Законодательные новации
Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ
- Регулирование обращения цифровых финансовых активов
- Изменения в части обязательного контроля операций с цифровой валютой
Законопроект о блокировании операций МВД, ФСБ, Росфинмониторингом
- Подозрение в терроризме, экстремизме, незаконных митингах и торговле наркотиками
Федеральный закон от 16.04.2022г. № 112-ФЗ
- Изменения в статью 29 Федерального закона О банках и банковской деятельности
- Изменения в статью 4 Федерального закона О противодействии легализации доходов и финансированию терроризма”
Указание Банка России от 06.07.2020 № 5496-У
- Изменения в нормативные акты Банка России о требованиях к подготовке и обучению кадров в организациях
Федеральный закон от 28.06.2021г. № 233-ФЗ
- О раскрытии доверительным собственником или трастом своего статуса при установлении клиентских отношений
Федеральный закон от 30.12.2021 № 483-ФЗ
- Изменения в процедуры идентификации и упрощенной идентификации
Федеральный закон от 10.11.2021 № 370-ФЗ
- Увеличение суммы операции без идентификации для обмена банкнот
Федеральный закон от 02.07.2021 № 355-ФЗ
- Противодействие незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в сети Интернет
Информационное письмо Банка России от 31.03.2022 № ИН-019-12/46
- Неприменение мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям
Данные новации в законодательстве требуют внимательного исполнения со стороны кредитных организаций для борьбы с легализацией доходов и финансированием терроризма.
Правительственные постановления и законы России о финансовой деятельности
Постановление Правительства РФ от 31.08.2021 № 1456
Об утверждении Правил ведения перечня иностранных банков
Это постановление устанавливает правила ведения перечня иностранных банков, оказывающих услуги по приему платежей с использованием платежных карт лицам, включенным в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств.
Постановление Правительства РФ от 12.10.2021 № 1733
Об утверждении Правил ведения перечня иностранных лиц
Это постановление касается перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей, нелегальных распространителей и нелегальных организаторов азартных игр.
Постановление Правительства РФ от 12.10.2021 № 1743
О порядке доведения информации до кредитных организаций
Постановление устанавливает порядок доведения до сведения кредитных организаций информации о лицах, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, а также об организаторах азартных игр и операторах лотерей и распространителей.
Федеральный закон от 16.02.2022 № 8-ФЗ
О внесении изменений в Кодекс РФ об административных правонарушениях
Этот закон вводит изменения в Кодекс об административных правонарушениях, предусматривая санкции за нарушение закона о финансовой деятельности.
Законопроект № 158779-8
О механизме получения банками Единого реестра Роскомнадзора
Этот законопроект предлагает изменения в способы получения банками информации из Единого реестра Роскомнадзора в рамках борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Будьте в курсе последних изменений и регуляций в финансовой сфере, чтобы соблюдать все требования законодательства.
Правовые акты в области финансового мониторинга в России
Положение Банка России от 15.07.2021 № 764-П
Положение устанавливает порядок, сроки и объем доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, уполномоченного органа. Согласно законодательству Российской Федерации, Банк России регулирует, контролирует и надзирает за такими организациями.
Федеральный закон от 04.03.2022 № 31-ФЗ
Внес изменения в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, касающиеся ответственности физических и юридических лиц за преступные операции.
Приказ Росфинмониторинга от 19.03.2021 № 52
Утвердил Порядок ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу перечня лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.
Приказ Росфинмониторинга от 31.07.2023 № 178
Внес изменения в Порядок ведения перечня лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.
Указание Банка России от 15.07.2021 № 5861-У
Определяет порядок представления кредитными организациями сведений о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма.
Разъяснение Банка России
Предоставляет инструкции о порядке представления отчетности по кодам обязательного контроля, включая недвижимость, операции с НКО, списание со счета ЮЛ и лизинговые операции.
Соблюдение законодательства и правил финансового мониторинга важно для всех организаций, осуществляющих операции с денежными средствами. Следует внимательно изучать и соблюдать указанные правовые акты.
Обновления в законодательстве России
Федеральный закон от 28.06.2021г. № 230-ФЗ
- Контроль операций НКО и переводы из-за рубежа без ограничения суммы по закрытому перечню стран.
