Проверка контрагентов: минимизация рисков для бизнеса
Материал раздела Основной
Читать в полной версии
Пренебрежение проверкой контрагентов грозит бизнесу проблемами вплоть до блокировки счетов. Рассказываем, как решение от Тинькофф Бизнеса помогает предпринимателям узнать необходимые данные о потенциальных партнерах.
Тинькофф Бизнес — экосистема финансовых и технологических продуктов для малого, среднего и крупного бизнеса. Число клиентов превышает 950 тыс.
Что такое Сервисы проверки контрагентов
Сервисы проверки контрагентов (СПК, англ. Counterparties Check Services, CPC) реализуют поиск, оценку, проверку и анализ контрагентов для снижения рисков информационной, финансовой, производственной и иных видов безопасности деятельности своей компании при взаимодействии с другими компаниями и организациями.
Зачем бизнесу Сервисы проверки контрагентов
Проверка контрагентов представляет собой систематическую проверку потенциальных партнеров на их финансовую устойчивость, наличие правовых проблем и репутационные риски. Этот процесс включает в себя анализ финансовых отчётов компании, проверку налоговой и юридической истории, а также сбор информации о руководстве компании и о её репутации на рынке.
Эффективная проверка контрагентов позволяет минимизировать риски для бизнеса, связанные с несоблюдением договорных обязательств, задержками в оплате, а также с ограничениями в праве свободной деятельности вследствие причастности контрагента к незаконным или недобросовестным практикам.
В настоящее время для проверки контрагентов активно применяются сервисы проверки контрагентов, которые собирают данные о компаниях из десятков различных специализированных баз данных, сводят эти данные вместе и проводят дополнительную аналитику рисков по каждой компании, предлагая такие данные для использования при проверке.
Образцовые примеры Сервисы проверки контрагентов
Для лучшего понимания функций, решаемых задач, преимуществ и возможностей систем категории, рекомендуем ознакомление с образцовыми примерами таких программных продуктов.
Назначение и цели использования Сервисы проверки контрагентов
Сервисы проверки контрагентов предназначены для проверки юридических и физических лиц на различные параметры, например наличие задолженности по налогам, банкротство, судебные решения, кредитную историю, проверку на предмет причастности к незаконным действиям и другие факторы, которые могут повлиять на выбор партнера для бизнеса или оценку рисков при взаимодействии с ним.
Сервисы проверки контрагентов помогают снизить риски для бизнеса, увеличить прозрачность и качество взаимодействия, а также сократить время и экономические затраты на принятие решений о заключении контрактов и договоров с новыми партнерами.
Обзор основных функций и возможностей Сервисы проверки контрагентов
Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.
Возможности продукта для импорта и экспорта данных
Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.
Многопользовательский доступ
Возможность многопользовательского доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учетными записями. Пользователи могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.
Автоматическая передача данных
Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учета (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.
Отчетность и аналитика
Наличие у продукта функций подготовки отчетности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.
Выгоды использования сервисов проверки контрагентов
Использование сервисов проверки контрагентов может иметь несколько преимуществ для бизнеса:
- Уменьшение рисков
- Избежание убытков
- Упрощение учета
- Получение конкурентного преимущества
Отличительные черты сервисов проверки контрагентов
Для включения в перечень сервисов проверки контрагентов система должна соответствовать следующим критериям:
- досье №1046602689154 от 29.02.2024
Краткое досье
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ РБК-ХОЛДИНГ
- ИНН 6658196770
- Находится обл. Свердловская, г. Екатеринбург адрес
- Возраст (на момент ликвидации) 8 лет 9 месяцев (для сравнения: в среднем у ликвидированных фирм в отрасли – 8 лет)
- Деятельность: Производство гофрированного картона, бумажной и картонной тары
- Учредитель: Селезнев Леонид Владимирович (100%; 10 тыс. руб.)
