Обращение о возможном нарушении закона
Общественная организация Стоп Коррупции обратилась в Государственное бюро расследований с просьбой внести информацию о возможном нарушении закона должностными лицами.
СТОПКОР обратилась в ГБР с запросом внести в Единый реестр досудебных расследований сведения о незаконном пересечении государственной границы Украины служебным водителем председателя Харьковского облсовета Татьяны Егоровой-Луценко – Валерием Ключко.
Сведения о нарушении
Валерий Ключко, военнообязанный, находившийся под ограничением выезда за границу, на служебном автомобиле пересек границу Украины с Молдовой без должного разрешения. Это произошло 5 октября 2020 года в пункте пропуска Могилев-Подольский. Он перевозил мужа председателя облсовета вопреки ограничениям.
Дальнейшие действия
СТОПКОР убеждена, что сотрудник Госпогранслужбы не осуществил контроль и допустил незаконный проход через границу. Он был внесен в систему Шлях на основании ложных данных.
Просьба к ГБР
СтопКор просит ГБР рассмотреть дело и внести информацию о нарушении в ЕРДР по статье 332 Уголовного кодекса Украины Незаконная переправка лиц через государственную границу.
Дополнительная информация
Бывший депутат Игорь Мосийчук раскрыл информацию о семье Татьяны Егоровой-Луценко, которая владеет рестораном MIDI AU SOLE и ночным клубом No Name на Лазурном побережье Франции. Семье также принадлежат незадекларированные квартиры в Ницце.
Вывод
Общественная организация Стоп Коррупции требует проведения расследования и привлечения виновных к ответственности.
Обыск у водителя председателя Харьковского областного совета
Водитель председателя Харьковского областного совета Валерий Ключко за 2022 год трижды вносился в систему Шлях для пересечения государственной границы.
Сейчас НАПК в ответ на обращение СтопКор проводит мониторинг образа жизни Татьяны Егоровой-Луценко и осуществляет проверку выполнения ею актов законодательства по предотвращению и урегулированию конфликта интересов.
Примеры судебных решений
Также напомним, бывший мэр Чернигова Владислав Атрошенко был решением суда отстранен от должности городского головы за аналогичное преступление. В начале войны он на служебном авто отправил за границу свою жену.
Что делать в случае обыска?
Даже добросовестное соблюдение требований законодательства и своевременная декларация и уплата налогов не являются гарантией, что в компанию не приедут с обыском правоохранительные органы. Поводом может стать, например, незаконная деятельность контрагента или желание неблагополучного конкурента оказывать давление на заказ.
Что предусмотрено Уголовным процессуальным кодексом Украины?
Статья 234 УПК Украины предусматривает, что обыск производится с целью выявления и фиксации сведений об обстоятельствах совершения уголовного правонарушения, отыскания орудия уголовного правонарушения или имущества, полученного в результате его совершения, а также установления местонахождения разыскиваемых лиц.
Что должно содержаться в определении суда о разрешении на обыск?
Согласно положениям УПК, следователь или прокурор имеет право обратиться с обоснованным ходатайством в суд с просьбой предоставить разрешение на проведение обыска, которое рассматривается следователем-судьей в день подачи такого ходатайства.
Кодекс определяет перечень обязательных сведений, которые должно содержать определение суда о разрешении на обыск, такие как:
- срок действия определения, не может превышать одного месяца со дня постановления определения;
- информацию о прокуроре, следователе, который подал ходатайство об обыске;
- определение объекта обыска с указанием адреса;
- указание личности собственника или пользователя такого имущества;
- указание положения закона, на основании которого выносится определение;
- список вещей, документов или лиц, для выявления которых будет произведен обыск.
Подготовка к обыску
Внезапная встреча с правоохранительными органами – это стресс. Стресс побуждает действовать опрометчиво, что часто приносит отрицательные последствия компании. Чтобы предусмотреть их возникновение, необходимо обеспечивать ряд организационных мероприятий, такие как:
- организовать вход на территорию компании через пропускные пункты с электронными ключами, кодами и идентификацией посетителей;
- составить список документов, которые могут потребоваться при обыске;
- обеспечить доступ специалистам и адвокатам для предоставления необходимой помощи.
Защита вашего бизнеса: что делать при обыске
Проведение обыска в офисе компании может быть стрессовым событием, но соблюдение определенных правил поможет минимизировать возможные проблемы. В этой статье мы рассмотрим несколько важных шагов, которые помогут защитить ваш бизнес в случае обыска.