Федеральный закон от 14 июля 2022 г. № 279-ФЗ
- О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций (в изменения параметров ОПОК по НКО и изменения лимитов на ОПОК).
Приказ Росфинмониторинга от 1.09.2021 № 188
- О порядке доведения перечня стран по 230-ФЗ.
Информационное письмо Банка России от 31.03.2022 № ИН-019-12/47
- О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям.
Указание от 26.03.2021 №5774-У
- О внесении изменений в Указание № 4662-У. Как происходит уведомление Банка России при временном назначении ОСа ПОД/ФТ?
Постановление Правительства РФ от 15.07.2021 № 1205
- О сроках действия паспортов граждан РФ. Обновленные правила действительности российского паспорта.
Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 № 1183
- О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям.
Федеральный закон от 01.07.2021 № 236-ФЗ
- О деятельности иностранных компаний в сети Интернет на территории РФ.
- Постановления Правительства о порядке ведения Перечней.
Постановление Правительства Российской Федерации от 29.12.2021 № 2567
- Об ограничении осуществления переводов денежных средств и приема платежей физических и юридических лиц в пользу иностранного лица, осуществляющего деятельность в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на территории Российской Федерации.
Постановление Правительства РФ от 14.01.2022 № 6
- О порядке взаимодействия Роскомнадзора, Банка России, Кредитной организации и Сотового оператора и Оператора почтовой связи по совершению сделки по Закону № 236-ФЗ.
Законопроект № 10308-8
- О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (отмена документа на право нахождения ИГ в РФ, уточнение сроков приостановления операций, исключение обязанности идентифицировать БВ у ЮЛ, которыми более 75% иностранной организации или иностранного государства и др.)
19. Указание Банка России от 05.10.2021 № 5966-У «О порядке проведения Банком России оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма по секторам экономической деятельности (секторальная оценка рисков)».
20. Указание Банка России от 05.10.2021 №5965-У о внесении изменений в Положения 444-П и 499-П.
21. Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ О платформе ЗСК.
21.1. Положение Банка России от 13.05.2022 N 794-П «О порядке, сроках и объеме обмена информацией между кредитными организациями и Банком России в соответствии со статьями 7.6 и 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». (обмен информацией с ЦБ по платформе ЗСК).
21.2. Положение Банка России от 23.06.2022 № 795-П "О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктом 1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", (порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении).
22. Постановление Правительства РФ от 09.03.2022 № 322 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. № 492».
23. Законопроект № 19332-8 «О внесении изменений в Федеральный закон «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
24. Проект Федерального закона об изменении идентификации (в части увеличения порогового значения операций без идентификации).
25. Федеральный закон от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации»? в части механизма прямого применения резолюций СБ ООН.
26. Закон от 08.03.2022 № 46-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части временного открытия счета без личного присутствия с одновременным переводом иностранной валюты.
27. Указ Президента РФ от 28.02.2022 № 79 О порядке открытия счета без личного присутствия с одновременным переводом денежных средств в другой банк.
28. Какие документы затребовать у граждан ЛНР, ДНР и Украины?
29. Особый порядок идентификации счетов типа “C”.
30. Об использовании спец деклараций для определения источников денежных средств, зачисленных на счет.
31. Федеральный закон от 13.06.2023 № 260-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
32. Постановление Правительства РФ от 20.05.2022 № 922 «О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям и признании утратившими силу отдельных положений некоторых актов Правительства Российской Федерации».
33. Критерии оценки Банком России риска подозрительных операций в Платформе ЗСК.
34. Соглашение ЦБ, Росфинмониторинга и ФТС о взаимодействии при работе МВК Платформы ЗСК.
35. Федеральный закон от 28.06.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". (изменения лимита ОПОК, Право Росфинмониторинга вводить новые виды ОПОК).
36. Законопроект №160027-8 о контроле операций по ГИС ДМДК.
37. Указ Президента РФ от 5 декабря 2022 г. № 877 "О внесении изменений в Указ Президента Российской Федерации от 18 ноября 2015 г. № 562 "О Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма" и в Положение, утвержденное этим Указом".
38. Федеральный закон от 31.07.2023 №399-ФЗ «О внесении изменения в статью 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях».
