Сравнение бесплатных и платных сервисов
Существует распространенное заблуждение о том, что бесплатные сервисы, такие как Реестр недобросовестных поставщиков и Реестр недобросовестных подрядных организаций, способны заменить платные системы анализа рисков. На самом деле они являются лишь дополнением, позволяя оперативно отсеивать компании, уже потерявшие свою репутацию.
Плюсы и минусы бесплатных и платных сервисов
- Бесплатные сервисы помогают отсеять плохие компании быстро и эффективно.
- Платные сервисы предоставляют более глубокий и всесторонний анализ рисков.
- После платной проверки для меньшего числа контрагентов, экономия бюджета становится возможной.
- Добросовестная работа компании (обычно 2 года) ведет к исключению из черных списков.
Важность платных сервисов
Платные сервисы предоставляют более детальный анализ и могут быть решающим фактором при выборе надежного партнера. Не стоит доверять полностью бесплатным ресурсам, так как они могут не предоставлять всей необходимой информации.
Уточнение достоверности указанных адресов
При поиске информации о местонахождении компании, важно проверить ее по трём критериям:
- Физическое наличие адреса организации
- Наличие официальной регистрации по указанному адресу
- Соответствие указанного адреса действительной локации организации
Это поможет исключить возможные недоразумения и ошибки при взаимодействии с потенциальными контрагентами.
Готовые решения для всех направлений
Ускорьте работу сотрудников склада при помощи мобильной автоматизации. Навсегда избавьтесь от ошибок при приёмке, отгрузке, инвентаризации и перемещении товара. Мобильные инструменты позволят увеличить скорость и точность работы, что особенно важно для E-commerce бизнеса.
Статус партнёра Клеверенс
Получение статуса партнёра Клеверенс поможет вашей компании выйти на новый уровень решения задач на предприятиях клиентов. Сертифицированный статус партнёра обеспечит дополнительные возможности для эффективного взаимодействия с клиентами и партнерами.
Моё дело. Бюро/API
Настройте интеграцию с любой системой работы и получайте данные о компаниях и предпринимателях в автоматическом режиме. От автоматического заполнения реквизитов до всестороннего анализа контрагентов, интеграция с системой Моё дело. Бюро/API облегчит ведение бизнеса и ускорит процессы работы с контрагентами.
Сервисы по отслеживанию рисков: как выбрать лучший?
Работа сервисов оценки рисков играет важную роль в современном бизнесе. Она помогает защитить ваш бизнес от потенциальных рисков, связанных с контрагентами, и предоставляет важную информацию для принятия решений.
Почему это важно?
Ваши бухгалтеры не должны тратить время на борьбу с бюрократическим аппаратом банков и других организаций, обслуживающих ваших контрагентов. Сервисы оценки рисков делают эту работу за вас. Многие из них даже предлагают проверку российских компаний с зарубежной регистрацией.
Как выбрать лучший сервис?
Мы составили список из самых авторитетных сервисов по отслеживанию рисков, учитывая их основные услуги, отзывы пользователей и стаж работы на рынке. Выберите сервис, который подходит именно для вашего бизнеса.
Тройка лучших
Мониторинг контрагентов: обновляет информацию о компании и отображает ключевые события в ее деятельности. Позволяет избежать рисков, связанных с изменениями в компании.
1СПАРК Риски +: предоставляет справку о контрагенте, заверенную электронной подписью агентства Интерфакс. Анализирует более 40 факторов риска и помогает выявить мошенников и компании на грани банкротства.
Онлайн-сервисы проверки: предлагают удобные инструменты для проверки компаний по различным параметрам, таким как ОКВЭД, статус, регистрационные данные и другие.
Как избежать рисков?
Проверьте любую компанию прямо сейчас: посмотрите полные отчеты на примере крупных компаний, чтобы убедиться в их благонадежности.
Сверьте данные по ОКВЭД: список кодов должен соответствовать фактической деятельности компании, чтобы избежать проблем с налоговой.
Проверьте статус компании: используйте сайт ФНС и Единый реестр, чтобы удостовериться в актуальности данных и исключить вероятность работы с компаниями на стадии ликвидации.