Важные меры безопасности:
Установка средств видеонаблюдения
На территории компании следует установить средства видеонаблюдения. Это поможет фиксировать возможные нарушения со стороны правоохранителей во время обыска, а также зафиксирует доказательства совершения преступлений, таких как кражи ценных вещей.
Внедрение оперативной системы оповещения
Компании необходимо внедрить систему оповещения для своевременного уведомления адвоката о визите представителей правоохранительных органов.
Соблюдение информационной безопасности
Соблюдение информационной безопасности должно быть обязательным. Лучше хранить электронную документацию на удаленных серверах, защищенных системой паролей, а не в офисе.
Регулярные разъяснительные работы с сотрудниками
Как минимум раз в полгода следует проводить разъяснительные работы с сотрудниками компании. Адвокат должен давать консультации по поведению во время проведения следственных действий, а также проводить обучение с симуляцией обыска и анализом ошибок.
Что нужно знать при обыске:
- Следственные действия не допускаются в ночное время, с 22:00 до 06:00, за исключением неотложных случаев.
- Руководитель компании или уполномоченное лицо должны контактировать с представителями правоохранительных органов.
- Визитеры должны представиться и предоставить служебные удостоверения.
- Необходимо потребовать присутствия адвоката во время обыска.
- Следователь/прокурор обязан иметь законные основания для обыска.
Соблюдение этих рекомендаций поможет вам защитить свой бизнес при обыске и избежать нежелательных проблем. Не забывайте о своих правах и обязанностях – это поможет вам эффективно взаимодействовать с правоохранительными органами.
Добровольное согласие на обыск: что нужно знать?
Не нужно давать добровольное согласие на проникновение в помещение, облегчая работу следователю/прокурору. Конституцией Украины (ст. 30) и УПК (ст. 13) предусмотрен запрет проникновения в жилье или другое владение лица, проведение в них осмотра или обыска иначе, как по мотивированному решению суда, кроме случаев, предусмотренных УПК.
В то же время статьей 233 УПК предусмотрено исключение по проникновению в помещение, а именно: наличие добровольного согласия лица, владеющего жильем, или другим помещением.
Участие понятых в ходе обыска
УПК требует участия в ходе обыска минимум двух понятых, личности которых следователь/прокурор должен установить до начала проведения обыска и разъяснить им их права и обязанности.
В то же время понятыми не могут выступать: потерпевший, родственники подозреваемого, обвиняемого и потерпевшего, работники правоохранительных органов, а также лица, заинтересованные в результатах уголовного производства.
Необходимо обратить внимание, имеют ли понятые отношение к представителям правоохранительных органов и где, кем и при каких обстоятельствах им было предложено принять участие в проведении обыска.
Видеозапись обыска и участие адвоката
УПК предусмотрено, что обыск обязательно фиксируется с помощью аудио- и видеозаписи. Если во время обыска видеофиксация останавливается, необходимо указать это в протоколе обыска.
В то же время во время видеофиксации все участники, присутствующие во время обыска, должны представиться и указать свои данные.
Если происходит проведение личного обыска лица, присутствующего при обыске, УПК предусматривает право такого лица на участие адвоката (за исключением предоставления добровольного согласия на проведение обыска), срок прибытия которого – 3 часа.
Личный обыск лица фиксируется отдельным протоколом, его могут проводить лица только одного пола.
Подписывать протокол обыска спешить не следует. Следует тщательно ознакомиться с его содержанием, обязательно указать все нарушения, которые были допущены при обыске со стороны представителей правоохранительных органов. Последнее может быть основанием для признания в дальнейшем действий следователя/прокурора неправомерными, а изъятые вещественные доказательства – ненадлежащими доказательствами и полученными с нарушением требований УПК.
Где искать информацию адвокату по уголовному праву? LIGA360 содержит более 16 млн. решений украинских судов по уголовным делам, судебные прецеденты, аналитику и законодательство. А инновационные AI-возможности системы помогут мгновенно прогнозировать результаты вашего дела и выполнить legal research. Больше преимуществ по ссылке.
Министерством финансов Республики Казахстан (далее-уполномоченный орган) получена апелляционная жалоба Компании «C» на уведомление о результатах проверки территориального Департамента государственных доходов (далее – орган государственных доходов) о начислении корпоративного подоходного налога с юридических лиц, за исключением поступлений от субъектов крупного предпринимательства и организаций нефтяного сектора (КПН), налога на добавленную стоимость на произведенные товары, выполненные работы и оказанные услуги на территории Республики Казахстан (НДС).