39. Постановление Правительства РФ от 26.04.2023 № 666 "Об утверждении Правил размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликования в официальных периодических изданиях сведений об организациях и о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней, а также о признании утратившими силу некоторых решений Правительства Российской Федерации".
40. Указание Банка России от 11.08.2022 N 6217-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 11 декабря 2019 года N 5351-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации".
41. Информационное письмо Банка России от 06.10.2022 № ИН-03-13/122 Информационное письмо о совершении банками с универсальной лицензией действий, предусмотренных пунктом 5 8-1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
42. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер».
43. Информационное письмо Росфинмониторинга от 20.09.2023 № 67 "О применении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
44. Законопроект № 1059288-7 «О внесении изменений в статью 75 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 761 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (в части наделения Банка России полномочием по установлению дополнительных требований к методологии кредитного рейтингового агентства).
45. Национальная оценка рисков 2022 год.
46. Приказ Росфинмониторинга от 28.12.2022 №353 «Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, включая его образец, и доведения указанного постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».
47. Федеральный закон от 29.12.2022 № 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации». (О создании ГИС ЕБС).
48. Федеральный закон от 29.12.2022 № 607-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
49. Информационное письмо ЦБ от 29.12.2022 № ИН-03-12/149 об особенностях реализации отдельных требований законодательства Российской Федерации (в части обслуживания участников СВО).
50. Законопроект Росфинмониторинга 136450-8 об установлении пороговой суммы при упрощенной идентификации при переводах БОС в т.ч. ЭДС измененная редакция.
51. Законодательная инициатива о дистанционном открытии счетов Эскроу без личного присутствия.
52. Указание Банка России от 04.04.2023 № 6397-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Открытие счетов иностранным банкам без легализации документов).
53. Указание Банка России от 04.04.2023 № 6396-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 22 февраля 2019 года № 5075-У "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения".
54. Проект федерального закона «О внесении изменений в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате и Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», в части дополнительных условий для предотвращения использования института нотариата в подозрительных операциях по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
55. Указание Банка России от 7.11.2022 № 6308-У «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Ответы Банка России по применению Указание №6308-У. Какие программы могут не включаться в ПВК?
56. Постановление Правительства РФ от 28.04.2023 № 676 "О внесении изменений в Правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти.
57. Федеральный закон от 18.03.2023 № 74-ФЗ "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (идентификацию клиентов-физлиц при оплате покупок в иностранных интернет-магазинах).
58. Проект указания Банка России «Об утверждении состава информации об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций и порядка доступа к указанной информации».
59. Указ Президента РФ от 27.04.2023 № 307 "Об особенностях правового положения отдельных категорий иностранных граждан и лиц без гражданства в Российской Федерации".
60. Законопроект № 287844-7 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 51 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в части уточнения отдельных положений законодательства)(был принят в первом чтении 14.02.18 с названием "О внесении изменений в статью 5 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)").
61. Приказ Росфинмониторинга от 13.03.2023 № 52 "Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами" (Гибкий ОПОК» расчеты с бюджетными средствами).
62. Приказ Росфинмониторинга от 26.04.2023 № 94 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом» (Гибкий ОПОК» возвратный лизинг).
63. Федеральный закон от 13.06.2023 N 212-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию.
64. Федеральный закон от 10.07.2023 № 308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Перечень стран финансовым организациям из которых можно поручать идентификацию.
65. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 16.05.2023 № 117 «Об утверждении требований к формату, структуре‚ наименованию и размеру электронного сообщения (заменяющего электронного сообщения) о факте отказа от проведения операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которой является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, квитанции о приеме и уведомления об отказе в приеме указанного электронного сообщения, форматно-логическому контролю, особенностей формирования и направления вышеуказанных электронных документов, порядка получения кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями согласования Федеральной службой по финансовому мониторингу направления электронных сообщений на магнитном, оптическом или цифровом носителе информации с сопроводительным письмом, а также справочников кодов, подлежащих использованию при формировании электронного сообщения».
66. Росфинмониторинг обращает внимание на особенности применения норм Законодательства о ПОД/ФТ при проведении экспериментального правового режима по «партнерскому финансированию» (Исламскому банкингу).
67. Обновление форматов ФЭС Версия 2.0. – Указание банка России № 5861-У.