- Руководитель: Маслов Павел Александрович (директор)
Обратите внимание
- Полное наименование организации: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ РБК-ХОЛДИНГ
- Место нахождения: 620102, обл. Свердловская, г. Екатеринбург, ул. Посадская, д. 15, кв.36
- Вид деятельности: Производство гофрированного картона, бумажной и картонной тары (код по ОКВЭД 21.21)
- Статус организации: коммерческая, прекращение деятельности юридического лица в связи с исключением из ЕГРЮЛ на основании п.2 ст.21.1 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ
- Организационно-правовая форма: Общества с ограниченной ответственностью (код 12300 по ОКОПФ)
Регистрация в Российской Федерации
ООО РБК-ХОЛДИНГ: Важные события
Регистрация
Организация ООО РБК-ХОЛДИНГ была зарегистрирована в едином государственном реестре юридических лиц 19 лет назад, 24 декабря 2004 года.
Виды деятельности
Основной вид деятельности организации – производство гофрированного картона, бумажной и картонной тары (код по ОКВЭД 21.21). Дополнительно заявлены виды деятельности, такие как производство бумажных изделий, прочих изделий из бумаги и картона, а также производство красителей и пигментов.
Юридический адрес
ООО РБК-ХОЛДИНГ зарегистрировано по адресу: 620102, обл. Свердловская, г. Екатеринбург, ул. Посадская, д. 15, кв.36.
Владелец и руководство
Учредителем организации является Селезнев Леонид Владимирович. Руководителем, действующим без доверенности от имени юридического лица, с 20 января 2005 года является директор Маслов Павел Александрович.
Финансовая информация
Уставный капитал ООО РБК-ХОЛДИНГ составляет 10 тыс. рублей. Организация не применяет специальных режимов налогообложения и находится на общем режиме.
Хронология событий
- 10 марта 2005 года – Регистрационный номер в ПФР: 075028072676
- 7 ноября 2011 года – Регистрационный номер в ФСС: 661150522366171
- 22 октября 2013 года – Прекращение деятельности организации
- …
ЕГРЮЛ: Как получить контактные данные организации?
ЕГРЮЛ не содержит в открытом доступе контактные данные организации. Если у вас есть отношение к данной фирме и вам необходимы контактные данные, мы можем добавить их здесь. Для этого отправьте нам письмо от имени юридического лица.
Данные из официальных источников
Указанная дата изменения в ЕГРЮЛ может не совпадать с фактической. Все данные, представленные на этой странице, получены из официальных источников, таких как Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ), Государственный информационный ресурс бухгалтерской отчетности (ГИР БО), а также с сайтов Федеральной налоговой службы (ФНС), Минфина и Росстата. Указанные данные обязаны быть опубликованы в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Обработка информации и программное обеспечение от ООО Профсофт
ООО Профсофт (ИНН 3906992381) занимается разработкой программного обеспечения и обработкой информации. Мы используем информацию только из официальных открытых источников. Если вы заметили ошибку или неточность в информации, пожалуйста, свяжитесь с нами.
Анализ роста налоговых проверок в 2022 году
В 2022 году был зафиксирован рекордный рост доначисленных к уплате налогов и сборов. Данные из отчета ФНС показывают, что количество завершенных выездных налоговых проверок составило 10 191, что на 25% больше, чем в предыдущем году. Среди организаций это число увеличилось на 29%, почти до 9,4 тыс.
Снижение количества назначенных проверок
Важно отметить, что данные отчета ФНС также включают проверки, которые были приостановлены из-за пандемии COVID-19. В 2022 году в России было открыто всего 4,6 тыс. выездных проверок, в то время как в 2021 году было назначено 7,6 тыс. В среднем выездная налоговая проверка организации длится около семи месяцев.
Рекордные доначисления к уплате
По сумме доначисленных к уплате налогов, сборов и страховых взносов 2022 год также стал рекордным. Налогоплательщики должны будут доплатить в бюджет 685,7 миллиарда рублей, из которых 675 миллиардов приходится на организации. Общие доначисления выросли на 81% по сравнению с 2021 годом (378,6 миллиарда рублей).
Source:
РБК
Опрошенные РБК эксперты объясняют относительно небольшое количество проверок при рекордной сумме доначислений изменением подхода ФНС на риск-ориентированный. Теперь до выездных проверок дело доходит реже, но если это случилось, то доначисляют в среднем налогов больше.
Благодаря предпроверочному анализу в план проверок включаются только те компании, у которых выявляются схемы, подтверждает представитель ФНС. По ее словам, самые частые схемы связаны с уклонением от уплаты НДС и намеренным вовлечением в документооборот фирм-однодневок и «технических» компаний: «Эта работа по контролю налогоплательщиков проводится налоговыми органами автоматически с использованием АСК НДС-2 в режиме реального времени».
Как проводятся проверки
В отчете ФНС отражены два вида проверок, которые проводят налоговые органы, — камеральные и выездные. Первые представляют собой проверку правильности предоставленных в налоговый орган налоговых деклараций и, как правило, проходят незаметно для налогоплательщика и приводят к относительно небольшим суммам доначислений (94,4 млрд руб. в 2022 году).
Выездные же налоговые проверки проводятся по месту нахождения налогоплательщика, и для этого должны быть основания — решение о проведении проверки принимает руководитель или заместитель руководителя налоговой инспекции. В ходе такой проверки налоговики могут проверить налоговую и бухгалтерскую отчетность, допросить сотрудников, запросить документацию у контрагентов и т.д.
Еще несколько лет назад количество выездных проверок, отражаемое в отчетности ФНС, было в разы больше, чем сейчас. Например, в 2015 году налоговые органы провели более 30 тыс. выездных проверок, из них организации проверили более 26 тыс. раз. Затем число проверок постепенно снижалось.
Несмотря на существенное снижение количества проверок, ежегодно сумма доначислений в бюджет с 2015 по 2019 год колебалась около отметки 300 млрд руб. В ковидный 2020 год объем доплат закономерно снизился — до менее 200 млрд руб., но уже в 2021-м сумма выросла до 378,6 млрд руб.
Средняя сумма доначислений налогов по итогам выездных проверок в последние годы, наоборот, поступательно росла. Если в 2018 году по результатам 12,6 тыс. проверок организаций налоговые органы в среднем насчитывали им доплату налогов в 17,3 млн руб., то уже в ковидном 2020-м сумма выросла до 24 млн. В 2022 году средний размер доначислений юрлицам по налоговым платежам составил рекордные 47 млн руб., а по любым платежам (включая штрафы и пени) — 72 млн. Назначением доплат заканчивается 95% выездных проверок — этот показатель держится примерно на одном уровне в течение четырех последних лет, следует из данных ФНС.
Представитель ведомства называет приоритетом налоговиков контрольно-аналитическую работу, «направленную на добровольное уточнение налоговых обязательств и отказ налогоплательщиков от использования схем, без назначения выездных проверок». По итогам 2022 года в результате добровольной уплаты в бюджет дополнительно поступило 189 млрд руб., говорит она.
Рост доначислений в 2022 году объясняется не только «временным ростом количества завершенных выездных налоговых проверок», но и «ростом их общей эффективности, на которую повлияли крупные доначисления по ряду компаний», указали в ФНС.
Меньше проверок, больше сборов
ФНС ориентирована в первую очередь на эффективность проверок, а не на их количество, говорит советник практики налогового консультирования и налоговых споров BGP Litigation Денис Савин. Под эффективностью он и другие опрошенные РБК юристы понимают доначисленные к уплате налоги, которые пополнят бюджет.
Уменьшение числа выездных налоговых проверок связано с переходом ФНС к риск-ориентированному подходу, более активному проведению предпроверочного анализа и контрольно-побудительной работе, что должно мотивировать налогоплательщиков к добровольной доплате налогов до назначения проверок, отмечает партнер МЭФ LEGAL Александр Ерасов. «В последние годы выездные проверки превращаются из рутинных мероприятий контроля в экстраординарные. За счет изменения подхода ФНС количество проверок резко сократилось, а суммы доначислений и сложность проверок для бизнеса значительно выросли», — отметил он.
Руководитель практики «Налоговые споры» юридической компании «Лемчик, Крупский и партнеры» Юрий Счастливый говорит, что в 2022 году одной из главных задач государства было обеспечение доходной части бюджета. «Государственные субсидии, льготные займы, продление сроков уплаты налоговых платежей, послабления для бизнеса по некоторым проверкам в пандемию и на фоне санкционного кризиса — все это отрицательно повлияло на баланс бюджета страны», — объясняет юрист.
В 2022 году ФНС, рассмотрев просьбу одного из регионов о новом приостановлении выездных налоговых проверок, указывала, что «решение об отмене мероприятий налогового контроля нецелесообразно, поскольку несет значительные риски для бюджета Российской Федерации».
Лидеры по доначислениям
Долгое время рекордсменом среди налоговых органов по общему размеру доначислений по результатам выездных проверок была межрегиональная инспекция ФНС по крупнейшим налогоплательщикам № 1, администрирующая транснациональные компании, отмечают в юридической компании Nextons. В 2021 году первенство перехватила межрегиональная инспекция по крупнейшим налогоплательщикам № 2 (предприятия нефтегазового сектора), а в прошлом году лидером стала межрегиональная инспекция № 5 (добыча, кроме нефти и газа, металлургия, химическое производство).
Тот факт, что звание самой «продуктивной» инспекции переходит от одной к другой, может говорить о том, что государство последовательно наводит порядок в разных отраслях, полагает Счастливый.
Проведенные в 2022 году проверки охватили период деятельности компаний в 2019–2021 годах, а в эти годы был значительный рост выручки организаций в сфере добычи металлических руд, производства химических веществ и химических продуктов, металлургического производства, обращает внимание Савин.
В ФНС назвали подход налоговиков к проверкам «универсальным и не зависящим от отраслевой специфики».
досье №1217700238964 от 29.02.2024
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РБК ТЕХНОЛОГИЯ"
ИНН 9722002074
Находится г. Москва, проезд Таможенный aдрес
Возраст 2 года 9 месяцев (для сравнения: в среднем по отрасли – 8 лет)
Деятельность Торговля оптовая прочими машинами и оборудованием
Выручка 524 млн руб. за 2022 год (в раза)
Численность работников 7 чел.
Руководитель Гутникова Наталия Евгеньевна (генеральный директор)
Финансовое состояние в 2022 году Посмотреть финансовое состояние организации в сравнении с конкурентами
Полное наименование организации: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РБК ТЕХНОЛОГИЯ"
ИНН: 9722002074 (регион получения ИНН – Москва)
Место нахождения: 111033, г. Москва, проезд Таможенный, д. 6 стр. 3, оф. 108
Вид деятельности: Торговля оптовая прочими машинами и оборудованием (код по ОКВЭД 46.69)
Статус организации: коммерческая, действующая
Организация ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РБК ТЕХНОЛОГИЯ" зарегистрирована в едином государственном реестре юридических лиц 2 года 9 месяцев назад 21 мая 2021.
Средний возраст юридических лиц для вида деятельности 46.69 "Торговля оптовая прочими машинами и оборудованием" составляет 8 лет. Данная организация моложе.
Налоговый орган, в котором юридическое лицо состоит на учёте: Инспекция Федеральной налоговой службы № 22 по г.Москве (код инспекции – 7722).
Регистрационный номер в ПФР: 087511066920 от 25 мая 2021 г.
Регистрационный номер в ФСС: 771311069277131 от 25 мая 2021 г.
Основной вид деятельности организации: Торговля оптовая прочими машинами и оборудованием (код по ОКВЭД 46.69).
18.12 Прочие виды полиграфической деятельности
46.14 Деятельность агентов по оптовой торговле машинами, промышленным оборудованием, судами и летательными аппаратами
46.14.2 Деятельность агентов по оптовой торговле судами, летательными аппаратами и прочими транспортными средствами, не включенными в другие группировки
46.14.9 Деятельность агентов по оптовой торговле прочими видами машин и промышленным оборудованием
46.62 Торговля оптовая станками
Организация имеет 1 зарегистрированный товарный знак .
Где находится ООО "РБК ТЕХНОЛОГИЯ", юридический адрес
ООО "РБК ТЕХНОЛОГИЯ" зарегистрировано по адресу: 111033, г. Москва, проезд Таможенный, д. 6 стр. 3, оф. 108. (показать на карте)
По текущему юридическому адресу других организаций не значится.
Учредителями ООО "РБК ТЕХНОЛОГИЯ" являются:
Кто руководит ООО "РБК ТЕХНОЛОГИЯ"
Руководителем организации (лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица) с 21 мая 2021 г. является генеральный директор Гутникова Наталия Евгеньевна (ИНН: 501803104411).