Как следует из материалов дела, органом государственных доходов проведена тематическая налоговая проверка по вопросу исполнения налогового обязательства по отдельным видам налогов и (или) других обязательных платежах в бюджет за период с 01.01.2020г. по 31.12.2020г., по результатам которой вынесено уведомление о начислении КПН в сумме 30 305,6 тыс.тенге, пени в сумме 10 955,7 тыс.тенге, НДС в сумме 17 708,1 тыс.тенге, пени в сумме 5 852,7 тыс.тенге.
Компания «С», не согласившись с выводами органа государственных доходов, обратилась с апелляционной жалобой, в которой просит отменить уведомление полностью.
Основанием для начисления обжалуемой суммы налога и соответствующей суммы пени явилось нарушение статей 242, 400, 402 Кодекса Республики Казахстан «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс) от 25.12.2017г. в части необоснованного отнесения на вычеты расходов и НДС в зачет за 2020г. по взаиморасчетам с ИП «М».
С данным выводом налогового органа Компания «С» не согласна из-за того, что начисление сумм налогов в период проведения досудебного расследования в отношении поставщика ИП «М» является преждевременным и незаконным. При этом наличие уголовного дела не может являться основанием того, что ИП «М» осуществляло выписку фиктивных счетов-фактур, а также в отношении данного контрагента отсутствует вступивший в законную силу приговор суда, решения судов о признании сделки недействительной.
Также Компания«С» указывает, что наличие договорных обязательств подтверждаются накладными на отпуск запасов на сторону, которые фактически доказывают поставку товаров. При этом сотрудники органа государственных доходов не являются экспертами в области почерковедческой экспертизы, соответствено, не могут дать заключение о подписи лица, указаном в документе.
Проверив доводы Компании «С», исследовав представленные органом государственных доходов материалы, уполномоченный орган пришел к следующим выводам.
В соответствии с пунктами 1 и 3 статьи 242 Налогового кодекса расходы налогоплательщика в связи с осуществлением деятельности, направленной на получение дохода, подлежат вычету при определении налогооблагаемого дохода с учетом положений, установленных настоящей статьей и статьями 243-263 Налогового кодекса, за исключением расходов, не подлежащих вычету в соответствии с Налоговым кодексом.
Вычеты производятся налогоплательщиком по фактически произведенным расходам при наличии документов, подтверждающих такие расходы, связанные с его деятельностью, направленной на получение дохода.
Согласно пункту 1 статьи 400 Налогового кодекса, суммой налога на добавленную стоимость, относимого в зачет получателем товаров, работ, услуг, являющимся плательщиком налога на добавленную стоимость в соответствии с подпунктом 1) пункта 1 статьи 367 Налогового кодекса, признается сумма налога на добавленную стоимость, подлежащего уплате за полученные товары, работы и услуги, если они используются или будут использоваться в целях облагаемого оборота по реализации, и указанного в подпунктах 1)-4) настоящей статьи Налогового кодекса.
Пунктом 12 статьи 412 Налогового кодекса установлено, что счет-фактура, выписанный на бумажном носителе, заверяется:
для юридических лиц – подписями руководителя и главного бухгалтера, а также печатью, содержащей название и указание организационно-правовой формы, если данное лицо в соответствии с законодательством Республики Казахстан должно иметь печать;
для индивидуальных предпринимателей – печатью (при ее наличии), содержащей фамилию, имя, отчество (если оно указано в документе, удостоверяющем личность) и (или) наименование, а также подписью индивидуального предпринимателя.
Счет-фактура может заверяться подписью работника, уполномоченного на то приказом налогоплательщика. При этом копия приказа должна быть доступна для визуального ознакомления получателей товаров, работ, услуг.
Получатель товаров, работ, услуг вправе обратиться к поставщику данных товаров, работ, услуг с требованием представить заверенную уполномоченным на то лицом копию приказа о назначении лица, уполномоченного подписывать счета-фактуры, а поставщик обязан выполнить данное требование в день обращения получателя товаров, работ, услуг.
Необходимо отметить, что в соответствии пунктом 3 статьи 190 Налогового кодекса налоговый учет основывается на данных бухгалтерского учета. Порядок ведения бухгалтерской документации устанавливается законодательством РК о бухгалтерском учете и финансовой отчетности.
Согласно пункту 1 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности» от 28.02.2007г. (далее – Закон о бухгалтерском учете) бухгалтерский учет представляет собой упорядоченную систему сбора, регистрации и обобщения информации об операциях и событиях индивидуальных предпринимателей и организаций, регламентированную законодательством Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности, а также учетной политикой.