68. Ответ Банка России на обращение НСФР о неприменении мер воздействия за нарушения требований действующего законодательства при использовании ресурсов МВД России для проверки действительности паспорта.
69. Проект Минфина РФ ID проекта: №02/04/08-22/00130560 «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (появится обязанность проверять клиентов – ЮЛ и ИП еще по одному списку – ДМДК).
70. Указ Президента Российской Федерации от 18.09.2023 № 695 "О представлении сведений, содержащихся в документах, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, с использованием информационных технологий".
71. Проект постановления Правительства Российской Федерации "О применении мобильного приложения федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" в целях представления гражданами Российской Федерации сведений, содержащихся в документах, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, либо в иных документах, выданных гражданам Российской Федерации государственными органами Российской Федерации, и о внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 15 июня 2022 г. № 1067 "О случаях и сроках использования биометрических персональных данных, размещенных физическими лицами в единой биометрической системе с использованием мобильного приложения единой биометрической системы".
72. Законопроект № 455879-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части совершенствования обязательного контроля при идентификации клиентов – физических лиц при осуществлении платежей за ЖКУ
73. Законопроект № 455930-8 О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части расширения поручения и способов УПРИД.
II. Разъяснения по порядку применения норма законодательства о ПОД/ФТ
1. Можно ли подписывать договоры с клиентом электронной подписью?
2. Письмо от 26.11.2021 ДФМиВК ЦБ №12-4-2/5981 О заполнении отдельных полей ФЭС.
3. О рисках операций с виртуальной валютой.
4. Аспекты проведения проверки личного присутствия.
5. Использование простой электронной подписи при заключении договоров на финансовые услуги в т.ч. открытие счета.
6. Открытие счета через представителя (2 доверенности).
7. Обновление информации (легкий способ).
8. Процедуры удаленного открытия счета в действующем законодательстве (сервис Mobile ID и OfficeID).
9. Ответ Банка России об определении даты выявления подозрительной деятельности.
10. Ответ Банка России о процедурах получения согласия субъекта кредитной истории для БКИ и идентификации.
11. Ответ Банка России о проверке платежного агрегатора в целях идентификации.
12. Ответ Банка России о реквизитах плательщика в случае наследования имущества ИП.
13. Разъяснения Росфинмониторинга о порядке применения Федерального закона 28.06.2022 от №219-ФЗ.
14. Ответ МВД по порядку проверке Паспорта Гражданина РФ в Сервисном концентраторе МВД в СМЭВ.
15. Законопроект Росфинмониторинга об установлении пороговой суммы при упрощенной идентификации при переводах БОС в т.ч. ЭДС.
16. Ответ Банка России от 24.03.2021 №13-2-2/62 на запрос от 24.02.2021 № НСФР-02/1-77 О применении Федерального закона от 29.12.2020 № 479-ФЗ.
17. ответ Банка России от 08.11.2022 № 12-4-2/9882 на запрос от 27.05.2022 № НСФР-02/1-280 о порядке определения кода валютной операции.
18. Ответ Росфинмониторинга от 21.02.2023 О применении пункта 14-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части операций физических лиц со слитками из драгоценных металлов.
19. Ответ Банка России о порядке заполнения "места рождения" в форматах сообщений по Положению №600-П и Положению №407-П.
20. Ответ Банка России применяют ли Закон № 115-ФЗ организации с лицензией Спец. Депозитария. Нужно ли идентифицировать владельцев инвестиционных паев.
21. Ответ Банка России о порядке направления совокупности подозрительных операций.
22. Ответ Банка России по вопросу идентификации выгодоприобретателей при операциях через СБП (С2С и С2G).
23. Ответ Банка России об использовании сервисов СМЭВ при проверке паспортов Граждан РФ.
24. Постановление Правительства РФ от 13.09.2023 N 1489 "О внесении изменения в пункт 10 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".
25. Ответ Росфинмониторинга на запрос о дальнейшем совершенствовании запросов и ответов по Положению № 600-П в отношении ОД/ФТ.
26. О заполнении таблицы 2.4 «Адрес» Правил направления ФЭС по Указанию ЦБ № 5861-У.