Выберите подходящий тариф и защитите свой бизнес от ненужных рисков!
Плановые и внеплановые проверки
Ознакомьтесь со сводными данными о предстоящих контрольных мероприятиях:
- Дата и время проведения проверки
- Местонахождение проверяемого объекта
- Ведомство, которое будет проводить проверку (трудовая инспекция, служба пожарного надзора, СЭС, Роспотребнадзор и др.)
Рейтинг контрагента
Оцените риски работы с партнёрами по 35 риск-факторам и получите рекомендации по дальнейшему взаимодействию.
Протокол проверки содержит информацию о рейтинге контрагента и результаты его оценки по базе арбитражных судов, данным Росстата и особым реестрам ФНС России и ФАС:
- Массовые и фиктивные адреса
- Организации, исключаемые из ЕГРЮЛ
- Организации с дисквалифицированными, номинальными и массовыми руководителями (учредителями)
- Организации, не сдающие отчётность
- Организации — должники ФНС
- Недобросовестные поставщики и т.д.
Протокол рейтинга контрагента по 40 риск-факторам
Посмотрите официальный риск-профиль контрагента по данным ФНС:
- Налоговый режим
- Задолженность на конец отчетного года
- Все налоговые и страховые платежи
- Налоговая нагрузка и рентабельность в сравнении со среднеотраслевым уровнем
- Расчётная средняя зарплата в организации
- Земельный, имущественный и транспортный фонд организации
Информация о государственных контрактах
Информация о контрактах, размещенных в рамках исполнения госзаказа, а также о контрактах организации или ИП с окологосударственными заказчиками
Залоги движимого имущества
Возможность постановки на контроль
На контроль возможно поставить до 1 000 проверяемых компаний, с возможностью отслеживания изменений по ним в источниках: ЕГРЮЛ/ЕГРИП, Реестрах ФНС и др.
Заблокированные счета, недействительные паспорта и банкротство ФЛ
Проверьте онлайн наличие у контрагента заблокированных налоговыми органами счетов, сделайте проверку паспортов на предмет их утраты, хищения, а также проверьте на банкротство
Связанные организации и суммарные показатели группы
Посмотрите комплексное досье на ближайшее окружение контрагентов – родительскую группу, дочернюю группу, а также компании, основанные или управляемые директором.
Информация о банкротстве и истории взысканий
Информация о банкротстве и исполнительных производствах
На отдельной вкладке представлена информация о банкротстве, включая судебные акты, собрания кредиторов, проведение торгов и т.д. Также доступны данные ФССП России об исполнительных производствах в отношении компаний и индивидуальных предпринимателей. Вы сможете узнать не только о закрытых производствах, где долги уже погашены, но и изучить историю принудительных взысканий.
Выписки из ЕГРЮЛ
Предоставляются выписки из ЕГРЮЛ с электронной подписью ФНС. Это важный инструмент для проверки данных о компаниях.
Бесплатные проверки сразу после регистрации
Благодарим вас за обращение! Мы получили вашу заявку. Наш менеджер свяжется с вами в ближайшее время. Хорошего дня!
Получите досье на свою компанию
Проверка поможет выявить недостоверные данные в ЕГРЮЛ до вмешательства налоговой службы и предотвратить негативные последствия.
Различия между сервисами
Рассмотрим причины различий в стоимости годовых тарифов и сервисов. Основной фактор – глубина проверки рисков. Некоторые проверки основаны на открытых источниках, доступных бесплатно, другие – на закрытых, за которые нужно платить.
Качественный сервис использует данные из обоих видов источников, учитывая все возможные информационные источники об организации. Важно учитывать количество проверяемых факторов риска при выборе сервиса. Например, сервис 1СПАРК Риски отслеживает более 40 факторов.
Если компания совершает разовую покупку, достаточно базовой проверки. В случае долгосрочного контракта требуется более глубокая проверка. Особенно важен анализ рисков во время пандемии, когда бизнес сталкивается с непредвиденными обстоятельствами.