Согласно подпункту 1) пункта 3 статьи 6 Закона о бухгалтерском учете операции и события отражаются в системе бухгалтерского учета, при этом должны обеспечиваться адекватное подкрепление бухгалтерских записей оригиналами первичных документов и отражение в бухгалтерских записях всех операций и событий.
Пунктом 1 статьи 7 Закона о бухгалтерском учете определено, что бухгалтерская документация включает в себя первичные документы, регистры бухгалтерского учета, финансовую отчетность и учетную политику. Бухгалтерские записи производятся на основании первичных документов. Первичные документы должны быть составлены в момент совершения операции или события либо непосредственно после их окончания.
Пунктом 2 статьи 1 Закон о бухгалтерском учете, первичные учетные документы (далее – первичные документы) – документальное свидетельство как на бумажном, так и на электронном носителе факта совершения операции или события и права на ее совершение, на основании которого ведется бухгалтерский учет.
Согласно пункту 1, 2 статьи 10 Закона о бухгалтерском учете руководство или индивидуальный предприниматель определяет лиц, имеющих право подписи бухгалтерских документов. При этом может быть установлена иерархия права подписи в зависимости от занимаемой лицом должности, размеров денежных сумм, сферы действия и сущности операции.
Индивидуальные предприниматели или организации, использующие электронные подписи, должны установить надлежащие меры предосторожности и контроля, касающиеся права использования и доступа к электронным подписям, в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Таким образом, отнесение сумм расходов по товарам, работам, услугам на вычеты и НДС в зачет производится при наличии первичных документов, подтверждающих данные расходы, которые фиксируют факт совершения операции либо события, при условии, что данные расходы были направлены на получение дохода и используются или будут использоваться в целях облагаемого оборота. При этом ведение первичной учетной документации осуществляется в соответствии с требованиями Закона о бухгалтерском учете, в том числе по фиксированию факта совершения операции либо события.
Согласно 5 статьи 179 Налогового кодекса к жалобе прилагаются документы, подтверждающие обстоятельства, на которых налогоплательщик (налоговый агент) основывает свои требования, иные документы, имеющие отношение к делу.
Следует указать, что тематическая налоговая проверка Компании «С» проведена согласно Приказу КГД МФ РК «О назначении внеплановой тематической проверки налоговой проверки».
По результатам акта налоговой проверки по взаиморасчетам Компании «С» с ИП «М» исключены из вычетов расходы за 2020г. в сумме 151 528,1 тыс.тенге, НДС из зачета за 2-3 кварталы 2020г. в сумме 17 708,1 тыс.тенге.
ИП «М» зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя (ИП) с 19.11.2019г. вид деятельности – розничная торговля скобяными изделиями, лакокрасочными материалами и стеклом в специализированных магазинах, являющихся торговыми объектами с торговой площадью менее 2000 кв.м., являлся плательщком НДС с 22.11.2019г. по 14.07.2022г. снято с учета в связи с непредставлением налоговой отчетности. Включен в список неблагонадежных налогоплательщиков в связи с отсутствием по юридическому адресу.
По результатам анализа форм налоговой отчетности (ФНО) и ЭСФ ИП «М» установлено, что декларация по ИПН (220.00) за 2020г. представлена без отражения значений, декларация по ИПН и социальному налогу (ф.200.00). за 2-3 кварталы 2020г. не представлена.
Декларация по налогу на транспортные средства, земельному налогу и налогу на имущество (ф.700.00), а также декларация по плате за эмиссии в окружающую среду (ф. 870.00) за 2020г. не представлена.
Из документов, представленных органа государственных доходов установлено, что Компанией «С» с ИП «М» заключены договоры купли-продажи, согласно которым Поставщик (ИП «М») обязуется предоставить Покупателю Товары согласно Заказа.
Пунктами 2.1 и 4.2 договоров предусмотрено, что общее количество, ассортимент, и комплектность Товара должны строго соответствовать характеристикам, указанным в Бланке заказа, товар должен сопровождаться следующими документами: счет-фактура, товарная накладная, сертификат соответствия (по запросу).
Согласно ИС ЭСФ ИП «М» в адрес Компании «С» выписаны электронные счет-фактуры, а также по данным накладных на отпуск запасов на сторону (далее – накладные) реализованы товары – арматура, балки, катанки, листы оцинкованные, профили, трубы, уголки, швеллеры, шпатик, штифт, шурупы, щеточный уплотнитель на общую сумму 151 528,1 тыс.тенге, в т.ч. НДС в сумме 18 183,3 тыс.тенге. При этом в строке ФИО лица, выписавшего ЭСФ и в строке «расшифровка подписи» накладной ИП «М» указан ФИО гражданина Т., тогда как, руководителем ИП «М» является гражданин Ц.