III. Типологии подозрительных и сомнительных операций:
1. Изменение общих критериев контроля объема сомнительных операций (от Письма ЦБР 172-Т к Письму ЦБР № ИН-01-12/23.).
2. Понятие «сомнительные финансовые операции» в законодательстве РФ – Распоряжение Правительства РФ от 05.05.2017 № 870-Р о типовом соглашении ФТС с иностранной таможенной службой.
3. Методические рекомендации Банка России, Росфинмониторинга, ФНС по сомнительным операциям:
3.1. Контролируемый транзит (коды вида признака 1414 и 1813) в свете Письма Банка России от 31.12.2014 № 236-Т.
3.2. Операции по спец. счетам платежных агентов – Методические рекомендации от 02.04.2015 9-МР.
3.3. Использование почтовых переводов для целей обналичивания средств – Методические рекомендации ЦБР от 02.04.2015 10-МР.
3.5. ГИБРИД вывод средств через ценные бумаги – Методические рекомендации ЦБР от 15.07.2015 17-МР и 18-МР.
3.6. обналичивание средств через розничную торговлю – Методические рекомендации ЦБР от 04.12.2015 35-МР.
3.7. Письмо ФНС от 24 декабря 2015 г. N ЕД-4-222729 рекомендации по сомнительным операциям.
3.8. О контроле за транзитными "спящими" счетами – Методические рекомендации ЦБР от 13.04.2016 10–МР.
3.9. Об усилении контроля за БПА – Методические рекомендации ЦБР от 14.04.2016 11-МР. Указание ЦБ от 23.12.2019 № 5365-У_о порядке контроля ОПДС за БПА.
3.10. Методические рекомендации №12-МР от 27.06.2017 О порядке выявления и идентификации бенефициарных владельцев.
3.11. Усиление контроля за факторинговыми и лизинговыми компаниями – Методические рекомендации ЦБР от 19.08.2020 13–МР (Разъяснение Банка России о порядке применения Методических рекомендаций).
3.12. Методические рекомендации от 12.02.2021 № 1-МР по Исполнительным листам.
3.13. Отменено Информационное письмо ЦБ № 170-Т об особенностях принятия на обслуживание ЮЛ – нерезидентов.
3.14. Об усилении эффективности процедур реализации требований статьи 7.3 Федерального закона 115-ФЗ (ИПДЛ, ДЛМПО, РПДЛ). – Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017 №13-МР.
4. Особые случаи сомнительных операций:
4.1. «Веерная» обналичка.
4.2. Обналичивание через «поддельные решения арбитражных судов» Методические рекомендации ЦБ № 4-МР от 02.02.2017.
4.3. Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов от 09.02.2017 № 5-МР.
4.4. Обналичивание через «поддельные решения комиссий по трудовым спорам».
4.5. «Карусельная схема».
4.6. Схемы, связанные с незаконным экспортом леса.
4.7. Письмо ЦБ от 16.09.2019 №26-МР (О внимании к операциям с векселями)
4.8. Уплата налогов в незначительном объеме и дополнительных критериях клиентов, совершающих сомнительные транзитные операции о контроле с помощью IP, MAC, адресов и номера SIM карты – Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №18-МР. О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (схемы уклонения от уплаты НДС).
4.9. Методические рекомендации ЦБР от 16.02.2018 5-МР (в дополнение к Методическим рекомендациям № 18-МР).
4.10. Об особенностях выявления сомнительных операций по обналичиванию с корпоративных карт. – Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №19-МР.
4.11. «Серийные» переводы наличных физ. лицами за границу Методические рекомендации 2-МР от 14.01.2019.
4.12. Методические рекомендации ЦБ О порядке информирования клиентов при отказе в предоставлении услуг ДБО от 12.03.2019 № 5-МР.
4.13. Информационное письмо Банка России от 23.03.2019 № ИН-014-12/27 О подходах к порядку определения источников происхождения средств клиентов.
4.14. Информационное письмо о подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении самозанятых.
4.15. Информационное сообщение Росфинмониторинга от 27.07.2021 «О повышении внимания медиаторов к заключению фиктивных сделок»».
4.16. Методические рекомендации ЦБ О порядке информирования клиентов-физических лиц использовании онлайн-сервисов от 06.09.2021 № 16-МР.
5. Специфика легализации преступных доходов через финансовый рынок.