На что обращает внимание налоговая
При оценке обоснованности заявления на вычет, налоговая проверяет легальность деятельности компании, наличие ресурсов для исполнения контрактов, доступность оборудования, штата сотрудников и другие аспекты, оказывающие влияние на деятельность предприятия.
Сомнения по отдельно взятому критерию не являются основанием для отказа, однако совокупность признаков может служить основанием для признания недобросовестности контрагента. Для наглядности представим потенциальные претензии и их обоснования в виде следующей таблицы:
Фиктивный статус (фирмы-однодневки)
Использование массовых адресов регистрации и номинальных директоров. Письмо министерства финансов № 03-12-11/2/3911 от 2017 г. Постановление Пленума ВАС РФ №53 от 2006 года (п. 5, п. 6)
Отсутствие реального офиса, склада и иных помещений.
В отчетности предприятия не отражены расходы, характерные для ведения бизнеса.
Регистрация юридического лица произведена незадолго до заключения сделки.
Умышленное согласование действий
Дробление юридических лиц для использования упрощенных схем налогообложения.
Взаимное покрытие текущих расходов.
Признаки взаимозависимости, в том числе — наличие родственных связей или служебной подконтрольности.
Единое представительство при взаимодействии с контролирующими органами.
Общая бухгалтерия, кадровая служба или юридический отдел.
Манипулирование ценообразованием, необоснованное занижение стоимости в сделках с аффилированными субъектами.
Отсутствие необходимых ресурсов, разрешительных лицензий или достаточного опыта
Нет подтверждения о прохождении лицензирования и получении допуска к исполнению заявленных работ. Определение СК по экономическим спорам ВС РФ № 307-ЭС19-27597 от 2020 года.
Услуги подобного рода оказываются впервые.
Как бесплатно проверить фирму на благонадежность
Из приведенной таблицы можно понять, что в распоряжении ФНС имеется целый перечень нормативных положений и рекомендаций, помогающих в оценке хозяйственных операций. Учитывая регулярные изменения правил и включаемые в них дополнения, говорить о наличии аналогичного универсального алгоритма для бизнеса не приходится. Впрочем, существует несколько стандартных методов, которые помогают избежать заключения сделок с недобросовестными партнерами.
Проверка на сайте налоговой
Изучить профиль любого юридического лица можно с помощью сервиса «Прозрачный бизнес». Инструмент позволяет предпринимателям и организациям проверить контрагента (как покупателя, так и поставщика) на добросовестность и надежность по ИНН — действуют ли в отношении субъекта какие-либо ограничения и дисквалификации, какие виды сделок и операций могут осуществляться и т. д. К важным аспектам относятся сроки регистрации, фактический адрес, численность штата и соблюдение требований налоговой отчетности.
Запрос копий документов
Нормальной практикой для бизнеса считается обмен пакетами документации, подтверждающей легитимность субъектов. Отказ от предоставления отдельных данных может быть продиктован как политикой отдельно взятой компании, так и стремлением скрыть признаки фиктивности, что обусловливает целесообразность углубленной проверки. В случае с юридическими лицами обычно запрашивают:
Если речь идет о сделках с индивидуальными предпринимателями — целесообразно заранее получить от потенциального контрагента ОГРНИП, ЕГРИП и копию паспорта.
Сбор общедоступной информации
Проверить ООО на существование и пробить компанию на благонадежность, как правило, помогают открытые источники. В первую очередь стоит упомянуть о следующих ресурсах:
Изучение судебных производств
Общая база нормативных актов и картотека арбитражных дел — источники, позволяющие без особого труда оценить количество правовых споров, участником которых являлся анализируемый субъект. Для поиска можно использовать ИНН, название или ФИО частного предпринимателя.
Как узнать истинную репутацию компании
Узнать репутацию компании можно двумя способами: платно и бесплатно. Например, бесплатно проверить поставщика можно через «Единый реестр неблагонадежный поставщиков» и «Реестр недобросовестных подрядных организаций», если его репутация уже окончательно испорчена. Но если ваш партнер на грани банкротства, но свои обязательства пока исправно выполняет, там вы об этом не узнаете. Можно изучить финансовую отчетность организации и судебные дела с ее участием в открытом доступе. Но на это придется потратить много времени и сил.
Также о компании могут многое сказать отзывы клиентов и сотрудников. Но в этом случае нужно уметь отличать фейковые отзывы от настоящих. Еще можно загрузить свою бухгалтерию или юридический отдел. Поручить ей обзвон различных финансовых организаций (ФНС, ПФО, ФСС и т.д.), посещение сайтов судов, общение с клиентами интересующей вас компании. Но эти данные все равно будут обрывочны, а на их получение уйдет очень много времени. Также бухгалтерию опасно отвлекать непрофильными задачами, иначе можно получить ошибки в финансовых документах, грозящие потерей партнеров и солидными штрафами от контролирующих организаций. Мы рассказали про бесплатные способы, а сейчас рассмотрим платные сервисы, помогающие оценить риски, сокращающие время на самостоятельный поиск информации и предоставляющие справку о проверке контрагента, действительную в суде.
Проверка по базе ФССП
Проигрыш в суде влечет за собой возникновение определенных обязательств, связанных с уплатой долга. Не все организации строго соблюдают установленный порядок, что обусловливает необходимость участия в процедуре взыскания судебных приставов. На сайте службы представлен полный перечень актуальных дел.
Запрос документов
У большинства компаний не возникнет сложностей с предоставлением пакета ознакомительной документации, содержащей основные сведения.
Полная информация о компании
Отобразим все необходимые сведения о контрагенте: от регистрационных данных и арбитражных дел, до сведений о наличии обременений на объектах имущества
Проверка до 100 организаций одновременно
Вы получите краткий анализ и удобную подсветку рисков, чтобы обратить внимание только на потенциально опасных контрагентов
Предоставим анализ финансовой и налоговой деятельности контрагента
Вся схема как на ладони
Раскроем группу аффилированных лиц и карту связей контрагента
Оповестим о юридических действиях и событиях вашего контрагента Вы получите оповещения по таким важным событиям как: исполнительные производства, банкротство, арбитраж, внесение о особые реестры ФНС
Риски работы с контрагентом
Досье на контрагента и протокол должной осмотрительности
Не рискуйте своими деньгами и репутацией. Моё дело выявит такие компании и предоставим информацию о количестве компаний, зарегистрированных по одному адресу и одним генеральным директором.
По поведению компании на рынке можно судить о её надёжности. Мы предоставим информацию о судебных разбирательствах, в которых участвовала компания, её роли (истец, ответчик, третье лицо), текущем состоянии дела и решении суда.
Проверьте партнёра на мошенничество через госконтракты. Если компания заключала и успешно исполняла госконтракты, это свидетельствует о её надёжности. Мы предоставим вам информацию о заказчике, стоимости сделки, дате подписания договора, обязательствах исполнителя и статусе контракта.
«Чёрный список» на сайте ФНС
Проверьте, можно ли доверять партнёру. Узнайте о дисквалификациях и ограничениях для лиц в руководстве компании. Подтвердите действительность паспортов и отсутствие недостоверных данных в ЕГРЮЛ. Получите информацию об учредителях и генеральном директоре, включая запреты на руководящие должности и предпринимательскую деятельность.
Вступление в банкротство не всегда означает ликвидацию компании, но может свидетельствовать о финансовых трудностях. Мы предоставим информацию о статусе компании (ликвидация, процесс банкротства), наличии заблокированных счётов и финансовом состоянии.
Моё дело поможет вам выявить взаимосвязанные компании и провести анализ их «досье». Это позволит вам более детально разобраться в структуре владения, оценить масштабы бизнеса и даже выявить реальных собственников компаний.
Проверка директора
Мошенники нередко практикуют привлечение номинальных руководителей. В подобном статусе обычно выступают граждане, не имеющие возможности в случае возникновения правового спора дать какую-либо внятную информацию или ответить за допущенные нарушения. Кроме того, важно уточнить отсутствие дисквалификации, запрещающей управлять юридическими лицами на основании соответствующего судебного решения. Практика по таким разбирательствам не позволяет говорить об однозначном разрешении правовых споров в пользу истцов, не знавших о запрете, который действовал в отношении недобросовестного контрагента на момент заключения сделки.