Вместе с тем, Компанией «С» к жалобе в соответстии с требованиями пункта 5 статьи 179, пункта 12 статьи 412 Налогового кодекса, статьи 10 Закона о бухгалтерском учете не приложены документы, подтверждающие полномочия лица, уполномоченного на то приказом налогоплательщика.
Компанией «С» расчет за товары осуществлен наличным путем на сумму 30 028,1 тыс.тенге, безналичным путем на сумму 49 390,2 тыс.тенге, а также заключены соглашения о перемене лиц в обязательстве от 30.12.2022г. и акты переноса задолженности от 30.12.2022г., согласно которым погашение задолженности в размере 102 293,1 тыс.тенге переданы в ТОО «BIG GROUP KZ».
По результатам анализа ИС ЭСФ установлено, что поставщиком ИП «М» вышеуказанных товаров является ИП «S» уведомления о начале деятельности в качестве индивидуального предпринимателя c 18.06.2020г., являлся плательщиком НДС c 15.07.2020г. по 06.01.2021г. снят с учета в связи с отсутствием по месту нахождения. При этом у данного контрагента по данным ИС ЭСФ отсутствуют поставщики, осуществлявшие поставку указанных видов товаров, а также импорт товаров не производил.
Также следует отметить, что Департаментом экономических расследований в отношении гражданки Т., расследуется уголовное дело ЕРДР по части 3 статьи 216 Уголовного кодекса Республики Казахстан (совершение действий по выписке счет-фактур без фактического выполнения работ, услуг, отгрузки товаров).
В рамках данного уголовного дела установлено, что гражданка Тен И.А., зарегистрировала на имя бывшего мужа гражданина Ц. – ИП «М», а также на имена своих знакомых лиц зарегистрировала ИП «S», Компанию «B» и другие предприятия, и в группе лиц по предварительному сговору от имени вышеуказанных ИП и юридических лиц в крупном размере занималась выпиской счетов-фактур без фактического выполнения работ, оказания услуг и отгрузки товаров, по которым сама занималась ведением бухгалтерского учета.
В ходе уголовного расследования гражданин Я. (ИП «S») пояснил, что данное ИП на его имя зарегистрировала гражданка Т., однако, отношение к финансово-хозяйственной деятельности ИП он не имеет, на которое им подано заявление о признании регистрации ИП незаконным.
Таким образом, по результатам акта тематической проверки не установлен источник происхождения товаров, реализованных в адрес Товарищества.
Учитывая вышеизложенные обстоятельства, следует, что документы по взаиморасчетам с ИП «М» не могут быть признаны достоверными, свидетельствовать о факте совершения операций и обеспечить адекватное отражение данных операций в бухгалтерском учете и, соответственно являться основанием для отнесения расходов на вычеты и НДС в зачет в соответствии с положениями налогового и бухгалтерского законодательства РК.
Следовательно, исключение из вычетов расходов за 2020г. в сумме 151 528,1 тыс.тенге, и НДС из зачета за 2-3 кварталы 2020г. в сумме 17 708,1 тыс.тенге по взаиморасчетам с ИП «М», и соответствующее начисление КПН и НДС по результатам налоговой проверки являются обоснованными.
В соответствии с пунктом 1 статьи 182 Налогового кодекса по окончании рассмотрения жалобы уполномоченный орган выносит мотивированное решение с учетом решения Апелляционной комиссии.
По результатам заседания Апелляционной комиссии принято решение – оставить обжалуемое уведомление о результатах проверки без изменения, а жалобу без удовлетворения.
О компании
Украинская финансовая компания Dinero (Динеро), продукт, предоставляемый компанией ООО«ФК «Динеро», специализирующейся на краткосрочных беззалоговых займах.
Юридическое название: ООО»ФК «Динеро» (код ЕГРПОУ 41350844)
Свидетельство о регистрации: ФК № 941 от 19.09.2017
Акционер: АТ «Финко Груп» — 100%
Бенефициар: Кесенфелд Айгарс
Директор: Сочиенкова Алена Леонидовна
03035, м. Киев, ул. Сурикова, 3
Негласная аудиозапись
Подборка наиболее важных документов по запросу Негласная аудиозапись (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Отзывы о компании — 232
Компанія не перевіряє достовірність інформації на мої дані видано кредит який я незамовляла і не отримувала виданий на карту іншої особи. Зрозуміла що маю кредит у цій компанії замовивши кредитну історію. Кредит взятий ще у 2020році ні дзвінків ні смс набуло. Буду звертатись до поліції.
Ужасная фирма, НЕ РЕКОМЕНДУЮ ВООБЩЕ!!! В военное время списывают деньги, с карты! Начисляют свои проценты! Договориться о уступке о закрытии кредита в такое положение — НЕВОЗМОЖНО с этими людьми! Очень рад, что эта организация приостановлена! Лучше бы закрылась вообще!!! Совместная контора Укрпозика и Динеро! Люди будьте осторожны!!!
Брала кредит 4 раза все вовремя возвращала. Подаю заявку кредит одобрен, приходит смс для подписания договора. На сайте начинается загрузка договора выскакивает ОТКАЗ на 30 дней.
Такого я ещё не видела не водном МФО.
22 февраля 2022, 22:39
Друзья, если Вы думаете кредитоваться или нет — можете 1 раз взять займ и тут же удалить Ваши данные что бы их не было в базе. А если Вы ранее брали кредит — быстрее попросите удалить Ваши данные из этого сайта. Займ № L2456125. Ранее кредитовался у них, летом 2020 года у меня украли телефон и финансовым номером и воры оформили займ. Я тут же об этом сообщил компании, мне сказали что такие ситуации бывают, нужно предоставить вытяг с реестра до судебных расследований и долг будет списан. Прислал им документы на их електронку -реакции вообще никакой. Отправил документы заказным на юр. адрес и пришел ответ спустя 45 дней что они мошенничества не обнаружили!!! Послушайте, так зачем же операторы просили прислать вытяг с ЕРДР и говорили что вопрос будет закрыт и в итоге компания вот так поступает так поступила. Почему же Вы сразу не сказали что для Вас документы с полиции не аргумент????? В общем, правда после того, как они получили документы Укрпочтой — звонки тут же прекратились, но долг необоснованно висит в БКИ. Подал на Динеро в суд. На адвокатский запрос о деталях мошеннического займа в ответе просто написали что займ оформлен в соответствии Закона «об електронной коммерции». На суде адвокат от компании Динеро вообще грязно работает — прислал фотографию в суд, которую я предоставлял при оформлении самого первого займа в доказательство того что якобы есть моя фотография, просит отказать и иске) Касательно отзывов на минфине по поводу других случаев — сотрудник компании пишет что якобы можно обратиться к ним и если они проведут проверку долг будет списан. Смело могу заявить – СПИСАН ДОЛГ НЕ БУДЕТ, единственное что звонки прекратятся до продажи в факторинговую компанию. Открывайте сайт «единий реестр судебных решений» и посмотрите — абсолютно по всем делам, где мошенники взяли кредит и люди обратились в суд из за того что долг висит в БКИ, адвокат Динеро везде шлет отзыв, где иск о мошенничестве не признает и там у него на это разные аргументы. Тут писать об этом долго не буду – можете сами почитать, там интересно. Поэтому представитель Компании, зачем Вы обманываете людей когда пишете, что можно обратиться на обратную связь и проблема будет решена?
Кстати, если брать отзывы по МФО в целом, на сайте Минфина, по моему наиболее количество отзывов, которые связаны с мошенничеством, и с тем что Компания никак не идет на встречу в сложившейся ситуации как раз приходит на компанию ДИНЕРО.
Рекомендую удалять ваши персональные данные с этого сайта, если думаете кредитоваться или нет, пожалуй 1 раз можно взять в долг но тут же удалите Ваши данные. Сейчас много других МФО.
А для сотрудника Динеро напишу еще раз № займа L2456125.
22 февраля 2022, 23:38
Да, Людмила стоит 10-ти сотрудников) Хамка какую поискать нужно. Не слышит клиента, угрожает, унижает. Такое ощущение, что она отсидела 2 срока. Я тоже не понимаю как такие люди там могут работать и портить репутацию компании. Остальные сотрудники адекватные, нормальные люди, с ними можно вести диалог и договариваться. А Людмила портит всё отношении к компании Динеро. Поддерживаю ниже оставленный отзыв.
22 февраля 2022, 23:50
День добрый. У вас есть такой сотрудник как Людмила Сергеевна, посмотрела, тут о ней уже написано, но она стоит большего внимания, потому что, так общаться с людьми может только, промолчу. Орёт, как ненормальная, унижает и угрожает. Все записи и скриншоты есть, буду отправлять регулятору и в киберполицию. На сколько мне известно, звонок должен осуществляться под запись и через вашу систему, а не через Вайбер и угрожать. От оплат не уходила и проплачивали. Оскорбления, угрозы и унижения, это похоже, то, с чем она сталкивалась в жизни и для нее это норма. Таким людям нельзя работать с людьми. Уверен регулятор и кибер полиция разберётся за угрозы
22 февраля 2022, 23:46
Здравствуйте! Если Вы хотите пожаловаться на работу кого-либо из сотрудников Dinero, Вы всегда можете воспользоваться формой Обратной связи на сайте, выбрав тип обращения «Жалоба на сотрудника». Если же сам факт звонков от кредитора специалиста по коллекшену воспринимается Вами как угроза и унижение — простите, но это может быть субъективным мнением — да, неприятно становиться должником. Впрочем, стать им — Ваш выбор. Мы обещаем переслушать записи разгвооров (а они, конечно же, у нас ведутся) упомянутой сотрудницы и при необходимости провести с ней соответствующую работу. спасибо за то, что помогаете нам становиться лучше)
Ужасное отношения работы сотрудников, чата и компании в целом! Объясню почему! До 2019 года был так сказать « постоянным» клиентом! Более 2 лет не брал кредиты в этой так сказать компании!!! 19.01.2022 по состоянию семейного апокалипсиса надо искать деньги в большом количестве! В заблокированных смс нахожу скидку на 50 процентов до 30 дней!!! Доступный лимит как бывшему постоянному клиенту17 .000 грн!!! Решил взять на 7 дней из процентом 925 грн не учитывая комиссию за онлайн транзакции! В итоге!!! 26.01.2022 г. Начиная из 9.30 утра, из 5 разных номеров консультанты под запись разговора начинают напоминать об оплате! Ответ был один! Никакой пролонгации за такие деньги не будет! Будет полное погашения кредита до 20.00 текущего дня!!! Очередной звонок контроля оплаты был где-то в 17.00!!! У 18.20 я через личный кабинет провожу оплату 17925 грн не учитывая комиссию! С карты ПриватБанка деньги сняло за 4 секунды! Захожу в личный кабинет Dinero долг на месте!!! И тут начинается!!! 1 обратился в онлайн чат! Ответ: оплату по ИНН мы не видим; обратитесь к банку отправителю и и.д. т.п. 2. Звоню на горячую линию динеро!!! Ответ: пришлите нам квитанцию об оплате с вашего банка!!! 3. Звоню в приват, там автоответчик по повышению лимита транзакции с карты по интернету!!! Хорошо) 4. Спустя кучу сделанных скринов об оплате вовремя!!! Отправленных в чат динеро и почту динеро!!! Долг за мной 17925 грн так и висит в личном кабинете!!! Скриншоты я могу и сюда выложить! Но толку вижу ноль ( 0 ) сейчас 22.57 по нашему времени! Прошло более 4 часов после оплаты, и никакого даже известия о закрытии долга!!! Сравнительно из другими организациями проблем по оплате никогда не было!!! Переживал больше где найти деньги!!! Никогда не лезьте в эту петлю!!!
1 февраля 2022, 15:28
Несколько лет назад была сложная ситуация и воспользовалась услугами Динеро. Была довольна. Без каких-либо претензий. Потом необходимость пропала. Личный кабинет не удаляла.Но и не пользовалась уже их услугами. В начале октября 2021 г.я поменяла номера телефона и карточку мобильного оператора, на номере которого был зарегистрирован личный кабинет, я перестала использовать и держала дома( не теряла). 28 октября 2021 гола Динеро выдала кредит мошенникам, о чем я узнала при проверке своей кредитной истории в БКИ. БКИ отправил запрос в Динеро о мошенничестве, но этот запрос отклонили. Недавно мне прислали письмо с оповещением об уплате долга в размере 16409.00 грн. При этом на конверте на видном месте указали мой ИНН. Проверяла свою электронную почту. Письма о заключении кредитного договора мне не приходило. Т.е. кому-то через мой личный кабинет, на неактивный телефонный номер, на чужую банковскую карту оформили кредит. Т.е. оформлять кредит в Динеро опасно, т.к.потом кто-то другой сможет оформить кредит на тебя.
1 февраля 2022, 15:43
Как получить кредит в Dinero
Заполните короткую анкету, указав всю обязательную информацию о себе. Она должна быть актуальной и достоверной, поскольку основываясь на ней кредитор принимает решение о выдаче кредита.
Дождитесь решения. Система принимает решение моментально и отправляет его вам в SMS и на email.
Получите деньги. При положительном решении система мгновенно перечисляет деньги на вашу карточку.
Динеро — украинская МФО, которое выдает краткосрочные кредиты для физлиц. Главная цель компании — помощь гражданам, которым срочно нужны деньги из-за возникновения непредвиденных ситуаций. Открыта организация с мая 2017 года, что подтверждается свидетельством и лицензией на право деятельности, с которыми можно ознакомиться на официальном сайте. Учреждение включено в госреестр микрофинансовых компаний.
Условия займа в Динеро
Онлайн кредит на карту в Украине в Динеро имеет ряд преимуществ:
Кредитования в Dinero
Для регистрации на сервисе Dinero достаточно указать свой номер мобильного телефона и пароль. В будущем его можно использовать при входе в личный кабинет.
Чтобы оформить займ на карту в этой организации достаточно выполнить несколько простых шагов:
На все манипуляции достаточно 20 минут. И после введения смс-ки деньги мгновенно осядут на карточке. Повторный кредит лучше брать после входа в личный кабинет. Там сохранились все данные, так что процедура сокращается до 3−5 минут.
Как вернуть кредит
После получения денег в долг система направить всю информацию клиенту по кредиту, включая сумму к оплате и цену продления договора. Данные можно поискать по учетной записи в системе или через информационный центр.
МФО предлагает несколько вариантов для закрытия долга:
Оплачивать ссуду можно любым способом, и это удобно. Кстати, есть свои плюсы оплаты долга до расчетной даты. Для начала не будет штрафных санкций, затем формируется правильная кредитная история. В будущем компания может пересмотреть кредитный лимит в сторону увеличения. Необязательно закрывать задолженность полностью. Всегда можно перенести срок оплаты на 7/14/30 дней, что позволит сохранить все указанные выше преимущества и личные деньги у себя на удобный для вас период.
Программы лояльности МФО
В системе Динеро действует несколько программ лояльности и акционных предложений. Подробности действующих программ узнавайте на официальном сайте компании, соцсетях и на нашем сайте.
Что делать если Dinero отказал вам в кредите
В системе работает моментальный ответ. То есть на основании анкеты на получение денег до зарплаты, МФО говорит окончательное решение. Отказы случаются, но это не значит, что Динеро для вас закрыто. Можно повторить заявку через некоторое время.
Важно знать, что необходимо вносить только те персональные данные, которые соответствуют действительности. Любые расхождения, пусть даже опечатка, воспринимаются фирмой, как предоставление ложных данных. В итоге дело грозит отказом. Банковская карточка, которая будет привязана к личному кабинету, должна быть выдана на имя получателя микрозайма. Другой пластик программа не пропустит.
Если Динеро дала отказ в выдаче денег, то причина в следующем:
Как уже говорилось выше, любые расхождения в анкете с паспортом скажутся на решении по займу. Попытка дать неверные данные приведет к отказу в сотрудничестве в будущем. МФО Dinero имеет полное право не раскрывать причины отказа в выдаче денег на карту. Дело в том, что при согласовании заявки исключается человеческий фактор, так как все решает система. Повторно подать запрос при отказе системы можно через месяц. Если вышло недоразумение, есть опечатки в анкете, свяжитесь с сотрудниками горячей линии Динеро. Они проведут тщательное расследование, помогут все исправить.
В противном случае попробуйте запросить меньшую сумму займа через 30 дней. И не забудьте вовремя погасить долг. Если дело в кредитной истории, то такая схема позволит реабилитироваться перед МФО. Важно не погашать займы досрочно, а оплачивать ссуду со всеми причитающимися кредитору процентами.
Отзывы клиентов о Dinero
Компания имеет хорошую репутацию в финансовом секторе Украины благодаря оперативности выдачи денег. В целом отзывы носят нейтральный и положительный характер. Оставьте и вы свое мнение о работе с микрофинансовым учреждением.
Негативный осадок остается у заемщиков, которые не вычитывают правила договора. В частности, многих не устраивает высокий процент неустойки, но это касается тех людей, которые вовремя не закрыли долг. При этом забыли продлить соглашение с Динеро.
Пролонгация займа
Это очень просто. Необходимо лишь внести оплату за продление срока действия микрокредита до истечения срока оплаты. Пролонгацию онлайн займа разрешено выполнять на срок 7,14 или 30 дней.
Что происходит в случае просрочки
В случае, если заемщик откажется продлевать соглашение, просто перестанет погашать сумму долга, за каждый день просрочки микрофинансовая организация станет начислять штраф. Помните, что действует пролонгация договора, которая как раз помогает не выйти из графика платежей. Если сотрудничества МФО не дождется, то дело клиента передают коллекторам. А это невыгодно ни самой МФО, ни заемщикам.