5.1. Связь «легализации» с незаконными финансовыми операциями (инсайд и манипулирование).
5.2. Нелегальная деятельность на финансовом рынке.
5.3. Вывод средств через операции на финансовом рынке.
6. Об индикаторах использования виртуальных активов в целях ОД/ФТ.
7. Информационное письмо Банка России от 19.07.2021 №ИН-06-59/52 «Об отдельных видах финансовых инструментов» (при продаже инструментов с привязкой к криптовалютам).
8. Информационное письмо Банка России от 16.03.2022 № 019-12/1796 «О повышении внимания к отдельным операциям клиентов».
9. О поддержке Банком России ряда регуляторных изменений в 230-ФЗ, 355-ФЗ, 479-ФЗ и 149-ФЗ.
10. Информационное письмо Банка России от 29.11.2022 № ИН-08-12/135 "О некоторых вопросах, связанных с Федеральным законом от 14.07.2022 N 255-ФЗ» (о контроле операций иноагентов).
11. Новая схема с использованием инвестиционных монет.
12. Методические рекомендации 13-МР ЦБР от 12.10.2023 «ресторанная схема».
III. ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА.
IV. Указание Банка России от 15.07.2021 № 5861-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (до 01.09.2021 Указание Банка России № 4936-У):
– порядок формирования и направления кредитной организацией сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в виде электронного сообщения;
– перечень показателей, включаемых в электронные сообщения, и пояснения по их заполнению.
– технические аспекты формирования и представления информации;
– структура и форматы электронных документов.
Положение Банка России от 15.07.2021 № 764-П: «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона» (до 01.09.2021 Положение Банка России № 639-П):
– Состав сведений, входящих в объем информации, доводимой Банком России в виде электронного сообщения до кредитных организаций на основании пункта 13.3 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», структура уведомления Банка России о принятии (непринятии) электронного сообщения.
V. Ответы на вопросы.
I. Программа состоит из рекомендаций Представителя Федеральной службы по финансовому мониторингу по заполнению отдельных показателей ФЭС в соответствии с правилами составления кредитными организациями в электронном формате сведений и информации. предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
В сфере законодательства:
– Федеральному закону от 10.07.2023 № 308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
– ряду Федеральных законов, внесших в течение года небольшие изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ в сфере идентификации: Федеральному закону от 13.06.2023 № 260-ФЗ, Федеральному закону от 28.04.2023 № 165-ФЗ, Федеральному закону от 18.03.2023 № 74-ФЗ, Федеральному закону от 29.12.2022 № 607-ФЗ;
– Федеральному закону от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
– Федеральному закону от 14.07.2022 № 279-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона «О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций»;
– Федеральному закону от 14.07.2022 № 331-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»;
– Федеральному закону от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
– Федеральному закону от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации»;
– Федеральному закону от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».
– Информационному письму Росфинмониторинга от 20.09.2023 № 67 «О применении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Приказу Росфинмониторинга от 29.11.2022 № 297 «Об утверждении особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер»;
– Приказу Росфинмониторинга от 13.03.2023 № 52 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами» (новая ОПОК, приказ вступилв силу 29.08.2023);
– Указанию Банка России от 04.04.2023 № 6397-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ»;
– Указанию Банка России от 07.11.2022 № 6308-У «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к ПВК кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях ПОД/ФТ»;
– Положению Банка России от 13.05.2022 № 794-П «О порядке и сроках представления кредитными организациями в Банк России информации в соответствии с абзацем первым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона «О противодействии ..», сроках и объеме доведения Банком России информации до кредитных организаций в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона «О противодействии ..», порядке и объеме информирования кредитными организациями Банка России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Федерального закона «О противодействии ..» и форматам представления кредитными организациями сведений в Банк России согласно абзацу 1 пункта 1 статьи 7.6 и пункту 8 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ (размещены в личных кабинетах кредитных организаций 09.06.2022);
– о направлении сведений в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю (по кодам вида операции 9003/9004, 1010/1011, 8002, 5016, 1009, 4005/4006, 5007 и иным);
– о применении мер к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций за нарушение требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;
– вопросы практического применения кредитными организациями в своей деятельности по ПОД/ФТ Федерального закона № 115-ФЗ и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ.