, заказчика и/или поставщика в государственных контрактах, участника госпрограмм и/или национальных/федеральных проектов.
Сервис: Реестр субсидиарных ответчиков. Актуальная информация о лицах, привлечённых к гражданско-правовой ответственности.
Информация предоставляется по делам о банкротстве, где ФНС России участвует как кредитор. Кроме того, по моим наблюдениям не вся информация попадает в базу.
Сервис: реестры федеральной таможенный службы. Поиск по реестрам таможенных перевозчиков, владельцев таможенных складов, владельцев складов временного хранения.
Сервис: реестры торгово-промышленной палаты. У палаты есть реестр надежных партнеров. Также существуют региональные реестры, например по Москве.
Сервис: реестр некоммерческих организаций. Сервис предоставляет доступ к отчетности НКО, а также информацию о расходах денежных средств.
Сервис: реестры ЦБ РФ. Более 20 реестров в отношении финансовых организаций, которые находятся под надзором ЦБ РФ.
Сервис: реестр участников Хартии АТС. Предполагается, что участники объединились в целях противодействия незаконным действиям на рынке транспортных услуг и пополнения информационного ресурса добросовестных участников рынка.
Ресурсы для получения сведений о мерах поддержки, информационные ресурсы
Сегодня государством взят курс на поддержку субъектов МСП. Рассмотрим сервисы, на которых доступна информация о мерах поддержки.
Государственная платформа поддержки предпринимателей
На онлайн-ресурсе Цифровая платформа МСП предприниматели могут узнать о государственных мерах поддержки (федеральных и региональных), о доступных банковских сервисах, подать заявку на льготный кредит, оформить рефинансирование, получить банковские гарантии и разъяснения о порядке предоставления льготной аренды, пройти бизнес-обучение.
Портал поддержки малого и среднего бизнеса
Портал Мой бизнес содержит необходимую предпринимателям информацию для старта и развития бизнеса. Здесь представлены пошаговые инструкции, сервисы и подборки советов для субъектов МСП, путеводитель по антикризисной поддержке, актуальные новости о мерах господдержки для бизнеса. Также предприниматели могут обратиться за консультацией на федеральную или региональную «горячую линию».
В форму поиска необходимо ввести ИНН, и сервис предоставит информацию о мерах поддержки, доступных конкретной компании или ИП.
Сервисы позволяют рассчитать налоговую нагрузку, стоимость патента, суммы страховых взносов, сумму транспортного, земельного налога и налога на имущество физических лиц, а также выбрать подходящий режим налогообложения.
Пример проверки контрагента
Затем переходите по кнопке «Проверь контрагента». Поиск возможен на основании кодов ИНН, ОГРН, названия организации или имени ИП.
Организация, которую мы проверяли для примера, оценивается, как контрагент со низким уровнем риска, если бы риск был средний или высокий, заключать сделки с такой компанией надо после тщательного анализа. Конкретные особенности возможного партнера видны из отчета.
В данном случае наличие среднего риска можно объяснить низким коэффициентом финансовой устойчивости по данным официальной отчетности. Кроме того, единственный учредитель (он же руководитель) является владельцем и директором еще 6 организаций, одна из которых ликвидирована.
Дополнительно у него есть статус индивидуального предпринимателя, который действителен на момент проверки (но ранее зафиксировано снятие с учета в качестве ИП и повторная регистрация).
В то же время, у этого налогоплательщика есть и плюсы:
Для полноты картины с помощью сервиса можно проверить и все остальные юридические лица этого учредителя.
Выводы
Каждый из рассмотренных сервисов найдет своего клиента. Так «СПАРК» подойдет для крупных компаний, ввиду его дороговизны и глубины исследования рисков. Поэтому свои расценки они не публикуют на официальном сайте, поскольку каждый их клиент индивидуален по запросам.
Компания ПРИМА-ИНФОРМ предоставляет уже более универсальные услуги, разделив их на несколько пакетов, стоимость которых варьируется от 12 000 до 750 000 рублей в год.
А сервис «1СПАРК Риски» можно считать самым универсальным, подходящим даже для стартапов и малого бизнеса. Его базовый годовой пакет можно приобрести от 3000 рублей, а максимальный за 22 500 рублей. Также данный сервис встроен в программу 1С, что позволяет получать предупреждения о рисках на стадии составления документов, не запуская дополнительных приложений.
Рассмотрим оптимальный алгоритм проверки рисков, состоящий всего из 2 шагов. Шаг первый, проверка контрагента через Единый реестр неблагонадежный поставщиков и реестр недобросовестных подрядных организаций. Если он там есть, то ищем другого партнера. Если его там нет, то переходим ко второму шагу. Он заключается в проверке через систему анализа рисков. Данный алгоритм позволит максимально сэкономить время, а также не проверять платным сервисом организации, предупреждения о неблагонадежности которых уже имеются в бесплатных источниках.
Статья обновлена: 07.12.2023
Мы рассказали о действительно важных для бизнеса государственных сервисах. Отметим, что в некоторых случаях для полноценной проверки контрагента и получения исчерпывающей информации о льготах и преференциях предпринимателю дополнительно может потребоваться помощь профессиональных юристов и консультантов.