ООО "РБК ТЕХНОЛОГИЯ" не значится учредителем каких-либо российских юридических лиц.
Численность сотрудников
В 2022 году среднесписочная численность работников ООО "РБК ТЕХНОЛОГИЯ" составила 7 человек. Это на 2 человека больше, чем в 2021 году.
Уставный капитал ООО "РБК ТЕХНОЛОГИЯ" составляет 30 тыс. руб.
В 2022 году организация получила выручку в сумме 524 млн руб., что на млн руб., или в раза, больше, чем годом ранее.
По состоянию на 31 декабря 2022 года совокупные активы организации составляли 385 млн руб. Это на млн руб. (в раза) больше, чем годом ранее.
Чистые активы ООО "РБК ТЕХНОЛОГИЯ" по состоянию на 31.12.2022 составили млн руб.
Результатом работы ООО "РБК ТЕХНОЛОГИЯ" за 2022 год стала прибыль в размере млн руб. За год финансовый результат деятельности организации изменился несущественно.
Организация относится к категории микропредприятий. В соответствии с нормативно утвержденными критериями, микропредприятием считается организация с выручкой до 120 млн. руб. в год и численностью сотрудников до 15 человек.
Полная информация о составе имущества и обязательств организации, финансовых результатах доступна в бухгалтерской отчетности ООО "РБК ТЕХНОЛОГИЯ".
Сведения об уплаченных организацией суммах налогов и сборов за 2022 год
Налог на добавленную стоимость10,5 млн. руб.
Налог на прибыль464 тыс. руб.
Страховые взносы на обязательное медицинское страхование работающего населения, зачисляемые в бюджет Федерального фонда обязательного медицинского страхования241 тыс. руб.
Страховые взносы на обязательное социальное страхование на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством137 тыс. руб.
Страховые и другие взносы на обязательное пенсионное страхование, зачисляемые в Пенсионный фонд Российской Федерации1,04 млн. руб.
Транспортный налог0 руб.
НЕНАЛОГОВЫЕ ДОХОДЫ, администрируемые налоговыми органами0 руб.
Итого12,4 млн. руб.
Сведения о суммах недоимки и задолженности по пеням и штрафам на 10.11.2023
Налог на прибыльнедоимка по налогу 843 тыс. руб.
Налог на добавленную стоимостьнедоимка по налогу 260 тыс. руб.
Суммы пенейштраф 6,75 тыс. руб.
Итого1,11 млн. руб.
Лица и организации, непосредственно связанные с ООО "РБК ТЕХНОЛОГИЯ" Лица и организации, опосредованно связанные с ООО "РБК ТЕХНОЛОГИЯ"
через лиц, указанных в столбце 1 через лиц, указанных в столбце 2
1 2 3
Гутникова Наталия Евгеньевна(генеральный директор)Резников Евгений Александрович(учредитель)Белоногов Борис Андреевич(учредитель)Колганов Михаил Александрович(учредитель)ООО "МКС"(Резников Евгений Александрович – генеральный директор, учредитель; Белоногов Борис Андреевич – учредитель; Колганов Михаил Александрович – учредитель)ООО "СТУДИЯ ЕВГЕНИЯ РЕЗНИКОВА"(Резников Евгений Александрович – генеральный директор, учредитель)ООО "ПЕРЕСВЕТ-АВИА"(Белоногов Борис Андреевич – генеральный директор, учредитель)ООО "ТЕХНОЛОГИЯ" (ликвидир. 17.01.2023)(Белоногов Борис Андреевич – учредитель; Колганов Михаил Александрович – генеральный директор, учредитель)ООО "ЭКОСТЕХНОЛОГИЯ" (ликвидир. 26.06.2023)(Гутникова Наталия Евгеньевна – генеральный директор)ООО "ФИНАНСОВО-ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ "ЛИНИЯ ЗАКОНА" (ликвидир. 12.01.2011)(Колганов Михаил Александрович – учредитель)Березовский Максим Александрович(учредитель ООО "МКС")Сумкин Егор Игнатиевич(учредитель ООО "СТУДИЯ ЕВГЕНИЯ РЕЗНИКОВА")Колганов Александр Петрович(учредитель ООО "ПЕРЕСВЕТ-АВИА")(генеральный директор ООО "ПЕРЕСВЕТ-АВИА" до 27.07.2021*, учредитель ООО "ПЕРЕСВЕТ-АВИА" до 16.11.2022*)(учредитель ООО "ПЕРЕСВЕТ-АВИА" до 25.11.2022*)(учредитель ООО "ПЕРЕСВЕТ-АВИА" до 30.09.2021*)Дальнейшие связи не найдены
Последние изменения в ЕГРЮЛ
Пренебрежение проверкой контрагента может привести к неприятным последствиям: штрафы от налоговой, административные дела и репутационные риски. Какие показатели проверить, чтобы этого избежать, и как это сделать — рассказывает Юлия Ильчук (PravoTech)
Проверять контрагентов необходимо, чтобы проявить должную осмотрительность. Это означает, что перед заключением договора вы должны найти информацию о потенциальном партнере в доступных источниках и убедиться в его добросовестности. В противном случае ФНС доначислит налоги, если посчитает сделку номинальной, например, из-за сотрудничества с фирмой-однодневкой, которую вы заранее не проверили. Рассмотрим, на что обратить внимание в первую очередь.
Предпосылки и мотивация
Оценить надежность будущего бизнес-партнера, опираясь только на внешние признаки — например, на его рекламные кампании, дорогой офис или открытие новых филиалов, — может быть довольно сложно. Все это не гарантирует, что после подписания договора контрагент выполнит свои обязательства. Также трудно сразу понять, не является ли фирма однодневкой, а директор компании — номиналом.
Последствия от пренебрежения проверкой контрагентов могут быть разными: потеря денег и времени из-за сотрудничества с мошенниками, проверки от ФНС, доначисление налогов, даже блокировка счетов, перечисляет руководитель управления проектов «Тинькофф Бизнеса» Евгений Наумов.
«Поэтому, как бы убедительно ни выглядел контрагент, важно проверять его до сделки. Мы активно продвигаем культуру регулярной проверки контрагентов и хотим, чтобы эта полезная привычка была у каждого предпринимателя», — комментирует он.
Задачи
Сервис проверки контрагентов — один из первых продуктов, который появился в личном кабинете «Тинькофф Бизнеса», рассказывает Евгений Наумов.
В 2021-м сервис дополнили новыми данными и более удобным интерфейсом. Кроме того, его перенесли в мобильное приложение. Реализация этого этапа заняла примерно шесть месяцев.
Еще полгода команда выводила продукт в открытый доступ. В марте 2022 года «Тинькофф Бизнес» запустил бесплатный сервис, доступный не только клиентам, но и всем пользователям в интернете.
Также в 2022 году появилась уникальная для сервисов проверки юридических лиц возможность — оставлять публичные отзывы организаций друг о друге. По словам Евгения Наумова, в сервисе проверки контрагентов от «Тинькофф» уже собраны сотни тысяч отзывов об организациях, оставленных их контрагентами.
«Мы видим миллионы связей между компаниями, поэтому можем быть уверены, какие из них действительно имеют двусторонние отношения и могут дать рекомендации друг другу. Другие контрагенты могут полагаться на отзывы, оставленные бизнес-клиентами «Тинькофф», чтобы составить дополнительное впечатление о том, с кем действительно стоит работать», — отмечает он.
Технологии и данные
Основные технологии сервиса — сбор и систематизация данных, краулинг, или, иными словами, поиск обновлений баз данных, а также machine learning, который позволяет привести полученные о компании данные в удобный для восприятия вид — без строк из полностью заглавных букв, с правильно расставленными знаками препинания и т.д.
Для составления карточки контрагента сервис собирает информацию с сайтов налоговой, Росстата, Федерального казначейства, Верховного суда, Единого федерального реестра сведений о банкротстве, Федеральной службы приставов и других официальных ресурсов. База обновляется каждый день.
Что можно узнать о контрагенте
«Тинькофф Бизнес» предлагает две версии сервиса для проверки контрагентов. Первой могут воспользоваться клиенты банка в личном кабинете или в приложении. Вторая доступна на сайте «Тинькофф» без авторизации.
В обеих версиях можно получить следующие данные.
Клиентам банка доступны дополнительные сведения.
Без авторизации на сайте также доступны дополнительные сведения.
Лицензии. Сервис позволяет проверить, на какие виды деятельности бизнес оформил лицензии и когда они истекают. Закупать товары у контрагента без лицензии не стоит, поскольку его могут оштрафовать и конфисковать уже оплаченные товары.
История изменений данных. Если компания часто меняет адреса и виды деятельности, лучше перепроверить, действительно ли она переезжает и выходит на новые рынки.
Отзывы о контрагенте. Клиенты «Тинькофф Бизнеса» могут анонимно оценить контрагентов, с которыми сотрудничают официально и обмениваются платежами через «Тинькофф».
Евгений Наумов, руководитель управления проектов «Тинькофф Бизнеса»
«После запуска сервиса мы много работали с обратной связью пользователей и добавили важные для клиентов функции. Например, «Светофор», который позволяет быстро оценить надежность контрагента, бухгалтерскую отчетность и b2b-отзывы. Наш сервис единственный, где есть реальные, подтвержденные отзывы от юридических лиц, которые работали с компанией».
Аффилированность контрагента
Проверить контрагента на аффилированность — значит выяснить, с какими юрлицами и физлицами у него есть юридически значимая связь. Аффилированные лица могут влиять друг на друга.
Зачем проверять — чтобы убедиться, что контрагент не сотрудничает с фирмами-однодневками, офшорами или у него нет неочевидных связей с вашей компанией.
В первом случае речь идет об организациях, которые ведут свою деятельность только на бумаге. Фирмы-однодневки, они же «технички», обычно создаются для уклонения от налогов и мошенничества. Аффилированность контрагента с такой компанией может говорить о том, что потенциальный бизнес-партнер ведет недобросовестную деятельность и, соответственно, может не исполнить контракт. К тому же вы рискуете привлечь внимание налоговой. Обычно она ищет фирмы-однодневки и проверяет всех, кто с ними связан. За само сотрудничество не накажут, но при его обнаружении ФНС станет пристально изучать вашу компанию и зацепится даже за малейшие непреднамеренные огрехи. Так компания рискует получить административное дело и штраф.
Похожая ситуация с офшорами, которые часто используются для уклонения от налогов и в мошеннических схемах. А если ваш контрагент аффилирован с вами, налоговая обязательно будет искать в ваших действиях признаки налоговой оптимизации.
Проверка полномочий лица, действующего от имени контрагента
В случаях, когда договор заключается через представителя, можно проверить его полномочия следующим образом:
Как проверять контрагента перед заключением договора — инструкция
Какие документы нужно запросить у контрагента, чтобы проявить должную осмотрительность, а какие можно получить в открытом доступе и как это сделать, почему бухотчетность не является коммерческой тайной — нюансы проверок раскрывает система «Гарант»
В целях проверки у потенциальных контрагентов зачастую просят представить определенную документацию (учредительные документы, свидетельство о присвоении ИНН, выписки из ЕГРЮЛ и другое).
Вместе с тем общедоступную информацию о контрагенте можно получить и иными способами, например обратившись к федеральным информационным ресурсам (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, ЕФРС). Сведения, полученные из этих ресурсов, позволяют убедиться в том, действительно ли то или иное юридическое лицо создано, т.е. обладает необходимой правоспособностью, чтобы быть участником сделок, не имеется ли у него признаков банкротства. А сведения реестра о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица, в значительной степени снижают риск заключения договора неуполномоченным лицом.
Кроме того, обратившись к базе данных ЕГРЮЛ и ЕФРС, можно выяснить, не внесена ли в эти реестры запись о недостоверности сведений о физическом лице как о лице, обладающем полномочиями действовать от имени юридического лица без доверенности.
Результаты
Ежемесячно сервисом проверки контрагентов от «Тинькофф Бизнеса» пользуются несколько сотен тысяч человек. Благодаря сервису они принимают решение о работе с контрагентами или просто узнают нужную информацию о компаниях.
Решение
Развивать максимально простой, понятный и информативный сервис проверки контрагентов.